|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
9 января 2007 г. № 3
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 2501 «СВЕДЕНИЯ О
ВЫДАННЫХ КРЕДИТАХ, ИМЕЮЩИХ СУММУ В ЭКВИВАЛЕНТЕ НЕ
МЕНЕЕ 10 000 ДОЛЛАРОВ США» И ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ
СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ ПО ФОРМЕ
ОТЧЕТНОСТИ 2501 «СВЕДЕНИЯ О ВЫДАННЫХ КРЕДИТАХ,
ИМЕЮЩИХ СУММУ В ЭКВИВАЛЕНТЕ НЕ МЕНЕЕ 10 000 ДОЛЛАРОВ
США»
На основании статей 26 и 119 Банковского кодекса Республики
Беларусь, пункта 3 постановления Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. № 196 «Об утверждении
Инструкции о порядке получения, формирования, обработки, хранения и
предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений о
кредитных договорах» и постановления Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 декабря 2001 г. № 329 «О делегировании
полномочий Совету директоров Национального банка Республики
Беларусь» Совет директоров Национального банка Республики Беларусь
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить форму отчетности 2501 «Сведения о выданных
кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10 000 долларов США»
согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке составления и
представления информации по форме отчетности 2501 «Сведения о
выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10 000
долларов США».
3. Признать утратившим силу постановление Совета директоров
Национального банка Республики Беларусь от 7 сентября 2005 г. № 257
«Об утверждении формы отчетности 2501 «Сведения о выданных кредитах,
имеющих сумму в эквиваленте не менее 10 000 долларов США» и
Инструкции о представлении информации по форме отчетности 2501
«Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США» (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2005 г., № 145, 8/13126).
4. Управлению безопасности и защиты информации Национального
банка Республики Беларусь передать во взаимосогласованные сроки в
специализированное управление Национального банка Республики
Беларусь сведения по форме отчетности 2501 на электронном носителе
за период с декабря 1996 года по март 2007 года включительно.
5. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2007 г.
Исполняющий обязанности П.В.Каллаур
Председателя Правления
Приложение
к постановлению
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
09.01.2007 № 3
Форма отчетности 2501
«Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее
10 000 долларов США»
Форма отчетности 2501 «Сведения о выданных кредитах, имеющих
сумму в эквиваленте не менее 10 000 долларов США» состоит из отчетов
восьми типов:
Отчет 25011 «Сведения о субъекте кредитной истории -
физическом лице»
1. Фамилия
2. Имя
3. Отчество
4. Гражданство
5. Страна-резидент
6. Пол
7. Идентификационный номер
8. Число, месяц, год рождения
9. Место рождения
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения о документе, удостоверяющем личность
10.1. Наименование документа
10.2. Серия и номер
10.3. Дата выдачи
10.4. Кем выдан
11. Место прописки
11.1. Страна
11.2. Область
11.3. Район
11.4. Населенный пункт
11.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
12. Фактическое место жительства
12.1. Страна
12.2. Область
12.3. Район
12.4. Населенный пункт
12.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
13. Сведения об индивидуальном предпринимателе
13.1. Наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя, вид акта, его дата и номер
13.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
13.3. Учетный номер плательщика
13.4. Наименование органа, принявшего решение о прекращении
деятельности индивидуального предпринимателя, вид акта, его дата и
номер, дата внесения записи о прекращении деятельности в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей
13.5. Наименование органа, принявшего решение об экономической
несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя, вид
акта, его дата и номер
14. Вид кредитной сделки
15. Номер кредитной сделки
16. Дата заключения кредитной сделки
17. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
18. Валюта обязательства
19. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
20. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
21. Фактически выданная сумма
22. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
23. Краткое описание обеспечения
Отчет 25012 «Сведения о субъекте кредитной истории -
физическом лице (заключение последующей кредитной сделки)»
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность
3.1. Наименование документа
3.2. Серия и номер
3.3. Дата выдачи
3.4. Кем выдан
4. Сведения об индивидуальном предпринимателе
4.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
4.2. Учетный номер плательщика
5. Вид кредитной сделки
6. Номер кредитной сделки
7. Дата заключения кредитной сделки
8. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
9. Валюта обязательства
10. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
11. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
12. Фактически выданная сумма
13. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
14. Краткое описание обеспечения
Отчет 25013 «Сведения о субъекте кредитной истории -
физическом лице (изменение информации о субъекте кредитной истории)»
1. Фамилия
2. Имя
3. Отчество
4. Гражданство
5. Страна-резидент
6. Пол
7. Идентификационный номер
8. Число, месяц, год рождения
9. Место рождения
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения о документе, удостоверяющем личность
10.1. Наименование документа
10.2. Серия и номер
10.3. Дата выдачи
10.4. Кем выдан
11. Место прописки
11.1. Страна
11.2. Область
11.3. Район
11.4. Населенный пункт
11.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
12. Фактическое место жительства
12.1. Страна
12.2. Область
12.3. Район
12.4. Населенный пункт
12.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
13. Сведения об индивидуальном предпринимателе
13.1. Наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя, вид акта, его дата и номер
13.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
13.3. Учетный номер плательщика
13.4. Наименование органа, принявшего решение о прекращении
деятельности индивидуального предпринимателя, вид акта, его дата и
номер, дата внесения записи о прекращении деятельности в Единый
государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей
13.5. Наименование органа, принявшего решение об экономической
несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя, вид
акта, его дата и номер
Отчет 25014 «Сведения о субъекте кредитной истории -
физическом лице (изменение условий кредитной сделки)»
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность
3.1. Наименование документа
3.2. Серия и номер
3.3. Дата выдачи
3.4. Кем выдан
4. Сведения об индивидуальном предпринимателе
4.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
4.2. Учетный номер плательщика
5. Вид кредитной сделки
6. Номер кредитной сделки
7. Дата заключения кредитной сделки
8. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
9. Валюта обязательства
10. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
11. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
12. Фактически выданная сумма
13. Дата внесения изменений и (или) дополнений в кредитную
сделку
14. Краткое описание изменений и (или) дополнений в кредитную
сделку
15. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
16. Краткое описание обеспечения
17. Сведения об исполнении обязательств по кредитной сделке
17.1. Остаток задолженности по кредитной сделке - основной
долг
17.2. Сумма просроченных платежей - основной долг
17.3. Сумма просроченных платежей - проценты
17.4. Сумма погашения обязательств за счет обеспечения -
основной долг
17.5. Дата, которой соответствуют сведения
18. Орган, принявший судебное постановление по кредитной
сделке, его дата и номер, резолютивная часть решения
Отчет 25015 «Сведения о субъекте кредитной истории -
юридическом лице»
1. Полное наименование юридического лица
2. Сокращенное наименование
3. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
4. Страна-резидент
5. Учетный номер плательщика
6. Сведения о местонахождении
6.1. Страна
6.2. Область
6.3. Район
6.4. Населенный пункт
6.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
7. Наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию, вид акта, его дата и номер
8. Сведения о реорганизации
8.1. Вид реорганизации
8.2. Полное наименование до реорганизации
8.3. Сокращенное наименование до реорганизации
8.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
8.5. Учетный номер плательщика до реорганизации
9. Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид
акта, его дата и номер
10. Сведения по делу о банкротстве
10.1. Процедура банкротства
10.2. Наименование органа, принявшего решение о банкротстве,
вид акта, его дата и номер
11. Вид кредитной сделки
12. Номер кредитной сделки
13. Дата заключения кредитной сделки
14. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
15. Валюта обязательства
16. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
17. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
18. Фактически выданная сумма
19. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
20. Краткое описание обеспечения
Отчет 25016 «Сведения о субъекте кредитной истории -
юридическом лице (заключение последующей кредитной сделки)»
1. Полное наименование юридического лица
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
3. Учетный номер плательщика
4. Вид кредитной сделки
5. Номер кредитной сделки
6. Дата заключения кредитной сделки
7. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
8. Валюта обязательства
9. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
10. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
11. Фактически выданная сумма
12. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
13. Краткое описание обеспечения
Отчет 25017 «Сведения о субъекте кредитной истории -
юридическом лице (изменение информации о субъекте кредитной
истории)»
1. Полное наименование юридического лица
2. Сокращенное наименование
3. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
4. Страна-резидент
5. Учетный номер плательщика
6. Сведения о местонахождении
6.1. Страна
6.2. Область
6.3. Район
6.4. Населенный пункт
6.5. Улица, дом, корпус и номер помещения
7. Наименование органа, осуществившего государственную
регистрацию, вид акта, его дата и номер
8. Сведения о реорганизации
8.1. Вид реорганизации
8.2. Полное наименование до реорганизации
8.3. Сокращенное наименование до реорганизации
8.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
8.5. Учетный номер плательщика до реорганизации
9. Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид
акта, его дата и номер
10. Сведения по делу о банкротстве
10.1. Процедура банкротства
10.2. Наименование органа, принявшего решение о банкротстве,
вид акта, его дата и номер
Отчет 25018 «Сведения о субъекте кредитной истории -
юридическом лице (изменение условий кредитной сделки)»
1. Полное наименование юридического лица
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
3. Учетный номер плательщика
4. Вид кредитной сделки
5. Номер кредитной сделки
6. Дата заключения кредитной сделки
7. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг
8. Валюта обязательства
9. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - основной долг
10. Дата исполнения обязательств в полном размере в
соответствии с кредитной сделкой - проценты
11. Фактически выданная сумма
12. Дата внесения изменений и (или) дополнений в кредитную
сделку
13. Краткое описание изменений и (или) дополнений в кредитную
сделку
14. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке
15. Краткое описание обеспечения
16. Сведения об исполнении обязательств по кредитной сделке
16.1. Остаток задолженности по кредитной сделке - основной
долг
16.2. Сумма просроченных платежей - основной долг
16.3. Сумма просроченных платежей - проценты
16.4. Сумма погашения обязательств за счет обеспечения -
основной долг
16.5. Дата, которой соответствуют сведения
17. Орган, принявший судебное постановление по кредитной
сделке, его дата и номер, резолютивная часть решения
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
09.01.2007 № 3
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке составления и представления информации по форме отчетности
2501 «Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не
менее 10 000 долларов США»
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке составления и представления информации
по форме отчетности 2501 «Сведения о выданных кредитах, имеющих
сумму в эквиваленте не менее 10 000 долларов США» (далее -
Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26 и 119
Банковского кодекса Республики Беларусь, постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. № 196
«Об утверждении Инструкции о порядке получения, формирования,
обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики
Беларусь сведений о кредитных договорах» и постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2001 г. № 329
«О делегировании полномочий Совету директоров Национального банка
Республики Беларусь» и определяет порядок составления и
представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми
организациями (далее - банки) в Национальный банк Республики
Беларусь (далее - Национальный банк) отчетности, содержащей сведения
о кредитных сделках.
2. Банки обязаны представлять сведения о кредитных договорах
(за исключением межбанковских кредитных договоров), в соответствии с
которыми банк обязуется предоставить кредит на сумму в эквиваленте
свыше 10 000 долларов США на дату заключения договора, и о
выполнении обязательств по соответствующему договору по форме
отчетности 2501 «Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в
эквиваленте не менее 10 000 долларов США».
3. Сведения могут представляться как головными банками, так и
по их усмотрению филиалами (отделениями) банков самостоятельно.
4. Сведения представляются в специализированное управление
Национального банка.
5. Сведения представляются в форме электронного ХМL-документа
в течение первых двенадцати рабочих дней текущего месяца за
предыдущий месяц.
6. Сведения передаются по телекоммуникационным каналам с
использованием средств криптозащиты (шифрования и электронной
подписи).
7. Реквизиты формы отчетности являются обязательными или
условно- обязательными. Обязательный реквизит предполагает, что его
заполнение обязательно. Отсутствие обязательного реквизита приводит
к нарушению целостности передаваемых сведений. Условно-обязательный
реквизит предполагает, что если информация для его заполнения
отсутствует, то он не заполняется.
ГЛАВА 2
ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 2501
8. Отчеты 25011 и 25015 составляются при заключении кредитного
договора и отсутствии у банка информации о наличии кредитной
истории.
9. Отчеты 25012 и 25016 составляются при заключении кредитного
договора и наличии у банка информации о существовании кредитной
истории.
10. Отчеты 25013 и 25017 составляются в случае изменения
представленных ранее в систему «Кредитное бюро» сведений о субъекте
кредитной истории.
11. Отчеты 25014 и 25018 составляются в случаях изменения
условий кредитного договора, совершения действий по исполнению
обязательств по кредитному договору и при наличии информации о
судебных постановлениях по кредитному договору.
12. Реквизиты «Отчество», «Идентификационный номер», «Сведения
об индивидуальном предпринимателе», «Сведения о реорганизации»,
«Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид акта, его
дата и номер», «Сведения по делу о банкротстве», «Дата внесения
изменений и (или) дополнений в кредитную сделку», «Краткое описание
изменений и (или) дополнений в кредитную сделку», «Орган, принявший
судебное постановление по кредитной сделке, его дата и номер,
резолютивная часть решения» являются условно-обязательными.
13. Реквизиты, не включенные в пункт 12 настоящей Инструкции,
являются обязательными.
14. Реквизиты заполняются на русском языке (для иностранных
граждан и лиц без гражданства фамилия, имя, отчество и другие
реквизиты заполняются буквами латинского алфавита).
15. Реквизиты «Фамилия», «Имя», «Отчество», «Гражданство»,
«Страна-резидент», «Пол», «Идентификационный номер», «Число, месяц,
год рождения», «Место рождения», «Сведения о документе,
удостоверяющем личность», «Место прописки» заполняются на основании
сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность, в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
16. Реквизит «Полное наименование юридического лица»
заполняется буквами русского или латинского алфавита на основании
соответствующего документа о государственной регистрации.
17. Реквизит «Сокращенное наименование» заполняется буквами
русского или латинского алфавита на основании учредительных
документов.
18. Реквизит «Регистрационный номер в Едином государственном
регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»
заполняется на основании документов о государственной регистрации.
19. Реквизит «Учетный номер плательщика» заполняется на
основании сведений, содержащихся в извещении о присвоении учетного
номера плательщика, дубликата о присвоении учетного номера
плательщика либо иного официального документа, выданного
государственным органом.
20. Реквизит «Пол» заполняется заглавными буквами латинского
алфавита: «М» - мужской, «F» - женский.
21. Даты пишутся в формате «дд. мм. гггг».
22. Реквизиты «Гражданство», «Страна-резидент», «Место
рождения», «Место прописки», «Фактическое место жительства»,
«Сведения о местонахождении» заполняются согласно
Общегосударственному классификатору Республики Беларусь ОКРБ 017-99
«Страны мира», утвержденному постановлением Государственного
комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики
Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8, Общегосударственному классификатору
Республики Беларусь ОКРБ 003-94 «Система обозначений объектов
административно-территориального деления и населенных пунктов»,
утвержденному постановлением Комитета по стандартизации, метрологии
и сертификации при Совете Министров Республики Беларусь от 28
февраля 1994 г. № 2.
23. Реквизит «Вид кредитной сделки» заполняется заглавными
буквами русского алфавита: «КРЕДИТ».
24. Реквизит «Валюта обязательства» заполняется в соответствии
с цифровым кодом валюты Общегосударственного классификатора
Республики Беларусь ОКРБ 016-99 «Валюты», утвержденного
постановлением Государственного комитета по стандартизации,
метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г.
№ 8.
25. В реквизите «Способ обеспечения обязательств по кредитной
сделке» описывается способ обеспечения в соответствии с кредитным
договором: гарантийный депозит денег, перевод на кредитодателя
правового титула на имущество, в том числе на имущественные права,
залог недвижимого и движимого имущества, поручительство, гарантия и
иные способы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь
или кредитным договором.
ГЛАВА 3
ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К РАБОТЕ СИСТЕМЫ «КРЕДИТНОЕ БЮРО»
26. Взаимодействие с автоматизированной информационной
системой получения, формирования, обработки, хранения и
представления Национальным банком сведений о кредитных договорах
(далее - система «Кредитное бюро») поставщиками информации должно
осуществляться со специально оборудованного рабочего места в
соответствии с предусмотренными в системе форматами и правилами
формирования отчетов.
27. Рабочее место для передачи сведений о кредитных договорах
(далее - рабочее место) должно быть организовано с соблюдением
технических требований, предполагающих наличие:
персонального компьютера с операционной системой Windows 2000
и выше, оборудованного устройством доступа к носителям ключевой
информации;
установленного и настроенного программного обеспечения
подсистемы информационного взаимодействия системы «Кредитное бюро»;
установленного программного обеспечения, осуществляющего
интеграцию подсистемы информационного взаимодействия системы
«Кредитное бюро» с автоматизированной банковской системой.
28. Взаимодействие с системой «Кредитное бюро» должно
осуществляться с соблюдением требований информационной безопасности:
обеспечение защиты информации с применением электронно-
цифровой подписи;
ограничение физического доступа к рабочему месту;
защита целостности программного обеспечения.
|
