ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 марта 2001 г. № 66
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 84, 8/8322)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 декабря 2002 г. № 251 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 15, 8/9014)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 87, 8/9813)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 2003 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 19, 8/10459)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 78, 8/10989)
;
Приостановление действия:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204)
.
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковском переводе с
учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.
2. Департаменту платежной системы и информатизации в
2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний
и предложений, высказанных на заседании Правления.
3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г.
использовать платежные требования (ф.0401890001), платежные
поручения (ф.0401600002), платежные требования-поручения
(ф.0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому
переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36) (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1997 г., № 10);
Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике
Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (регистрационный № 1819/12 от
11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 31 декабря 1998 г. № 148 (протокол от 29.12.1998 № 19.2)
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
7, 8/17);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о
безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. №
849 (рег.№ 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 58, 8/598);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
27 декабря 1996 г. (протокол № 36)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2033);
Инструкцию о международных расчетах в форме банковского
перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.10 (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1998 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 9 июля 1999 г. № 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции
о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января
1998 г. № 2 (рег.№ 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/639);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.11 "Об утверждении Порядка оформления
расчетных документов при уступке требования и переводе долга"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
59, 8/621);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях
по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 10, 8/2009);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 28 сентября 2000 г. № 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об
операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
101, 8/4255);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете
расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета"
(Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации
картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 17, 8/2592);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в
бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в
белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3545).
5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1
июля 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
29.03.2001 № 66
ИНСТРУКЦИЯ
о банковском переводе
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 259, 260, 280, 283
Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и
определяет порядок осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях и иностранной валюте в форме банковского перевода. Настоящая
Инструкция обязательна для исполнения банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями (далее - банки), юридическими
лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.
Раздел I. Общие положения
1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, означают
следующее:
1.1. банковский перевод - последовательность операций,
начинающаяся с выдачи инициатором платежа платежных инструкций, в
соответствии с которыми один банк (банк-отправитель) осуществляет
перевод денежных средств за счет плательщика в другой банк
(банк-получатель) в пользу лица, указанного в платежных инструкциях
(бенефициара). Банковский перевод завершается акцептом
банком-получателем платежного поручения банка-отправителя. Случаи,
когда платежное поручение банка-отправителя считается акцептованным
банком-получателем, определены Банковским кодексом Республики
Беларусь.
Если счета плательщика и бенефициара находятся в одном банке,
то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице.
Если банковский перевод осуществляется от имени банка, то банк
является плательщиком по банковскому переводу.
Если банковский перевод осуществляется в пользу банка, то банк
является бенефициаром (взыскателем) по банковскому переводу;
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании соответствующей(их)
лицензии(й) Национального банка Республики Беларусь;
1.3. денежные средства, валюта - обобщающие понятия, включающие
в себя иностранную валюту и белорусские рубли;
1.4. клиенты - юридические лица (кроме банков), их филиалы,
другие обособленные подразделения, выделенные этими юридическими
лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и
управления, физические лица, индивидуальные предприниматели,
обслуживаемые банками по операциям, связанным с осуществлением
банковских переводов;
1.5. плательщик - банк или клиент, за счет денежных средств
которого осуществляется банковский перевод;
1.6. бенефициар - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется банковский перевод;
1.7. взыскатель - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется списание денежных средств со счетов плательщиков в
бесспорном порядке;
1.8. стороны по банковскому переводу - плательщик и бенефициар
(взыскатель);
1.9. участники банковского перевода - банки, участвующие в
операциях по осуществлению банковского перевода;
1.10. в зависимости от состава участников банковские переводы
подразделяются на:
международный банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, среди участников которого есть уполномоченный банк и
банк-нерезидент;
внутренний банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, участниками которого являются только уполномоченные банки;
1.11. в зависимости от состава сторон и участников банковские
переводы подразделяются на:
банковский перевод за границу - банковский перевод за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу нерезидента или в
пользу резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
банковский перевод из-за границы - банковский перевод в пользу
резидента - клиента уполномоченного банка за счет нерезидента или за
счет резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
прочие банковские переводы - банковские переводы за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу резидента -
клиента уполномоченного банка;
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым уполномоченным
банком установлены корреспондентские отношения с открытием
корреспондентского счета (корреспондент со счетом) или без открытия
корреспондентского счета (корреспондент без счета). Банки, с
которыми уполномоченными банками произведен только обмен образцами
подписей уполномоченных лиц и/или тестирующими ключами, относятся к
корреспондентам без счета;
1.13. частный перевод - банковский перевод, не связанный с
предпринимательской деятельностью, сторонами по которому являются
физические лица;
1.14. дата валютирования:
при списании денежных средств со счета - дата, начиная с
которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении
владельца счета;
при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с
которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными
средствами;
__________________________________________________________
Подпункт 1.14 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
1.14. дата валютирования - календарная дата начала
(прекращения) начисления процентов на сумму банковского
перевода;
__________________________________________________________
1.15. зачисление (списание) денежных средств - осуществление
бухгалтерской записи по зачислению (списанию) денежных средств на
счет (со счета);
1.16. покрытие - денежные средства, предоставленные банку для
исполнения платежных инструкций другого банка;
1.17. счет "Лоро" - корреспондентский счет
банка-корреспондента, открытый в уполномоченном банке;
1.18. счет "Ностро" - корреспондентский счет уполномоченного
банка, открытый в банке-корреспонденте;
1.19. авизо - сообщение о кредитовании (дебетовании) счета,
переданное по почте (почтовое сообщение), с использованием
телетрансмиссионных средств (телетрансмиссионное сообщение) или на
машинном носителе. Выписка из счета рассматривается как авизо,
включающее информацию обо всех кредитованиях и дебетованиях счета
(кредитовые и дебетовые авизо) за определенный период времени, а
также об остатке средств на счете на начало и конец данного
периода;
1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при
осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая
ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента.
__________________________________________________________
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.20 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
2. Банки-резиденты, не имеющие генеральной лицензии
Национального банка Республики Беларусь, проводят операции по
международным банковским переводам через уполномоченные банки.
3. Филиалы (отделения) уполномоченных банков осуществляют
операции по банковскому переводу в пределах полномочий,
предоставленных им уполномоченными банками, руководствуясь при этом
настоящей Инструкцией и иными актами законодательства Республики
Беларусь.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных средств
клиента, производятся уполномоченными банками на основании
полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения банку-корреспонденту
с одновременным предоставлением ему денежных средств, необходимых
для исполнения этого платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице,
то под исполнением платежных инструкций клиента понимается
зачисление денежных средств на счет бенефициара или передача ему
денежных средств иным образом.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или русском
языке, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
Инструкцией.
Платежные инструкции клиента банку оформляются в письменной
форме или в форме электронного документа.
Платежные инструкции в форме электронного документа должны
содержать обязательные реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией, и соответствовать требованиям законодательства
Республики Беларусь, регламентирующего применение электронного
документа.
5. При осуществлении банковских переводов платежные инструкции
оформляются расчетными документами, определенными настоящей
Инструкцией, и иными документами в случаях, установленных
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
6. Клиенты оплачивают услуги банков, связанные с осуществлением
операций по банковскому переводу, на условиях, определенных в
договоре между банком и клиентом, если иное не предусмотрено
законодательными актами Республики Беларусь.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться
расчетными документами или мемориальными ордерами. При этом первые
экземпляры расчетных документов заверяются подписями руководителя,
главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц; все экземпляры
расчетных документов заверяются подписью ответственного исполнителя
и штампом банка. Все экземпляры мемориального ордера должны
содержать штамп банка, подписи ответственного исполнителя и
контролирующего работника.
Уполномоченные банки самостоятельно определяют в локальных
нормативных правовых актах случаи, в которых мемориальные ордера
должны содержать подписи руководителя и главного бухгалтера банка
или уполномоченных ими лиц, а также документы, служащие основанием
для осуществления банковского перевода от имени банка, необходимые в
них реквизиты и количество экземпляров.
Операции по банковскому переводу от имени клиента могут
оформляться мемориальными ордерами в случаях, предусмотренных
настоящей Инструкцией. При этом все экземпляры мемориального ордера
должны содержать штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по
операциям, подлежащим дополнительному контролю, - подпись
контролирующего работника.
__________________________________________________________
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
7. Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах документы, служащие
основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, их форму и необходимое количество экземпляров.
__________________________________________________________
8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее
исполнение, несвоевременное исполнение платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента в соответствии с законодательством Республики
Беларусь, договором между банком и клиентом,
банком-корреспондентом.
Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту
необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных
средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между
банком и клиентом, банком-корреспондентом.
В случаях осуществления банковского перевода за счет
плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару,
банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей
суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму
денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком
и клиентом, банком-корреспондентом.
Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в
случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей
сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара,
банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций
плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.
В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара,
банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму
платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется
банком на основании платежных инструкций бенефициара,
банка-корреспондента, если иное не установлено договором между
банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном
порядке.
Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных)
бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в
результате технической ошибки, осуществляется вне очередности
платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.
В случае зачисления денежных средств в результате технической
ошибки на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие
наложения ареста (приостановления операций), возврат средств с
данного счета осуществляется с согласия уполномоченного органа,
наложившего арест на денежные средства (приостановившего операции по
счету).
__________________________________________________________
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
8. Банки несут ответственность за несвоевременное
списание (зачисление) денежных средств со счетов (на счета)
клиентов в соответствии c законодательством Республики
Беларусь или договорами, заключенными с клиентами.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
9. Банк вправе отказать клиенту в исполнении платежных
инструкций в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также
Банковским кодексом Республики Беларусь или иными актами
законодательства.
При осуществлении банковского перевода банки не несут никаких
обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций,
кроме проверки на предмет их оформления в соответствии с настоящей
Инструкцией, если иное не установлено законодательными актами
Республики Беларусь или настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Пункт 9 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению платежные
инструкции клиентов в порядке поступления их в банк, если иная
очередность не установлена законодательными актами. Платежные
инструкции подлежат исполнению банком-отправителем в соответствии с
очередностью их принятия к исполнению, если иное не установлено
настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Пункт 10 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению
платежные инструкции клиентов в порядке поступления их в
банк, если иная очередность не установлена законодательными
актами. Платежные инструкции подлежат исполнению
банком-отправителем в соответствии с очередностью их
принятия к исполнению, если иное не установлено настоящей
Инструкцией.
Банк не производит операции, связанные с осуществлением
клиентом банковских переводов в пользу других лиц, при
наложении ареста уполномоченными органами на денежные
средства, находящиеся на счете клиента (в пределах
арестованной суммы), или при приостановлении операций по
указанному счету уполномоченными органами. Если
исполнительным документом (в соответствии с которым наложен
арест) или предписанием уполномоченного органа (в
соответствии с которым приостановлены операции по счету)
предусмотрено проведение отдельных видов банковских
переводов со счета, к которому они поступили, банк
осуществляет данные переводы в соответствии с очередностью,
определяемой уполномоченным органом, если иная очередность
не установлена законодательными актами Республики Беларусь.
__________________________________________________________
11. Клиенты (за исключением физических лиц) представляют в
уполномоченные банки документы, необходимые для осуществления
банками функций агентов валютного контроля при проведении операций
по банковскому переводу (контракты, счета, паспорта сделок,
товарно-транспортные документы, акты приема-передачи и другие
документы, в том числе составленные по формам, разработанным
уполномоченными банками самостоятельно).
Физические лица представляют в уполномоченные банки документы
(в том числе переданные по факсимильной связи), необходимые для
осуществления банками контрольных функций при проведении операций по
банковскому переводу (информационные материалы, реклама и другие
документы, содержащие информацию о наименовании бенефициара, его
банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров и услуг,
назначении платежа).
В случаях, когда осуществление банковских переводов обусловлено
законодательством государства бенефициара (переводы пошлин, сборов и
др.), плательщик представляет в уполномоченный банк копии
нормативных правовых актов и (или) других документов, подтверждающих
обоснованность и определяющих размер суммы перевода.
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций, представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за границу, а
также при осуществлении прочих банковских переводов иностранной
валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель при
осуществлении банковских переводов из-за границы в течение пяти
рабочих дней после зачисления денежных средств в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций, не представляются
при осуществлении обязательных платежей в бюджет и внебюджетные
государственные фонды.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 11 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды, а также при
осуществлении частных переводов.
__________________________________________________________
Ответственность за своевременность представления документов,
необходимых банку для осуществления контрольных функций или функций
агентов валютного контроля, и достоверность содержащихся в них
сведений возлагается на клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций валютного контроля или
контрольных функций, определяется локальными нормативными правовыми
актами уполномоченных банков.
Раздел II. Кредитовый перевод
Глава 1. Общие положения о кредитовом переводе
12. Кредитовый перевод - банковский перевод, инициатором
которого является плательщик. Кредитовый перевод осуществляется на
основании представляемых в банк-отправитель платежных инструкций.
Платежные инструкции при осуществлении кредитового перевода могут
оформляться расчетными документами (платежным поручением, платежным
требованием-поручением) или иными документами, предусмотренными
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Платежные поручения применяются при осуществлении международных
и внутренних банковских переводов денежных средств.
Платежные требования-поручения применяются для осуществления
кредитовых переводов денежных средств в случае, если стороны по
переводу являются клиентами уполномоченных банков.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях, установленных
договором между уполномоченным банком и клиентом или
законодательными актами Республики Беларусь, допускается списание
банком денежных средств, находящихся на счете, без поручения
(распоряжения) клиента - владельца счета. Такое списание денежных
средств оформляется мемориальным ордером.
__________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 2003 г. № 226.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
___________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
13. Бухгалтерские записи, связанные с осуществлением
банком кредитовых переводов от своего имени, могут
оформляться мемориальными ордерами.
При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
__________________________________________________________
Глава 2. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных поручений
14. Платежное поручение - платежная инструкция, согласно
которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет
перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в
поручении (бенефициару).
Платежное поручение представляется в банк-отправитель в
количестве экземпляров, определяемом банком-отправителем, но не
менее двух экземпляров, за исключением случаев, указанных в
настоящей Инструкции. Первый экземпляр платежного поручения
заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика
согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления внутреннего банковского перевода в
белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет
передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк
три экземпляра платежного поручения. Третий экземпляр платежного
поручения после исполнения банком-отправителем платежного поручения
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.
При необходимости подтверждения исполнения банком-отправителем
платежного поручения плательщика (при уплате плательщиком
государственной пошлины и в других случаях) плательщик представляет
в банк-отправитель дополнительный экземпляр платежного поручения. На
оборотной стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
плательщиком делается запись о перечислении средств в пользу
бенефициара с указанием суммы платежа (прописью), валюты платежа и
наименования бенефициара. В соответствующих случаях данная запись
делается плательщиком по форме, установленной законодательством.
После исполнения банком-отправителем платежного поручения данная
запись заверяется подписями ответственного исполнителя (с указанием
даты исполнения платежного поручения), главного бухгалтера или лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, и печатью
банка-отправителя. Данный экземпляр платежного поручения выдается
плательщику.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 14 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
При необходимости подтверждения исполнения
банком-отправителем платежного поручения плательщика (при
уплате плательщиком государственной пошлины и в других
случаях) плательщик представляет в банк-отправитель
дополнительный экземпляр платежного поручения. После
исполнения банком-отправителем платежного поручения
ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной
стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
делает запись о перечислении средств в пользу бенефициара
(в соответствующих случаях данная запись делается по форме,
установленной законодательством) с указанием даты
исполнения платежного поручения. Запись заверяется
подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера
или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять
дополнительный контроль) и печатью банка-отправителя.
Данный экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
__________________________________________________________
Платежные поручения представляются в банк-отправитель в течение
десяти календарных дней со дня их выписки (день выписки в расчет не
принимается).
15. Платежные поручения должны соответствовать требованиям
настоящей Инструкции и содержать следующие обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного поручения;
наименование, местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и присвоенный
ему учетный номер плательщика или полные фамилию, имя (при наличии -
отчество) плательщика физического лица; номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно с осуществлением каждого перевода).
Банк-отправитель вправе требовать от плательщика - физического лица
указания реквизитов документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность плательщика (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство)**, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой счет для
учета операций физических лиц, связанных с осуществлением банковских
переводов, первым проставляется номер единого лицевого счета, после
знака "/" указывается номер счета физического лица в соответствии с
аналитическим учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под реквизитами
документов, удостоверяющих или подтверждающих личность физического
лица, следует понимать: наименование и номер документа, дату его
выдачи.
__________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
___________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Абзац шестой части
первой пункта 15 дополнен подстрочным примечанием.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица, присвоенный ему учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность (паспорт, удостоверение
беженца, вид на жительство) - для плательщика - физического
лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых) списываются
сумма перевода, а также комиссионное вознаграждение и
расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
___________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика,
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
плательщика - физического лица); номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно при
осуществлении каждого перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
__________________________________________________________
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета банка-получателя
в данном банке-корреспонденте (данный реквизит заполняется в случае
необходимости; может заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение (в
случае необходимости - адрес), код банка-получателя (если
бенефициаром по платежному поручению является банк, данный реквизит
может не заполняться. В таком случае местонахождение (адрес) и код
банка-получателя указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического
лица; в случае необходимости - адрес; при переводе в пользу
бенефициара, не имеющего счета в банке, - реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство); при осуществлении банковских переводов за границу в
пользу нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при осуществлении
переводов, сторонами по которым являются клиенты уполномоченных
банков, требовать от плательщика указания присвоенного бенефициару
учетного номера плательщика или реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), в случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
__________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (в случае
необходимости - адрес), номер его счета; при осуществлении
банковских переводов, сторонами по которым являются клиенты
уполномоченных банков, указывается присвоенный бенефициару
учетный номер налогоплательщика или паспортные данные
физического лица-бенефициара (данные заменяющего паспорт
документа);
__________________________________________________________
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа (наименование
платежа, товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа, или
наименование, статью, пункт акта законодательства Республики
Беларусь, в соответствии с которым осуществляется данный платеж (за
исключением платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства
труда и социальной защиты Республики Беларусь, платежей из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов, платежей в
пользу государственных организаций, которым законодательством
предоставлено право взимать платежи с физических и юридических лиц);
другую дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность платежа;
__________________________________________________________
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь,
платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов); другую дополнительную информацию о
деталях платежа, необходимую плательщику; в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа;
___________________________________________________________
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет и государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства социальной защиты Республики Беларусь); другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, -
очередность платежа;
___________________________________________________________
Абзац десятый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж; другую дополнительную
информацию о деталях платежа, необходимую плательщику; в
случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность
платежа;
__________________________________________________________
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет относятся
банковские комиссионные вознаграждения и телетрансмиссионные
(почтовые) расходы по переводу. Поле может не заполняться, если
законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с
плательщика не взимается плата за услуги банка.
__________________________________________________________
Абзац одиннадцатый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу, за
исключением переводов, осуществляемых со счетов по учету
бюджетных средств.
___________________________________________________________
Абзац одиннадцатый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу.
__________________________________________________________
Дополнительно в поле "Назначение платежа" в случаях и в
порядке, предусмотренных законодательством Республики Беларусь,
указываются: при осуществлении платежей в бюджет, государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды - код платежа в бюджет, срок
платежа; при осуществлении платежей в Фонд социальной защиты
населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь
- код платежа (вместо реквизита "код платежа в бюджет"), период, за
который производится платеж, регистрационный номер плательщика.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет в поле "Назначение
платежа" платежного поручения указываются код платежа в
бюджет и, если плательщик осуществляет платеж в бюджет за
другое лицо, - учетный номер налогоплательщика данного
лица.
__________________________________________________________
Наличие в поле "Назначение платежа" срока платежа не влияет на
срок исполнения банком-отправителем платежного поручения.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет и государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды, для которых
установлены сроки уплаты, в поле "Назначение платежа"
указывается срок платежа. Указанный срок платежа не влияет
на срок исполнения банком-отправителем платежного
поручения.
__________________________________________________________
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а
также по платежам из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов учетных номеров плательщиков определяются
законодательством Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов
учетных номеров налогоплательщиков определяются
законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Часть четвертая пункта 15 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
При осуществлении переводов органами государственного
казначейства на перечисление бюджетных средств в счет
оплаты расходов распорядителей (получателей) средств
республиканского и местных бюджетов, а также бюджета Союза
Беларуси и России в поле "Назначение платежа" указывается
учетный номер казначейства, наименование распорядителя
(получателя) бюджетных средств, чьи расходы оплачиваются, и
сумма по элементам расходов в соответствии с бюджетной
классификацией.
__________________________________________________________
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь, Комитета
государственной безопасности Республики Беларусь, Министерства по
чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь, Службы безопасности
Президента Республики Беларусь, Государственного комитета
пограничных войск Республики Беларусь, департамента финансовых
расследований Комитета государственного контроля Республики
Беларусь, Комитета по материальным резервам при Совете Министров
Республики Беларусь и их подведомственных юридических лиц поле
"Назначение платежа" заполнять необязательно.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь,
Комитета государственной безопасности Республики Беларусь,
Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь,
Службы безопасности Президента Республики Беларусь,
Государственного комитета пограничных войск Республики
Беларусь, Государственного комитета финансовых
расследований Республики Беларусь, Государственного
комитета по материальным резервам Республики Беларусь и их
подведомственных юридических лиц поле "Назначение платежа"
заполнять необязательно.
___________________________________________________________
Пункт 15 после абзаца четырнадцатого дополнен абзацем
пятнадцатым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226. Абзацы
пятнадцатый - семнадцатый считать соответственно абзацами
шестнадцатым - восемнадцатым.
__________________________________________________________
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер счета,
наименование корреспондента банка-получателя могут указываться
банком-отправителем.
Форма платежного поручения приведена в приложении 1 к настоящей
Инструкции.
Уполномоченные банки помимо обязательных полей и реквизитов,
определенных настоящей Инструкцией, вправе включать в платежное
поручение дополнительные поля, необходимые для указания
дополнительных реквизитов: дата валютирования, банк-корреспондент
банка-отправителя, комиссия банка-отправителя, а также иные
необходимые банку-отправителю реквизиты. Наличие дополнительных
полей в платежном поручении необязательно. Случаи наличия и порядок
заполнения дополнительных полей определяются локальными нормативными
правовыми актами уполномоченных банков.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, за соблюдение требований
законодательства Республики Беларусь относительно случаев и порядка
указания учетных номеров плательщиков в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды, а также по платежам из бюджета, государственных целевых
бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
__________________________________________________________
Часть девятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Ответственность за достоверность и правильность
информации, указанной в платежном поручении, за соблюдение
требований законодательства Республики Беларусь
относительно случаев и порядка указания учетных номеров
налогоплательщиков в платежных поручениях по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды, а также по платежам из бюджета, государственных
целевых бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
___________________________________________________________
Пункт 15 дополнен девятой частью постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта, факсимильная связь и
другое) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде, должны
содержать реквизиты, предусмотренные настоящей Инструкцией. Для
подтверждения подлинности платежного поручения используются
электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель в
электронном виде осуществляется на основании заключенного между ними
договора. В договоре должны быть предусмотрены:
ответственность клиента за операции, производимые по счету на
основании платежных поручений, переданных в банк в электронном
виде;
сроки и порядок представления в банк оформленных на бумажном
носителе платежных поручений или реестров платежных поручений,
переданных в банк в электронном виде и принятых банком к исполнению,
ответственность за нарушение сроков их представления в банк (для
клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года).
В договоре между банком-отправителем и плательщиком может быть
предусмотрено направление плательщику электронного сообщения в
подтверждение приема переданного им платежного поручения.
На основании платежного поручения, переданного в электронном
виде, банк-отправитель формирует на бумажном носителе копии данного
платежного поручения в количестве, необходимом для соблюдения
требований частей второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и
договора. На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату
расчетного документа, переданного в электронном виде, делается
запись: "Копия". Порядок оформления и использования
банком-отправителем копий платежного поручения на бумажном носителе
должен соответствовать порядку, предусмотренному частями третьей,
четвертой пункта 14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в документы
дня банка-отправителя помещается копия платежного поручения на
бумажном носителе). Если в договоре между банком и клиентом
предусмотрено, что в подтверждение исполнения банком платежного
поручения, переданного в электронном виде, клиенту направляется
электронное сообщение, копия платежного поручения на бумажном
носителе плательщику не выдается.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
На основании платежного поручения, переданного в
электронном виде, банк-отправитель формирует на бумажном
носителе копии данного платежного поручения в количестве,
необходимом для соблюдения требований частей
второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и договора.
На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование,
номер, дату расчетного документа, переданного в электронном
виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления и
использования банком-отправителем копий платежного
поручения на бумажном носителе должен соответствовать
порядку, предусмотренному частями третьей, четвертой пункта
14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в
документы дня банка-отправителя помещается копия платежного
поручения на бумажном носителе). Если в договоре между
банком и клиентом предусмотрено, что в подтверждение приема
банком платежного поручения, переданного в электронном
виде, клиенту направляется электронное сообщение, копия
платежного поручения на бумажном носителе плательщику не
выдается.
__________________________________________________________
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном
носителе представляются в банк в одном экземпляре клиентами, срок
обслуживания которых составляет менее года, в подтверждение
платежных поручений, переданных в электронном виде.
Срок представления в банк оформленных на бумажном носителе
платежных поручений или реестров платежных поручений в подтверждение
переданных в электронном виде (для клиентов, срок обслуживания
которых банком составляет менее года) не должен превышать десять
календарных дней.
Форма реестра платежных поручений определяется
банком-отправителем самостоятельно. Реестр платежных поручений
должен содержать следующие обязательные реквизиты: наименование
плательщика или полные фамилию, имя (при наличии - отчество)
плательщика - физического лица, номер его счета, номер, дату, сумму
и валюту платежного поручения, дату приема к исполнению платежного
поручения банком. Платежные поручения или реестры платежных
поручений на бумажном носителе заверяются оттиском печати и
подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк
образцам.
Банк-отправитель в порядке, установленном локальными
нормативными правовыми актами, обеспечивает соответствие данных
оформленных на бумажном носителе платежных поручений или реестра
платежных поручений данным платежных поручений, переданных в
электронном виде.
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном
носителе, представленные в банк в подтверждение переданных в
электронном виде, хранятся отдельно от мемориальных документов,
которыми оформлены бухгалтерские записи по счетам.
__________________________________________________________
Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь и др.) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде,
должны содержать реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией. Для подтверждения подлинности платежного
поручения используются электронная цифровая подпись или
тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель
с применением телетрансмиссионных средств осуществляется на
основании заключенного между ними договора. Уполномоченные
банки вправе осуществлять переводы денежных средств на
основании платежных поручений клиентов, переданных в банк в
электронном виде, только при закреплении в указанном
договоре ответственности клиента за операции, произведенные
на основании переданных таким образом платежных поручений.
В документы дня банка-отправителя помещается
распечатанная на бумажном носителе копия платежного
поручения, переданного в электронном виде. На данной копии
платежного поручения проставляются дата приема платежного
поручения и подпись ответственного исполнителя.
Дополнительного заверения копии платежного поручения не
требуется. Количество, порядок оформления и направления в
адрес банка-получателя (для выдачи бенефициару) копий
платежного поручения, переданного клиентом в
банк-отправитель в электронном виде, должны соответствовать
количеству и порядку, установленным настоящей Инструкцией
для платежных поручений, оформленных на бумажном носителе
(пункты 14, 25 настоящей Инструкции).
__________________________________________________________
17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с которым
банк-отправитель обязуется переводить средства плательщика в пользу
бенефициара в определенные сроки, при поступлении денежных средств
на счет плательщика или в других случаях.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
произвольной форме или в форме, разработанной банком, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных реквизитов
и представляется в банк-отправитель в одном экземпляре.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
форме, предусмотренной для платежных поручений, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных
реквизитов и представляется в банк-отправитель в одном
экземпляре.
__________________________________________________________
Плательщик вправе в постоянно действующем платежном поручении
вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)", "наименование валюты
перевода" сделать запись о порядке определения банком суммы
перевода; вместо номеров и дат документов, служащих основанием для
осуществления платежа, указать порядок и периодичность их
представления (поступления) в банк; предусмотреть иные условия
исполнения постоянно действующего платежного поручения.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
При неоднократных переводах средств в пользу бенефициара
плательщик вправе в постоянно действующем платежном
поручении вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)",
"наименование валюты перевода" сделать запись о порядке
определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат
документов, служащих основанием для осуществления платежа,
указать порядок и периодичность их представления
(поступления) в банк; предусмотреть иные условия исполнения
постоянно действующего платежного поручения.
__________________________________________________________
Банк вправе потребовать от плательщика указания в постоянно
действующем платежном поручении четких инструкций относительно
порядка определения суммы перевода, условий исполнения постоянно
действующего платежного поручения, срока действия или указания на
то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный
характер.
Порядок хранения постоянно действующих поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными правовыми
актами.
__________________________________________________________
Пункт 17 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
17. Банк-отправитель в случаях и в порядке,
предусмотренных законодательством или договором между
банком и плательщиком, может принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с
которым банк-отправитель обязуется переводить средства
плательщика в пользу бенефициара в определенные сроки, при
поступлении денежных средств в пользу клиента или в других
случаях.
Постоянно действующее платежное поручение оформляется в
одном экземпляре и должно содержать все предусмотренные для
платежного поручения обязательные реквизиты. Порядок
хранения постоянно действующих платежных поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными
правовыми актами банка.
__________________________________________________________
18. При осуществлении кредитового перевода в пользу клиента
банка-нерезидента наименование бенефициара и его адрес указываются в
платежном поручении на английском языке или на языке страны
бенефициара с использованием латинской графики.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на
английском языке либо на языке страны данного банка в латинской
графике в зависимости от того, какой из вариантов является
общепринятым в международном банковском сообществе и используется в
справочных базах данных (банковских альманахах и т.п.). Допускается
заполнение реквизитов в поле "Назначение платежа" на английском
языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской
графики при условии перевода указанных реквизитов в данном поле на
русский (белорусский) язык.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 18 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются
на английском языке либо на языке страны данного банка в
латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов
является общепринятым в международном банковском сообществе
и используется в справочных базах данных (банковских
альманахах и т.п.).
__________________________________________________________
При кредитовом переводе средств в Российскую Федерацию, а при
наличии межбанковских соглашений, предусматривающих обмен платежными
документами на русском языке, и при переводе в другие страны все
реквизиты платежного поручения могут заполняться на русском языке.
Банк-отправитель имеет право произвести транслитерацию русского
текста (передать русский текст латинской графикой) в случае
нецелесообразности передачи платежного поручения
банку-корреспонденту в Российской Федерации с использованием русской
графики, а также требовать от клиента произвести транслитерацию при
заполнении реквизитов платежного поручения.
19. При отсутствии у плательщика счета в валюте перевода или
достаточных средств в валюте перевода плательщик вправе дать
банку-отправителю платежное поручение на перевод с конверсией
(покупкой, продажей), в котором реквизит "Сумма и валюта"
заполняется с учетом следующих особенностей:
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи)
определенной суммы денежных средств, имеющейся на счете(ах) клиента,
указываются: сумма (цифрами и прописью), наименование подлежащей
конверсии (покупке, продаже) валюты; наименование валюты,
приобретаемой в результате конверсии (покупки, продажи), без
указания ее суммы;
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи) имеющихся
на счете(ах) клиента средств в определенную сумму средств в валюте
перевода указываются: наименование подлежащей конверсии (покупке,
продаже) валюты (без указания суммы); сумма (цифрами и прописью) и
наименование валюты, приобретаемой в результате конверсии (покупки,
продажи).
Для осуществления такого перевода в поле "Сумма и валюта
перевода" платежного поручения плательщик указывает курс конверсии
(покупки, продажи) или делает запись о согласии на проведение
конверсии (покупки, продажи) по курсу, складывающемуся на валютном
рынке.
20. Перевод с конверсией производится с соблюдением условий,
установленных Национальным банком Республики Беларусь для
конверсионных операций.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 20 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116. Часть третью считать частью второй.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии валют стран Экономического и валютного
союза в евро и наоборот - фиксированные на 31 декабря 1998
г. обменные курсы;
в остальных случаях - курсы, установленные с соблюдением
требований Национального банка Республики Беларусь для
конверсионных операций.
__________________________________________________________
Нормы пункта 19 настоящей Инструкции, касающиеся перевода с
покупкой (продажей), вступают в силу после принятия отдельного
нормативного правого акта Национального банка Республики Беларусь.
21. Ответственный исполнитель банка-отправителя при приеме от
клиента платежного поручения обязан проверить:
правильность заполнения платежного поручения (заполнение
обязательных реквизитов, соответствие подписей и оттиска печати
заявленным образцам) и соответствие данных платежного поручения
данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных
законодательством случаях;
наличие на счете (счетах) у плательщика суммы средств,
необходимой для осуществления перевода, в том числе для уплаты
возмещения телетрансмиссионных расходов банков и банковских
комиссионных вознаграждений в случае, если их уплата производится
плательщиком;
в случаях, установленных законодательными актами Республики
Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров,
Национального банка Республики Беларусь, - правомерность
осуществления кредитового перевода на основании представленных в
банк-отправитель документов.
22. Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные
поручения плательщика в следующих случаях, если:
22.1. в платежном поручении имеются исправления и подчистки;
22.2. в платежном поручении не указаны обязательные реквизиты;
22.3. подписи и оттиск печати плательщика на платежном
поручении не соответствуют заявленным в банк образцам;
22.4. не представлены необходимые в соответствии с
законодательством документы;
22.5. данные платежного поручения не соответствуют данным
документов, представленных в банк-отправитель в установленных
законодательством случаях;
22.6. у плательщика отсутствуют правовые основания для
осуществления кредитового перевода, если контроль со стороны
банка-отправителя за правомерностью осуществления кредитового
перевода установлен законодательными актами Республики Беларусь или
нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь,
Национального банка Республики Беларусь;
22.7. невозможно провести конверсию (покупку, продажу) средств
в соответствии с требованиями законодательства или невозможно
провести конверсию (покупку, продажу) валюты по указанному
плательщиком курсу.
23. Банк-отправитель вправе отказаться от приема к исполнению
платежного поручения плательщика в случае отсутствия или
недостаточности средств на счете плательщика для исполнения этого
платежного поручения, если иное не предусмотрено договором между
банком и плательщиком.
24. Не принятые к исполнению по указанным причинам платежные
поручения возвращаются банком-отправителем плательщику с указанием
на оборотной стороне первых экземпляров причин их возврата.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению платежного
поручения проставляются штамп банка-отправителя и дата приема, после
чего второй экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
Первый экземпляр платежного поручения является основанием для
списания средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении даты
исполнения и даты приема дата исполнения не указывается. При
исполнении платежного поручения на поступивших в банк экземплярах
платежного поручения ставится подпись ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет штамп банка-отправителя, дату
приема, свою подпись, после чего второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику. Первый экземпляр
платежного поручения является основанием для списания
средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении
даты исполнения и даты приема дата исполнения не
указывается.
___________________________________________________________
Пункт 25 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет дату его приема, свою
подпись, на втором экземпляре дополнительно - штамп
банка-отправителя. Первый экземпляр платежного поручения
является основанием для списания средств со счета клиента и
после исполнения платежного поручения помещается в
документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику.
__________________________________________________________
26. При осуществлении кредитовых переводов иностранной валюты
платежное поручение до момента исполнения подписывается
ответственным исполнителем банка-отправителя. Ответственный
исполнитель проставляет на поручении наименование
банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, и
дату валютирования (данные реквизиты указываются в случае
необходимости).
27. Списание средств со счета плательщика для осуществления
кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению
оформляется мемориальным ордером. В поле "Назначение платежа"
мемориального ордера указываются: наименование расчетного документа,
его номер, дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты документов,
служащих основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их
использования должны соответствовать количеству и порядку
использования экземпляров платежного поручения. Ответственный
исполнитель банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных
бенефициару на основании постоянно действующего поручения
плательщика, за исключением сумм, переводимых по постоянно
действующим платежным поручениям органов, уполномоченных взыскивать
платежи в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды.
Документы (их копии), оплаченные банком в соответствии с
условиями постоянно действующего платежного поручения, помещаются в
документы дня вместе с мемориальным ордером.
После проведения последнего платежа по постоянно действующему
платежному поручению первый экземпляр постоянно действующего
платежного поручения вместе с мемориальным ордером помещается в
документы дня банка-отправителя.
В случаях поступления в банк-отправитель заявления плательщика
об отзыве постоянно действующего платежного поручения, истечения
срока действия постоянно действующего платежного поручения, закрытия
счета плательщика постоянно действующее платежное поручение (в
соответствующем случае - с заявлением плательщика) помещается в
документы дня банка-отправителя в день поступления заявления
плательщика, истечения срока действия постоянно действующего
платежного поручения, закрытия счета. При этом ответственным
исполнителем банка-отправителя на постоянно действующем платежном
поручении производится запись о дате и причине помещения постоянно
действующего платежного поручения в документы дня, которая
заверяется подписью ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика,
за исключением сумм, переводимых по постоянно действующим
платежным поручениям инспекций Государственного налогового
комитета Республики Беларусь.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
___________________________________________________________
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
__________________________________________________________
28. На основании представленного клиентом платежного поручения
банк-отправитель направляет платежное поручение
банку-корреспонденту.
29. Если иное не установлено законодательством либо договором
между клиентом и банком-отправителем, платежное поручение:
поступившее по окончании банковского дня, принимается к
исполнению не позднее следующего банковского дня;
принятое к исполнению в течение банковского дня, исполняется в
этот же день.
30. Списание средств со счета плательщика для осуществления
кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению
не производится при отсутствии или недостаточности средств на счете
плательщика и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных расчетных
документов.
__________________________________________________________
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому
счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" не
исполненных расчетных документов.
___________________________________________________________
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных
расчетных документов.
__________________________________________________________
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к исполнению
платежных поручений (за исключением постоянно действующих поручений)
в случае отсутствия (недостаточности) средств на текущем счете
плательщика платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и
помещается в картотеку к данному счету.
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех
экземплярах платежного поручения проставляются дата приема, штамп
банка-отправителя о помещении платежного поручения в картотеку к
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок".
При частичной оплате сумма, в которой поручение приходуется в
картотеку, указывается на обороте всех экземпляров платежного
поручения. Указанная запись заверяется подписью ответственного
исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В поле
"Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование
расчетного документа, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера
и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в
случае наличия данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок указания в
мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен
соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в
платежном поручении. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного поручения, по которому производится частичная оплата.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок
указания в мемориальном ордере учетных номеров
налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания
учетных номеров налогоплательщиков в платежном поручении.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения, по которому производится
частичная оплата.
___________________________________________________________
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
При частичной оплате сумма, в которой поручение
приходуется в картотеку, указывается на обороте всех
экземпляров платежного поручения. Указанная запись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа; другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и
порядок их использования должны соответствовать количеству
и порядку использования экземпляров платежного поручения,
по которому производится частичная оплата.
__________________________________________________________
32. Порядок проведения операций с платежными поручениями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
Глава 3. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных требований-поручений
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к плательщику
оплатить стоимость поставленного по договору товара, провести
платежи по другим операциям на основании направленных ему (минуя
обслуживающий банк) расчетных, отгрузочных и иных документов,
предусмотренных договором.
Платежное требование-поручение представляется бенефициаром
непосредственно плательщику, минуя обслуживающие их банки.
Представляемое плательщику платежное требование-поручение
должно содержать следующие обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного требования-поручения;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" указывается наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица;
__________________________________________________________
Абзац пятый части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" указывается наименование
плательщика;
__________________________________________________________
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета банка-получателя
в данном банке-корреспонденте (данный реквизит заполняется в случае
необходимости; может заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение (в
случае необходимости - адрес), код банка-получателя (если
бенефициаром по платежному требованию-поручению является банк,
данный реквизит может не заполняться. В таком случае местонахождение
(адрес) и код банка-получателя указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического
лица; при необходимости - адрес; номер счета бенефициара;
присвоенный бенефициару учетный номер плательщика или реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара
- физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство);
__________________________________________________________
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
___________________________________________________________
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (при
необходимости - адрес), номер его счета; присвоенный
бенефициару учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
бенефициара - физического лица);
__________________________________________________________
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа (наименование
платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа, другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
бенефициару; в случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность платежа.
Ответственность за полноту и достоверность вышеперечисленной
информации несет плательщик.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется
оттиском печати и подписями бенефициара.
34. Об отказе полностью или частично оплатить платежное
требование-поручение плательщик уведомляет непосредственно
бенефициара в порядке и сроки, определяемые договором, заключенным
между ними.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или частично)
платежное требование-поручение указывает в нем следующие реквизиты:
в поле "Сумма к оплате и валюта" - сумму (цифрами и прописью),
подлежащую оплате и акцептованную плательщиком, и наименование
валюты перевода;
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный номер
плательщика или, в случаях, когда такие данные необходимы банку для
выполнения им требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем, реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство); номер(а)
счета(ов), с которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно с осуществлением
каждого перевода);
__________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
___________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
___________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика (паспортные данные или данные
заменяющего паспорт документа - для плательщика -
физического лица), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
__________________________________________________________
в поле "Банк-отправитель" - наименование, местонахождение и код
банка-отправителя;
в поле "Расходы по переводу" - расходы по переводу, где
указывается, на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные (почтовые) расходы по
переводу.
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер счета,
наименование корреспондента банка-получателя могут указываться
банком-отправителем.
36. Акцептованное плательщиком платежное требование-поручение
представляется в банк-отправитель в количестве экземпляров,
определяемом данным банком, но не менее двух экземпляров, за
исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления банковского перевода в белорусских
рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все
обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра
платежного требования-поручения. Третий экземпляр платежного
требования-поручения после исполнения банком-отправителем платежного
требования-поручения направляется в банк-получатель.
Форма платежного требования-поручения приведена в приложении 2
к настоящей Инструкции.
37. Акцептованные плательщиком платежные требования-поручения
принимаются к исполнению и исполняются банком-отправителем в
порядке, указанном в пунктах 19-29, 31, 32 настоящей Инструкции.
Глава 4. Особенности осуществления кредитовых переводов
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
без открытия ими счетов в банке-отправителе
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный
баланс, и индивидуальные предприниматели (далее по тексту данной
главы - юридические лица) могут осуществлять кредитовые переводы без
открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных
законодательными актами Республики Беларусь, нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
декабря 2002 г. № 251.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
При отсутствии правовых оснований у юридического лица
для проведения кредитового перевода без открытия счета
уполномоченные банки не осуществляют указанные переводы.
__________________________________________________________
39. Кредитовые переводы без открытия счета осуществляются за
счет средств, внесенных юридическим лицом-плательщиком в кассу
банка-отправителя. Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок
проведения банками кассовых операций.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя. При приеме к исполнению
платежного поручения банк-отправитель сверяет данные, указанные в
платежном поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя; номер
счета не указывается.
__________________________________________________________
Абзац второй части второй пункта 39 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета представитель юридического лица представляет в банк
платежное поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией. При этом в поле "Плательщик":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также паспортные
данные (данные заменяющего паспорт документа)
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в паспорте (заменяющем
паспорт документе) представителя;
номер счета не указывается.
__________________________________________________________
Платежное поручение заверяется подписью представителя
юридического лица.
Для учета средств, принятых для осуществления кредитового
перевода без открытия счета, используются балансовые счета,
предназначенные для учета средств на временной основе.
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
__________________________________________________________
Пункт 39 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды. В
журнале указываются: наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя; наименование, номер, дата и
сумма расчетного документа. Ведение указанного журнала может
осуществляться в электронном виде при условии обеспечения
сохранности сведений.
__________________________________________________________
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды. В журнале указываются: наименование
юридического лица и представителя юридического лица,
присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность представителя;
наименование, номер, дата и сумма расчетного документа.
Ведение указанного журнала может осуществляться в
электронном виде при условии обеспечения сохранности
сведений.
___________________________________________________________
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета. В журнале указываются:
наименование юридического лица и представителя юридического
лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также паспортные данные (данные
заменяющего паспорт документа) представителя; наименование,
номер, дата и сумма расчетного документа. Ведение
указанного журнала может осуществляться в электронном виде
при условии обеспечения сохранности сведений.
__________________________________________________________
Глава 5. Особенности осуществления переводов в пользу
и по поручению физических лиц
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских рублей в
пользу физических лиц в случае, если сторонами по переводу являются
клиенты уполномоченных банков (за исключением частных переводов и
переводов, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному
поручению прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих
основанием для проведения таких операций, в случае если
необходимость их представления установлена актами законодательства
Республики Беларусь. Первый экземпляр копий документов после
исполнения платежного поручения помещается в документы дня
банка-отправителя, второй направляется в банк-получатель и
помещается в документы по текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих в
соответствии с актами законодательства Республики Беларусь
основанием для проведения таких операций. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
42. Плательщик может оформить платежное поручение на перевод
банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления,
выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по
списку.
Список прилагается к платежному поручению или представляется
плательщиком непосредственно в банк-получатель в случае наличия
между ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты
банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на
выплату денежных средств).
В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются
номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых
случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату
денежных средств, заключенного между плательщиком и
банком-получателем, и запись о представлении списка бенефициаров -
физических лиц в банк-получатель.
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г.
№ _____", указываются номер и дата списка, наименование плательщика.
В списке указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии)
физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица
(при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при
необходимости - адрес бенефициара - физического лица. Каждый лист
списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц
плательщика согласно заявленным в банк образцам.
При представлении списка в банк-отправитель ответственный
исполнитель сверяет соответствие подписей и оттиска печати,
указанных в списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей
суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного
поручения, на каждом экземпляре списка проставляет свою подпись и
штамп банка.
__________________________________________________________
Пункт 42 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты нескольким физическим
лицам по списку заработной платы, других выплат, входящих в
состав фонда заработной платы, денежных доходов
колхозников, пенсий, стипендий, пособий, дивидендов (далее
- заработная плата), в графе "Назначение платежа"
платежного поручения делается ссылка на номер и дату
заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты заработной платы,
других выплат, входящих в состав фонда заработной платы,
денежных доходов колхозников, пенсий, стипендий, пособий,
дивидендов (далее - заработная плата), в графе "Назначение
платежа" платежного поручения делается ссылка на номер и
дату заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
___________________________________________________________
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) номер его счета,
сумма. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) и номер его текущего
счета. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
___________________________________________________________
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
___________________________________________________________
Пункт 42 после второй части дополнен третьей частью
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116. Части третью - пятую
считать соответственно частями четвертой - шестой.
___________________________________________________________
В случае если плательщик и бенефициары обслуживаются в
разных банках, список направляется банком-отправителем в
банк-получатель.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика, заверенной в порядке,
предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке, и определять
порядок представления списка физических лиц в
банк-получатель. В поле "Назначение платежа" платежного
поручения делается запись: "Список передан в
банк-получатель".
___________________________________________________________
Часть пятая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика и определять порядок
представления списка физических лиц в банк-получатель. В
поле "Назначение платежа" платежного поручения делается
запись: "Список передан в банк-получатель".
___________________________________________________________
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по счетам физических лиц.
___________________________________________________________
Часть шестая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
42-1. В случае представления списка бенефициаров - физических
лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных
средств, заключенном между плательщиком и банком-получателем, должен
быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена
необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати плательщика, заверенной в
порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в документы
по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с плательщиком на
выплату денежных средств срок их нахождения на счетах,
предназначенных для учета средств на временной основе, а также
возможность возврата данных средств плательщику после истечения
срока, определенного в договоре на выплату денежных средств, в
случае неявки бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель плательщик
несет ответственность за достоверность содержащейся в списке
информации и соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению
и/или выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного
поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц
по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных, а также
за соответствие номера и даты платежного поручения, указанного в
списке, реквизитам платежного поручения органа государственного
казначейства.
__________________________________________________________
Пункт 42-1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
42-1. При переводе средств в пользу физических лиц, не
имеющих счетов в банке-получателе, в платежном поручении
(требовании-поручении) в поле "Бенефициар" номер счета
бенефициара не указывается.
При переводе средств для выплаты заработной платы в
пользу нескольких физических лиц, не имеющих счета в банке,
к платежному поручению прилагается список физических лиц.
Список оформляется в порядке, предусмотренном пунктом 42
настоящей Инструкции, без указания номеров счетов
физических лиц - бенефициаров.
Банк-получатель вправе в договоре с плательщиком
определить срок нахождения денежных средств на выплату
заработной платы на счетах, предназначенных для учета
средств на временной основе, а также возможность возврата
данных средств плательщику после истечения срока,
определенного в договоре, в случае неявки бенефициара.
___________________________________________________________
Инструкция дополнена пунктом 42-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
42-2. Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров
могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в электронном
виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых
данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок
передачи списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за
нарушение условий их передачи определяются в договорах.
При условии обеспечения сохранности сведений списки
бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в электронном
виде в порядке, предусмотренном локальными нормативными актами
банка. В мемориальные документы по усмотрению банка могут помещаться
заверенные подписью ответственного исполнителя бумажные копии
списков бенефициаров - физических лиц, поступивших в электронном
виде.
__________________________________________________________
Инструкция дополнена пунктом 42-2 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 апреля 2004
г. № 69.
__________________________________________________________
43. Переводы по поручению физических лиц, не связанные с
осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на
основании платежного поручения (требования-поручения), первый
экземпляр которого подписывается физическим лицом-плательщиком.
В поле "Назначение платежа" физическим лицом-плательщиком
указывается назначение перевода, а также делается запись: "Перевод
не связан с предпринимательской деятельностью". Указанная запись при
отсутствии достаточного места в данном поле может быть сделана в
любом другом свободном месте.
Банк вправе оказать помощь физическому лицу по заполнению
платежного поручения и удостовериться в личности плательщика
физического лица по документу, удостоверяющему или подтверждающему
его личность.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном поручении, несет физическое лицо-плательщик.
__________________________________________________________
Пункт 43 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
43. Частные кредитовые переводы, а также переводы по
поручению физических лиц в оплату за товары, работы и
услуги, не связанные с осуществлением ими
предпринимательской деятельности, осуществляются на
основании платежного поручения (требования-поручения),
первый экземпляр которого подписывается физическим
лицом-плательщиком.
В поле "Назначение платежа" физическим
лицом-плательщиком указывается назначение перевода, а также
делается запись: "Перевод не связан с предпринимательской
деятельностью". Указанная запись при отсутствии
достаточного места в данном поле может быть сделана в любом
другом свободном месте.
Банк вправе оказать помощь физическому лицу по
заполнению платежного поручения.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном поручении, несет физическое лицо-плательщик.
__________________________________________________________
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со счетов,
открытых плательщиками в банке-отправителе, так и без открытия таких
счетов.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств.
В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в поле
"Плательщик" номер счета не указывается.
Прием наличных средств банком-отправителем осуществляется в
соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь, регламентирующими порядок проведения кассовых
операций уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода без
открытия счета, используется балансовый счет, предназначенный для
учета средств на временной основе.
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
__________________________________________________________
Пункт 44 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со
счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и
без открытия таких счетов.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь.
В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в
поле "Плательщик" номер счета не указывается.
Физическое лицо вносит средства в кассу
банка-отправителя и вместе с платежным поручением
(требованием-поручением) предъявляет в банк-отправитель
документ, удостоверяющий или подтверждающий его личность.
Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь,
регламентирующими порядок проведения кассовых операций
уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода
без открытия счета, используется балансовый счет,
предназначенный для учета средств на временной основе.
___________________________________________________________
Пункт 44 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со
счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и
без открытия таких счетов.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета физическое лицо представляет в банк платежное
поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией.
При этом в поле "Плательщик" платежного поручения
(требования-поручения) указываются паспортные данные
физического лица-плательщика или данные заменяющего паспорт
документа. Номер счета не указывается.
Физическое лицо вносит средства в кассу
банка-отправителя и вместе с платежным поручением
(требованием-поручением) предъявляет в банк-отправитель
паспорт или заменяющий его документ.
Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь,
регламентирующими порядок проведения кассовых операций
уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода
без открытия счета, используется балансовый счет,
предназначенный для учета средств на временной основе.
__________________________________________________________
Глава 6. Отзыв (изменение) платежного поручения
(требования-поручения)
45. Плательщик имеет право отозвать (изменить) выданные банку
платежные поручения (требования-поручения) до момента их исполнения
или совершения банком фактических действий по их исполнению.
Под фактическими действиями по исполнению платежных поручений
понимаются:
зачисление средств на корреспондентский счет "Лоро";
направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях
исполнения платежного поручения (требования-поручения) плательщика;
иные действия, определенные законодательством Республики
Беларусь.
После совершения фактического действия банк-отправитель вправе
не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву
платежных поручений (требований-поручений).
46. Для отзыва (изменения) платежного поручения
(требования-поручения) плательщик представляет в банк-отправитель
заявление в произвольной форме, заверенное оттиском печати и
подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк.
47. Банк-отправитель в случае принятия заявления аннулирует
указанное в нем платежное поручение (требование-поручение). Порядок
хранения заявлений об отзыве платежного поручения
(требования-поручения) определяется банком самостоятельно.
В случае невозможности отзыва (изменения) платежного поручения
(требования-поручения) банк-отправитель информирует об этом
плательщика.
Порядок отзыва платежных поручений (требований-поручений),
оформленных на осуществление кредитового перевода с текущего счета
клиента и помещенных в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей
Инструкции.
Глава 7. Зачисление средств в пользу бенефициара
48. Зачисление банком-получателем средств на счет бенефициара
производится в соответствии с номером счета, указанным в платежном
поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента, а также в
соответствии с указанной в данном платежном поручении (кредитовом
авизо) банка-корреспондента датой валютирования, если иной порядок
зачисления не установлен нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента до наступления даты валютирования, указанной в
нем, банк-получатель вправе зачислить денежные средства на счет
бенефициара или на счет по учету средств на временной основе.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором указан номер счета, не
соответствующий номерам счетов, открытых клиентам, зачисление
производится в соответствии с наименованием клиента (если
наименование указано точно), указанным в платежном поручении
(кредитовом авизо) банка-корреспондента.
49. Если в соответствии с принятой в банке-получателе системой
проведения безналичных расчетов* зачисление денежных средств датой
валютирования невозможно, зачисление позже даты валютирования,
указанной в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента, допускается в следующих случаях:
_____________________________
*Под системой проведения безналичных расчетов понимаются
локальные нормативные правовые акты банка, регламентирующие
проведение операций по банковскому переводу, а также
программно-технические средства, используемые банком для
осуществления и учета указанных операций.
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о
зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя
получено после указанной в нем даты валютирования. В таком случае
зачисление производится в день получения от банка-корреспондента
платежного поручения (кредитового авизо);
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о
зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя
получено в дату валютирования, но после окончания банковского дня. В
таком случае зачисление производится на следующий банковский день;
при поступлении платежного поручения (кредитового авизо), в
котором указанные наименование бенефициара и номер его счета не
соответствуют ни наименованиям клиентов, ни номерам открытых
клиентам счетов. В таком случае полученные средства зачисляются на
счет, предназначенный для учета сумм, которые на момент поступления
не могут быть зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не
позднее следующего банковского дня после дня зачисления денежных
средств принимает меры по выяснению их принадлежности. Денежные
средства, принадлежность которых уполномоченным банком не выяснена,
возвращаются в банк-отправитель: после истечения трех дней с даты
зачисления на указанный счет в случае, если участниками банковского
перевода являются только банк-отправитель и банк-получатель; после
истечения одного месяца с даты зачисления на указанный счет в
случае, если помимо банка-отправителя и банка-получателя участниками
банковского перевода являются также иные банки. При проведении
межбанковских переводов посредством автоматизированной системы
межбанковских расчетов срок возврата вышеуказанных сумм и порядок
его исчисления определяются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь;
__________________________________________________________
Абзац четвертый пункта 49 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
при поступлении платежного поручения (кредитового
авизо), в котором указанные наименование бенефициара и
номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов,
ни номерам открытых клиентам счетов. В таком случае
полученные средства зачисляются на счет, предназначенный
для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть
зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее
следующего банковского дня после дня зачисления денежных
средств принимает меры по выяснению их принадлежности. Если
в течение одного месяца после зачисления денежных средств
на указанный счет уполномоченный банк не может выяснить их
принадлежность, указанные суммы возвращаются в
банк-отправитель. При проведении межбанковских переводов
посредством автоматизированной системы межбанковских
расчетов срок возврата вышеуказанных сумм определяется
отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь;
__________________________________________________________
бенефициар обслуживается в филиале (отделении)
банка-получателя. Зачисление средств бенефициару производится не
позднее следующего банковского дня после отражения суммы перевода по
субкорреспондентскому счету, открытому филиалу (отделению) в
банке-получателе, если иное не установлено нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
50. Для оформления зачисления банком-получателем по платежному
поручению банка-корреспондента средств в пользу бенефициара
используется мемориальный ордер либо почтовое или распечатанное
телетрансмиссионное платежное поручение (иные документы в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь), на котором в таком случае проставляются
корреспонденция счетов и подписи, необходимые для оформления
расчетно-кассовых документов, на основании которых совершаются
бухгалтерские записи. Распечатанное телетрансмиссионное платежное
поручение (первый экземпляр почтового платежного поручения)
банка-корреспондента или первый экземпляр мемориального ордера (если
составляется) помещается в документы дня банка-получателя.
Бенефициару направляется копия платежного поручения
банка-корреспондента (второй экземпляр почтового платежного
поручения) либо второй экземпляр мемориального ордера.
51. Для зачисления поступивших в пользу бенефициара средств в
иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк-получатель
вправе произвести конверсию поступившей суммы, если это
предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром.
Зачисление с конверсией производится с соблюдением следующих
условий:
конверсия иностранной валюты, подлежащей обязательной продаже,
возможна исключительно в иностранную валюту, подлежащую обязательной
продаже;
иных условий, установленных Национальным банком Республики
Беларусь для конверсионных операций.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии долларов США в другие иностранные валюты и
наоборот - официальные курсы Национального банка Республики Беларусь
на дату конверсии;
в остальных случаях - курсы, рассчитанные как соотношение
устанавливаемых Национальным банком Республики Беларусь официальных
котировок курса белорусского рубля к соответствующим иностранным
валютам на дату конверсии.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 51 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии валют стран Экономического и валютного
союза в евро и наоборот - фиксированные на 31 декабря 1998
г. обменные курсы;
при конверсии долларов США в другие иностранные валюты и
наоборот - официальные курсы Национального банка Республики
Беларусь на дату конверсии;
в остальных случаях - курсы, рассчитанные как
соотношение устанавливаемых Национальным банком Республики
Беларусь официальных котировок курса белорусского рубля к
соответствующим иностранным валютам на дату конверсии.
__________________________________________________________
Полученная в результате конверсии сумма подлежит обязательной
продаже в случаях и в порядке, установленных законодательством
Республики Беларусь.
При наличии договора с бенефициаром банк-получатель может
зачислять на счет бенефициара белорусские рубли в случае поступления
в его пользу средств в иностранной валюте, если иное не установлено
законодательством Республики Беларусь. Зачисление с покупкой
осуществляется путем покупки банком-получателем иностранной валюты с
зачислением суммы в белорусских рублях на счет бенефициара. При этом
иностранная валюта, подлежащая обязательной продаже, должна быть
продана в установленном порядке.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 51 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При наличии договора с бенефициаром банк-получатель
может зачислять на счет бенефициара белорусские рубли в
случае поступления в его пользу средств в иностранной
валюте. Зачисление с покупкой осуществляется путем покупки
банком-получателем иностранной валюты с зачислением суммы в
белорусских рублях на счет бенефициара. При этом
иностранная валюта, подлежащая обязательной продаже, должна
быть продана в установленном порядке.
__________________________________________________________
Нормы данного пункта, касающиеся зачисления с покупкой,
вступают в силу после принятия отдельного нормативного правового
акта Национального банка Республики Беларусь.
52. Выплата средств, переведенных физическому лицу-бенефициару,
в наличной форме из кассы банка-получателя или их перевод на
основании платежного поручения физического лица-бенефициара может
производиться без открытия счета данному физическому лицу.
Для исполнения банком-получателем поступившего платежного
поручения банка-корреспондента средства зачисляются на балансовый
счет, предназначенный для учета средств на временной основе. Сумма
перевода выплачивается бенефициару или переводится по поручению
бенефициара после проверки соответствия фамилии, имени, отчества
бенефициара, реквизитов документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара, указанных в платежном
поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических
лиц), данным предъявленного документа. При отсутствии в платежном
поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических
лиц) информации, необходимой банку-получателю для выплаты денежных
средств, банк-получатель не позднее следующего банковского дня
принимает меры по ее выяснению. Бенефициару в случае неявки его в
течение семи дней для получения средств по переводу и при наличии
его адреса в платежном поручении банка-корреспондента (в списке
бенефициаров - физических лиц) направляется уведомление о
поступивших на его имя средствах.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 52 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
Для исполнения банком-получателем поступившего
платежного поручения банка-корреспондента средства
зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета
средств на временной основе. Сумма перевода выплачивается
или переводится бенефициару после проверки соответствия
указанных в платежном поручении данных документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара
данным предъявленного документа. Бенефициару в случае
неявки его в течение семи дней для получения средств по
переводу и при наличии его адреса в платежном поручении
банка-корреспондента направляется уведомление о поступивших
на его имя средствах.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 52 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Для исполнения банком-получателем поступившего
платежного поручения банка-корреспондента средства
зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета
средств на временной основе. Сумма перевода выплачивается
или переводится бенефициару после проверки соответствия
указанных в платежном поручении данных паспорта или
заменяющего его документа данным предъявленного документа.
Бенефициару в случае неявки его в течение семи дней для
получения средств по переводу и при наличии его адреса в
платежном поручении банка-корреспондента направляется
уведомление о поступивших на его имя средствах.
__________________________________________________________
Банк-получатель самостоятельно определяет возможность выдачи,
перевода денежных средств, поступивших в пользу бенефициара -
физического лица, не имеющего счета в данном банке, в случае
неточного указания в платежном поручении фамилии, имени, отчества
бенефициара - физического лица, данных документа, удостоверяющего
или подтверждающего его личность, связанного с транслитерацией
указанных реквизитов или переводом на иностранный язык.
__________________________________________________________
Пункт 52 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Часть третью считать
частью четвертой.
__________________________________________________________
При невозможности выплаты денежных средств в связи с неявкой
бенефициара в течение шести месяцев после получения платежного
поручения банка-корреспондента денежные средства могут быть
переведены в депозит нотариуса или суда. Банк-получатель
самостоятельно принимает решение о необходимости перевода средств в
депозит нотариуса или суда. Денежные средства, невыплаченные
бенефициару в течение шести месяцев после получения платежного
поручения банка-корреспондента и непереведенные после истечения
указанного срока в депозит нотариуса или суда, учитываются на счете
"Расчеты с прочими кредиторами" и после истечения срока
приобретательной давности относятся на доходы банка.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 52 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
При невозможности выплаты средств в связи с неявкой
бенефициара в течение шести месяцев после получения
платежного поручения банка-корреспондента средства
переводятся банком-получателем в депозит нотариуса или
суда. Денежные средства, не принятые в депозит нотариуса
или суда и возвращенные банку, учитываются банком на
балансовом счете "Расчеты с прочими кредиторами" и после
истечения срока приобретательной давности относятся на
доходы банка.
___________________________________________________________
Часть третья пункта 52 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При невозможности выплаты средств в связи с неявкой
бенефициара в течение шести месяцев после получения
платежного поручения банка-корреспондента средства
переводятся банком-получателем в депозит нотариуса или
суда.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 52 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
При невозможности выплаты средств в связи с неявкой
бенефициара в течение шести месяцев после получения
платежного поручения банка-корреспондента средства
переводятся банком-получателем в банк-отправитель для
возврата плательщику.
__________________________________________________________
53. При отсутствии оснований для принятия к исполнению
платежного поручения банка-корреспондента банк-получатель извещает
своих клиентов о поступивших в их пользу платежных поручениях
банков-отправителей.
53-1. При поступлении от банка-корреспондента, выдавшего
платежное поручение, извещения об отзыве или изменении данного
платежного поручения банк-получатель обязан (в случае, если
платежное поручение, указанное в извещении банка-корреспондента, не
было исполнено) руководствоваться инструкциями банка-корреспондента,
изложенными в извещении.
__________________________________________________________
Инструкция дополнена пунктом 53-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
Раздел III. Дебетовый перевод
Глава 8. Общие положения о дебетовом переводе
54. Дебетовый перевод - банковский перевод, инициатором
которого является бенефициар. При осуществлении дебетового перевода
платежные инструкции оформляются расчетными документами (платежным
требованием), чеком или другими документами, предусмотренными
законодательством Республики Беларусь.
55. Платежные требования применяются при осуществлении
банковских переводов денежных средств, банком-отправителем и
банком-получателем по которым являются уполномоченные банки, за
исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Абзац первый пункта 55 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
55. Платежные требования применяются при осуществлении
банковских переводов денежных средств, банком-отправителем
и банком-получателем по которым являются уполномоченные
банки.
__________________________________________________________
Чеки применяются при осуществлении международных дебетовых
переводов иностранной валюты, а также дебетовых переводов
белорусских рублей в случае, если банк-отправитель и
банк-получатель, участвующие в переводе, являются уполномоченными
банками.
При осуществлении дебетового перевода денежные средства в
пользу бенефициара (взыскателя) зачисляются в соответствии с
порядком, изложенным в главе 7 настоящей Инструкции.
Глава 9. Дебетовые переводы, осуществляемые
на основании платежных требований
56. Платежное требование является платежной инструкцией,
содержащей требование получателя денежных средств (бенефициара) к
плательщику об уплате определенной суммы через банк.
Использование платежного требования для осуществления
безналичных расчетов в форме банковского перевода оговаривается в
договоре между бенефициаром и плательщиком, за исключением случаев,
установленных настоящей Инструкцией.
57. Для проведения дебетового перевода посредством платежного
требования уполномоченные банки осуществляют операции по инкассо в
порядке, установленном настоящей Инструкцией.
58. При проведении дебетовых переводов посредством платежных
требований используется акцептная или безакцептная форма инкассо.
Акцептная форма инкассо используется при расчетах за
отгруженные (отпущенные) товары (работы, услуги) и в других случаях
по усмотрению сторон.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 58 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
Акцептная форма используется:
при расчетах за отгруженные (отпущенные) товары (работы,
услуги);
при расчетах по обязательствам, возникшим в результате
проведения банковских операций;
при расчетах в иных случаях, если использование
платежного требования в качестве платежной инструкции для
осуществления безналичных расчетов в форме банковского
перевода предусмотрено нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Безакцептная форма используется при списании средств со счета
плательщика в бесспорном порядке.
59. Платежное требование оформляется бенефициаром в
соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией, и
представляется в обслуживающий его банк (банк-получатель) для
направления в банк, обслуживающий плательщика (банк-отправитель).
Платежное требование составляется на бланках установленной
формы (приложение 3 к настоящей Инструкции) и представляется в
банк-получатель в трех экземплярах, если иное не предусмотрено
настоящей Инструкцией. В случае, если плательщиком по платежному
требованию является банк, требование составляется в двух
экземплярах.
Первый экземпляр платежного требования заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц бенефициара согласно заявленным в
банк-получатель образцам подписей и оттиска печати.
60. Платежное требование должно содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного требования;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик": наименование плательщика или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика - физического
лица; номер счета, к которому предъявляется платежное требование.
Банк-получатель вправе потребовать от бенефициара указания
присвоенного плательщику учетного номера плательщика или реквизитов
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
- физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), в случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
__________________________________________________________
Абзац пятый части первой пункта 60 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Плательщик": наименование плательщика или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица; номер счета, к которому предъявляется
платежное требование. Банк-получатель вправе потребовать от
бенефициара указания присвоенного плательщику учетного
номера налогоплательщика или реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), в случае, если данная информация необходима
банку для соблюдения требований законодательства по
предотвращению легализации доходов, полученных незаконным
путем;
___________________________________________________________
Абзац пятый части первой пункта 60 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика;
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
плательщика - физического лица); номер счета, к которому
предъявляется платежное требование;
__________________________________________________________
в поле "Банк-отправитель" - наименование, код и местонахождение
банка-отправителя (если плательщиком по платежному требованию
является банк, данный реквизит может не заполняться. В таком случае
код и местонахождение банка-отправителя указываются в поле
"Плательщик");
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета банка-получателя
в данном банке-корреспонденте (данный реквизит заполняется в случае
необходимости; может заполняться банком-получателем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, код и местонахождение
(в случае необходимости - адрес) банка-получателя (если бенефициаром
по платежному требованию является банк, данный реквизит может не
заполняться. В таком случае местонахождение (адрес) и код
банка-получателя указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (взыскателя) или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; номер его счета;
присвоенный бенефициару (взыскателю) учетный номер плательщика или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
бенефициара - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид
на жительство);
__________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 60 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара
(взыскателя) или полные фамилия, имя (при наличии -
отчество) бенефициара - физического лица; в случае
необходимости - адрес; номер его счета; присвоенный
бенефициару (взыскателю) учетный номер налогоплательщика
или реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
___________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 60 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара
(взыскателя); в случае необходимости - адрес; номер его
счета; присвоенный бенефициару (взыскателю) учетный номер
налогоплательщика или паспортные данные физического лица
(данные заменяющего паспорт документа) - бенефициара
(взыскателя);
__________________________________________________________
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа (наименование
платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа; в
случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа; другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
бенефициару; при осуществлении платежей в бюджет, государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды - код платежа в бюджет; при
осуществлении платежей в Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь - код
платежа (вместо реквизита "код платежа в бюджет"); наименование,
номер и дату выписки исполнительного документа.
__________________________________________________________
Абзац десятый части первой пункта 60 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование взыскания, товара, услуги, работы),
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа; в случаях, установленных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь, - очередность платежа; другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
бенефициару; при осуществлении платежей в бюджет - код
платежа в бюджет; наименование, номер и дату выписки
исполнительного документа.
__________________________________________________________
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 60 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 апреля 2004
г. № 69. Части третью - седьмую считать соответственно
частями второй - шестой.
При оформлении платежного требования к спецссудному
счету дебитора должника по платежам в бюджет,
государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды в
поле "Назначение платежа" дополнительно указываются номер и
дата договора (товарно-транспортной накладной), по
которому(ой) дебитором не произведена оплата указанному
должнику, наименование неоплаченного товара.
___________________________________________________________
Пункт 60 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Части вторую - шестую
считать соответственно частями третьей - седьмой.
__________________________________________________________
Случаи и порядок указания в платежных требованиях на взыскание
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды учетных номеров плательщиков определяются законодательством
Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 60 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Случаи и порядок указания в платежных требованиях на
взыскание платежей в бюджет, государственные целевые
бюджетные и внебюджетные фонды учетных номеров
налогоплательщиков определяются законодательством
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 60 после части первой дополнен частью второй
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116. Части вторую - четвертую
считать соответственно частями третьей - пятой.
__________________________________________________________
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер счета и
наименование корреспондента банка-получателя могут указываться
банком-получателем.
Платежное требование представляется в банк в течение десяти
календарных дней со дня его выписки (день выписки в расчет не
принимается) с реестром, оформленным в двух экземплярах. Реестр
может не оформляться, если бенефициаром по платежному требованию
является банк.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 60 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Платежное требование представляется в банк в течение
десяти календарных дней со дня его выписки с реестром,
оформленным в двух экземплярах.
__________________________________________________________
Форма реестра приведена в приложении 4 к настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном требовании, за соблюдение требований
законодательства Республики Беларусь относительно случаев и порядка
указания учетных номеров плательщиков в платежных требованиях на
взыскание платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды несет бенефициар (взыскатель).
__________________________________________________________
Часть седьмая пункта 60 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Ответственность за достоверность и правильность
информации, указанной в платежном требовании, за соблюдение
требований законодательства Республики Беларусь
относительно случаев и порядка указания учетных номеров
налогоплательщиков в платежных требованиях на взыскание
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды несет бенефициар (взыскатель).
___________________________________________________________
Пункт 60 дополнен шестой частью постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
61. При осуществлении дебетовых переводов посредством платежных
требований допускается передача бенефициаром их и реестров в
банк-получатель в электронном виде с применением телетрансмиссионных
средств (электронная почта, факсимильная связь, другие
телетрансмиссионные средства) или на машинном носителе. Порядок
хранения реестров, переданных бенефициарами в банк-получатель в
электронном виде, определяется локальными нормативными правовыми
актами банка-получателя. При формировании банком-получателем на
бумажном носителе копий реестров, переданных в банк-получатель в
электронном виде, перед реквизитами, содержащими наименование, номер
и дату реестра, производится запись: "Копия". Копии реестров на
бумажном носителе заверяются подписью ответственного исполнителя
банка-получателя.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
61. При осуществлении дебетовых переводов посредством
платежных требований допускается передача бенефициаром их и
реестров в банк-получатель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь, другие телетрансмиссионные средства)
или на машинном носителе. Порядок хранения реестров,
переданных бенефициарами в банк-получатель в электронном
виде, определяется локальными нормативными правовыми актами
банка-получателя.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 61 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
61. При осуществлении дебетовых переводов посредством
платежных требований допускается передача бенефициаром их и
реестров в банк-получатель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь, другие телетрансмиссионные средства)
или на машинном носителе. Порядок хранения реестров,
переданных бенефициаром в банк-получатель в электронном
виде, определяется локальными нормативными правовыми актами
банка-получателя.
__________________________________________________________
Платежные требования, переданные в электронном виде, должны
содержать реквизиты, предусмотренные настоящей Инструкцией. Для
подтверждения подлинности платежного требования используются
электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача бенефициаром в банк-получатель платежных требований в
электронном виде с применением телетрансмиссионных средств
осуществляется на основании заключенного между ними договора.
На основании платежного требования, переданного в электронном
виде, банк формирует на бумажном носителе копии платежного
требования в количестве, предусмотренном частью второй пункта 59
настоящей Инструкции. На всех экземплярах копий платежных требований
на бумажном носителе банком-получателем перед реквизитами,
содержащими наименование, номер, дату расчетного документа,
переданного в электронном виде, производится запись: "Копия". На
всех экземплярах копий платежного требования на бумажном носителе
проставляются дата представления, подпись ответственного исполнителя
и штамп банка. Копии платежного требования на бумажном носителе,
сформированные в течение банковского дня, направляются
банком-получателем в банк-отправитель не позднее следующего
банковского дня.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 61 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
Количество, порядок оформления и направления копий
платежного требования в адрес банка-отправителя,
переданного бенефициаром в банк-получатель в электронном
виде, соответствуют количеству и порядку, установленному
пунктами 59, 64 настоящей Инструкции для платежных
требований, оформленных на бумажном носителе.
Дополнительного заверения копий платежного требования не
требуется.
__________________________________________________________
62. При приеме на инкассо платежного требования от клиента
ответственный исполнитель банка-получателя проверяет правильность
оформления платежного требования в соответствии с установленным
настоящей Инструкцией порядком (заполнение обязательных реквизитов,
соответствие подписей и оттиска печати заявленным образцам).
63. Платежные требования не принимаются банком-получателем,
если:
63.1. в платежном требовании имеются исправления и подчистки;
63.2. в платежном требовании не указаны обязательные
реквизиты;
63.3. подписи и оттиск печати в платежном требовании не
соответствуют заявленным образцам;
63.4. данные, приведенные в реестре, не соответствуют данным,
приведенным в платежном требовании.
Не принятые по указанным причинам банком-получателем платежные
требования вычеркиваются из реестра и возвращаются представившему их
клиенту для переоформления.
Платежные требования, оформленные надлежащим образом,
принимаются банком-получателем для направления в банк-отправитель.
64. На всех экземплярах платежного требования проставляется
фактическая дата представления, штамп банка.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 64 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
64. На всех экземплярах платежного требования
проставляется фактическая дата представления, на первом и
втором экземплярах - штамп банка.
__________________________________________________________
На всех экземплярах реестра указывается фактическая дата
представления платежных требований в банк-получатель. Первый
экземпляр реестра, заверенный подписью ответственного исполнителя,
остается в банке-получателе, второй, заверенный подписью
ответственного исполнителя и штампом банка-получателя, -
возвращается бенефициару в подтверждение приема документов. Порядок
хранения первых экземпляров реестров определяется локальными
нормативными правовыми актами банка-получателя.
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 64 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
На всех экземплярах реестра указывается фактическая дата
представления платежных требований в банк-получатель.
Первый экземпляр реестра, заверенный подписью
ответственного исполнителя, остается в банке-получателе,
второй, заверенный подписью ответственного исполнителя и
штампом банка-получателя, - возвращается бенефициару в
подтверждение приема документов.
__________________________________________________________
По платежным требованиям, переданным в электронном виде с
применением телетрансмиссионных средств, банк-получатель направляет
в электронном виде подтверждение бенефициару о приеме их на инкассо.
Платежные требования, принятые банком-получателем в течение
банковского дня, направляются в банк-отправитель не позднее
следующего банковского дня.
65. При поступлении платежного требования в банк-отправитель
ответственный исполнитель проверяет правильность оформления
платежного требования в соответствии с установленным настоящей
Инструкцией порядком оформления платежного требования (заполнение
обязательных реквизитов).
66. Платежные требования не принимаются банком-отправителем,
если:
66.1. в платежном требовании имеются исправления и подчистки;
66.2. в платежном требовании не указаны обязательные
реквизиты;
66.3. на платежном требовании отсутствует штамп
банка-получателя.
Платежные требования, не принятые банком-отправителем,
направляются в банк-получатель для возврата бенефициару. На
оборотной стороне первого экземпляра платежного требования делается
запись о причине его неисполнения, которая заверяется подписью
ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.
Платежные требования, подлежащие возврату, регистрируются в
отдельном журнале с указанием наименования и номера счета
бенефициара, номера, даты и суммы требования, наименования
банка-получателя, причины возврата платежного требования;
66.4. невозможно установить плательщика.
__________________________________________________________
Пункт 66 дополнен подпунктом 66.4 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 августа 2001
г. № 226.
__________________________________________________________
67. На всех экземплярах платежного требования, принятого
банком-отправителем, проставляется дата его поступления в
банк-отправитель. При поступлении платежного требования по окончании
банковского дня днем его поступления в банк считается следующий
банковский день.
68. Платежное требование исполняется банком-отправителем на
основании полученного от плательщика акцепта, если иное не
предусмотрено настоящей Инструкцией. Акцепт оформляется заявлением
на акцепт, которое представляется в банк-отправитель в двух
экземплярах. Первый и второй экземпляры заявления заверяются
оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика согласно
заявленным в банк-отправитель образцам подписей и оттиска печати.
Форму заявления на акцепт банки разрабатывают самостоятельно.
Допускается передача заявлений на акцепт в банк-отправитель в
электронном виде с применением телетрансмиссионных средств
(электронная почта, факсимильная связь и другое) и на машинном
носителе. Для подтверждения подлинности заявлений используются
электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача клиентом в банк-отправитель заявлений на акцепт
платежных требований в электронном виде осуществляется на основании
заключенного между ними договора, в котором должны быть
предусмотрены: порядок подтверждения приема банком заявлений на
акцепт, переданных в электронном виде; ответственность клиента за
операции, производимые по счету на основании данных заявлений; для
клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года, -
сроки и порядок представления в банк оформленных на бумажном
носителе и заверенных в установленном порядке заявлений на акцепт
или реестров заявлений и ответственность за нарушение сроков их
представления в банк.
Срок представления в банк-отправитель заявлений на акцепт
платежных требований или реестров заявлений на бумажном носителе
(для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее
года) не должен превышать десять календарных дней. Форма реестров
заявлений определяется банком самостоятельно.
__________________________________________________________
Пункт 68 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
68. Платежное требование исполняется банком-отправителем
на основании полученного от плательщика акцепта, если иное
не предусмотрено настоящей Инструкцией. Акцепт оформляется
заявлением на акцепт, которое представляется в
банк-отправитель в двух экземплярах. Первый и второй
экземпляры заявления заверяются оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк-отправитель образцам подписей и оттиска печати. Форму
заявления на акцепт банки разрабатывают самостоятельно.
__________________________________________________________
69. Акцепт может быть предварительным или последующим:
69.1 предварительный акцепт - акцепт плательщика, полученный
банком до поступления платежного требования.
Предварительный акцепт предполагает оплату платежных требований
в срок, определенный плательщиком в заявлении на предварительный
акцепт, но не позднее четвертого банковского дня, включая банковский
день поступления платежного требования.
В заявлении на предварительный акцепт также должны быть
указаны: наименование плательщика и номер счета, с которого будет
производиться оплата платежных требований; наименование(я)
бенефициара(ов); номер(а) и дата(ы) заключенного(ых) договора(ов),
по которому(ым) предполагается оплата платежных требований в порядке
предварительного акцепта; расходы по переводу (на чей счет относятся
банковские комиссионные вознаграждения и телетрансмиссионные расходы
по переводу); другая необходимая информация, которую плательщик
признает существенной.
В случаях, установленных актами законодательства Республики
Беларусь, плательщик представляет вместе с заявлением на
предварительный акцепт документы, служащие основанием для
осуществления перевода.
При приеме заявления на предварительный акцепт ответственный
исполнитель банка проставляет на обоих экземплярах заявления дату
поступления заявления в банк, свою подпись и штамп банка. Второй
экземпляр заявления возвращается плательщику.
Первые экземпляры заявлений на предварительный акцепт хранятся
в банке-отправителе в отдельных папках.
Платежные требования, подлежащие в соответствии с заявлением на
предварительный акцепт оплате в день поступления их в банк, должны
содержать надпись: "Оплата в день поступления".
По платежным требованиям, подлежащим в соответствии с
заявлением на предварительный акцепт оплате на второй, третий или
четвертый банковский день со дня поступления их в банк-отправитель,
плательщик вправе заявить отказ от оплаты (акцепт с возможностью
отказа).
Платежные требования, подлежащие в соответствии с заявлением на
предварительный акцепт оплате на второй, третий или четвертый день
со дня поступления в банк-отправитель, должны содержать надпись:
"Акцепт с возможностью отказа".
Ответственный исполнитель сверяет с заявлением на
предварительный акцепт только те платежные требования, которые
содержат указанные надписи.
На всех экземплярах платежных требований, поступивших для
оплаты в порядке предварительного акцепта с возможностью отказа, в
соответствии со сроком платежа, указанным в заявлении на
предварительный акцепт (оплата на второй, третий или четвертый
банковский день), банком-отправителем в поле "Срок представления
акцепта" указывается дата платежа. Третий экземпляр, заверенный
штампом банка, направляется плательщику.
Отказ может быть на всю сумму платежного требования (полный)
или на его часть (частичный). Плательщик должен представить
заявление на отказ до даты платежа.
Заявление на отказ от оплаты платежных требований
представляется в банк-отправитель в двух экземплярах. Первый и
второй экземпляры заявления заверяются оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк-отправитель
образцам подписей и оттиска печати. Форму заявления на отказ банки
разрабатывают самостоятельно.
Допускается передача клиентом в банк-отправитель заявлений на
отказ от оплаты платежных требований в электронном виде с
применением телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь и другое) и на машинном носителе. Для
подтверждения подлинности заявлений используются электронная
цифровая подпись или тестирующие ключи.
Условия передачи плательщиком в банк-отправитель заявлений на
отказ от оплаты платежных требований в электронном виде
соответствуют условиям, установленным пунктом 68 настоящей
Инструкции для заявлений на акцепт платежных требований.
__________________________________________________________
Подпункт 69.1 пункта 69 после тринадцатой части дополнен
четырнадцатой и пятнадцатой частями постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116. Части четырнадцатая - двадцать первая
считать соответственно частями шестнадцатой - двадцать
третьей.
__________________________________________________________
В заявлении на отказ от оплаты должны быть указаны:
наименование плательщика и номер(а) его счета(ов); номера, даты,
суммы требований (цифрами); при частичном отказе - суммы, в которых
требования подлежат оплате (цифрами и прописью); при полном отказе -
запись об отказе оплатить в полной сумме; мотив отказа; наименования
и номера счетов получателей средств; другая необходимая информация,
которую плательщик признает существенной. Банк не проверяет по
существу мотивы отказа от оплаты.
При приеме заявления на отказ от оплаты платежных требований
ответственный исполнитель банка проставляет на обоих экземплярах
заявления дату поступления заявления в банк, свою подпись и штамп
банка. Второй экземпляр заявления возвращается плательщику.
Первые экземпляры заявлений на отказ хранятся в
банке-отправителе в отдельных папках.
По письменному заявлению плательщика, заверенному оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк образцам подписей и оттиска печати, допускается оплата
платежного требования до наступления даты платежа.
Платежное требование, подлежащее оплате в порядке
предварительного акцепта с возможностью отказа от оплаты, в день
поступления в банк-отправитель приходуется по внебалансовому счету
"Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты" и помещается в
картотеку к указанному счету в порядке наступления сроков платежа.
Платежное требование учитывается по указанному счету до наступления
даты платежа, если плательщиком не представлено заявление на отказ
либо заявление на досрочную оплату.
Платежные требования, подлежащие оплате в порядке
предварительного акцепта с возможностью отказа, считаются:
акцептованными в полной сумме при наступлении даты платежа,
если отказ от оплаты по ним не получен;
частично акцептованными при наступлении даты платежа, если по
ним до даты платежа получен частичный отказ от оплаты;
неакцептованными, если по ним до даты платежа получен полный
отказ от оплаты.
Банки не рассматривают споры между бенефициаром и плательщиком
о мотивах отказа от оплаты платежных требований и невключения
бенефициара в заявление на предварительный акцепт.
Урегулирование претензий между плательщиком и бенефициаром по
поводу необоснованного отказа от оплаты платежных требований или
невключения бенефициара в заявление на предварительный акцепт
производится сторонами самостоятельно в порядке, установленном
законодательством или договором;
__________________________________________________________
Подпункт 69.1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 августа 2001
г. № 226.
69.1. предварительный акцепт - акцепт плательщика,
полученный банком до поступления платежного требования.
В заявлении на предварительный акцепт должны содержаться
инструкции банку-отправителю оплачивать платежные
требования в день поступления, а также должны быть указаны:
наименование плательщика и номер счета, с которого будет
производиться оплата требований; наименование(я)
бенефициара(ов); номер(а) и дата(ы) заключенного(ых)
договора(ов), по которому(ым) предполагается оплата
платежных требований в день их поступления; расходы по
переводу (на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные расходы по переводу);
другая необходимая информация, которую плательщик признает
существенной.
В случаях, установленных актами законодательства
Республики Беларусь, плательщик представляет вместе с
заявлением на предварительный акцепт документы, служащие
основанием для осуществления перевода.
При приеме заявления на предварительный акцепт
ответственный исполнитель банка проставляет на обоих
экземплярах заявления дату поступления заявления в банк,
свою подпись и штамп банка. Второй экземпляр заявления
возвращается плательщику.
Первые экземпляры заявлений на предварительный акцепт
хранятся в банке-отправителе в отдельных папках.
Подлежащие оплате с предварительным акцептом платежные
требования должны содержать надпись: "Оплата в день
поступления". Ответственный исполнитель сверяет с
заявлением на акцепт только те платежные требования,
которые содержат указанную надпись.
Банки не рассматривают споры между бенефициаром и
плательщиком о причинах невключения бенефициара в заявление
на предварительный акцепт.
Урегулирование претензий между плательщиком и
бенефициаром по поводу необоснованного невключения
бенефициара в заявление на предварительный акцепт
производится сторонами самостоятельно в порядке,
установленном законодательством или договором;
__________________________________________________________
69.2. последующий акцепт - акцепт плательщика, полученный
банком после поступления платежного требования в течение срока,
установленного настоящей Инструкцией. Последующий акцепт может быть
на всю сумму платежного требования (полный) или на ее часть
(частичный). Срок представления заявления на последующий акцепт
составляет пять банковских дней, не считая дня поступления
платежного требования в банк.
__________________________________________________________
Часть первая подпункта 69.2 пункта 69 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
69.2. последующий акцепт - акцепт плательщика,
полученный банком после поступления платежного требования в
течение срока, установленного настоящей Инструкцией.
Последующий акцепт может быть на всю сумму платежного
требования (полный) или на ее часть (частичный). Срок
представления заявления на последующий акцепт составляет
десять банковских дней, не считая дня поступления
платежного требования в банк.
__________________________________________________________
В порядке последующего акцепта подлежат оплате платежные
требования:
не содержащие надписи "Оплата в день поступления" или "Акцепт с
возможностью отказа";
содержащие надпись "Оплата в день поступления" или "Акцепт с
возможностью отказа", но поступившие от бенефициаров, не указанных в
заявлении на предварительный акцепт;
содержащие надпись "Оплата в день поступления", или "Акцепт с
возможностью отказа", поступившие от бенефициаров, указанных в
заявлении на предварительный акцепт, но в которых указаны не
соответствующие заявлению номера и/или даты договоров;
в которых неверно указаны номера счетов или наименования
плательщиков, в том числе содержащие надписи: "Оплата в день
поступления", "Акцепт с возможностью отказа", в случаях, если банк
может установить плательщиков.
__________________________________________________________
Часть вторая подпункта 69.2 пункта 69 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
В порядке последующего акцепта подлежат оплате платежные
требования:
не содержащие надписи "Оплата в день поступления" или
"Акцепт с возможностью отказа";
содержащие надпись "Оплата в день поступления" или
"Акцепт с возможностью отказа", но поступившие от
бенефициаров, не указанных в заявлении на предварительный
акцепт;
содержащие надпись "Оплата в день поступления", или
"Акцепт с возможностью отказа", поступившие от
бенефициаров, указанных в заявлении на предварительный
акцепт, но в которых указаны не соответствующие заявлению
номера и/или даты договоров.
__________________________________________________________
Платежное требование, подлежащее оплате в порядке последующего
акцепта в день поступления, приходуется по внебалансовому счету
"Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты" и помещается в
картотеку к указанному счету в календарной очередности. Платежное
требование учитывается по указанному счету до его исполнения
(полностью или частично) или возврата без исполнения.
На всех экземплярах платежного требования в поле "Срок
представления акцепта" проставляется дата последнего дня
представления заявления на акцепт.
__________________________________________________________
Часть четвертая подпункта 69.2 пункта 69 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
На всех экземплярах платежного требования в поле "Срок
представления акцепта" проставляется срок представления
акцепта.
__________________________________________________________
Третий экземпляр платежного требования, заверенный штампом
банка направляется плательщику.
В заявлении на последующий акцепт должно содержаться поручение
банку оплатить поступившие требования, а также должны быть указаны:
наименование плательщика и номер(а) его счета(ов); номера, даты,
суммы требований (цифрами); суммы, в которых требования акцептованы
(цифрами и прописью) или запись об акцепте в полной сумме; дата
платежа (указывается в пределах срока акцепта); расходы по переводу
(на чей счет относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные расходы по переводу); другая необходимая
информация, которую плательщик признает существенной.
__________________________________________________________
Часть шестая подпункта 69.2 пункта 69 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
В заявлении на последующий акцепт должно содержаться
поручение банку оплатить поступившие требования, а также
должны быть указаны: наименование плательщика и номер(а)
его счета(ов); номера, даты, суммы требований (цифрами);
суммы, в которых требования акцептованы (цифрами и
прописью) или запись об акцепте в полной сумме;
наименования и номера счетов получателей средств; срок
платежа (указывается в пределах срока акцепта); расходы по
переводу (на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные расходы по переводу);
другая необходимая информация, которую плательщик признает
существенной.
__________________________________________________________
Первые экземпляры заявления на последующий акцепт хранятся в
банке-отправителе в отдельных папках.
В случаях, установленных актами законодательства Республики
Беларусь, плательщик представляет вместе с заявлением на последующий
акцепт документы, служащие основанием для осуществления перевода.
Банки не рассматривают споры между бенефициаром и плательщиком
по существу неакцепта или частичного акцепта платежных требований.
__________________________________________________________
Подпункт 69.2 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
69.2. последующий акцепт - акцепт плательщика,
полученный банком после поступления платежного требования в
течение срока, установленного настоящей Инструкцией.
Последующий акцепт может быть на всю сумму платежного
требования (полный) или на ее часть (частичный). Срок
представления заявления на последующий акцепт составляет
десять рабочих дней, не считая дня поступления платежного
требования в банк.
В порядке последующего акцепта подлежат оплате платежные
требования:
не содержащие надписи "Оплата в день поступления";
содержащие надпись "Оплата в день поступления", но
поступившие от бенефициаров, не указанных в заявлении на
предварительный акцепт;
содержащие надпись "Оплата в день поступления",
поступившие от бенефициаров, указанных в заявлении на
предварительный акцепт, но в которых указаны не
соответствующие заявлению номера и/или даты договоров.
Платежное требование, подлежащее оплате в порядке
последующего акцепта в день поступления, приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, ожидающие
акцепта для оплаты" и помещается в картотеку к указанному
счету в календарной очередности. Платежное требование
учитывается по указанному счету до его исполнения
(полностью или частично) или возврата без исполнения.
На всех экземплярах платежного требования проставляется
срок представления акцепта.
Третий экземпляр платежного требования направляется
плательщику.
В заявлении на последующий акцепт должно содержаться
поручение банку оплатить поступившие требования, а также
должны быть указаны: наименование плательщика и номер(а)
его счета(ов); номера, даты, суммы требований (цифрами);
суммы, в которых требования акцептованы (цифрами и
прописью); наименования и номера счетов получателей
средств; срок платежа (указывается в пределах срока
акцепта); расходы по переводу (на чей счет относятся
банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные расходы по переводу); другая
необходимая информация, которую плательщик признает
существенной.
Первые экземпляры заявления на последующий акцепт
хранятся в банке-отправителе в отдельных папках.
В случаях, установленных актами законодательства
Республики Беларусь, плательщик представляет вместе с
заявлением на последующий акцепт документы, служащие
основанием для осуществления перевода.
Банки не рассматривают споры между бенефициаром и
плательщиком по существу неакцепта или частичного акцепта
платежных требований.
__________________________________________________________
70. Перед исполнением платежных требований, включенных в
заявление на предварительный или последующий акцепт, ответственный
исполнитель банка-отправителя проверяет:
в случаях, установленных законодательными актами Республики
Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров
Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь, -
правомерность осуществления дебетового перевода на основании
представленных в банк-отправитель документов;
соответствие данных платежного требования данным документов,
представленных в банк-отправитель в установленных законодательством
случаях.
Платежные требования, включенные плательщиком в заявление на
акцепт, не подлежат исполнению в случае:
непредставления необходимых в соответствии с законодательством
документов;
несоответствия данных платежного требования данным документов,
представленных в банк-отправитель в установленных законодательством
случаях;
отсутствие правовых оснований у плательщика на осуществление
дебетового перевода, если контроль со стороны банка-отправителя за
правомерностью осуществления дебетового перевода установлен
законодательными актами Республики Беларусь или нормативными
правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь, Национального
банка Республики Беларусь.
71. Не принятые к исполнению по указанным выше причинам
платежные требования считаются неакцептованными.
При этом платежные требования, поступившие для оплаты в порядке
предварительного акцепта, подлежат оплате с последующим акцептом в
порядке, изложенном в настоящей Инструкции.
Платежные требования, поступившие для оплаты с последующим
акцептом и не принятые к исполнению, вычеркиваются из заявления на
последующий акцепт. Исправление заверяется подписью ответственного
исполнителя.
72. После приема к исполнению платежных требований, включенных
в заявление на последующий акцепт, ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет на обоих экземплярах заявления на
последующий акцепт дату поступления заявления в банк, свою подпись и
штамп банка. Второй экземпляр заявления возвращается плательщику.
На частично акцептованных платежных требованиях (в том числе по
которым получен частичный отказ) делается надпись об акцептованной
плательщиком сумме: "Сумма акцепта ______". Указанная надпись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 72 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
На частично акцептованных платежных требованиях делается
надпись об акцептованной плательщиком сумме: "Сумма акцепта
______". Указанная надпись заверяется подписью
ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
73. При несоответствии номера счета, указанного в платежном
требовании, номеру счета, с которого будет производиться оплата,
ответственный исполнитель зачеркивает номер, указанный в платежном
требовании, и рядом проставляет правильный номер счета. Исправление
суммы (при частичном акцепте) и номера счета заверяется подписью
ответственного исполнителя.
74. При осуществлении дебетовых переводов иностранной валюты
платежное требование до момента исполнения подписывается
ответственным исполнителем банка-отправителя. Ответственный
исполнитель проставляет на платежном требовании наименование
банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, и
дату валютирования (данные реквизиты указываются в случае
необходимости).
75. Принятые к исполнению платежные требования, акцептованные
плательщиком, при наличии достаточной суммы средств на счете
плательщика исполняются банком-отправителем:
подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с оплатой в
день поступления - в полной сумме в день поступления платежного
требования. После исполнения первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя, второй - направляется
в банк-получатель для выдачи бенефициару, третий - направляется
плательщику с выпиской из его счета;
подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с
возможностью отказа - в акцептованной плательщиком сумме по дате
платежа либо до наступления даты платежа, если плательщиком
представлено соответствующее заявление в банк-отправитель. Первый
экземпляр платежного требования помещается в документы дня
банка-отправителя; второй - направляется в банк-получатель для
выдачи бенефициару. При оплате частично акцептованного платежного
требования ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на
обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и рядом
проставляется сумма, в которой платежное требование подлежит оплате.
Исправление суммы заверяется подписью ответственного исполнителя. На
втором экземпляре требования делается запись о причине его
исполнения не в полной сумме (мотив отказа);
подлежащие оплате в порядке последующего акцепта - в
акцептованной плательщиком сумме датой платежа, указанной в
заявлении на акцепт. Первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя; второй - направляется
в банк-получатель для выдачи бенефициару. При оплате частично
акцептованного платежного требования ответственным исполнителем
банка первоначальная сумма на обоих экземплярах платежного
требования зачеркивается и рядом проставляется сумма, в которой
платежное требование подлежит оплате. Исправление суммы заверяется
подписью ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Пункт 75 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
75. Принятые к исполнению платежные требования,
акцептованные плательщиком, при наличии достаточной суммы
средств на счете плательщика исполняются
банком-отправителем:
подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с
оплатой в день поступления - в полной сумме в день
поступления платежного требования. После исполнения первый
экземпляр платежного требования помещается в документы дня
банка-отправителя, второй - направляется в банк-получатель
для выдачи бенефициару, третий - направляется плательщику с
выпиской из его счета;
подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта с
возможностью отказа - в акцептованной плательщиком сумме по
дате платежа либо до наступления даты платежа, если
плательщиком представлено соответствующее заявление в
банк-отправитель. Первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя; второй -
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару. При
оплате частично акцептованного платежного требования
ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на
обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и
рядом проставляется сумма, в которой платежное требование
подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью
ответственного исполнителя. На втором экземпляре требования
делается запись о причине его исполнения не в полной сумме
(мотив отказа);
подлежащие оплате в порядке последующего акцепта - в
акцептованной плательщиком сумме в срок, указанный в
заявлении на акцепт. Первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя; второй -
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару. При
оплате частично акцептованного платежного требования
ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на
обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и
рядом проставляется сумма, в которой платежное требование
подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью
ответственного исполнителя.
___________________________________________________________
Пункт 75 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
75. Принятые к исполнению платежные требования,
акцептованные плательщиком, при наличии достаточной суммы
средств на счете плательщика исполняются
банком-отправителем:
подлежащие оплате в порядке предварительного акцепта - в
полной сумме в день поступления платежного требования.
После исполнения первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя, второй -
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару,
третий - направляется плательщику с выпиской из его счета;
подлежащие оплате в порядке последующего акцепта - в
акцептованной плательщиком сумме в срок, указанный в
заявлении на акцепт. Первый экземпляр платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя; второй -
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару. При
оплате частично акцептованного платежного требования
ответственным исполнителем банка первоначальная сумма на
обоих экземплярах платежного требования зачеркивается и
рядом проставляется сумма, в которой платежное требование
подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью
ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
76. Акцептованные платежные требования, для оплаты которых
средств на счете плательщика недостаточно, исполняются в пределах
остатка средств на счете (за исключением платежных требований,
оформленных для осуществления переводов, указанных в пункте 77
настоящей Инструкции). На всех экземплярах платежного требования
ответственным исполнителем банка-отправителя первоначальная сумма
зачеркивается и рядом проставляется сумма, в которой требование
подлежит оплате. Исправление суммы заверяется подписью
ответственного исполнителя. На втором экземпляре требования,
подлежащего отсылке в банк-получатель, делается запись о причине его
исполнения не в полной сумме (не в сумме, акцептованной
плательщиком).
77. Акцептованные платежные требования, оформленные для
проведения дебетовых переводов белорусских рублей и предъявленные к
текущему счету плательщика (за исключением счетов физических лиц),
при недостаточности средств для их полной оплаты на текущем счете
плательщика исполняются частично, в пределах остатка средств на
счете. Частичная оплата платежного требования оформляется
мемориальным ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального
ордера указываются: наименование расчетного документа, по которому
производится частичная оплата, его номер, дата и сумма; назначение
платежа (наименование платежа, товара, работы, услуги),
наименования, номера и даты документов, служащих основанием для
осуществления платежа; другая дополнительная информация о деталях
платежа. Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного требования, по которому производится частичная оплата.
78. На всех экземплярах исполненных платежных требований
проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя,
штамп банка-отправителя.
__________________________________________________________
Пункт 78 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
78. На всех экземплярах исполненных платежных требований
проставляются дата исполнения и подпись ответственного
исполнителя, на втором экземпляре - штамп
банка-отправителя.
__________________________________________________________
79. Акцептованные платежные требования, для оплаты которых
средства на счете плательщика отсутствуют, не подлежат исполнению
банком-отправителем (за исключением платежных требований,
оформленных для осуществления банковских переводов, указанных в
пункте 80 настоящей Инструкции). На первом экземпляре платежного
требования, подлежащего отсылке в банк-получатель, делается запись о
причине его неисполнения, которая заверяется подписью ответственного
исполнителя и штампом банка-отправителя. Второй экземпляр платежного
требования помещается в документы дня банка-отправителя.
80. Акцептованные платежные требования, оформленные для
проведения дебетовых переводов белорусских рублей и предъявленные к
текущему счету плательщика (за исключением счетов физических лиц),
не исполненные (исполненные частично) ввиду отсутствия
(недостаточности) средств на счете плательщика, в акцептованной
сумме (неисполненные) или в неисполненной сумме (частично
исполненные) приходуются по внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к
указанному счету. При помещении в картотеку частично исполненного
требования на обороте всех его экземпляров проставляется сумма, в
которой требование приходуется в картотеку. Указанная запись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
Третий экземпляр платежного требования, поступившего для оплаты
в порядке предварительного акцепта, с оплатой в день поступления
направляется плательщику.
Порядок проведения операций с платежными требованиями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей
Инструкции.
__________________________________________________________
Пункт 80 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
80. Акцептованные платежные требования, оформленные для
проведения дебетовых переводов белорусских рублей и
предъявленные к текущему счету плательщика (за исключением
счетов физических лиц), не исполненные (исполненные
частично) ввиду отсутствия (недостаточности) средств на
счете плательщика, в акцептованной сумме (неисполненные)
или в неисполненной сумме (частично исполненные)
приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному
счету. При помещении в картотеку частично исполненного
требования на обороте всех его экземпляров проставляется
сумма, в которой требование приходуется в картотеку.
Указанная запись заверяется подписью ответственного
исполнителя.
Третий экземпляр платежного требования, поступившего для
оплаты в порядке предварительного акцепта, направляется
плательщику.
Порядок проведения операций с платежными требованиями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV
настоящей Инструкции.
__________________________________________________________
81. Первый экземпляр платежного требования, по которому акцепт
не получен, (получен полный отказ от оплаты) на следующий банковский
день после истечения срока акцепта (в день получения полного
отказа от оплаты) отсылается банку бенефициара для возврата
бенефициару, второй - помещается в документы дня банка-отправителя.
На обороте первого и второго экземпляров указывается причина его
возврата без исполнения (мотив отказа от оплаты), которая заверяется
подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.
__________________________________________________________
Пункт 81 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
81. Первый экземпляр платежного требования, по которому
акцепт не получен, (получен полный отказ от оплаты) по
истечении срока акцепта (в день получения полного отказа от
оплаты) отсылается банку бенефициара для возврата
бенефициару, второй - помещается в документы дня
банка-отправителя. На обороте первого и второго экземпляров
указывается причина его возврата без исполнения (мотив
отказа от оплаты), которая заверяется подписью
ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.
___________________________________________________________
Пункт 81 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
81. Первый экземпляр платежного требования, по которому
акцепт не получен, по истечении срока акцепта отсылается
банку бенефициара для возврата бенефициару, второй -
помещается в документы дня банка-отправителя. На обороте
первого и второго экземпляров указывается причина его
возврата без исполнения, которая заверяется подписью
ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя.
__________________________________________________________
82. Порядок оформления акцепта платежных требований,
плательщиком по которым является банк, определяется локальными
нормативными правовыми актами данного банка.
Глава 10. Особенности осуществления дебетовых переводов в пользу
и за счет физических лиц посредством платежных требований
83. При осуществлении дебетовых переводов белорусских рублей в
пользу физических лиц, сторонами по которым являются клиенты
уполномоченных банков (за исключением частных переводов), к
заявлению на акцепт прилагаются в двух экземплярах копии документов,
служащих основанием для проведения таких операций, в случае, если
необходимость их представления установлена актами законодательства
Республики Беларусь. Первый экземпляр копий документов после
исполнения платежного требования помещается в документы дня
банка-отправителя, второй - направляется в банк-получатель и
помещается в документы по текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
Пункт 83 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
83. При осуществлении дебетовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц, сторонами по которым
являются клиенты уполномоченных банков (за исключением
частных переводов), к заявлению на акцепт прилагаются в
двух экземплярах копии документов, служащих в соответствии
с актами законодательства Республики Беларусь основанием
для проведения таких операций. Первый экземпляр копий
документов после исполнения платежного требования
помещается в документы дня банка-отправителя, второй -
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
84. При осуществлении физическими лицами дебетовых переводов
посредством платежных требований в оплату за товары, работы и
услуги, не связанные с осуществлением ими предпринимательской
деятельности, в заявлении на акцепт дополнительно делается запись:
"Перевод не связан с предпринимательской деятельностью".
Ответственность за достоверность указанной в заявлении
информации несет физическое лицо-плательщик.
Глава 11. Бесспорный порядок списания средств.
Особенности проведения операций по безакцептной форме инкассо при
осуществлении дебетовых переводов посредством платежных требований
85. Бесспорный порядок списания средств означает списание
средств со счета плательщика без его согласия.
Списание средств со счета плательщика в бесспорном порядке
производится на основании исполнительных документов, определяемых
законодательными актами Республики Беларусь.
86. Списание средств в бесспорном порядке допускается со счетов
плательщика, предназначенных для учета денежных средств, которыми
плательщик вправе распоряжаться, в случае, если такое списание
средств не противоречит режиму счета, установленному
законодательными актами Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 86 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
86. Списание средств в бесспорном порядке допускается со
счетов плательщика, предназначенных для учета денежных
средств, которыми плательщик вправе распоряжаться, в
случае, если такое списание средств не противоречит режиму
счета, установленному законодательными актами Республики
Беларусь.
В случаях, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь, допускается представление платежных требований с
исполнительными документами к спецссудным счетам дебиторов
должников по платежам в бюджет, государственные целевые
бюджетные и внебюджетные фонды. Исполнение со спецссудного
счета платежного требования с исполнительным документом
производится с соблюдением условий проведения операций по
указанным счетам, предусмотренных законодательством
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 86 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
87. Для взыскания средств в бесспорном порядке взыскатель
представляет в обслуживающий его банк платежное требование,
оформленное в соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией. В верхней части расчетного документа делается запись:
"Без акцепта".
88. При приеме на инкассо платежные требования помимо проверки
на предмет правильности их оформления в соответствии с порядком,
установленным настоящей Инструкцией, дополнительно проверяются на
предмет правомерности их выставления.
Платежное требование при безакцептной форме инкассо должно
представляться в банк взыскателя с подлинным исполнительным
документом или его дубликатом.
Исполнительные документы предъявляются в банк в пределах срока
давности для предъявления исполнительных документов к исполнению.
Сроки давности и порядок их исчисления устанавливаются
законодательством Республики Беларусь.
Если исполнительный документ предусматривает взыскание с двух
или нескольких плательщиков без указания на то, что взыскание
производится солидарно, взыскатель должен представить в
обслуживающий банк платежные требования, составленные отдельно на
каждого плательщика, с приложением исполнительного документа (либо
его дубликата) на каждого плательщика.
При наличии в исполнительном документе указания на то, что
взыскание производится солидарно, обращение взыскания в целом или в
любой части на счет того или иного из плательщиков осуществляется по
усмотрению взыскателя, который должен составить платежное требование
на списание средств со счета того или иного плательщика.
89. В случаях, когда судебное решение вынесено в пользу
нерезидента, не имеющего счета в банке Республики Беларусь,
оформление и предъявление в банк платежного требования в пользу
данного нерезидента могут производиться лицом, им уполномоченным
(далее - уполномоченное лицо).
Уполномоченным лицом может являться резидент или нерезидент,
имеющий счет в уполномоченном банке.
В платежном требовании уполномоченное лицо указывает в поле
"Бенефициар" реквизиты нерезидента, в пользу которого вынесено
судебное решение, и номер его счета; в полях "Банк-получатель",
"Корреспондент банка-получателя" - реквизиты банка, обслуживающего
указанного нерезидента, и корреспондента данного банка
соответственно. В полях "М.П." и "Подписи бенефициара" проставляются
оттиск печати и подписи уполномоченного лица.
Уполномоченное лицо вместе с платежным требованием и
исполнительным документом представляет в обслуживающий его банк
документ (оригинал или копию), подтверждающий его полномочия на
составление платежного требования, удостоверенный в надлежащем
порядке (нотариально заверенный, легализованный и т.п.) на русском
либо белорусском языке.
90. При приеме платежных требований, оформленных на основании
исполнительного документа, ответственный исполнитель
банка-получателя проверяет наличие исполнительного документа,
возможность его приема по сроку давности, соответствие суммы
платежного требования сумме, подлежащей взысканию по исполнительному
документу. При наличии на исполнительном документе отметок о
частичной оплате суммой исполнительного документа считается сумма,
указанная в нем, за вычетом ранее оплаченных сумм. Сумма, указанная
в платежном требовании, должна быть меньше либо равна сумме,
подлежащей взысканию по исполнительному документу.
__________________________________________________________
Пункт 90 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
90. При приеме платежных требований, оформленных на
основании исполнительного документа, ответственный
исполнитель банка-получателя проверяет наличие
исполнительного документа, возможность его приема по сроку
давности, соответствие суммы, подлежащей взысканию и
указанной в исполнительном документе (с учетом отметок о
частичной оплате), сумме, указанной в платежном требовании.
При наличии на исполнительном документе отметок о частичной
оплате суммой исполнительного документа считается сумма,
указанная в нем, за вычетом ранее оплаченных сумм. Сумма,
указанная в платежном требовании, должна быть меньше либо
равна сумме исполнительного документа.
__________________________________________________________
91. Платежное требование считается неправомерно предъявленным и
не принимается банком-получателем в следующих случаях:
91.1. без исполнительного документа;
91.2. если срок давности для предъявления исполнительного
документа к исполнению истек;
91.3. если сумма, указанная в платежном требовании, больше
суммы, указанной в исполнительном документе;
91.4. если данные, указанные в исполнительном документе, не
соответствуют данным, указанным в платежном требовании.
92. Платежные требования, не принятые банком-получателем по
причине неправильного их оформления или/и неправомерного
выставления, вычеркиваются из реестра и возвращаются представившему
их клиенту для переоформления. На оборотной стороне первого
экземпляра платежного требования указываются причины его возврата.
Платежные требования, принятые банком-получателем в течение
банковского дня, направляются в банк-отправитель не позднее
следующего банковского дня.
На всех экземплярах платежного требования, принятого к
исполнению банком-отправителем, проставляется дата его поступления в
банк-отправитель. При поступлении платежного требования по окончании
банковского дня днем его поступления в банк считается следующий
банковский день.
При поступлении в банк-отправитель платежные требования
проверяются на предмет правильности их оформления (в том числе
правильности указания в платежном требовании номера счета и
наименования плательщика) и правомерности предъявления в
соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 92 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При поступлении в банк-отправитель платежные требования
проверяются на предмет правильности их оформления и
правомерности предъявления в соответствии с порядком,
установленным настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Банк-отправитель дополнительно проверяет поступившие платежные
требования на предмет правомерного предъявления к указанному в них
счету в соответствии с требованиями, изложенными в пункте 86
настоящей Инструкции.
Платежные требования, не принятые по причине неправильного их
оформления или/и неправомерного предъявления, возвращаются (с
приложением в соответствующих случаях исполнительного документа)
банком-отправителем в банк-получатель для выдачи взыскателю. На
обороте первого экземпляра платежного требования делается запись о
причине его возврата.
__________________________________________________________
Часть шестая пункта 92 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Платежные требования, не принятые по причине
неправильного их оформления или/и неправомерного
предъявления, невозможности оплаты со спецссудного счета в
соответствии с условиями проведения операций по данному
счету, предусмотренными законодательством Республики
Беларусь, возвращаются (с приложением в соответствующих
случаях исполнительного документа) банком-отправителем в
банк-получатель для выдачи взыскателю. На обороте первого
экземпляра платежного требования делается запись о причине
его возврата.
___________________________________________________________
Часть шестая пункта 92 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Платежные требования, не принятые по причине
неправильного их оформления или/и неправомерного
предъявления, возвращаются (с приложением в соответствующих
случаях исполнительного документа) банком-отправителем в
банк-получатель для выдачи взыскателю. На обороте первого
экземпляра платежного требования делается запись о причине
его возврата.
___________________________________________________________
Абзац шестой пункта 92 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
Платежные требования, не принятые по причине
неправильного их оформления или/и неправомерного
предъявления, возвращаются (с приложением в соответствующих
случаях исполнительного документа) банком-отправителем в
банк-получатель для выдачи взыскателю.
__________________________________________________________
93. Платежные требования, принятые к исполнению
банком-отправителем, при наличии средств на счете плательщика
исполняются в полной сумме в день поступления.
Комиссионное вознаграждение и телетрансмиссионные расходы по
переводу банка-отправителя и других банков, участвующих в переводе,
относятся на счет плательщика за исключением случаев, когда
законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с
плательщика не взимается плата за услуги банка.
После исполнения первый экземпляр платежного требования
остается в документах дня банка-отправителя; второй - направляется в
банк-получатель для выдачи взыскателю; третий экземпляр с
исполнительным документом направляется плательщику с выпиской из его
счета. Если сумма исполненного платежного требования меньше суммы
исполнительного документа (в том числе с учетом отметок о частичной
оплате), второй экземпляр платежного требования с исполнительным
документом направляется в банк-получатель для выдачи взыскателю;
третий экземпляр платежного требования направляется плательщику с
выпиской из его счета. На всех экземплярах исполненных платежных
требований проставляются дата исполнения, подпись ответственного
исполнителя, штамп банка-отправителя.
__________________________________________________________
Пункт 93 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
93. Платежные требования, принятые к исполнению
банком-отправителем, при наличии средств на счете
плательщика исполняются в полной сумме в день поступления.
Комиссионное вознаграждение и телетрансмиссионные
расходы по переводу банка-отправителя и других банков,
участвующих в переводе, относятся на счет плательщика за
исключением случаев, когда законодательством Республики
Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается
плата за услуги банка.
После исполнения первый экземпляр платежного требования
остается в документах дня банка-отправителя; второй -
направляется в банк-получатель для выдачи взыскателю;
третий экземпляр с исполнительным документом направляется
плательщику с выпиской из его счета. На всех экземплярах
исполненных платежных требований проставляются дата
исполнения, подпись ответственного исполнителя, штамп
банка-отправителя.
___________________________________________________________
Пункт 93 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
93. Платежные требования, принятые к исполнению
банком-отправителем, при наличии средств на счете
плательщика исполняются в полной сумме в день поступления.
Комиссионное вознаграждение и телетрансмиссионные
расходы по переводу банка-отправителя и других банков,
участвующих в переводе, относятся на счет плательщика.
После исполнения первый экземпляр платежного требования
остается в документах дня банка-отправителя; второй -
направляется в банк-получатель для выдачи взыскателю;
третий экземпляр с исполнительным документом направляется
плательщику с выпиской из его счета. На всех экземплярах
исполненных платежных требований проставляются дата
исполнения и подпись ответственного исполнителя, на втором
экземпляре - штамп банка-отправителя.
__________________________________________________________
94. Платежные требования, предъявленные к текущему счету
плательщика, для оплаты которых средств на текущем счете плательщика
недостаточно, исполняются частично. Частичная оплата платежного
требования оформляется мемориальным ордером. В поле "Назначение
платежа" мемориального ордера указываются: наименование расчетного
документа, по которому производится частичная оплата, его номер,
дата и сумма, наименование платежа, номер и дата исполнительного
документа. Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров
плательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров
плательщиков в платежном требовании. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их
использования должны соответствовать количеству и порядку
использования экземпляров платежного требования, по которому
производится частичная оплата.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 94 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
94. Платежные требования, предъявленные к текущему счету
плательщика, для оплаты которых средств на текущем счете
плательщика недостаточно, исполняются частично. Частичная
оплата платежного требования оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, по которому
производится частичная оплата, его номер, дата и сумма,
наименование платежа, номер и дата исполнительного
документа. Порядок указания в мемориальном ордере учетных
номеров налогоплательщиков должен соответствовать порядку
указания учетных номеров налогоплательщиков в платежном
требовании. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования
должны соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного требования, по которому производится
частичная оплата.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 94 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
94. Платежные требования, предъявленные к текущему счету
плательщика, для оплаты которых средств на текущем счете
плательщика недостаточно, исполняются частично. Частичная
оплата платежного требования оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, по которому
производится частичная оплата, его номер, дата и сумма,
наименование платежа, номер и дата исполнительного
документа. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования
должны соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного требования, по которому производится
частичная оплата.
__________________________________________________________
Исполненные частично платежные требования в неоплаченной сумме
приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы, не
оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному счету.
Сумма, в которой платежное требование приходуется в картотеку,
указывается на обороте всех экземпляров платежного требования.
Указанная запись заверяется подписью ответственного исполнителя.
Платежные требования, предъявленные к текущему счету
плательщика, для оплаты которых средства на текущем счете
плательщика отсутствуют, в полной сумме приходуются по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и
помещаются в картотеку к указанному счету.
Порядок проведения операций с платежными требованиями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
95. Для исполнения платежного требования, предъявленного к иным
счетам плательщика (за исключением текущих счетов), средства,
поступающие на счет в течение банковского дня, накапливаются для его
оплаты (накопление производится при отсутствии или недостаточности
средств на счете, необходимых для исполнения платежного требования в
полной сумме).
В случае недостаточности средств, необходимых для исполнения
платежного требования в полной сумме, на начало банковского дня,
следующего за днем его поступления, оно исполняется частично в
пределах остатка средств на счете.
В этом случае сумма на всех экземплярах частично оплачиваемых
платежных требований зачеркивается и рядом проставляется сумма, в
которой платежное требование подлежит оплате. Исправление заверяется
подписью ответственного исполнителя. В исполнительном документе,
приложенном к частично оплачиваемому платежному требованию,
банком-отправителем делается отметка о сумме частичной оплаты,
которая заверяется штампом банка, подписями ответственного
исполнителя и главного бухгалтера или его заместителя (лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль).
Первый экземпляр платежного требования остается в документах
дня банка-отправителя, второй экземпляр с исполнительным документом
отсылается в банк-получатель для выдачи взыскателю, третий -
направляется плательщику с выпиской из его счета. На всех
экземплярах исполненных платежных требований проставляются дата
исполнения и подпись ответственного исполнителя, на втором
экземпляре - штамп банка-отправителя. На втором экземпляре
платежного требования указывается причина его исполнения не в полной
сумме.
При отсутствии средств на счете плательщика на начало
банковского дня, следующего за днем поступления, все экземпляры
платежного требования с исполнительным документом возвращаются в
банк-получатель.
На оборотной стороне первого экземпляра платежного требования,
подлежащего отсылке в банк-получатель, делается запись о причине его
неисполнения, которая заверяется подписью ответственного исполнителя
и штампом банка.
96. Платежные требования, оформленные на взыскание денежных
средств с уполномоченных банков, направляются для исполнения в
данные банки.
Порядок списания средств в бесспорном порядке Национальным
банком Республики Беларусь с корреспондентских счетов банков
регулируется отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь.
97. Порядок и срок исполнения платежных требований, оформленных
на основании исполнительных документов и предъявленных к текущим
счетам в белорусских рублях, предназначенным для учета средств
юридических лиц, их обособленных подразделений и индивидуальных
предпринимателей, поступающих из республиканского и местных бюджетов
(в том числе из государственных целевых бюджетных фондов), из
государственных внебюджетных фондов, определяются отдельными актами
законодательства Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 97 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
97. Порядок исполнения платежных требований, оформленных
на основании исполнительных документов и предъявленных к
текущим счетам в белорусских рублях, предназначенным для
учета средств юридических лиц, их обособленных
подразделений и индивидуальных предпринимателей,
поступающих из республиканского и местных бюджетов (в том
числе из государственных целевых бюджетных фондов), из
государственных внебюджетных фондов, определяется
отдельными актами законодательства Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Глава 12. Отзыв (изменение) акцептованных платежных требований
98. При акцептной форме инкассо плательщик имеет право изменить
или отозвать выданные банку инструкции по оплате платежных
требований до момента совершения банком фактических действий по их
исполнению.
Под фактическими действиями по исполнению платежных требований
понимаются:
зачисление средств на корреспондентский счет "Лоро";
направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях
исполнения платежного требования;
иные действия, определенные законодательством Республики
Беларусь.
После совершения фактического действия банк-отправитель вправе
не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву
инструкций по исполнению платежного требования.
99. Для изменения (отзыва) инструкций по исполнению платежного
требования плательщик представляет в банк-отправитель новое
заявление на акцепт. На заявлении на акцепт ответственный
исполнитель проставляет дату его предъявления, свою подпись, штамп
банка.
В случае невозможности изменения или отзыва инструкций по
исполнению платежных требований банк-отправитель информирует об этом
плательщика.
Порядок отзыва платежных требований, оформленных на
осуществление дебетового перевода белорусских рублей с текущего
счета плательщика и помещенных в картотеку к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок", изложен в разделе IV
настоящей Инструкции.
Глава 13. Дебетовые переводы, осуществляемые на основании чека
100. Термины, используемые в настоящей главе, означают
следующее:
100.1. чек - ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное
распоряжение чекодателя провести платеж указанной в нем суммы
чекодержателю;
100.2. чекодержатель - лицо, в пользу которого производится
выплата средств по чеку;
100.3. чекодатель - лицо, за счет которого осуществляется
выплата средств по чеку;
100.4. банковский чек - чек, чекодателем по которому является
банк;
100.5. заявитель - лицо, по поручению и за счет которого
уполномоченный банк выписывает банковский чек.
101. Перевод средств по чеку, предъявленному бенефициаром к
оплате, за счет чекодателя в пользу бенефициара является
разновидностью дебетового перевода.
В договорах уполномоченных банков с банками-нерезидентами,
предусматривающих осуществление международных переводов иностранной
валюты посредством чеков, возможно использование норм Единообразного
закона о чеках, установленного Женевской конвенцией 1931 года, если
иное не определено законодательством участвующих в расчетах сторон.
102. Порядок проведения операций по осуществлению дебетовых
переводов белорусских рублей посредством чеков в случае, если
банк-отправитель и банк-получатель, участвующие в переводе, являются
уполномоченными банками, определяется отдельными нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.
103. Банковский чек выписывается уполномоченным банком на
основании подписанного клиентом заявления на выставление банковского
чека (далее - заявление), которое должно содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование банка, за счет которого будет осуществляться
выплата средств по чеку;
сумму и валюту перевода;
реквизиты заявителя (наименование, его адрес, а также при
необходимости номер счета, паспортные данные или данные заменяющего
паспорт документа);
реквизиты бенефициара (чекодержателя);
назначение платежа.
Уполномоченные банки самостоятельно разрабатывают формы
заявлений, включая в них обязательные реквизиты и другую необходимую
банку информацию.
Количество представляемых клиентом в банк экземпляров заявлений
и порядок их использования определяются банком самостоятельно.
Первый экземпляр заявления заверяется оттиском печати и подписями
клиента согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска
печати.
104. В случае необходимости выписки банковского чека в
иностранной валюте, отличной от имеющейся на счете(ах) или вносимой
заявителем в кассу уполномоченного банка, клиент в порядке,
определенном уполномоченным банком, делает в заявлении
соответствующее указание о проведении конверсии, указывает желаемый
курс конверсии или делает запись о согласии на проведение конверсии
по курсу, складывающемуся на валютном рынке.
Уполномоченные банки не проводят операции, связанные с
осуществлением дебетовых переводов, при отсутствии на то правовых
оснований у плательщика, если контроль со стороны банка-отправителя
за правомерностью осуществления дебетового перевода установлен
законодательными актами Республики Беларусь или нормативными
правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь, Национального
банка Республики Беларусь.
105. В случае использования физическим лицом банковского чека
для осуществления перевода, не связанного с его предпринимательской
деятельностью, в заявлении делается запись: "Перевод не связан с
предпринимательской деятельностью".
106. Банковский чек может быть передан банком заявителю,
который высылает его бенефициару, либо отправлен бенефициару
(чекодержателю) или в обслуживающий его банк.
107. Датой исполнения уполномоченным банком заявления является
дата передачи чека заявителю или дата направления чека бенефициару
(чекодержателю) или в обслуживающий его банк.
108. Банковские чеки, выставленные банками-нерезидентами с
платежом в уполномоченном банке, оплачиваются уполномоченными
банками в порядке, установленном для исполнения платежных поручений
банков-нерезидентов, при условии предоставления уполномоченному
банку покрытия.
Раздел IV. Порядок проведения операций с расчетными документами,
помещенными в картотеку
109. В картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок" (далее - картотека) подлежат приему:
платежные поручения (требования-поручения) при наличии договора
между банком-отправителем и клиентом, предусматривающего возможность
приема к исполнению платежных поручений (требований-поручений), в
случае отсутствия (недостаточности) средств для их оплаты на текущем
счете плательщика;
платежные требования, оформленные для осуществления переводов
белорусских рублей (в том числе оформленные на основании
исполнительных документов) и не оплаченные (оплаченные частично) с
текущего счета клиента ввиду отсутствия (недостаточности) средств;
платежные требования, оформленные на основании исполнительных
документов для осуществления переводов иностранной валюты и не
оплаченные (оплаченные частично) с текущего счета клиента ввиду
отсутствия (недостаточности) средств.
Настоящий пункт применяется при аресте денежных средств,
находящихся на текущем счете клиента, приостановлении операций по
счету клиента, накоплении денежных средств для осуществления
внеочередных платежей.
__________________________________________________________
Пункт 109 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
110. Срок нахождения в картотеке расчетных документов по
платежам, которые в соответствии с законодательными актами
Республики Беларусь производятся в первоочередном порядке,
составляет шесть месяцев, по иным платежам - один месяц.
Более длительный срок нахождения расчетных документов в
картотеке определяется в договоре между банком-отправителем и
плательщиком.
__________________________________________________________
Пункт 110 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
110. Срок нахождения расчетных документов в картотеке
один месяц, если более длительный срок не установлен в
договоре между банком-отправителем и плательщиком.
___________________________________________________________
Действие пункта 110 приостановлено до 1 января 2002 г.
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
__________________________________________________________
111. Расчетные документы, подлежащие приему в картотеку,
приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы, не
оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному счету.
Учет расчетных документов по внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок" ведется по плательщикам в разрезе
открытых им счетов.
В случае изменения номера счета плательщика в период нахождения
расчетного документа в картотеке к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок" ответственный исполнитель банка
исправляет номер счета, указанный в расчетном документе. Исправление
заверяется подписью ответственного исполнителя.
На всех экземплярах расчетного документа, помещенного в
картотеку, проставляется штамп о помещении его в указанную
картотеку.
__________________________________________________________
Пункт 111 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
111. Расчетные документы, подлежащие приему в картотеку,
приходуются по внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок" и помещаются в картотеку к указанному
счету.
Учет расчетных документов по внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" ведется по
плательщикам в разрезе открытых им счетов.
На всех экземплярах расчетного документа, помещенного в
картотеку, проставляется штамп о помещении его в указанную
картотеку.
__________________________________________________________
112. По платежным поручениям на перечисление денежных средств в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, Фонд
социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты
Республики Беларусь и платежным требованиям, помещенным в картотеку
к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок",
ответственным исполнителем банка-отправителя составляются извещения
о помещении расчетного документа в указанную картотеку, которые не
позднее следующего рабочего дня с даты помещения расчетного
документа в картотеку направляются в банк-получатель для выдачи
бенефициарам (взыскателям).
__________________________________________________________
Часть первая пункта 112 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
112. По платежным требованиям, платежным поручениям,
оформленным для осуществления платежей в бюджет и
государственные бюджетные и внебюджетные фонды и помещенным
в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не
оплаченные в срок", ответственным исполнителем
банка-отправителя составляются извещения о помещении
расчетного документа в указанную картотеку, которые не
позднее следующего рабочего дня с даты помещения расчетного
документа в картотеку направляются в банк-получатель для
выдачи бенефициарам (взыскателям).
__________________________________________________________
В извещении указываются: дата, номер, сумма (в соответствующих
случаях - сумма акцепта) расчетного документа, помещенного в
картотеку; наименование и номер счета плательщика, наименование и
номер счета получателя, дата помещения расчетного документа в
картотеку, дата извещения, а также иная необходимая информация.
Извещение заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом
банка-отправителя.
По расчетным документам, оплаченным частично до помещения в
картотеку, извещения не составляются.
113. Оплата расчетных документов, находящихся в картотеке,
осуществляется по мере поступления средств на текущий счет
плательщика в порядке их оприходования по внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок", если иная очередность
не установлена законодательными актами Республики Беларусь.
114. Плательщик может предоставить право банку-отправителю
начислять и уплачивать (за счет плательщика) неустойку (пеню, штраф)
по расчетным документам, помещенным в картотеку, в порядке и
размере, определенных в договоре между ними.
Начисление и отражение по внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок" суммы неустойки (пени, штрафа)
может производиться после осуществления каждого частичного платежа
или при осуществлении последнего частичного платежа по расчетному
документу. Уплата всей начисленной неустойки (пени, штрафа)
производится после осуществления последнего частичного платежа по
расчетному документу в очередности платежа по расчетному документу,
если иная очередность уплаты неустойки (пени, штрафа) не установлена
законодательными актами Республики Беларусь. Расчетный документ
находится в картотеке до уплаты всей начисленной неустойки (пени,
штрафа).
__________________________________________________________
Пункт 114 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
114. Плательщик может предоставить право
банку-отправителю начислять и уплачивать (за счет
плательщика) неустойку (пеню, штраф) по расчетным
документам, помещенным в картотеку, в порядке и размере,
определенных в договоре между ними.
После осуществления каждого частичного платежа по
расчетному документу сумма начисленной неустойки (пени,
штрафа) отражается по приходу внебалансового счета
"Расчетные документы, не оплаченные в срок". Уплата всей
начисленной неустойки (пени, штрафа) производится после
осуществления последнего частичного платежа по расчетному
документу в очередности платежа по расчетному документу,
если иная очередность уплаты неустойки (пени, штрафа) не
установлена законодательными актами Республики Беларусь.
Расчетный документ находится в картотеке до уплаты всей
начисленной неустойки (пени, штрафа).
___________________________________________________________
Пункт 114 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
114. Плательщик может предоставить право
банку-отправителю начислять и уплачивать (за счет
плательщика) неустойку (пеню, штраф) по расчетным
документам, помещенным в картотеку, в порядке и размере,
определенных в договоре между ними.
После осуществления каждого частичного платежа по
расчетному документу сумма начисленной неустойки (пени,
штрафа) отражается по приходу внебалансового счета
"Расчетные документы, не оплаченные в срок". Уплата всей
начисленной неустойки (пени, штрафа) производится после
осуществления последнего частичного платежа по расчетному
документу. Расчетный документ находится в картотеке до
уплаты всей начисленной неустойки (пени, штрафа).
__________________________________________________________
115. При поступлении средств на текущий счет плательщика в
сумме, не достаточной для полной оплаты расчетного документа, банк
производит его частичную оплату. На сумму частичного платежа
составляется мемориальный ордер, в поле "Назначения платежа"
которого указываются: наименование расчетного документа, по которому
производится частичная оплата, его номер, дата и сумма; назначение
платежа (наименование платежа, товара, работы, услуги);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием для
осуществления платежа (в случае наличия данной информации в
расчетном документе); другая дополнительная информация о деталях
платежа. Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров
плательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров
плательщиков в расчетном документе. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их
использования должны соответствовать количеству и порядку
использования экземпляров расчетного документа, по которому
производится частичная оплата.
__________________________________________________________
Пункт 115 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
115. При поступлении средств на текущий счет плательщика
в сумме, не достаточной для полной оплаты расчетного
документа, банк производит его частичную оплату. На сумму
частичного платежа составляется мемориальный ордер, в поле
"Назначения платежа" которого указываются: наименование
расчетного документа, по которому производится частичная
оплата, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, работы, услуги);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа (в случае наличия данной
информации в расчетном документе); другая дополнительная
информация о деталях платежа. Порядок указания в
мемориальном ордере учетных номеров налогоплательщиков
должен соответствовать порядку указания учетных номеров
налогоплательщиков в расчетном документе. Количество
оформляемых банком-отправителем экземпляров мемориального
ордера и порядок их использования должны соответствовать
количеству и порядку использования экземпляров расчетного
документа, по которому производится частичная оплата.
___________________________________________________________
Пункт 115 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
115. При поступлении средств на текущий счет плательщика
в сумме, не достаточной для полной оплаты расчетного
документа, банк производит его частичную оплату. На сумму
частичного платежа составляется мемориальный ордер, в поле
"Назначения платежа" которого указываются: наименование
расчетного документа, по которому производится частичная
оплата, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, работы, услуги);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа; другая дополнительная информация
о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и
порядок их использования должны соответствовать количеству
и порядку использования экземпляров расчетного документа,
по которому производится частичная оплата.
__________________________________________________________
116. Ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной
стороне всех экземпляров расчетного документа отдельно ведет учет
сумм частичных оплат и начисленной неустойки (пени, штрафа).
При осуществлении каждого частичного платежа по расчетному
документу делается запись о дате частичного платежа, сумме
частичного платежа, сумме остатка к платежу, которая заверяется
подписью ответственного исполнителя.
При начислении неустойки (пени, штрафа) делается запись о дате
начисления и начисленной сумме, которая заверяется подписью
ответственного исполнителя.
117. При окончательной оплате расчетного документа на всех его
экземплярах сумма расчетного документа зачеркивается, рядом
указывается сумма последнего платежа.
На всех экземплярах исполненных расчетных документов
проставляются дата исполнения, подпись ответственного исполнителя,
штамп банка-отправителя.
__________________________________________________________
Пункт 117 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
117. При окончательной оплате расчетного документа на
всех его экземплярах сумма расчетного документа
зачеркивается, рядом указывается сумма последнего платежа.
На всех экземплярах исполненных расчетных документов
проставляются дата исполнения и подпись ответственного
исполнителя, на втором экземпляре - штамп
банка-отправителя.
__________________________________________________________
118. Суммы, в которых расчетный документ оплачивается (суммы
частичных платежей по расчетному документу), отражаются по расходу
внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок".
119. Платежные поручения, платежные требования (при акцептной
форме инкассо), требования-поручения, находящиеся в картотеке, могут
быть отозваны в полной сумме или частично по заявлению плательщика.
Платежные требования (при безакцептной форме инкассо) могут быть
отозваны в полной сумме или частично по заявлению взыскателя.
Исполнение платежных требований (при безакцептной форме
инкассо) может быть приостановлено по заявлению взыскателя. При этом
платежные требования (при безакцептной форме инкассо) находятся в
картотеке.
__________________________________________________________
Пункт 119 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
Банк не исполняет платежные требования (при безакцептной форме
инкассо):
в течение срока, указанного в заявлении, если он меньше
установленного срока нахождения расчетных документов в картотеке или
равен ему;
в течение срока нахождения расчетных документов в картотеке,
если в заявлении не указан срок, на который приостанавливается
исполнение платежных требований, или указан срок, превышающий
установленный срок нахождения расчетных документов в картотеке.
__________________________________________________________
Пункт 119 дополнен частью третьей постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
Поступающие на счет плательщика денежные средства направляются
на оплату иных расчетных документов в очередности, установленной
законодательством.
__________________________________________________________
Пункт 119 дополнен частью четвертой постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
__________________________________________________________
120. Под полным отзывом понимается отзыв расчетного документа в
полной сумме. При частичном отзыве происходит уменьшение суммы,
подлежащей уплате.
121. Для отзыва расчетных документов, находящихся в картотеке:
плательщик представляет в банк-отправитель заявление в
произвольной форме, заверенное оттиском печати и подписями клиента
согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати. На
заявлении ответственный исполнитель проставляет дату его
предъявления, свою подпись, штамп банка;
взыскатель представляет в банк-получатель заявление в
произвольной форме, заверенное оттиском печати и подписями клиента
согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати. На
заявлении ответственный исполнитель банка-получателя проставляет
дату его предъявления, свою подпись, штамп банка. Заявление
направляется для исполнения в банк-отправитель. На поступившем
заявлении ответственный исполнитель банка-отправителя проставляет
дату его предъявления, свою подпись, штамп банка.
122. При полном отзыве расчетного документа банк-отправитель
производит возврат документа в день поступления заявления или на
следующий банковский день, если заявление поступило по окончании
банковского дня. При этом на первом экземпляре расчетного документа
указывается дата отзыва, делается надпись о причине возврата без
исполнения, которая заверяется подписью ответственного исполнителя и
штампом банка.
Первый экземпляр платежного требования (с приложением в
соответствующих случаях исполнительного документа) направляется в
банк-получатель для выдачи бенефициару (взыскателю). В
исполнительном документе, приложенном к отзываемому платежному
требованию, банком-отправителем делается отметка об общей сумме
частичной оплаты, которая заверяется штампом банка, подписями
ответственного исполнителя и главного бухгалтера или его заместителя
(лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль).
Первый экземпляр платежного поручения (требования-поручения)
возвращается плательщику.
Второй экземпляр платежного требования, копия первого
экземпляра платежного поручения (требования-поручения) или в
соответствующих случаях его третий экземпляр и заявление помещаются
в документы дня банка-отправителя. Сумма расчетного документа
отражается по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не
оплаченные в срок".
123. При частичном отзыве расчетного документа сумма, в которой
расчетный документ отзывается, указывается на обороте всех
экземпляров расчетного документа, а также делается надпись о
частичном отзыве со ссылкой на номер и дату заявления. Указанная
запись заверяется подписью ответственного исполнителя. Сумма, в
которой расчетный документ отозван, отражается по расходу
внебалансового счета "Расчетные документы, не оплаченные в срок",
заявление о частичном отзыве расчетного документа помещается в
документы дня.
124. При полном или частичном отзыве плательщиком из картотеки
поручений, оформленных на перечисление платежей в бюджет и
государственные бюджетные и внебюджетные фонды, Фонд социальной
защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики
Беларусь, ответственным исполнителем банка составляются извещения об
отзыве расчетных документов из картотеки, которые не позднее
следующего рабочего дня направляются в банк-получатель для выдачи
бенефициару. В извещении указываются: дата, номер, сумма расчетного
документа; сумма, в которой расчетный документ отозван из картотеки;
наименование и номер счета плательщика; наименование и номер счета
получателя; дата отзыва расчетного документа из картотеки, дата
отсылки извещения, а также иная необходимая информация. Извещение
заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом
банка-отправителя.
__________________________________________________________
Пункт 124 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
124. При полном или частичном отзыве плательщиком из
картотеки поручений, оформленных на перечисление платежей в
бюджет и государственные бюджетные и внебюджетные фонды,
ответственным исполнителем банка составляются извещения об
отзыве расчетных документов из картотеки, которые не
позднее следующего рабочего дня направляются в
банк-получатель для выдачи бенефициару. В извещении
указываются: дата, номер, сумма расчетного документа;
сумма, в которой расчетный документ отозван из картотеки;
наименование и номер счета плательщика; наименование и
номер счета получателя; дата отзыва расчетного документа из
картотеки, дата отсылки извещения, а также иная необходимая
информация. Извещение заверяется подписью ответственного
исполнителя и штампом банка-отправителя.
__________________________________________________________
125. Изъятие без исполнения расчетных документов, находящихся в
картотеке, осуществляется:
по истечении срока нахождения расчетного документа в
картотеке;
при закрытии текущего счета клиента в банке;
при ликвидации плательщика, открытии в отношении плательщика
конкурсного производства;
__________________________________________________________
Абзац четвертый пункта 125 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
при ликвидации плательщика в соответствии с
законодательством Республики Беларусь;
__________________________________________________________
в иных случаях, установленных законодательством Республики
Беларусь.
126. При поступлении в банк определения хозяйственного суда об
открытии в отношении плательщика конкурсного производства или
решения соответствующего органа о ликвидации плательщика оплата и
изъятие расчетных документов, оформленных на имя данного
плательщика, осуществляются банком по распоряжению антикризисного
управляющего или ликвидационной комиссии (иного уполномоченного
органа).
__________________________________________________________
Пункт 126 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
126. Расчетные документы, плательщик по которым
ликвидируется, изымаются банком из картотеки на основании
заявления ликвидационной комиссии (иного уполномоченного
органа) и копии решения соответствующего органа о
ликвидации плательщика. На основании указанных документов
банк прекращает прием и исполнение документов, оформленных
на имя плательщика.
___________________________________________________________
Пункт 126 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
126. Расчетные документы, плательщик по которым
ликвидируется, изымаются банком из картотеки на основании
заявления ликвидационной комиссии (иного уполномоченного
органа) и копии решения соответствующего органа о
ликвидации предприятия. На основании указанных документов
банк прекращает прием и исполнение документов, оформленных
на имя плательщика.
__________________________________________________________
127. Суммы расчетных документов, изымаемых из картотеки в
случаях, предусмотренных пунктом 125 настоящей Инструкции,
отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные документы, не
оплаченные в срок.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 127 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
127. Суммы изымаемых из картотеки расчетных документов
отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные
документы, не оплаченные в срок".
__________________________________________________________
На всех экземплярах расчетных документов делается отметка о
причине их изъятия без оплаты, которая заверяется подписями
ответственного исполнителя, главного бухгалтера или его заместителя
(лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль) и
штампом банка. При закрытии текущего счета клиента в банке и
открытии им счета в другом банке на всех экземплярах платежных
требований дополнительно указываются наименование и код данного
банка.
__________________________________________________________
Пункт 127 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
127. Суммы изымаемых из картотеки расчетных документов
отражаются по расходу внебалансового счета "Расчетные
документы, не оплаченные в срок".
На всех экземплярах расчетных документов делается
отметка о причине их изъятия без оплаты, которая заверяется
подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера
или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять
дополнительный контроль) и штампом банка. При закрытии
текущего счета клиента в банке и открытии им счета в другом
банке дополнительно указываются наименование и код данного
банка.
__________________________________________________________
128. Первые экземпляры изымаемых платежных требований с
приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами
возвращаются в банк-получатель для выдачи бенефициару (взыскателю).
В исполнительном документе, приложенном к изымаемому платежному
требованию, банком-отправителем делается отметка об общей сумме
частичной оплаты, которая заверяется штампом банка, подписями
ответственного исполнителя и главного бухгалтера или его заместителя
(лица, уполномоченного осуществлять дополнительный контроль).
Оставшиеся экземпляры расчетных документов помещаются в
документы дня банка-отправителя.
129. Первые экземпляры изымаемых платежных поручений
(требований-поручений) направляются плательщику (антикризисному
управляющему или ликвидационной комиссии, или иному уполномоченному
органу). Копия первого экземпляра платежного поручения
(требования-поручения) или в соответствующих случаях его третий
экземпляр помещается в документы дня банка-отправителя.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 129 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
129. Первые экземпляры изымаемых платежных поручений
(требований-поручений) направляются плательщику
(ликвидационной комиссии или иному уполномоченному органу).
Копия первого экземпляра платежного поручения
(требования-поручения) или в соответствующих случаях его
третий экземпляр помещается в документы дня
банка-отправителя.
__________________________________________________________
При изъятии из картотеки поручений, оформленных на перечисление
платежей в бюджет и государственные бюджетные и внебюджетные фонды,
ответственным исполнителем банка-отправителя составляются извещения
об изъятии расчетных документов из картотеки, которые не позднее
следующего банковского дня направляются бенефициарам. В извещении
указываются: дата, номер, сумма расчетного документа, сумма, в
которой расчетный документ изъят из картотеки; наименование и номер
счета плательщика, наименование и номер счета получателя, дата
изъятия расчетного документа из картотеки, дата отсылки извещения, а
также иная необходимая информация. Извещение заверяется подписью
ответственного исполнителя и штампом банка.
129-1. При изъятии расчетных документов из картотеки
уполномоченными органами банк составляет опись изымаемых расчетных
документов. Опись составляется в трех экземплярах. Каждый экземпляр
описи заверяется подписями главного бухгалтера или уполномоченного
им лица и ответственного исполнителя; экземпляры, подлежащие выдаче
из банка, должны содержать штамп банка. Один экземпляр описи
остается в банке и помещается в мемориальные документы при расходном
внебалансовом ордере. Первые экземпляры расчетных документов с
приложенными в соответствующих случаях исполнительными документами и
экземпляр описи передаются представителю уполномоченного органа под
роспись на экземпляре описи, остающемся в банке. На оставшихся в
банке экземплярах расчетных документов делается запись об их изъятии
уполномоченными органами. Третий экземпляр описи с приложенными в
соответствующих случаях третьими экземплярами расчетных документов
выдаются плательщику; вторые экземпляры платежных требований
направляются в банк-получатель для выдачи бенефициару.
__________________________________________________________
Инструкция дополнена пунктом 129-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
130. Изъятие расчетных документов из картотеки без исполнения
не означает списания дебиторской (у бенефициара) и кредиторской (у
плательщика) задолженности. Дальнейшее взыскание задолженности
получателем средств осуществляется в соответствии с
законодательством Республики Беларусь.
130-1. Порядок ведения картотеки, предусмотренный пунктами
109-130 настоящей Инструкции, может применяться к другим счетам в
части, не противоречащей режиму счета, если возможность ведения
картотеки к данным счетам предусмотрена законодательством Республики
Беларусь или договором между банком и клиентом.
__________________________________________________________
Инструкция дополнена пунктом 130-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
Раздел V. Межбанковские переводы
131. Межбанковские переводы - это переводы денежных средств,
осуществляемые через корреспондентские счета банков.
Межбанковские переводы белорусских рублей, банком-получателем
по которым является банк-нерезидент, имеющий корреспондентский счет
в уполномоченном банке, не являющемся банком-отправителем,
осуществляются уполномоченным банком через систему BISS.
Порядок проведения межфилиальных переводов определяется
локальными нормативными актами уполномоченного банка.
Порядок проведения межбанковских переводов, осуществляемых
посредством автоматизированной системы межбанковских расчетов,
определяется отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь.
132. Для открытия корреспондентских счетов и проведения
операций по ним банки заключают договоры, в которых определяются:
наименование валют, в которых открываются счета;
порядок ведения счетов, включая начисление процентов, указание
перечня поступлений и платежей, которые могут осуществляться по
счетам, а также форм расчетов, используемых при проведении расчетов
через счета;
условия расчетов, в том числе сроки их проведения, а также
ответственность за несвоевременное проведение расчетных операций;
порядок взимания комиссии и возмещения почтовых,
телетрансмиссионных и других расходов;
ответственность сторон;
порядок рассмотрения споров в случае возникновения
разногласий;
другие условия, относительно которых по заявлению одной из
сторон должно быть достигнуто соглашение.
Договоры между банками могут быть заключены в форме обмена
письмами или тестированными телетрансмиссионными сообщениями.
Банки, заключившие договоры с банками-корреспондентами,
осуществляют операции в рамках указанных договоров с учетом
требований законодательства Республики Беларусь.
133. Межбанковские переводы осуществляются посредством
платежных поручений, адресуемых одним банком другому. Платежные
поручения, оформленные на основании платежных инструкций клиентов,
должны содержать всю информацию о деталях платежа в соответствии с
информацией, указанной в платежных инструкциях клиента.
Банком может быть направлено в банк-корреспондент платежное
поручение, составленное на основании двух или более платежных
инструкций клиентов (сводное платежное поручение). В таком случае
сводное платежное поручение должно быть оформлено на общую сумму
платежных инструкций клиентов. Информация о деталях платежа,
касающихся каждой платежной инструкции клиента, может быть включена
в сводное платежное поручение или направлена в банк-корреспондент
отдельным сообщением одновременно с направлением сводного платежного
поручения.
Межбанковские переводы могут осуществляться на основании
постоянно действующего платежного поручения в порядке, аналогичном
предусмотренному в пункте 17 наcтоящей Инструкции.
__________________________________________________________
Пункт 133 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
133. Межбанковские переводы осуществляются посредством
платежных поручений, адресуемых одним банком другому.
Платежные поручения, оформленные на основании платежных
инструкций клиентов, должны содержать всю информацию о
деталях платежа в соответствии с информацией, указанной в
платежных инструкциях клиента.
Банком может быть направлено в банк-корреспондент
платежное поручение, составленное на основании двух или
более платежных инструкций клиентов (сводное платежное
поручение). В таком случае сводное платежное поручение
должно быть оформлено на общую сумму платежных инструкций
клиентов. Информация о деталях платежа, касающихся каждой
платежной инструкции клиента, может быть включена в сводное
платежное поручение или направлена в банк-корреспондент
отдельным сообщением одновременно с направлением сводного
платежного поручения.
__________________________________________________________
134. Платежные поручения банков направляются
банкам-корреспондентам в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (S.W.I.F.T., телекс, электронная почта,
факсимильная связь и др.), на бумажном носителе (почтовые платежные
поручения) либо на машинном носителе.
Телетрансмиссионные платежные поручения и платежные поручения,
переданные на машинном носителе, снабжаются тестирующими ключами или
электронной цифровой подписью. Почтовые платежные поручения
подписываются согласно заявленным в банк-корреспондент образцам
подписей уполномоченных лиц. Копия платежного поручения
(распечатанное телетрансмиссионное платежное поручение)
уполномоченного банка помещается в его документы дня.
135. При исполнении платежных инструкций клиентов в платежном
поручении уполномоченного банка банку-корреспонденту указывается
ближайшая возможная (в соответствии с договором между уполномоченным
банком и банком-корреспондентом) дата валютирования. Более поздняя
дата валютирования может указываться уполномоченным банком по
согласованию с плательщиком.
136. В платежном поручении банку-корреспонденту сообщается при
необходимости способ возмещения выплачиваемых по переводу сумм:
зачисление суммы перевода на счет "Лоро" банка-корреспондента в
уполномоченном банке;
предоставление банку-корреспонденту права дебетовать счет
"Ностро" уполномоченного банка в банке-корреспонденте;
зачисление суммы перевода на счет банка-корреспондента в
третьем банке;
отражение суммы перевода по клиринговому счету в соответствии с
заключенными между банками договорами.
Если перевод связан с дебетованием счета "Ностро"
уполномоченного банка, уполномоченный банк обязан обеспечить наличие
средств на этом счете.
137. При наличии межбанковской договоренности и в соответствии
с такой договоренностью межбанковские переводы, осуществляемые между
уполномоченным банком и банком-нерезидентом, могут производиться
посредством банковских чеков. Указанная договоренность оформляется
путем подписания двустороннего договора или обмена письмами
(тестированными телетрансмиссионными сообщениями).
138. При необходимости осуществить перевод в иностранной
валюте, корреспондентских счетов в которой уполномоченный банк не
имеет, уполномоченный банк вправе произвести перевод с возмещением в
другой иностранной валюте.
Для осуществления перевода с возмещением уполномоченный банк
направляет:
в банк-корреспондент со счетом - платежное поручение с
указанием суммы в иностранной валюте, в которой необходимо
осуществить перевод, и инструкции о дебетовании его счета "Ностро"
для проведения конверсии. Одновременно сумма возмещения списывается
уполномоченным банком со счета плательщика и зачисляется на
балансовый счет, предназначенный для учета средств, подлежащих
выплате банкам, на котором учитывается до получения уполномоченным
банком авизо о дебетовании счета "Ностро";
в банк-корреспондент без счета - платежное поручение с
указанием суммы в иностранной валюте, в которой необходимо
осуществить перевод, и просьбой сообщить, какую сумму возмещения и
по каким реквизитам следует перевести для выполнения платежного
поручения. Данная просьба может содержаться в отдельном сообщении.
После получения от банка-корреспондента сообщения, содержащего
сведения о сумме возмещения и реквизитах для перевода, в случае
согласия с предлагаемыми условиями уполномоченный банк списывает
сумму возмещения со счета плательщика и производит перевод.
Уполномоченный банк осуществляет перевод с возмещением с
соблюдением условий, установленных Национальным банком Республики
Беларусь для конверсионных операций.
139. Отражение в бухгалтерском учете уполномоченного банка
операций, связанных со списанием средств со счета "Ностро"
уполномоченного банка в банке-корреспонденте, может производиться,
по выбору уполномоченного банка, двумя методами:
запись по дебетуемому счету осуществляется в корреспонденции с
корреспондентским счетом;
запись по дебетуемому счету производится в корреспонденции с
соответствующим балансовым счетом, предназначенным для учета
средств, подлежащих выплате банкам, на котором сумма находится до
получения от банка-корреспондента выписки, подтверждающей списание
средств, после чего сумма списывается с указанного счета в
корреспонденции с корреспондентским счетом.
140. Контроль за выполнением банками-корреспондентами поручений
уполномоченных банков по их счетам "Ностро" осуществляется
уполномоченными банками по получении выписок из данных счетов.
Уполномоченные банки не позднее следующего рабочего дня после
получения выписки запрашивают банки-корреспонденты о каждом случае
невыполнения платежных поручений и принимают меры к их выполнению. В
необходимых случаях (в соответствии с новым поручением (заявлением)
клиента, а также при невозможности осуществления перевода через
первоначально выбранный банк-корреспондент и в других случаях)
уполномоченные банки дают банкам-корреспондентам указания об
аннулировании платежных поручений или изменении первоначальных
платежных инструкций.
141. Уполномоченные банки выполняют платежные поручения
банков-корреспондентов при условии возмещения уполномоченному банку
выплачиваемых сумм одним из следующих способов:
зачисление суммы перевода на счет "Ностро" уполномоченного
банка в банке-корреспонденте;
зачисление суммы перевода на счет "Ностро" уполномоченного
банка в третьем банке;
предоставление уполномоченному банку права дебетовать суммой
перевода счет "Лоро" банка-корреспондента в уполномоченном банке;
отражение суммы перевода по клиринговому счету в соответствии с
заключенными между банками договорами.
При предоставлении возмещения уполномоченному банку путем
зачисления суммы перевода на счет "Ностро" в третьем банке платежное
поручение банка-корреспондента выполняется после получения
уполномоченным банком подтверждения о получении возмещения
(кредитового авизо от банка - держателя счета "Ностро").
Приложение 1
к Инструкции о
банковском переводе
0401600031
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № __
________
(дата)
Банк-отправитель ________________________________ _______
(наименование и местонахождение) (код)
-----------T-T----------T-¬
¦Обычный ¦ ¦Срочный ¦ ¦
-------------------T-------------------+----------+-+----------+-+-¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи клиента: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости
(дополнительные поля).
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
Примечание. В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией,
в графах "УНН" указывается учетный номер плательщика стороны по
переводу.
__________________________________________________________
Приложение 1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
Приложение 1
к Инструкции о
банковском переводе
0401600031
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № __
________
(дата)
Банк-отправитель ________________________________ _______
(наименование и местонахождение) (код)
-----------T-T----------T-¬
¦Обычный ¦ ¦Срочный ¦ ¦
-------------------T-------------------+----------+-+----------+-+-¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи клиента: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости
(дополнительные поля).
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
___________________________________________________________
Приложение 1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
Приложение 1
к Инструкции о
банковском переводе
040160031
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № __
________
(дата)
Банк-отправитель ________________________________ _______
(наименование и местонахождение) (код)
-----------T-T----------T-¬
¦Обычный ¦ ¦Срочный ¦ ¦
-------------------T-------------------+----------+-+----------+-+-¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи клиента: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости
(дополнительные поля).
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
__________________________________________________________
Приложение 2
к Инструкции
о банковском переводе
0401890032
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется плательщиком.
------------------------T------------------------------------------¬
¦Сумма к оплате и валюте¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Номер(а) счета(ов) ¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦
+------------------T-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи плательщика: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
Примечание. В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией,
в графах "УНН" указывается учетный номер плательщика стороны по
переводу.
__________________________________________________________
Приложение 2 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
Приложение 2
к Инструкции
о банковском переводе
0401890032
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется плательщиком.
------------------------T------------------------------------------¬
¦Сумма к оплате и валюте¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Номер(а) счета(ов) ¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦
+------------------T-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи плательщика: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
___________________________________________________________
Приложение 2 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
Приложение 2
к Инструкции
о банковском переводе
040160032
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется плательщиком.
------------------------T------------------------------------------¬
¦Сумма к оплате и валюте¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Номер(а) счета(ов) ¦ ¦
+-----------------------+------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦
+------------------T-----------------------------------------------+
¦Расходы по ¦( ) - за счет плательщика ¦
¦переводу ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Нужное ¦( ) - за счет бенефициара ¦
¦пометить (*) ¦( ) - расходы банка-отправителя за счет ¦
¦ ¦плательщика, расходы других банков за счет ¦
¦ ¦бенефициара ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи плательщика: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
------------------------------T------------------------------------¬
¦Подписи проверены ¦Дата валютирования _____________ ¦
¦Сальдо позволяет ___________ ¦ ¦
¦ (подпись) ¦ ¦
¦ ¦ ¦
¦Комиссия банка-отправителя ¦Выполнить через ____________________¦
¦____________________ ________¦ (корреспондент ¦
¦____________________ ________¦ банка-отправителя)¦
¦ (сумма) (валюта)¦_________ ¦
¦ ¦(подпись) ¦
L-----------------------------+-------------------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
__________________________________________________________
Приложение 3
к Инструкции
о банковском переводе
0401890033
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель ______________ ¦
¦ Главный бухгалтер _________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Отметки банка-получателя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата приема ______________ ¦Штамп банка ¦
¦ ¦Подпись _______________ ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Отметки банка-отправителя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата поступления _____________ ¦Иная информация, необходимая¦
¦Срок представления акцепта __________¦банку-отправителю ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
Примечание. В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией,
в графах "УНН" указывается учетный номер плательщика стороны по
переводу.
__________________________________________________________
Приложение 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
Приложение 3
к Инструкции
о банковском переводе
0401890033
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель ______________ ¦
¦ Главный бухгалтер _________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Отметки банка-получателя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата приема ______________ ¦Штамп банка ¦
¦ ¦Подпись _______________ ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Отметки банка-отправителя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата поступления _____________ ¦Иная информация, необходимая¦
¦Срок представления акцепта __________¦банку-отправителю ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
Подпись исполнителя _______________
___________________________________________________________
Приложение 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
Приложение 3
к Инструкции
о банковском переводе
040160033
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № ____
_______________
(дата)
-------------------T-----------------------------------------------¬
¦Сумма и валюта ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Плательщик ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-отправитель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Корреспондент ¦ ¦
¦банка-получателя ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦Банк-получатель ¦ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ -----------¬ ¦
¦Бенефициар ¦ ¦УНН ¦ ¦
¦ ¦ L----------- ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Очередность¦ ¦
¦Назначение платежа¦ ¦платежа ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
¦ ¦ ------------¬ ¦
¦ ¦ ¦Код платежа¦ ¦
¦ ¦ ¦в бюджет ¦ ¦
¦ ¦ L------------ ¦
+------------------+-----------------------------------------------+
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель ______________ ¦
¦ Главный бухгалтер _________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Отметки банка-получателя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата приема ______________ ¦Штамп банка ¦
¦ ¦Подпись _______________ ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Отметки банка-отправителя.
--------------------------------------T----------------------------¬
¦Дата поступления _____________ ¦Иная информация, необходимая¦
¦Срок представления акцепта __________¦банку-отправителю ¦
L-------------------------------------+-----------------------------
Заполняется банком-отправителем в случае необходимости.
----------------T----------------T--------------T------------------¬
¦ДЕБЕТ СЧЕТА ¦КРЕДИТ СЧЕТА ¦КОД ВАЛЮТЫ ¦СУММА ПЕРЕВОДА ¦
+---------------+----------------+--------------+------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+----------------+--------------+-------------------
Дата исполнения ________________ Штамп банка
__________________________________________________________
Приложение 4
к Инструкции
о банковском переводе
0401710034
РЕЕСТР ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ № _____
_______________
(дата)
------------------------------------------T------------------------¬
¦Банк-получатель ¦ ¦
+-----------------------------------------+------------------------+
¦Бенефициар, номер его счета ¦ ¦
L-----------------------------------------+-------------------------
-----------T----------T---------------T----------------------------¬
¦Номер ¦Дата ¦Сумма и валюта ¦Номер и дата исполнительного¦
¦платежного¦требования¦требования ¦документа (в случае наличия)¦
¦требования¦ ¦ ¦ ¦
L----------+----------+---------------+-----------------------------
-------------------------------------------------------------------¬
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Отметки банка-получателя
-------------------------------------------------------------------¬
¦Дата приема ________________ Штамп банка ¦
L-------------------------------------------------------------------
__________________________________________________________
Приложение 4 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
Приложение 4
к Инструкции
о банковском переводе
040160034
РЕЕСТР ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ № _____
_______________
(дата)
------------------------------------------T------------------------¬
¦Банк-получатель ¦ ¦
+-----------------------------------------+------------------------+
¦Бенефициар, номер его счета ¦ ¦
L-----------------------------------------+-------------------------
-----------T----------T---------------T----------------------------¬
¦Номер ¦Дата ¦Сумма и валюта ¦Номер и дата исполнительного¦
¦платежного¦требования¦требования ¦документа (в случае наличия)¦
¦требования¦ ¦ ¦ ¦
L----------+----------+---------------+-----------------------------
-------------------------------------------------------------------¬
¦М.П. Подписи бенефициара: ¦
¦ Руководитель _________________ ¦
¦ Главный бухгалтер ____________ ¦
L-------------------------------------------------------------------
Отметки банка-получателя
-------------------------------------------------------------------¬
¦Дата приема ________________ Штамп банка ¦
L-------------------------------------------------------------------
__________________________________________________________
<<< Главная
страница | < Назад
|
