ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
25 января 2001 г. № 3
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ПРИМЕНЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ МЕР
ВОЗДЕЙСТВИЯ К БАНКАМ И НЕБАНКОВСКИМ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 106, 8/7455)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2002 г. N 89 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 56, 8/8097)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 43, 8/9339)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2003 г. N 86 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 59, 8/9540)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 58, 8/10791)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2004 г. N 94 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 110,
8/11225) .
В соответствии со статьей 135 Банковского кодекса Республики
Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 106, 2/219) Правление Национального банка Республики
Беларусь постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила применения Национальным банком
Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским
кредитно-финансовым организациям.
2. Признать утратившими силу:
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 4 октября 1999 г. № 17.7 "Об утверждении дополнения 1 в Положение
о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер
воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.3" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 85, 8/1199);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 марта 2000 г. № 8.11 "О внесении изменений и дополнений в
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 43, 8/3375);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.13 "О внесении дополнения и изменения в
Положение о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3555);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 4 декабря 2000 г. № 32.3 "О внесении изменений в Положение о
порядке применения Национальным банком Республики Беларусь мер
воздействия к банкам и небанковским финансовым организациям,
утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь от
23 декабря 1997 г. (протокол № 28.3)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2001 г., № 5, 8/4513);
постановление Совета директоров Национального банка Республики
Беларусь от 13 декабря 1999 г. № 40.1г "О разъяснении отдельных норм
Положения о порядке применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским финансовым
организациям, утвержденного постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.3"
(зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов Республики
Беларусь 14.12.1999 № 8/2043).
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
25.01.2001 № 3
ПРАВИЛА
применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия
к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
Глава 1. Общие положения
1. Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный
банк) при осуществлении регулирования деятельности банков и
небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - банки) и
надзора за ними применяет меры воздействия в соответствии с
законодательством.
2. Меры воздействия предусматривают:
требование устранения выявленных нарушений (предупредительная
мера);
взыскание штрафов;
приостановление действия лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
требование осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
внесение предложений о замене руководителя банка либо
проведение повторной оценки профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
требование отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
требование осуществления реорганизации банка;
изменение для банка экономических нормативов на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;
передачу банка во временное управление Национального банка либо
назначение временной администрации в порядке, установленном
законодательством Республики Беларусь.
3. Выбор мер воздействия производится Национальным банком или
Главным управлением Национального банка (далее - Главное управление)
исходя из настоящих Правил применения Национальным банком Республики
Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым
организациям (далее - Правила) с учетом:
характера допущенных банком нарушений (значительные,
незначительные);
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
Национальный банк не применяет указанные в настоящих Правилах
меры воздействия в случае незначительного характера допущенных
банком нарушений.
Под нарушениями, имеющими незначительный характер, понимаются
нарушения в деятельности банка, которые в совокупности своей:
не влекут или не повлекут в будущем причинения значительного
ущерба для банка (40 и более базовых величин на дату совершения
нарушения), ущерба клиентам банка или вреда правам и законным
интересам граждан либо государственным или общественным интересам;
не влекут искажения представляемой банком отчетности, влияющего
на оценку выполнения банком установленных экономических нормативов;
своевременно устранены банком до начала осуществления проверки
Национальным банком (за исключением случаев, когда нарушения могут
повлечь неплатежеспособность банка либо создают угрозу интересам
вкладчиков и кредиторов);
не влекут или не повлекут в будущем ухудшения финансового
состояния банка;
не являются нарушениями, выделенными настоящими Правилами в
отдельный состав.
__________________________________________________________
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
3. Выбор мер воздействия производится Национальным
банком или Главным управлением Национального банка (далее -
Главное управление) исходя из настоящих Правил применения
Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
характера допущенных банком нарушений;
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
___________________________________________________________
Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
3. Выбор меры воздействия производится Национальным
банком или Главным управлением Национального банка (далее -
Главное управление) исходя из Правил применения
Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
(далее - Правила) с учетом:
характера допущенных банком нарушений;
причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений.
__________________________________________________________
4. Обязательным условием для применения мер воздействия по
результатам проверок, проводимых специалистами Национального банка,
является наличие установленного(ых) и описанного(ых) в акте проверки
факта(ов) нарушения банком акта(ов) законодательства Республики
Беларусь, регулирующего(их) банковскую деятельность.
__________________________________________________________
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 апреля 2002 г. N 89.
4. Обязательными условиями для применения мер
воздействия по результатам проверок, проводимых
специалистами Национального банка, является наличие
установленных и описанных в акте проверки:
факта нарушения банком акта законодательства Республики
Беларусь, регулирующего банковскую деятельность;
вины должностных лиц или иных работников банка в
деяниях, повлекших экономическую ответственность банка (за
исключением случаев, когда эти действия вызваны решением
коллегиального органа банка).
Под экономической ответственностью понимаются
установленные актами законодательства правовые последствия
неисполнения или ненадлежащего исполнения банком актов
законодательства, регулирующих банковскую деятельность.
__________________________________________________________
5. Национальный банк вправе применять меры административной
ответственности к должностным лицам банка в соответствии с
законодательством Республики Беларусь.
6. Взыскание штрафа с банка за указанные в настоящих Правилах
нарушения не производится в случае отсутствия у него на момент
принятия решения собственного капитала.
7. Уплата штрафов производится из прибыли, остающейся в
распоряжении банка.
8. Порядок осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению, реорганизации банка, а также порядок передачи банка во
временное управление Национального банка или назначения временной
администрации по управлению банком, порядок приостановления или
отзыва лицензии на осуществление банковских операций определяются
отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.
__________________________________________________________
Пункт 8 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
8. Порядок осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению, реорганизации банка, а также порядок и
основания передачи банка во временное управление
Национального банка или назначения временной администрации
по управлению банком, порядок приостановления или отзыва
лицензии на осуществление банковских операций определяются
отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка.
__________________________________________________________
Глава 2. Меры воздействия, применяемые к банкам за нарушение
законодательства, регулирующего банковскую деятельность
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка, установленных
экономических нормативов, непредставления или представления неполной
или недостоверной информации Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений (направить
предписание об устранении нарушений);
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для вновь
создаваемого (реорганизуемого) банка Правилами регулирования
деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций,
утвержденными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. № 173 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 78, 8/6439) (далее -
минимальный размер уставного фонда);
приостанавливать на срок до одного года действие лицензии на
осуществление банком отдельных банковских операций.
__________________________________________________________
Пункт 9 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 51.
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка,
установленных экономических нормативов, непредставления или
представления неполной или недостоверной информации
Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений (направить
предписание об устранении нарушений);
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно
от минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами, и банков с
иностранными инвестициями (далее - минимальный размер
уставного фонда, установленный для банков, создаваемых
учредителями-резидентами);
приостанавливать на срок до одного года действие
лицензии на осуществление банком отдельных банковских
операций.
___________________________________________________________
Пункт 9 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
9. В случаях нарушения банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, в том числе нормативных правовых актов
Национального банка и предписаний Национального банка,
установленных экономических нормативов, непредставления или
представления неполной или недостоверной информации
Национальный банк вправе:
требовать устранения выявленных нарушений;
взыскивать штрафы в размере до 1 процента включительно
от минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
приостанавливать на срок до одного года действие
лицензии на осуществление банком отдельных банковских
операций.
__________________________________________________________
10. В случаях невыполнения банком в установленный срок
предписаний об устранении нарушений, наличия убытков по результатам
деятельности за год, а также в случаях, когда указанные в пункте 9
настоящих Правил нарушения либо другие действия банка привели к
созданию положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка
либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Национальный
банк вправе:
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера;
требовать отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
потребовать осуществления реорганизации банка;
изменить для банка экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
передать банк во временное управление Национального банка либо
назначить временную администрацию в порядке, установленном
законодательством.
11. Меры воздействия, предусмотренные пунктами 9, 10 настоящих
Правил, применяются за нарушения, не выделенные настоящими Правилами
в отдельный состав.
12. В случае несоблюдения банком установленного
законодательством порядка публикации информации о деятельности банка
и порядка представления ее клиентам Национальный банк вправе:
направить предписание об устранении нарушения;
__________________________________________________________
Пункт 12 после абзаца первого дополнен абзацем вторым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35. Абзацы второй -
четвертый считать соответственно абзацами третьим - пятым.
__________________________________________________________
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 12 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера.
13. При установлении фактов непредставления или представления
неполной или недостоверной отчетности или другой информации банком
Национальный банк вправе:
13.1. при разовом нарушении в течение года - направить
предписание об устранении нарушения и приведении информации в
соответствие с требованиями Национального банка;
13.2. при неоднократном (2 и более раза) на протяжении года
нарушении:
направить предписание о необходимости представления в
Национальный банк приведенной в соответствие с требованиями
Национального банка информации, а также о необходимости сертификации
учета и отчетности внешней аудиторской организацией (аудитором);
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац третий подпункта 13.2 пункта 13 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года.
14. При несоблюдении банком установленных экономических
нормативов Национальный банк вправе применить следующие меры
воздействия:
14.1. при несоблюдении банком норматива минимального размера
собственных средств (капитала):
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
потребовать осуществления реорганизации банка;
14.2. при несоблюдении банком норматива достаточности
собственного капитала и (или) норматива достаточности основного
капитала:
направить предписание об устранении нарушений;
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
уменьшить норматив максимального размера привлеченных средств
физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
14.3. при несоблюдении банком нормативов ликвидности:
направить предписание об устранении нарушений;
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
потребовать осуществления реорганизации банка;
14.4. при нарушении банком нормативов максимального размера
риска на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов),
максимального размера крупных рисков, максимального размера риска на
одного инсайдера и связанных с ним лиц, максимального размера рисков
по инсайдерам и связанным с ними лицам:
__________________________________________________________
Подпункт 14.4 пункта 14 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
14.4. при нарушении банком нормативов максимального
размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных
клиентов), максимального размера крупных рисков,
максимального размера риска на одного инсайдера и связанных
с ним лиц, максимального размера рисков по инсайдерам:
__________________________________________________________
направить предписание об устранении нарушений;
уменьшить значение норматива максимального размера риска на
одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) и (или) одного
инсайдера по вновь осуществляемым активным операциям на срок до
одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
14.5. при нарушении банком норматива максимального размера
риска по средствам, размещенным в зарубежных странах, не являющихся
членами Организации экономического сотрудничества и развития:
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
уменьшить норматив максимального размера привлеченных средств
физических лиц на срок до одного года либо до устранения нарушений;
14.6. при нарушении нормативов участия банка за счет
собственных средств в уставном фонде одного юридического лица,
предельного размера участия в уставных фондах всех юридических лиц в
совокупности:
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац третий подпункта 14.6 пункта 14 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
изменить для банка экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
14.7. при неоднократном (два и более раза в течение отчетного
периода) нарушении банком норматива валютного риска (открытой
валютной позиции):
направить предписание об устранении нарушения;
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
__________________________________________________________
Подпункт 14.7 пункта 14 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
14.7. при нарушении банком норматива валютного риска
(открытой валютной позиции):
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
увеличить норматив достаточности собственного капитала
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
___________________________________________________________
Подпункт 14.7 пункта 14 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
14.7. при нарушении банком норматива валютного риска
(открытой валютной позиции):
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
увеличить норматив достаточности собственного капитала
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
__________________________________________________________
14.8. при превышении банком норматива максимального размера
собственных вексельных обязательств:
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац третий подпункта 14.8 пункта 14 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
14.9. при нарушении банком нормативов максимального размера
привлеченных средств физических лиц, соотношения привлеченных
средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском:
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на привлечение во вклады
средств физических лиц на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до устранения нарушений;
внести предложение о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
отозвать лицензию на привлечение во вклады средств физических
лиц.
__________________________________________________________
Пункт 14 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.
14. При несоблюдении банком экономических нормативов
Национальный банк вправе применить следующие меры
воздействия:
14.1. в случае абсолютного снижения собственных средств
(капитала) банка более чем на 20 процентов по сравнению с
максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать
месяцев, при условии нарушения одного из установленных
Национальным банком обязательных нормативов предъявить
банку требование о принятии мер по улучшению финансового
состояния банка;
14.2. в случае абсолютного снижения собственных средств
(капитала) банка более чем на 30 процентов по сравнению с
максимальной величиной, достигнутой за последние двенадцать
месяцев, при условии нарушения одного из обязательных
нормативов назначить временную администрацию, потребовать
осуществления реорганизации банка;
14.3. при несоблюдении банком норматива достаточности
капитала:
направить предписание об устранении нарушений;
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры
активов;
уменьшить норматив максимального размера привлеченных
средств физических лиц на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места
нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
14.4. при несоблюдении банком нормативов ликвидности:
направить предписание об устранении нарушений;
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры
активов;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
назначить временную администрацию;
потребовать осуществления реорганизации банка;
14.5. при нарушении банком норматива максимального
размера риска на одного клиента (группу взаимосвязанных
клиентов):
направить предписание об устранении нарушений;
уменьшить значение норматива в 2 раза по вновь
осуществляемым активным операциям на срок до устранения
нарушений. Банк, нарушивший указанный норматив, обязан
представить расшифровку отчета "Сведения о крупных рисках
банка" с указанием сроков погашения обязательств;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
14.6. при превышении банком установленной совокупной
величины крупных рисков:
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
изменить значение норматива максимального размера риска
на одного клиента (группу взаимосвязанных клиентов) в 2
раза по вновь осуществляемым активным операциям на срок до
устранения нарушений;
уменьшить норматив максимального размера привлеченных
средств физических лиц на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
14.7. при превышении банком максимального размера риска
на одного инсайдера и связанных с ним лиц:
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций с указанными клиентами на
срок до одного года либо до устранения нарушений;
уменьшить норматив максимального размера риска на одного
инсайдера и связанных с ним лиц на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
14.8. при нарушении норматива участия банка в
инвестиционной деятельности:
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
изменить для банка экономические нормативы на срок до
одного года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места
нахождения банка, на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
14.9. при несоблюдении банком норматива валютного риска
(открытой валютной позиции):
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
увеличить (до 2 раз) норматив достаточности капитала на
срок до одного года либо до устранения нарушений;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
14.10. при превышении максимального размера собственных
вексельных обязательств:
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
приостановить действие лицензии на осуществление
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
14.11. при нарушении банком норматива максимального
размера привлеченных средств физических лиц:
направить предписание об устранении нарушений;
приостановить действие лицензии на привлечение денежных
средств физических лиц во вклады и депозиты на срок до
одного года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места
нахождения банка, на срок до устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо
потребовать его отстранения от занимаемой должности;
отозвать лицензию на привлечение денежных средств
физических лиц во вклады и депозиты.
__________________________________________________________
15. При несоздании (недосоздании) банком резерва на покрытие
возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску,
или резерва под обесценение ценных бумаг; в случае нарушения порядка
формирования и (или) использования любого из указанных резервов
Национальный банк вправе:
__________________________________________________________
Абзац первый пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
N 35.
15. При несоздании (недосоздании) банком резерва на
покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным
кредитному риску, Национальный банк вправе:
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 марта 2003 г. N 51.
15. При несоздании (недосоздании) банком резерва на
покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным
активам Национальный банк вправе:
__________________________________________________________
направить предписание об устранении нарушений;
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Пункт 15 после абзаца второго дополнен абзацем третьим
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
__________________________________________________________
уменьшить до 2 раз экономический норматив максимального размера
риска на одного клиента по вновь осуществляемым активным операциям;
приостановить действие лицензии на осуществление отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
__________________________________________________________
Абзац шестой пункта 15 - исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
N 35. Абзацы третий - пятый считать соответственно абзацами
четвертым - шестым.
потребовать осуществления реорганизации банка.
__________________________________________________________
16. В случае невыполнения банком требования Национального банка
об изменении классификации кредитов и других активов, внесении
изменений в расчет размера резерва на покрытие возможных убытков по
активам банка, подверженным кредитному риску, Национальный банк
вправе:
взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо провести
повторную оценку профессиональной пригодности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера.
потребовать осуществления реорганизации банка.
__________________________________________________________
Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
16. В случае невыполнения банком требования
Национального банка об изменении классификации кредитов и
других активов, внесении изменений в расчет размера резерва
на покрытие возможных убытков по активам банка,
подверженным кредитному риску, Национальный банк вправе:
взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо
провести повторную оценку профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.
___________________________________________________________
Пункт 16 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 51.
16. В случае невыполнения банком требования
Национального банка об изменении классификации кредитов и
других активов, внесении изменений в расчет размера резерва
на покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным
активам Национальный банк вправе:
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо
до устранения нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо
провести повторную оценку профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера.
__________________________________________________________
17. При неперечислении, неполном перечислении банком в
установленный срок средств в гарантийный фонд защиты вкладов и
депозитов физических лиц Национальный банк вправе:
направить предписание об устранении нарушения;
__________________________________________________________
Пункт 17 после абзаца первого дополнен абзацем вторым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35. Абзацы второй -
четвертый считать соответственно абзацами третьим - пятым.
__________________________________________________________
взыскать штраф в размере до 0,1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 17 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
приостановить действие лицензии на совершение отдельных
банковских операций на срок до одного года либо до устранения
нарушений;
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности.
18. При установлении фактов осуществления, в том числе
однократного, банком операций, не предусмотренных лицензией
Национального банка, уставом банка или запрещенных
законодательством, а также осуществления операций, лицензия
Национального банка на проведение которых приостановлена или
отозвана, а также фактов неправомерного получения либо сокрытия
доходов Национальным банком направляется сообщение в соответствующую
налоговую инспекцию для принятия мер, установленных
законодательством.
Одновременно Национальный банк вправе:
внести предложения о замене руководителя банка либо потребовать
его отстранения от занимаемой должности;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
назначить временную администрацию.
За незаконное осуществление банковских операций без лицензии
Национального банка Национальный банк одновременно принимает меры
для привлечения руководителя банка к ответственности, установленной
законодательством.
19. При несоблюдении банком нормативных правовых актов
Республики Беларусь, регламентирующих вопросы организации в
Республике Беларусь кассовой работы, инкассации и перевозки
ценностей, оборудования кассовых узлов, обменных пунктов банков,
наличного денежного обращения, включая несоблюдение банком
периодичности и порядка проведения проверок находящихся у них на
обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по
соблюдению кассовой дисциплины и необоснованное освобождение их от
предусмотренной законодательством ответственности за допущенные
нарушения, Национальный банк вправе:
направить предписание об устранении нарушения;
__________________________________________________________
Пункт 19 после абзаца первого дополнен абзацем вторым
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35. Абзацы второй и
третий считать соответственно абзацами третьим и четвертым.
__________________________________________________________
взыскать штраф в размере до 0,5 процента включительно от
минимального размера уставного фонда;
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 19 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г.
N 51.
взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда, установленного для
банков, создаваемых учредителями-резидентами;
__________________________________________________________
приостановить действие лицензии на осуществление банком
отдельных банковских операций на срок до одного года либо до
устранения нарушений.
20. За нарушение (нарушения), допущенное (допущенные) банком
при исполнении функций агента валютного контроля, Национальный банк
вправе взыскать штраф в размере до 1 процента включительно от
минимального размера уставного фонда.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 20 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г.
N 94.
За невыполнение банком функций агента валютного контроля
Национальный банк вправе взыскать штраф в размере до 1
процента включительно от минимального размера уставного
фонда.
__________________________________________________________
При установлении фактов перевода банком денежных средств, с
которых взимается оффшорный сбор, до уплаты резидентами Республики
Беларусь данного сбора, на банк налагается штраф в размере 15
процентов от перечисленной суммы денежных средств.
__________________________________________________________
Пункт 20 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2003
г. N 86.
___________________________________________________________
Пункт 20 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 20
марта 2003 г. N 51.
20. За невыполнение банком функций агента валютного
контроля Национальный банк вправе взыскать штраф в размере
до 1 процента включительно от минимального размера
уставного фонда, установленного для банков, создаваемых
учредителями-резидентами.
__________________________________________________________
21. За невыполнение банком требований статей 188-190 Закона
Республики Беларусь от 18 июля 2000 г. № 423-З "Об экономической
несостоятельности (банкротстве)" (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2000 г., № 73, 2/198) Национальный банк вправе:
потребовать осуществления мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменения структуры активов;
потребовать отстранения руководителя банка от занимаемой
должности;
потребовать осуществления реорганизации банка;
изменить для банка экономические нормативы на срок до одного
года либо до устранения нарушений;
ввести запрет на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка,
на срок до одного года либо до устранения нарушений;
отозвать лицензию на осуществление отдельных банковских
операций;
назначить временную администрацию.
22. При решении вопроса о применении к банку мер воздействия по
основаниям, предусмотренным пунктами 12-20 настоящих Правил, меры
воздействия, перечисленные в пункте 10 настоящих Правил, применяются
в случаях невыполнения банком в установленный срок предписаний
Национального банка, или наличия убытков по результатам деятельности
банка за год, или когда перечисленные в данных пунктах нарушения
привели к созданию положения, которое может повлечь
неплатежеспособность банка либо создает угрозу интересам вкладчиков
и кредиторов.
__________________________________________________________
Пункт 22 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
22. При применении мер воздействия, предусмотренных
пунктами 11-20 настоящих Правил, меры воздействия,
перечисленные в пункте 10 настоящих Правил, применяются в
случаях невыполнения банком в установленный срок
предписаний Национального банка, или наличия убытков по
результатам деятельности банка за год, или когда
перечисленные в данных пунктах нарушения привели к созданию
положения, которое может повлечь неплатежеспособность банка
либо создает угрозу интересам вкладчиков и кредиторов.
__________________________________________________________
Глава 3. Порядок применения мер воздействия к банкам
23. Меры воздействия к банкам применяются Правлением
Национального банка, Советом директоров Национального банка,
Председателем Правления Национального банка, его заместителями,
начальниками главных управлений, их заместителями.
24. К исключительной компетенции Правления Национального банка
относится принятие решения о применении к банкам следующих мер
воздействия:
требование об отстранении руководителя банка от занимаемой
должности;
требование об осуществлении реорганизации банка;
отзыв лицензии на осуществление отдельных банковских операций;
передача банка во временное управление Национального банка;
назначение временной администрации.
К компетенции Совета директоров Национального банка относится
принятие решения о применении к банкам следующих мер воздействия:
требование об осуществлении мероприятий по финансовому
оздоровлению банка, в том числе изменении структуры активов;
внесение предложения о замене руководителя банка либо
проведении повторной оценки профессиональной пригодности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
изменение для банка экономических нормативов;
введение запрета на открытие филиалов (отделений), а также
структурных подразделений, расположенных вне места нахождения
банка;
приостановление действия лицензии на осуществление отдельных
банковских операций.
25. Применение предупредительных мер воздействия, взыскание
штрафов относятся к компетенции Председателя Правления Национального
банка или его заместителей по курируемым ими вопросам, начальников
главных управлений или их заместителей.
26. Применение предупредительной меры воздействия оформляется
предписанием в виде письма произвольной формы за подписью
Председателя Правления Национального банка или его заместителя,
начальника Главного управления или его заместителя и должно
содержать слово "предписание" или "предписывает".
Предписание должно включать:
информацию о выявленных нарушениях в деятельности банка;
изложение требований Национального банка об устранении
допущенных банком нарушений и конкретные сроки их устранения.
Предписание может также содержать:
предложение о представлении в Национальный банк информации об
устранении выявленных нарушений или программу мероприятий,
направленных на устранение недостатков;
предложение о привлечении виновных в нарушении лиц к
предусмотренной законодательством ответственности.
27. Решение о применении мер воздействия, не являющихся
предупредительными, оформляется постановлением Правления (Совета
директоров) Национального банка или распоряжением Национального
банка.
28. Постановление Правления (Совета директоров) Национального
банка о применении меры воздействия к банку должно содержать
указание на нормативный правовой акт, который нарушен, указание на
акт проверки либо отчетность, из которых усматривается факт
нарушений, вид и размер налагаемых на банк мер воздействия, порядок
и сроки исполнения решения, а также порядок его обжалования.
__________________________________________________________
Пункт 28 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
28. Постановление Правления (Совета директоров)
Национального банка о применении меры воздействия к банку
должно содержать указание на нормативный правовой акт,
который нарушен, либо указание на акт проверки, в котором
отражено нарушение законодательства, вид и размер
налагаемых на банк мер воздействия, порядок и сроки
исполнения решения, а также порядок его обжалования.
__________________________________________________________
29. Решение о взыскании штрафов оформляется распоряжением за
подписью Председателя Правления Национального банка или его
заместителя, начальника Главного управления или его заместителя.
В распоряжении на взыскание штрафа указываются:
нарушение акта законодательства;
сумма штрафа;
порядок и сроки исполнения распоряжения;
ссылка на нормативный правовой акт Республики Беларусь, которым
руководствуется Национальный банк при применении меры воздействия;
порядок обжалования.
30. Предложения с обоснованием применения к банку мер
воздействия готовят структурные подразделения Национального банка по
курируемым ими вопросам либо главные управления по месту
осуществления надзора за банком.
31. Решение о применении меры воздействия к банку основывается
на имеющихся в наличии документах, подтверждающих правомерность
применения санкции (акт проверки, отчетность). Решение подлежит
визированию главным юридическим управлением центрального аппарата,
главным управлением банковского надзора центрального аппарата
(соответствующими структурными подразделениями Главного управления)
и подписывается Председателем Правления Национального банка или его
заместителем в соответствии с закрепленными функциональными
обязанностями (начальником Главного управления или его
заместителем).
__________________________________________________________
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
31. Решение о применении меры воздействия к банку
основывается на имеющихся в наличии документах,
подтверждающих правомерность применения санкции (акт
проверки, отчетность). Решение подлежит визированию
юридическим департаментом, департаментом банковского
надзора (соответствующими структурными подразделениями
Главного управления) и подписывается Председателем
Правления Национального банка или его заместителем в
соответствии с закрепленными функциональными обязанностями
(начальником Главного управления или его заместителем).
___________________________________________________________
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
31. Решение о применении меры воздействия к банку
основывается на имеющихся в наличии документах,
подтверждающих правомерность применения санкции (акт
проверки, отчетность). Решение подлежит визированию
юридическим департаментом (юрисконсультом в Главном
управлении) и подписывается Председателем Правления
Национального банка или его заместителем в соответствии с
закрепленными функциональными обязанностями (начальником
Главного управления или его заместителем).
__________________________________________________________
32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами, взыскиваются
в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой исходя из
установленного минимального размера уставного фонда для вновь
создаваемого (реорганизованного) банка, действующего на дату
подписания распоряжения о применении штрафа, в доход
Национального банка.
__________________________________________________________
Часть первая пункта 32 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 июня 2004 г. N 94.
32. Штрафы, предусмотренные настоящими Правилами,
взыскиваются в белорусских рублях в сумме, рассчитываемой
исходя из установленного минимального размера уставного
фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка,
действующего на дату подписания распоряжения о применении
штрафа, в доход республиканского бюджета.
___________________________________________________________
Часть первая пункта 32 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г.
N 35.
32. Сумма установленных настоящими Правилами штрафов
взыскивается в белорусских рублях по официальному курсу
белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте,
действующему на дату подписания распоряжения о применении
штрафа (если иная дата не предусмотрена настоящими
Правилами).
__________________________________________________________
Сумма штрафа, установленного частью второй пункта 20 настоящих
Правил, уплачивается или взыскивается в республиканский бюджет в
иностранной валюте или в белорусских рублях по официальному курсу
Национального банка на дату уплаты или взыскания.
__________________________________________________________
Пункт 32 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 2003
г. N 86.
__________________________________________________________
33. За нарушения, выявленные в деятельности филиалов
(отделений) банка, меры воздействия применяются к банку.
При выявлении фактов нарушения филиалами (отделениями)
банковского законодательства Главное управление Национального банка
по месту нахождения филиала (отделения) направляет предписание об
устранении недостатков, допущенных филиалом (отделением),
исполнительным органам управления банка и копию - руководителю
филиала (отделения) банка.
В случае неустранения нарушения или при недостаточности
предупредительных мер воздействия Главное управление по месту
обслуживания филиала (отделения) вправе взыскивать с банка штрафы в
соответствии с настоящими Правилами (кроме случаев участия в
комплексной проверке банка). В случае необходимости применения к
банку иных мер воздействия Главное управление по месту обслуживания
филиала (отделения) направляет в Национальный банк (Главное
управление по месту надзора за банком) и в копии - в банк
уведомление, содержащее изложение фактов нарушения филиалом
(отделением) законодательства и невыполнения направленного в банк
предписания, обоснование необходимости применения к банку мер
воздействия за нарушения, допущенные филиалом (отделением).
__________________________________________________________
Абзац третий пункта 33 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.
В случае неустранения нарушения или при недостаточности
предупредительных мер воздействия Главное управление по
месту обслуживания филиала (отделения) вправе взыскивать с
банка штрафы в соответствии с настоящими Правилами. В
случае необходимости применения к банку иных мер
воздействия Главное управление по месту обслуживания
филиала (отделения) направляет в Национальный банк (Главное
управление по месту надзора за банком) и в копии - в банк
уведомление, содержащее изложение фактов нарушения филиалом
(отделением) законодательства и невыполнения направленного
в банк предписания, обоснование необходимости применения к
банку мер воздействия за нарушения, допущенные филиалом
(отделением).
__________________________________________________________
Национальный банк (Главное управление) обязан в месячный срок
со дня получения уведомления рассмотреть его, принять
соответствующее решение и проинформировать об этом Главное
управление, поставившее вопрос о применении мер воздействия.
34. Решение о применении мер воздействия, принятое Правлением
(Советом директоров) Национального банка, доводится до сведения
банка письмом за подписью Председателя Правления Национального банка
или его заместителя с приложением постановления Правления (Совета
директоров) Национального банка.
Письмо о применении мер воздействия в соответствии с решением,
принятым Правлением (Советом директоров) Национального банка,
направляется в банк для исполнения заказной почтой или вручается его
представителю в 5-дневный срок со дня принятия соответствующего
постановления.
Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в четырех
экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в банк для
исполнения, два - в управление бухгалтерского учета банковских
операций (управление бухгалтерского учета и отчетности Главного
управления) для контроля за исполнением, один экземпляр остается в
том структурном подразделении, которое вносило на рассмотрение
вопрос о применении мер воздействия. Распоряжение о взыскании штрафа
направляется банку не позднее следующего рабочего дня после его
подписания.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 34 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в четырех
экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в
банк для исполнения, два - в учетно-операционное управление
(управление бухгалтерского учета и отчетности Главного
управления) для контроля за исполнением, один экземпляр
остается в том структурном подразделении, которое вносило
на рассмотрение вопрос о применении мер воздействия.
Распоряжение о взыскании штрафа направляется банку не
позднее следующего рабочего дня после его подписания.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 34 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 2002 г. N 89.
Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в четырех
экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в
банк для исполнения, два - в учетно-операционное управление
(управление бухгалтерского учета и отчетности Главного
управления) для контроля за исполнением, один экземпляр
остается в том структурном подразделении, которое вносило
на рассмотрение вопрос о применении мер воздействия.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 34 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.
Распоряжение о взыскании штрафов выписывается в трех
экземплярах. Один экземпляр распоряжения направляется в
банк для исполнения, второй - в учетно-операционное
управление (управление бухгалтерского учета и отчетности
Главного управления) для контроля за исполнением, третий
экземпляр остается в том структурном подразделении, которое
вносило на рассмотрение вопрос о применении мер
воздействия.
__________________________________________________________
При необходимости осуществления контроля за исполнением решения
о применении к банку мер воздействия копии распоряжения или
постановления Правления (Совета директоров) Национального банка
направляются соответствующим структурным подразделениям
Национального банка.
35. Акты законодательства, смягчающие меры воздействия или
полностью их отменяющие, имеют обратную силу, то есть
распространяются на нарушения, которые были совершены до вступления
этих актов законодательства в силу и за которые ранее не были
применены меры воздействия.
Акты законодательства, устанавливающие или усиливающие меры
воздействия за нарушения, за которые ранее не были применены меры
воздействия, обратной силы не имеют. Меры воздействия в данном
случае применяются в соответствии с актом законодательства,
действовавшим на момент их совершения.
При длящемся нарушении вопрос о применении меры воздействия
рассматривается в соответствии с законодательством, действующим на
момент прекращения либо выявления этого нарушения.
Меры воздействия применяются к банкам за нарушения, совершенные
по истечении 10 дней после вступления в силу соответствующих актов
законодательства, устанавливающих ответственность за данные
нарушения.
__________________________________________________________
Пункт 35 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
35. При применении мер воздействия к банкам по
результатам проведенной проверки Национальный банк
руководствуется нормативными правовыми актами,
действовавшими на момент совершения нарушения, независимо
от того, действуют ли они на момент проведения проверки или
к этому времени утратили силу. При длящемся нарушении
вопрос об ответственности рассматривается в соответствии с
законодательством, действующим на момент прекращения этого
нарушения. Меры воздействия применяются к банкам за
нарушения, совершенные по истечении 10 дней после
вступления в силу соответствующих актов законодательства.
__________________________________________________________
36. К банку по результатам проверки не могут быть применены
меры воздействия, если истекли следующие сроки:
два года со дня совершения нарушения;
три месяца со дня обнаружения нарушения.
Началом исчисления указанных сроков является день, следующий за
днем совершения или обнаружения нарушения. Днем обнаружения
нарушения считается день составления акта проверки, в котором
отражен факт нарушения банком акта законодательства.
Днем совершения нарушения считается день фактического нарушения
банком акта законодательства. При этом при длящемся нарушении
установленные настоящим пунктом сроки исчисляются с момента
прекращения нарушения или составления в установленном порядке акта
проверки.
__________________________________________________________
Пункт 36 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
апреля 2002 г. N 89.
36. К банку по результатам проверки не могут быть
применены меры воздействия, если истекли следующие сроки:
два года со дня совершения нарушения;
два месяца со дня обнаружения нарушения.
Началом исчисления указанных сроков является день,
следующий за днем совершения или обнаружения нарушения.
Днем обнаружения нарушения считается день составления акта
проверки, в котором отражен факт нарушения банком акта
законодательства.
Днем совершения нарушения считается день фактического
нарушения банком акта законодательства. При этом при
длящемся нарушении установленные настоящим пунктом сроки
исчисляются с момента прекращения нарушения или составления
в установленном порядке акта проверки.
__________________________________________________________
37. Решение о применении к банку меры воздействия не подлежит
исполнению, если оно не было обращено Национальным банком к
исполнению в 3-месячный срок со дня его вынесения. В случае подачи
жалобы (искового заявления) исчисление указанного срока
приостанавливается с момента ее (его) подачи на срок до ее (его)
рассмотрения и возобновляется со дня, следующего за днем ее (его)
рассмотрения.
__________________________________________________________
Пункт 37 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
37. Решение о применении к банку меры воздействия не
подлежит исполнению, если оно не было обращено Национальным
банком к исполнению в 3-месячный срок со дня его вынесения.
В случае подачи жалобы (искового заявления) исчисление
указанного срока приостанавливается до ее (его)
рассмотрения.
__________________________________________________________
38. Решение о применении меры воздействия (за исключением
принятого Правлением Национального банка) может быть обжаловано
банком в Национальный банк в течение 5 рабочих дней со дня его
получения банком. Банки, направившие в Национальный банк жалобу на
решение Главного управления о применении меры воздействия, должны
проинформировать об этом соответствующее Главное управление.
При рассмотрении жалобы решение принимается:
по жалобам на решения начальников Главных управлений, их
заместителей - Председателем Правления Национального банка или
первым заместителем Председателя Правления Национального банка;
по жалобам на решения Председателя Правления Национального
банка, его заместителей - Советом директоров Национального банка;
по жалобам на решения Совета директоров Национального банка -
Правлением Национального банка.
__________________________________________________________
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
апреля 2002 г. N 89.
38. Решение о применении меры воздействия (за
исключением принятого Правлением Национального банка) может
быть обжаловано банком в Национальный банк в 5-дневный
срок, исчисляемый со дня его получения банком. Банки,
направившие в Национальный банк жалобу на решение Главного
управления о применении меры воздействия, должны
проинформировать об этом соответствующее Главное
управление.
При рассмотрении жалобы решение принимается:
по жалобам на решения начальников Главных управлений, их
заместителей - Председателем Правления Национального банка
или первым заместителем Председателя Правления
Национального банка;
по жалобам на решения Председателя Правления
Национального банка, его заместителей - Советом директоров
Национального банка;
по жалобам на решения Совета директоров Национального
банка - Правлением Национального банка.
__________________________________________________________
39. Национальный банк обязан рассмотреть жалобу в 15-дневный
срок, исчисляемый со дня ее поступления в Национальный банк, и
принять одно из следующих решений:
оставить решение без изменения, а жалобу без удовлетворения;
изменить или отменить решение;
отменить решение и назначить проведение дополнительной
проверки.
В случае необходимости Национальный банк вправе запросить у
банка дополнительную информацию. Решение по жалобе сообщается в банк
и Главное управление (при обжаловании его решения о применении мер
воздействия) в 5-дневный срок со дня принятия этого решения.
В случае несогласия с решением по жалобе, а также если решение
о применении меры воздействия принято Правлением Национального
банка, банк вправе в установленном порядке обжаловать решение
Национального банка в хозяйственный суд.
__________________________________________________________
Пункт 39 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
апреля 2002 г. N 89.
39. Национальный банк обязан рассмотреть жалобу в
15-дневный срок, исчисляемый со дня ее поступления в
Национальный банк, и принять одно из следующих решений:
оставить решение без изменения, а жалобу без
удовлетворения;
изменить или отменить решение;
отменить решение и назначить проведение дополнительной
проверки.
В случае необходимости Национальный банк вправе
запросить у банка дополнительную информацию. Решение по
жалобе сообщается в банк и Главное управление (при
обжаловании его решения о применении мер воздействия).
В случае несогласия с решением по жалобе, а также если
решение о применении меры воздействия принято Правлением
Национального банка, банк вправе в установленном порядке
обжаловать решение Национального банка в хозяйственный суд.
__________________________________________________________
40. Отмена решения Национального банка о применении к банку
меры воздействия в виде взыскания штрафов влечет за собой возврат
банку всей взысканной суммы с начислением пени в размере ставки
рефинансирования Национального банка, действующей на момент возврата
денежных средств, за каждый день всего периода, включая день
возврата. Указанные суммы возвращаются из того источника, в который
были зачислены суммы штрафов.
__________________________________________________________
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
июня 2004 г. N 94.
40. Отмена решения Национального банка о применении к
банку меры воздействия в виде взыскания штрафов влечет за
собой возврат банку всей взысканной суммы с начислением
пени в размере ставки рефинансирования Национального банка,
действующей на момент возврата денежных средств, за каждый
день всего периода, включая день возврата из бюджета.
Указанные суммы возвращаются из того источника, в который
были зачислены суммы штрафов.
__________________________________________________________
41. Банк обязан на основании распоряжения Национального банка
произвести уплату суммы штрафов в течение 15 дней со дня получения
им (вручения его представителю) распоряжения о применении мер
воздействия, а в случае обжалования решения - в течение 15 дней со
дня уведомления об оставлении жалобы без удовлетворения либо со дня
вынесения судом решения об оставлении в силе (полностью или
частично) решения Национального банка.
В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании штрафа в
белорусских рублях и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не
внесенная банком в установленные сроки, списывается на основании
указанного распоряжения Национального банка в бесспорном порядке со
счета банка в белорусских рублях, а при недостаточности средств в
белорусских рублях - в иностранной валюте по официальному курсу
Национального банка на дату взыскания.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 41 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 23 марта 2004 г. N 35.
В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании
штрафа в белорусских рублях и при отсутствии обжалования
сумма штрафа, не внесенная банком в установленные сроки,
списывается на основании указанного распоряжения
Национального банка в бесспорном порядке со счета банка в
белорусских рублях, а при недостаточности средств в
белорусских рублях - в иностранной валюте.
__________________________________________________________
В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании штрафа в
иностранной валюте и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не
внесенная банком в установленные сроки, списывается на основании
указанного распоряжения Национального банка в бесспорном порядке со
счета банка в иностранной валюте или в белорусских рублях по
официальному курсу Национального банка на дату взыскания.
__________________________________________________________
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
апреля 2003 г. N 86.
41. Банк обязан на основании распоряжения Национального
банка произвести уплату суммы штрафов в течение 15 дней со
дня получения им (вручения его представителю) распоряжения
о применении мер воздействия, а в случае обжалования
решения - в течение 15 дней со дня уведомления об
оставлении жалобы без удовлетворения либо со дня вынесения
судом решения об оставлении в силе (полностью или частично)
решения Национального банка.
В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании
штрафа и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не
внесенная банком в установленные сроки, списывается на
основании указанного распоряжения Национального банка в
бесспорном порядке со счета банка в белорусских рублях, а
при недостаточности средств в белорусских рублях - в
иностранной валюте.
___________________________________________________________
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
41. Банк обязан на основании распоряжения Национального
банка произвести уплату суммы штрафов в течение 15 дней со
дня получения им (вручения его представителю) распоряжения
о применении мер воздействия, а в случае обжалования
решения - в течение 15 дней со дня уведомления об
оставлении жалобы без удовлетворения либо со дня вынесения
судом решения об оставлении в силе (полностью или частично)
решения Национального банка.
В случае невыполнения банком распоряжения о взыскании
штрафа и при отсутствии обжалования сумма штрафа, не
внесенная банком в установленные сроки, списывается
инкассовым распоряжением в бесспорном порядке со счета
банка в белорусских рублях, а при недостаточности средств в
белорусских рублях - в иностранной валюте.
Учетно-операционное управление (управление бухгалтерского
учета и отчетности Главного управления) не позднее
следующего рабочего дня после истечения установленного
срока исполнения распоряжения оформляет инкассовое
распоряжение в установленном порядке.
После подписания инкассового распоряжения
учетно-операционное управление (управление бухгалтерского
учета и отчетности Главного управления) регистрирует
инкассовое распоряжение в журнале регистрации и передает
два экземпляра, с приложением решения о применении мер
воздействия, в управление организационной работы
(экспедицию в Главном управлении) для направления в адрес
банка. Третий экземпляр инкассового распоряжения остается в
учетно-операционном управлении (управлении бухгалтерского
учета и отчетности Главного управления) для контроля за его
исполнением.
__________________________________________________________
42. Исключен.
__________________________________________________________
Пункт 42 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 25 октября 2001 г. N 274.
42. Инкассовое распоряжение подлежит исполнению банком в
установленном законодательством порядке.
__________________________________________________________
43. Меры воздействия к банкам, установленные настоящими
Правилами, применяются либо за каждое нарушение отдельно, либо в
пределах мер воздействия, установленных за более серьезное
нарушение. При этом должна исключаться ситуация двойного применения
мер воздействия за одно и то же нарушение, за исключением
предупредительной меры (предписание об устранении нарушения),
которые могут применяться одновременно с иными мерами воздействия,
причем как единовременно, так и до или после их применения. Меры
воздействия, установленные настоящими Правилами, не могут быть
применены к банку повторно за совершение одного и того же нарушения,
за исключением предупредительной меры (предписания об устранении
нарушения).
__________________________________________________________
Пункт 43 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 23
марта 2004 г. N 35.
43. Меры воздействия к банкам, установленные настоящими
Правилами, применяются либо за каждое нарушение отдельно,
либо в пределах мер воздействия, установленных за более
серьезное нарушение. При этом должна исключаться ситуация
двойного наложения мер воздействия, за исключением
предупредительных за одно и то же нарушение. Меры
воздействия, установленные настоящими Правилами, не могут
быть применены к банку повторно за совершение одного и того
же нарушения.
___________________________________________________________
Пункт 43 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
43. Меры воздействия к банкам, установленные настоящими
Правилами, применяются либо за каждое нарушение отдельно,
либо в пределах мер воздействия, установленных за более
серьезное нарушение. При этом должна исключаться ситуация
двойного наложения мер воздействия за одно и то же
нарушение.
__________________________________________________________
44. В случае применения меры воздействия к банку на срок до
устранения нарушений мера воздействия может быть отменена по
ходатайству банка органом, принявшим решение о ее применении.
Ходатайство банка должно содержать информацию об устранении
нарушений. При этом Национальный банк вправе назначить проверку
устранения допущенных нарушений, повлекших применение меры
воздействия.
45. При применении к банку меры воздействия в виде
приостановления или отзыва лицензии на осуществление отдельных видов
банковских операций после устранения нарушений, повлекших применение
этой меры воздействия, банк вправе обратиться в установленном
порядке в Национальный банк с ходатайством о восстановлении действия
приостановленной лицензии или за получением лицензии взамен
отозванной.
__________________________________________________________
Пункт 45 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 25
октября 2001 г. N 274.
45. При применении к банку меры воздействия в виде
приостановления или отзыва лицензии на осуществление
отдельных видов банковских операций после устранения
нарушений, повлекших применение этой меры воздействия, банк
вправе обратиться в установленном порядке в Национальный
банк за получением лицензии взамен отозванной.
__________________________________________________________
46. Сообщение об отзыве, приостановлении, а также
восстановлении действия лицензии на осуществление отдельных
банковских операций подлежит опубликованию Национальным банком в
официальных республиканских средствах массовой информации в
7-дневный срок со дня принятия соответствующего решения.
<<< Главная
страница | < Назад
|
