|
ПИСЬМО НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
18 мая 2006 г. № 03-11/55
О РЕГИСТРАЦИИ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ
ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК
В Национальный банк поступают запросы банков республики
относительно порядка применения норм Закона Республики Беларусь "О
мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным
путем, и финансирования террористической деятельности" в части
определения момента регистрации банком операции с использованием
банковской пластиковой карточки для составления специального
формуляра.
В целях однозначной трактовки данного аспекта вышеуказанного
Закона Национальный банк обратился за разъяснением в Департамент
финансового мониторинга Комитета государственного контроля
Республики Беларусь. С учетом полученного ответа сообщаем следующее.
Специфика проведения операций с использованием банковских
пластиковых карточек предопределяет наличие временного разрыва между
временем и (или) датой совершения операции в банкомате, платежном
терминале, платежно-справочном терминале самообслуживания и временем
и (или) датой ее отражения в бухгалтерском учете банка. Так, вся
информация об отдельных операциях с использованием карточек, которые
были осуществлены в оконечных устройствах (банкомат, платежно-
справочный терминал, платежный терминал), периодически, как правило
раз в сутки, направляется для последующей обработки в банк. По
результатам обработки указанной информации в банке формируются
платежные документы по отнесению сумм денежных средств на счета по
учету средств в расчетах по операциям с банковскими пластиковыми
карточками и списанию сумм денежных средств с карт-счетов. Таким
образом, банк, обрабатывая информацию на следующий после проведения
операции в оконечном оборудовании день, как правило, не имеет
возможности представить в орган финансового мониторинга первый
экземпляр специального формуляра не позднее рабочего дня, следующего
за днем проведения операции в оконечном оборудовании. Кроме того, в
случае возникновения сбоя либо фактов мошенничества совершение
операции в вышеуказанных объектах инфраструктуры не всегда означает
ее бесспорное отражение по карт-счету.
Учитывая вышеизложенное, банки Республики Беларусь,
осуществляющие операции с использованием банковских пластиковых
карточек, обязаны регистрировать финансовые операции, подлежащие
особому контролю в соответствии с вышеуказанным Законом, исходя из
даты и времени отражения их по карт-счетам клиентов.
Заместитель Председателя Правления В.Я.Сенько
|
