ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 июня 2001 г. № 170
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ
ОПЕРАЦИЙ С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 ноября 2001 г. № 300 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 115, 8/7508)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 22, 8/9118)
.
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления валютно-обменных
операций с участием физических лиц.
2. Признать утратившими силу:
Положение о порядке совершения уполномоченными банками
валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации
работы обменных пунктов и касс уполномоченных банков, совершающих
валютно-обменные операции, утвержденное постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 1999 г. № 6.6
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г.,
№ 45, 8/387);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 2 февраля 2001 г. № 39 "О внесении изменений в Положение о
порядке совершения уполномоченными банками валютно-обменных операций
с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов и
касс уполномоченных банков, совершающих валютно-обменные операции,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 1999 г. № 6.6" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2001 г., № 29, 8/5193).
3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 августа 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 170
ПРАВИЛА
осуществления валютно-обменных операций с участием
физических лиц
Правила осуществления валютно-обменных операций с участием
физических лиц (далее - Правила) разработаны в соответствии со
статьями 26, 285 Банковского кодекса Республики Беларусь
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
106, 2/219) и определяют единый порядок осуществления Национальным
банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк), его Главными
(Специализированным) управлениями, отделениями, банками, их
филиалами (отделениями), небанковскими кредитно-финансовыми
организациями валютно-обменных операций с участием физических лиц на
территории Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Преамбула - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
Правила осуществления валютно-обменных операций с
участием физических лиц (далее - Правила) разработаны в
соответствии со статьями 26, 285 Банковского кодекса
Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и определяют
единый порядок осуществления Национальным банком Республики
Беларусь (далее - Национальный банк), его главными
управлениями, отделениями, банками, их филиалами
(отделениями), небанковскими кредитно-финансовыми
организациями валютно-обменных операций с участием
физических лиц на территории Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Глава 1. Общие положения
1. Для целей настоящих Правил используются термины и понятия в
следующих значениях:
1.1. уполномоченные банки - банки, небанковские
кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с
законодательством Республики Беларусь и имеющие лицензию
Национального банка Республики Беларусь, предоставляющую право
осуществлять валютно-обменные операции с физическими лицами, их
филиалы (отделения), центральный аппарат Национального банка,
Главные (Специализированное) управления и отделения Национального
банка (далее - Главные (Специализированное) управления, отделения);
__________________________________________________________
Подпункт 1.1 пункта 1 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 ноября 2001 г. N 300.
1.1. уполномоченные банки - банки, небанковские
кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с
законодательством Республики Беларусь и имеющие лицензию
Национального банка Республики Беларусь, предоставляющую
право осуществлять валютно-обменные операции с физическими
лицами, их филиалы (отделения), центральный аппарат
Национального банка, главные управления и отделения
Национального банка (далее - главные управления,
отделения);
__________________________________________________________
1.2. иностранная валюта:
денежные знаки в виде банкнот, монет, находящиеся в обращении и
являющиеся законным платежным средством в соответствующем
иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или
изымаемые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные
знаки (далее - наличная иностранная валюта);
средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и
международных денежных или расчетных единицах (далее - безналичная
иностранная валюта);
1.3. белорусские рубли:
находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным
средством в Республике Беларусь, а также изъятые и изымаемые из
обращения, но подлежащие обмену денежные знаки в виде банкнот и
монет Национального банка (далее - наличные белорусские рубли);
средства в официальной денежной единице Республики Беларусь на
счетах в уполномоченных банках (далее - безналичные белорусские
рубли);
1.4. платежные документы в иностранной валюте - выраженные в
иностранной валюте дорожные чеки, а также чеки Tax-free.
__________________________________________________________
Подпункт 1.4 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001
г. N 300.
1.4. платежные документы в иностранной валюте -
выраженные в иностранной валюте дорожные, банковские и иные
чеки, эмитированные банками и иными кредитными
организациями, а также чеки Tax-free;
__________________________________________________________
1.5. валютно-обменные операции:
обмен уполномоченными банками белорусских рублей физического
лица на иностранную валюту по установленным обменным курсам (продажа
иностранной валюты);
обмен уполномоченными банками иностранной валюты физического
лица на белорусские рубли по установленным обменным курсам (покупка
иностранной валюты);
обмен уполномоченными банками одного вида иностранной валюты на
другой вид иностранной валюты по установленным обменным курсам
(конверсия иностранной валюты);
обмен уполномоченными банками белорусских рублей физического
лица на платежные документы в иностранной валюте (продажа платежных
документов в иностранной валюте за белорусские рубли);
обмен уполномоченными банками платежных документов в
иностранной валюте физического лица на белорусские рубли (покупка
платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли);
обмен уполномоченными банками иностранной валюты физического
лица на платежные документы в иностранной валюте (продажа платежных
документов в иностранной валюте за иностранную валюту);
обмен уполномоченными банками платежных документов в
иностранной валюте физического лица на иностранную валюту (покупка
платежных документов в иностранной валюте за иностранную валюту);
обмен наличной иностранной валюты одного номинала на наличную
иностранную валюту этого же вида другого номинала (размен наличной
иностранной валюты);
обмен изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к
обмену, а также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки
платежности денежных знаков, подлинность которых не вызывает
сомнения, на платежеспособные денежные знаки той же иностранной
валюты тех же либо других номиналов (обмен наличной иностранной
валюты);
прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты,
платежных документов в иностранной валюте (инкассо наличной
иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте);
__________________________________________________________
Абзац одиннадцатый подпункта 1.5 пункта 1 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 ноября 2001 г. N 300.
прием для направления на инкассо наличной иностранной
валюты (инкассо наличной иностранной валюты);
__________________________________________________________
__________________________________________________________
Абзац двенадцатый подпункта 1.5 пункта 1 - исключен
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27.
выдача наличных денежных средств по банковским
пластиковым карточкам;
__________________________________________________________
1.6. валютная касса (далее - касса) - расположенное в
помещении кассового узла и соответствующее техническим требованиям
на проектирование и устройство кассовых узлов в банках Республики
Беларусь помещение (кабина), предназначенное для совершения
валютно-обменных и иных банковских операций с соблюдением требований
настоящих Правил и иных нормативных правовых актов Национального
банка;
__________________________________________________________
Подпункт 1.6 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 3 февраля 2003
г. № 27.
1.6. валютная касса (далее - касса) - помещение
(кабина), предназначенное для совершения валютно-обменных и
иных операций с иностранной валютой, платежными документами
в иностранной валюте, а также с белорусскими рублями с
соблюдением требований настоящих Правил и иных нормативных
правовых актов Национального банка, расположенное в
помещении кассового узла и соответствующее техническим
требованиям на проектирование и устройство кассовых узлов в
банках Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Подпункт 1.6 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001
г. N 300.
1.6. валютная касса (далее - касса) - помещение
(кабина), предназначенное для совершения валютно-обменных и
иных операций с наличной иностранной валютой и платежными
документами в иностранной валюте с соблюдением требований
настоящих Правил и иных нормативных правовых актов
Национального банка, расположенное в помещении кассового
узла и соответствующее техническим требованиям на
проектирование и устройство кассовых узлов в банках
Республики Беларусь;
__________________________________________________________
1.7. обменный пункт - изолированная, специально оборудованная
в соответствии с техническими требованиями кабина, расположенная вне
кассового узла и предназначенная для совершения валютно-обменных
операций, а также иных банковских операций в случаях, когда
совершение этих операций в обменных пунктах предусмотрено
нормативными правовыми актами Национального банка, с соблюдением
требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов
Национального банка;
__________________________________________________________
Подпункт 1.7 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 3 февраля 2003
г. № 27.
1.7. обменный пункт - изолированная, специально
оборудованная в соответствии с техническими требованиями
кабина, расположенная вне кассового узла и предназначенная
для совершения валютно-обменных операций с соблюдением
требований настоящих Правил и иных нормативных правовых
актов Национального банка;
__________________________________________________________
1.8. режим работы - установленная продолжительность рабочего
дня обменного пункта (кассы), а также периодичность и
продолжительность технических и обеденных перерывов;
1.9. рабочий день - установленное режимом работы время
совершения обменным пунктом (кассой) валютно-обменных операций.
2. Уполномоченные банки вправе совершать все либо некоторые
валютно-обменные операции, указанные в настоящих Правилах.
3. Уполномоченные банки вправе совершать
валютно-обменные операции со всеми иностранными валютами, по
отношению к которым Национальный банк устанавливает официальный курс
белорусского рубля.
4. Обменные пункты (кассы) в обязательном порядке
должны осуществлять как покупку, так и продажу наличной иностранной
валюты с оплатой в наличных белорусских рублях, если иное не
разрешено Национальным банком.
Разрешения на осуществление отдельными обменными пунктами
(кассами) уполномоченных банков (кроме Национального банка, его
главных управлений, отделений) операций только по покупке или только
по продаже наличной иностранной валюты с оплатой в наличных
белорусских рублях выдаются главными управлениями Национального
банка по месту расположения обменного пункта (кассы).
Разрешения на осуществление отдельными обменными пунктами
(кассами) Национального банка, его главных управлений, отделений
операций только по покупке или только по продаже наличной
иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских рублях выдаются
центральным аппаратом Национального банка.
5. Обменные пункты (кассы) осуществляют валютно-обменные
операции как в наличной, так и в безналичной форме в порядке,
предусмотренном настоящими Правилами.
6. Валютно-обменные операции, предусматривающие перечисление
денежных средств в безналичном порядке, проводятся только в кассах,
за исключением покупки наличной иностранной валюты за безналичные
белорусские рубли, которая может совершаться как в кассах, так и в
обменных пунктах.
Глава 2. Порядок организации работы обменных пунктов (касс)
7. Обменный пункт (касса) открывается (закрывается) на
основании приказа уполномоченного банка об открытии (закрытии)
обменного пункта (кассы).
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта
(кассы) указываются:
номер обменного пункта (кассы);
его адрес;
режим работы обменного пункта (кассы);
работники банка, на которых возлагается руководство и контроль
за деятельностью обменного пункта (кассы);
перечень валютно-обменных операций, совершаемых данным обменным
пунктом (кассой).
При изменении вышеуказанных сведений (кроме номера обменного
пункта (кассы) уполномоченным банком издается приказ о внесении
изменений в приказ об открытии обменного пункта (кассы). В случае
изменения номера обменного пункта (кассы) уполномоченным банком
издается приказ о закрытии обменного пункта (кассы) и открытии
нового обменного пункта (кассы).
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта
(кассы) могут быть установлены иные требования, не противоречащие
законодательству Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001 г. N 300.
7. Обменный пункт (касса) открывается (закрывается) на
основании приказа уполномоченного банка. В приказе
уполномоченного банка об открытии обменного пункта (кассы)
указываются: наименование уполномоченного банка, адрес
обменного пункта (кассы), его номер, режим работы,
определяются работники банка, на которых возлагается
руководство и контроль за деятельностью обменного пункта
(кассы), указывается перечень валютно-обменных операций,
совершаемых данным обменным пунктом (кассой).
В случае изменения одного из указанных реквизитов
издается новый приказ уполномоченного банка.
В приказе уполномоченного банка об открытии (закрытии)
обменного пункта (кассы) могут быть установлены иные
требования, не противоречащие законодательству Республики
Беларусь.
__________________________________________________________
8. Уполномоченные банки (кроме Национального банка и его
главных управлений, отделений) об открытии (закрытии) обменного
пункта (кассы) информируют в трехдневный срок Главное управление
Национального банка по месту расположения обменного пункта (кассы).
9. Каждому обменному пункту (кассе) уполномоченного банка
присваивается индивидуальный номер. Повторное использование номера
обменного пункта (кассы) другим обменным пунктом (кассой) данного
уполномоченного банка не допускается.
10. Уполномоченные банки могут открывать обменные пункты на
базе бронированных автомобилей. В данном случае в приказе
уполномоченного банка об открытии обменного пункта вместо адреса
указываются возможные места стоянки данных обменных пунктов,
согласованные с Главным управлением Национального банка по месту
расположения обменного пункта.
11. В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе
бронированного автомобиля, в обязательном порядке должно быть
предусмотрено изолированное место (отсек) для хранения личных вещей
и денег кассира, закрытое на ключ.
12. Обменные пункты (кроме обменных пунктов, открытых на базе
бронированных автомобилей) могут быть открыты только при наличии
помещений, отвечающих техническим требованиям, предъявляемым к
устройству и оборудованию обменных пунктов, а также при выполнении
иных требований законодательства Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 12 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001 г. N 300.
12. Обменные пункты (кроме обменных пунктов, открытых на
базе бронированных автомобилей) могут быть открыты только
при наличии помещений, отвечающих техническим требованиям,
предъявляемым к устройству и оборудованию обменных пунктов
законодательством Республики Беларусь, и после получения
согласия на их размещение исполнительного комитета местных
исполнительных и распорядительных органов.
__________________________________________________________
13. В одном обменном пункте может быть предусмотрено несколько
рабочих мест кассиров, которые должны быть изолированы друг от
друга. В данном случае кассиры ведут отдельный учет валютно-обменных
операций, осуществляемых каждым из них.
14. Обменный пункт (касса) должен быть оборудован стендом,
содержащим следующую информацию:
наименование уполномоченного банка;
номер обменного пункта (кассы);
перечень совершаемых валютно-обменных операций;
установленные обменные курсы покупки и продажи иностранной
валюты и платежных документов в иностранной валюте;
установленные обменные курсы конверсии иностранной валюты;
размер вознаграждения (платы), взимаемого уполномоченным банком
за услуги банка;
режим работы обменного пункта (кассы) с указанием периодичности
и продолжительности технических и обеденных перерывов;
о возможности получения банковского документа, разрешающего
вывоз наличной иностранной валюты из Республики Беларусь, а также
наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной
валюте из Российской Федерации;
о близлежащих обменных пунктах (кассах) как данного
уполномоченного банка, так и иных уполномоченных банков (не менее
трех);
особые условия совершения валютно-обменных операций (при их
наличии), устанавливаемые Национальным банком;
номер телефона уполномоченного банка и Главного управления
Национального банка по месту расположения обменного пункта (кассы)
для предложений и замечаний о работе обменного пункта (кассы).
Стенд должен находиться в доступном для обозрения физических
лиц месте. Информация об обменных курсах может быть указана на
специальном электронном табло.
15. Уполномоченный банк обязан вносить изменения в информацию,
содержащуюся на стенде.
16. Обменный пункт (касса) должен быть оснащен:
круглой печатью обменного пункта (кассы);
штампом обменного пункта (кассы);
каталогами (справочниками) отличительных признаков определения
подлинности, платежности наличной иностранной валюты и платежных
документов в иностранной валюте;
техническими средствами для определения подлинности иностранной
валюты, позволяющими осуществлять не менее 5 (пяти) видов контроля -
магнитный, в УФ-диапазоне спектра, при десятикратном увеличении, а
также в проходящем и отраженном световом потоке.
Печать и штамп обменного пункта (кассы) должны содержать полное
или сокращенное наименование уполномоченного банка и номер обменного
пункта (кассы). Для касс допускается использование штампа
уполномоченного банка.
Если обменный пункт (касса) открыт филиалом, отделением
уполномоченного банка, то печать обменного пункта (кассы) должна
дополнительно содержать полное либо сокращенное наименование и (или)
номер филиала, отделения уполномоченного банка.
Если обменный пункт (касса) осуществляет выдачу наличных
денежных средств по банковским пластиковым карточкам, то он должен
дополнительно быть оснащен техническими средствами, предназначенными
для осуществления операций с банковскими пластиковыми карточками.
17. Работник обменного пункта (кассы) (далее - кассир) должен
иметь:
выписку (копию) из приказа уполномоченного банка о назначении
его на должность кассира, заверенную подписью руководителя и
скрепленную круглой печатью уполномоченного банка;
копию приказа об открытии обменного пункта (кассы), копию
(копии) приказа(ов) уполномоченного банка о внесении изменений в
приказ об открытии обменного пункта (кассы) (если таковые имеются),
заверенные подписью руководителя и скрепленные круглой печатью
уполномоченного банка.
__________________________________________________________
Абзац третий пункта 17 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001
г. N 300.
копию приказа об открытии обменного пункта (кассы),
заверенную подписью руководителя и скрепленную круглой
печатью уполномоченного банка; паспорт либо удостоверение
сотрудника уполномоченного банка.
__________________________________________________________
Глава 3. Порядок установления обменных курсов для совершения
валютно-обменных операций
18. Обменные курсы устанавливаются уполномоченным банком
самостоятельно и могут быть установлены по уполномоченному банку в
целом либо для отдельного обменного пункта (кассы).
Курс покупки, продажи, конверсии для совершения
валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой, наличными
белорусскими рублями и курс покупки, продажи платежных документов в
иностранной валюте за наличные белорусские рубли может отличаться от
курса покупки, продажи, конверсии для совершения валютно-обменных
операций с безналичной иностранной валютой, безналичными
белорусскими рублями, а также от курса покупки, продажи платежных
документов в иностранной валюте за безналичные белорусские рубли.
19. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до начала
рабочего дня обменного пункта (кассы) и оформляются приказом
(распоряжением) ответственного лица уполномоченного банка,
наделенного соответствующими полномочиями.
20. При установлении уполномоченным банком обменных курсов
индивидуально для каждого отдельного обменного пункта (кассы) в
приказе (распоряжении) по уполномоченному банку указываются
индивидуальный номер соответствующего обменного пункта (кассы), его
адрес, установленный для данного обменного пункта (кассы) обменный
курс и время его установления.
21. В течение рабочего дня уполномоченные банки вправе изменять
установленные обменные курсы с обязательным оформлением каждого
нового курса покупки, продажи, конверсии иностранной валюты
соответствующим приказом (распоряжением).
В приказе (распоряжении) должно быть установлено время, с
которого применяется данный обменный курс.
22. Информация об установленных или измененных обменных курсах
доводится до обменного пункта (кассы) путем передачи копии приказа
(распоряжения) нарочным либо по каналам связи. Уполномоченные банки
должны обеспечить получение кассиром информации об установленных и
измененных обменных курсах.
Кассир записывает информацию о полученных обменных курсах в
журнале установления обменных курсов. Журнал установления обменных
курсов ведется в письменном виде (по форме согласно приложению 1 к
настоящим Правилам) либо в виде электронного документа в
соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных
документах.
Информация о полученных обменных курсах, записанная в журнале,
подписывается кассиром.
__________________________________________________________
Пункт 22 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
22. Информация об установленных или измененных обменных
курсах доводится до обменного пункта (кассы) путем передачи
копии приказа (распоряжения) нарочным либо по каналам
связи. Уполномоченные банки должны обеспечить получение
кассиром информации об установленных и измененных обменных
курсах.
Кассир записывает информацию о полученных обменных
курсах в журнале установления обменных курсов по форме
согласно приложению 1 к настоящим Правилам и ставит свою
подпись.
__________________________________________________________
23. Журнал установления обменных курсов ведущийся в письменном
виде закрепляется за конкретным обменным пунктом (кассой) и должен
быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью уполномоченного
банка.
Запись о количестве листов в указанном журнале до начала его
ведения заверяется подписью работника уполномоченного банка, на
которого возложено руководство и контроль за деятельностью обменного
пункта (кассы).
__________________________________________________________
Пункт 23 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
23. Журнал установления обменных курсов закрепляется за
конкретным обменным пунктом (кассой) и должен быть
пронумерован, прошнурован и скреплен печатью
уполномоченного банка.
Запись о количестве листов в указанном журнале до начала
его ведения заверяется подписью работника уполномоченного
банка, на которого возложено руководство и контроль за
деятельностью обменного пункта (кассы).
__________________________________________________________
24. Использованный журнал установления обменных курсов
ведущийся в письменном виде хранится в уполномоченном банке,
открывшем данный обменный пункт (кассу), в течение 1 года.
__________________________________________________________
Пункт 24 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
24. Использованный журнал установления обменных курсов
хранится в уполномоченном банке, открывшем данный обменный
пункт (кассу), в течение 1 года.
__________________________________________________________
Глава 4. Порядок осуществления валютно-обменных операций
25. Валютно-обменные операции совершаются в обменном пункте
(кассе) в течение всего рабочего дня, за исключением времени
проведения проверок и ревизий, если иное не предусмотрено
нормативными правовыми актами Национального банка.
__________________________________________________________
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 3
февраля 2003 г. № 27.
25. Валютно-обменные операции совершаются в обменном
пункте (кассе) в течение всего рабочего дня, за исключением
времени проведения проверок и ревизий.
__________________________________________________________
26. Кассир не вправе отказать в продаже физическому лицу
находящейся в обменном пункте (кассе) наличной иностранной валюты,
полученной для продажи в качестве аванса или подкрепления, а также
купленной в течение рабочего дня, если иное не определено
Национальным банком.
Кассир вправе не осуществлять продажу физическому лицу
имеющейся в обменном пункте (кассе) иностранной валюты, принятой от
физических лиц, в случаях, установленных законодательством (кроме
иностранной валюты, купленной у физических лиц в течение рабочего
дня), принятой от юридических лиц, в случаях, установленных
законодательством, а также иностранной валюты, полученной кассиром
перед началом или в течение рабочего дня и предназначенной для:
выдачи наличной иностранной валюты с банковских пластиковых
карточек;
выдачи физическим лицам иностранной валюты с их счетов в
соответствии с законодательством Республики Беларусь;
выдачи юридическим лицам на командировочные и иные разрешенные
законодательством расходы;
обеспечения возможности выдачи сдачи, размена, обмена,
конверсии иностранной валюты.
27. Размер аванса и суммы подкрепления обменных пунктов
иностранной валютой для обеспечения осуществления операций,
указанных в пункте 26 настоящих Правил, определяются уполномоченными
банками самостоятельно.
28. Уполномоченным банкам запрещается при совершении
валютно-обменных операций вводить ограничения по достоинству банкнот
иностранной валюты или белорусских рублей, если иное не установлено
Национальным банком.
29. В случае выявления фальшивых денежных знаков, а также
денежных знаков, подлинность которых вызывает сомнение, кассир
принимает меры в соответствии с законодательством Республики
Беларусь.
30. За осуществление валютно-обменных операций, указанных в
абзацах пятом-двенадцатом подпункта 1.5 пункта 1 настоящих Правил,
уполномоченные банки вправе взимать вознаграждение (плату) за услуги
банка.
За осуществление валютно-обменных операций, которые
производятся на основании установления обменного курса,
вознаграждение (плата) не взимается.
Вознаграждение (плата) за услуги банка взимается в белорусских
рублях либо в иностранной валюте. Размер вознаграждения (платы)
устанавливается банком самостоятельно как в иностранной валюте, так
и белорусских рублях.
Уполномоченные банки не вправе отказать физическому лицу в
приеме белорусских рублей в качестве вознаграждения (платы) за
услуги банка.
__________________________________________________________
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
30. За осуществление валютно-обменных операций,
указанных в абзацах пятом-двенадцатом подпункта 1.5 пункта
1 настоящих Правил, уполномоченные банки вправе взимать
вознаграждение (плату) за услуги банка.
За осуществление валютно-обменных операций, которые
производятся на основании установления обменного курса,
вознаграждение (плата) не взимается.
Вознаграждение (плата) за услуги банка взимается в
белорусских рублях. Размер вознаграждения (платы)
устанавливается уполномоченным банком самостоятельно.
__________________________________________________________
31. Валютно-обменные операции, предусматривающие
выплату физическим лицам либо получение от физических лиц наличной
иностранной валюты либо наличных белорусских рублей, должны
фиксироваться с использованием кассовых аппаратов либо компьютерных
систем и заканчиваться обязательной выдачей физическому лицу чека
кассового аппарата либо компьютерной системы, подтверждающего факт
совершения операций.
В чеке кассового аппарата либо компьютерной системы должна
содержаться следующая информация:
дата проведения операции;
наименование уполномоченного банка;
наименование и (или) номер филиала (отделения), если обменный
пункт либо касса открыты филиалом (отделением) банка;
номер обменного пункта (кассы);
наименование (код) иностранной валюты либо наименование (код)
платежных документов в иностранной валюте;
сумма иностранной валюты либо платежных документов в
иностранной валюте;
сумма белорусских рублей (иностранной валюты), подлежащая
выдаче либо перечислению;
сумма вознаграждения (платы) за услуги банка.
При проведении валютно-обменных операций с платежными
документами в иностранной валюте под кодом валюты платежного
документа понимается код иностранной валюты, в которой выражен
данный платежный документ, под суммой - сумма номиналов данных(ого)
платежных(ого) документов(а).
32. Операции покупки безналичной иностранной валюты за наличные
и безналичные белорусские рубли, продажи наличной иностранной валюты
за безналичные белорусские рубли, безналичной иностранной валюты за
наличные и безналичные белорусские рубли, платежных документов в
иностранной валюте с оплатой в безналичных белорусских рублях или
безналичной иностранной валюте, а также конверсии безналичной
иностранной валюты в наличную или безналичную иностранную валюту и
конверсии наличной иностранной валюты в безналичную иностранную
валюту совершаются после заключения договора.
Договор на осуществление операций, перечисленных в абзаце
первом настоящего пункта, заключается между физическим лицом и
уполномоченным банком в письменной форме в соответствии с
законодательством Республики Беларусь. В договоре в обязательном
порядке должны быть указаны паспортные данные физического лица.
33. Требования пунктов 31 и 32 настоящих Правил не
распространяются на валютно-обменные операции, связанные с выдачей
наличных денежных средств по банковским пластиковым карточкам.
__________________________________________________________
Пункт 33 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
33. Требования пункта 31 настоящих Правил не
распространяются на валютно-обменные операции, связанные с
выдачей наличных денежных средств по банковским пластиковым
карточкам.
__________________________________________________________
Глава 5. Порядок оформления операций с наличной иностранной
валютой
34. Проведение операций покупки наличной иностранной валюты,
платежных документов в иностранной валюте осуществляется в следующем
порядке:
34.1. покупка наличной иностранной валюты или платежных
документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением
кассиром всех граф реестра купленной иностранной валюты, платежных
документов в иностранной валюте по форме согласно приложению 2 к
настоящим Правилам;
34.2. при покупке наличной иностранной валюты рублевый
эквивалент может быть:
выплачен наличными белорусскими рублями;
перечислен в безналичном порядке посредством платежного
поручения на счет физического лица (продавца иностранной валюты), а
также на счета белорусских организаций в оплату за товары (работы,
услуги) и иные счета в случае, если данные операции не связаны с
деятельностью физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя в соответствии с законодательством Республики
Беларусь.
Кассир обязан выдать физическому лицу один экземпляр платежного
поручения, принятого уполномоченным банком к исполнению, вместе с
чеком;
34.3. при покупке наличной иностранной валюты или платежных
документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли
кассир:
принимает наличную иностранную валюту или платежные документы в
иностранной валюте, заполняет реестр купленной иностранной валюты,
платежных документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с
помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает
физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;
34.4. при покупке наличной иностранной валюты за безналичные
белорусские рубли кассир:
принимает наличную иностранную валюту, заполняет реестр
купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной
валюте, оформляет платежное поручение в соответствии с
законодательством Республики Беларусь, фиксирует операцию с помощью
кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому
лицу один экземпляр платежного поручения, принятого уполномоченным
банком к исполнению, вместе с чеком;
34.5. при покупке платежных документов в иностранной валюте за
наличную иностранную валюту кассир:
принимает платежные документы в иностранной валюте, заполняет
реестр купленной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата
либо компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную
иностранную валюту вместе с чеком.
35. Проведение операций продажи наличной иностранной валюты,
платежных документов в иностранной валюте осуществляется в следующем
порядке:
35.1. продажа иностранной валюты или платежных документов в
иностранной валюте осуществляется с заполнением кассиром всех граф
реестра проданной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте по форме согласно приложению 3 к настоящим
Правилам;
35.2. продажа физическим лицам иностранной валюты и платежных
документов в иностранной валюте за белорусские рубли осуществляется
по предъявлении физическими лицами документа, содержащего паспортные
данные физического лица;
__________________________________________________________
Подпункт 35.2 пункта 35 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27.
35.2. продажа физическим лицам иностранной валюты и
платежных документов в иностранной валюте за белорусские
рубли осуществляется по предъявлении физическими лицами
паспорта;
__________________________________________________________
35.3. при продаже наличной иностранной валюты или платежных
документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли
кассир:
принимает наличные белорусские рубли и документ, содержащий
паспортные данные физического лица, заполняет реестр проданной
иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте,
фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной
системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту или
платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком и
документом, содержащим паспортные данные физического лица;
__________________________________________________________
Подпункт 35.3 пункта 35 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27.
35.3. при продаже наличной иностранной валюты или
платежных документов в иностранной валюте за наличные
белорусские рубли кассир:
принимает наличные белорусские рубли и паспорт,
заполняет реестр проданной иностранной валюты, платежных
документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с
помощью кассового аппарата либо компьютерной системы,
выдает физическому лицу наличную иностранную валюту или
платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком и
паспортом;
__________________________________________________________
35.4. при продаже платежных документов в иностранной валюте за
наличную иностранную валюту кассир:
принимает наличную иностранную валюту и документ, содержащий
паспортные данные физического лица, заполняет реестр проданной
иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте,
фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной
системы, выдает физическому лицу платежные документы в иностранной
валюте вместе с чеком и документом, содержащим паспортные данные
физического лица.
__________________________________________________________
Подпункт 35.4 пункта 35 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27.
35.4. при продаже платежных документов в иностранной
валюте за наличную иностранную валюту кассир:
принимает наличную иностранную валюту и паспорт,
заполняет реестр проданной иностранной валюты, платежных
документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с
помощью кассового аппарата либо компьютерной системы,
выдает физическому лицу платежные документы в иностранной
валюте вместе с чеком и паспортом.
__________________________________________________________
36. Проведение операций конверсии наличной иностранной валюты
осуществляется в следующем порядке:
36.1. конверсия иностранной валюты осуществляется с заполнением
работником обменного пункта (кассы) всех граф реестра конверсии
иностранной валюты по форме согласно приложению 4 к настоящим
Правилам.
Часть средств в иностранной валюте, подлежащих конверсии, может
быть приобретена уполномоченным банком по курсу покупки иностранной
валюты с отражением данной операции в реестре конверсии иностранной
валюты;
36.2. при конверсии наличной иностранной валюты в наличную
иностранную валюту кассир принимает от физического лица наличную
иностранную валюту, заполняет реестр конверсии иностранной валюты,
фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной
системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту вместе
с чеком.
37. Проведение операций размена и обмена наличной иностранной
валюты осуществляется в следующем порядке:
37.1. операции размена, обмена наличной иностранной валюты
осуществляются с заполнением кассиром всех граф реестра размена,
обмена наличной иностранной валюты по форме согласно приложению 5 к
настоящим Правилам;
37.2. при размене наличной иностранной валюты кассир принимает
наличную иностранную валюту одного номинала, заполняет реестр
размена, обмена наличной иностранной валюты, выдает физическому лицу
наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала;
37.3. при обмене наличной иностранной валюты кассир принимает
наличную иностранную валюту, заполняет реестр размена, обмена
наличной иностранной валюты, выдает физическому лицу наличную
иностранную валюту этого же вида.
38. Ведение реестров, указанных в приложениях 2-5 к настоящим
Правилам, осуществляется в письменном виде либо в электронном виде с
использованием компьютерных систем (в том числе в виде электронного
документа).
Если реестры ведутся в электронном виде (за исключением случаев
ведения реестров в виде электронного документа), то по окончании
рабочего дня кассир распечатывает реестры. Распечатанная информация
данных реестров заверяется подписью кассира и помещается в документы
дня уполномоченного банка.
Ведение реестров в виде электронного документа осуществляется в
соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных
документах.
Уполномоченные банки вправе самостоятельно вносить в реестры
дополнительные сведения.
__________________________________________________________
Пункт 38 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 20 ноября 2001 г. N 300.
38. Ведение реестров, указанных в приложениях 1-5 к
настоящим Правилам, осуществляется либо в письменном, либо
в электронном виде с использованием компьютерной системы.
Если реестры ведутся в электронном виде, то по окончании
рабочего дня кассир распечатывает реестры. Распечатанная
информация данных реестров заверяется подписью кассира и
помещается в документы дня уполномоченного банка.
__________________________________________________________
39. При направлении на инкассо наличной иностранной валюты или
платежных документов в иностранной валюте кассир оформляет данную
операцию в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Глава 6. Порядок оформления банковского документа на вывоз
наличной иностранной валюты из Республики Беларусь, наличной
иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте из
Российской Федерации
40. На сумму выдаваемой физическому лицу иностранной валюты или
платежных документов в иностранной валюте (кроме чеков Tax-free) по
требованию физического лица в порядке, определенном Национальным
банком, на имя покупателя оформляется банковский документ,
разрешающий вывоз наличной иностранной валюты из Республики
Беларусь, а также наличной иностранной валюты и платежных документов
в иностранной валюте из Российской Федерации. Такой документ
оформляется на бланке строгой отчетности "Справка ф.№ 0406007".
41. Уполномоченные банки обязаны обеспечить наличие в обменных
пунктах (кассах) бланков строгой отчетности "Справка ф.№ 0406007" в
количестве, достаточном для работы обменного пункта (кассы) в
течение рабочего дня.
42. Справка ф.№ 0406007 выдается кассиром одновременно с суммой
проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной
валюте. Последующая выдача справки ф.№ 0406007 не допускается.
43. За выдачу справки ф.№ 0406007 уполномоченными банками может
взиматься вознаграждение (плата) в белорусских рублях. Сумма
принятого вознаграждения (платы) за выдачу справки ф.№ 0406007
указывается в чеке кассового аппарата либо компьютерной системы,
выдаваемом физическому лицу.
Глава 7. Меры ответственности
44. За нарушение требований настоящих Правил к уполномоченным
банкам применяются меры воздействия в соответствии с
законодательством Республики Беларусь.
45. При необоснованном отказе в покупке или продаже иностранной
валюты или платежных документов в иностранной валюте, а также за
осуществление валютно-обменных операций без их фиксирования с
помощью кассового аппарата либо компьютерной системы кассир
обменного пункта (кассы) может быть привлечен к административной
ответственности в соответствии с подпунктом 2.3 пункта 2 Декрета
Президента Республики Беларусь от 5 февраля 1997 г. № 1 "О мерах по
обеспечению порядка при осуществлении валютных операций" (Собрание
декретов, указов Президента и постановлений Правительства Республики
Беларусь, 1997 г., № 4, ст.132; 1998 г., № 4, ст.74; № 35, ст.889;
Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
12, 1/97).
Приложение 1
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402190181
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Журнал установления обменных курсов
по______________________________________________________________
(наименование уполномоченного банка, наименование (номер)
филиала, отделения)
____________________________________________________________________
(номер обменного пункта (кассы), его адрес)
---T--------------T-----------T------------T----------T-------------
¦Время ¦ ¦ ¦ ¦Подпись
Да-¦установления ¦Наименова- ¦Наименование¦Значение ¦лица,
та ¦(изменения) ¦ние ¦(код) ¦обменного ¦получившего
¦обменного ¦обменного ¦иностранной ¦курса ¦информацию
¦курса ¦курса ¦валюты ¦ ¦об обменных
¦ ¦ ¦ ¦ ¦курсах
---+--------------+-----------+------------+----------+-------------
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
Приложение 2
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710202
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр купленной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте
за "_____" ________________ _______г.
---------T------------------T--------------T----------T-------------
¦ ¦Сумма ¦ ¦
Время ¦Наименование ¦иностранной ¦ ¦
соверше- ¦(код) иностранной ¦валюты, ¦Курс ¦Сумма к
ния ¦валюты, платежных ¦платежных ¦покупки ¦выдаче,
операции ¦документов в ¦документов в ¦ ¦перечислению
¦иностранной валюте¦иностранной ¦ ¦
¦ ¦валюте ¦ ¦
---------+------------------+--------------+----------+-------------
---------+------------------+--------------+----------+-------------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦
---------+------------------+--------------+----------+-------------
Кассир _____________________ ______________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 3
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710203
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр проданной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте
за "___"_______________ _____г.
------T-----------T--------T------------T-----------T------T--------
¦ ¦ ¦Наименование¦Сумма ¦ ¦
Время ¦Фамилия, ¦Паспорт-¦(код) ¦иностранной¦ ¦Сумма к
совер-¦имя, ¦ные ¦иностранной ¦валюты, ¦Курс ¦получению,
шения ¦отчество ¦данные ¦валюты, ¦платежных ¦прода-¦перечис-
опера-¦физического¦физичес-¦платежных ¦документов ¦жи ¦лению
ции ¦лица ¦кого ¦документов в¦в ¦ ¦
¦ ¦лица ¦иностранной ¦иностранной¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦валюте ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
__________________________________________________________
Приложение 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 3
февраля 2003 г. № 27.
Приложение 3
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710203
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр проданной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте
за "___"_______________ _____г.
------T-----------T--------T------------T-----------T------T--------
¦ ¦ ¦Наименование¦Сумма ¦ ¦
Время ¦Фамилия, ¦Номер ¦(код) ¦иностранной¦ ¦Сумма к
совер-¦имя, ¦паспор- ¦иностранной ¦валюты, ¦Курс ¦получению,
шения ¦отчество ¦та, ¦валюты, ¦платежных ¦прода-¦перечис-
опера-¦физического¦кем и ¦платежных ¦документов ¦жи ¦лению
ции ¦лица ¦когда ¦документов в¦в ¦ ¦
¦ ¦выдан ¦иностранной ¦иностранной¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦валюте ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
___________________________________________________________
Приложение 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
ноября 2001 г. N 300.
Приложение 3
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710203
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр проданной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте
за "___"_______________ _____г.
------T-----------T--------T------------T-----------T------T--------
¦ ¦ ¦Наименование¦Сумма ¦ ¦
Время ¦Фамилия, ¦Дата ¦(код) ¦иностранной¦ ¦Сумма к
совер-¦имя, ¦выдачи, ¦иностранной ¦валюты, ¦Курс ¦выдаче,
шения ¦отчество ¦номер ¦валюты, ¦платежных ¦прода-¦перечис-
опера-¦физического¦предъяв-¦платежных ¦документов ¦жи ¦лению
ции ¦лица ¦ленного ¦документов в¦в ¦ ¦
¦ ¦паспорта¦иностранной ¦иностранной¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦валюте ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------+-----------+--------+------------+-----------+------+--------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
__________________________________________________________
Приложение 4
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710157
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр конверсии иностранной валюты
за "____" _____________ _______г.
------T------T-------T------T-------T-------T-------T------T--------
Время ¦Наиме-¦Сумма ¦Курс ¦Наиме- ¦ ¦Факти- ¦Сумма ¦Факти-
совер-¦нова- ¦иност- ¦кон- ¦нование¦Сумма ¦ческая ¦приоб-¦ческая
шения ¦ние ¦ранной ¦версии¦(код) ¦иност- ¦сумма ¦ретен-¦сумма
опера-¦(код) валюты ¦ ¦выдава-¦ранной ¦выдан- ¦ной ¦выдан-
ции ¦иност-¦ ¦ ¦емой, ¦валюты ¦ной, ¦иност-¦ных,
¦ранной¦ ¦ ¦пере- ¦к выда-¦пере- ¦ранной¦перечис-
¦валюты¦ ¦ ¦числяе-¦че, ¦числен-¦валюты¦ленных
¦ ¦ ¦ ¦мой ¦пере- ¦ной ¦при ¦белорус-
¦ ¦ ¦ ¦иност- ¦числе- ¦иност- ¦кон- ¦ских
¦ ¦ ¦ ¦ранной ¦нию ¦ранной ¦версии¦рублей
¦ ¦ ¦ ¦валюты ¦ ¦валюты ¦ ¦
------+------+-------+------+-------+-------+-------+------+--------
------+------+-------+------+-------+-------+-------+------+--------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------+------+-------+------+-------+-------+-------+------+--------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 5
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710155
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
Реестр размена, обмена наличной иностранной валюты
за "____" ____________ ____г.
-----------T--------T------T------------T------------T--------------
Время ¦Наимено-¦Сумма ¦Номинал ¦Номинал ¦Размер возна-
совершения ¦вание ¦иност-¦принятой ¦выданной ¦граждения
операции ¦иност- ¦ранной¦иностранной ¦иностранной ¦(платы)
¦ранной ¦валюты¦валюты ¦валюты (для ¦
¦валюты ¦ ¦ ¦размена, ¦
¦ ¦ ¦ ¦обмена) ¦
-----------+--------+------+------------+------------+--------------
-----------+--------+------+------------+------------+--------------
ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-----------+--------+------+------------+------------+--------------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
<<< Главная
страница | < Назад
|
