|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
10 декабря 2004 г. № 185
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
В соответствии со статьями 26, 33 Банковского кодекса
Республики Беларусь Правление Национального банка Республики
Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в Правила осуществления валютно-обменных операций с
участием физических лиц, утвержденные постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. № 170
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., №
76, 8/6408; № 115, 8/7508; 2003 г., № 22, 8/9118), следующие
изменения и дополнения:
1.1. преамбулу изложить в следующей редакции:
"Правила осуществления валютно-обменных операций с участием
физических лиц (далее - Правила) разработаны в соответствии со
статьями 26, 285 Банковского кодекса Республики Беларусь и Законом
Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и
валютном контроле".
Уполномоченные банки вправе совершать все либо некоторые
валютно-обменные операции, указанные в настоящих Правилах.";
1.2. в пункте 1:
1.2.1. подпункт 1.2 изложить в следующей редакции:
"1.2. иностранная валюта:
денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет,
находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в
соответствующем иностранном государстве или группе государств, а
также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену
указанные денежные знаки (далее - наличная иностранная валюта);
средства в денежных единицах иностранных государств и
международных денежных или расчетных единицах, находящиеся на счетах
в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики
Беларусь, банках и иных кредитных организациях за пределами
Республики Беларусь (далее - безналичная иностранная валюта);";
1.2.2. абзац второй подпункта 1.3 изложить в следующей
редакции:
"находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным
средством в Республике Беларусь, а также изъятые и изымаемые из
обращения, но подлежащие обмену денежные знаки в виде банкнот
(банковских билетов) Национального банка и монет (далее - наличные
белорусские рубли);";
1.2.3. подпункт 1.5 изложить в следующей редакции:
"1.5. валютно-обменные операции:
продажа иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
белорусских рублей физического лица на иностранную валюту по
установленным обменным курсам;
покупка иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
иностранной валюты физического лица на белорусские рубли по
установленным обменным курсам;
конверсия иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по
установленным обменным курсам;
продажа платежных документов в иностранной валюте за
белорусские рубли - обмен уполномоченными банками белорусских рублей
физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за
белорусские рубли - обмен уполномоченными банками платежных
документов в иностранной валюте физического лица на белорусские
рубли;
продажа платежных документов в иностранной валюте за
иностранную валюту - обмен уполномоченными банками иностранной
валюты физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за
иностранную валюту - обмен уполномоченными банками платежных
документов в иностранной валюте физического лица на иностранную
валюту;
размен наличной иностранной валюты (далее - размен) - обмен
наличной иностранной валюты одного номинала на наличную иностранную
валюту этого же вида другого номинала;
обмен наличной иностранной валюты (далее - обмен) - обмен
изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также
изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности
денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на
платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же
либо других номиналов;
инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте (далее - инкассо) - прием для направления на
инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте;";
1.2.4. подпункт 1.6 изложить в следующей редакции:
"1.6. касса - помещение (кабина), предназначенное для
совершения валютно-обменных и иных банковских операций с соблюдением
требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов
Национального банка;";
1.2.5. подпункт 1.7 после слова "кабина" дополнить словами ", в
том числе оборудованная на базе бронированного автомобиля";
1.2.6. в подпункте 1.9 слова "валютно-обменных" заменить словом
"банковских";
1.3. пункт 2 изложить в следующей редакции:
"2. Настоящие Правила устанавливают единый порядок
осуществления уполномоченными банками валютно-обменных операций с
участием физических лиц на территории Республики Беларусь.";
1.4. в пункте 4:
1.4.1. в части второй слова "главными управлениями
Национального банка" заменить словами "соответствующими главными
управлениями Национального банка по областям";
1.4.2. в части третьей слова "центральным аппаратом
Национального банка" заменить словами "Национальным банком";
1.5. пункт 5 изложить в следующей редакции;
"5. Валютно-обменные операции совершаются в обменных пунктах, в
кассах, а также в уполномоченном банке путем заключения между
уполномоченным банком и физическим лицом договора,
предусматривающего совершение между ними валютно-обменных
операций.";
1.6. пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Покупка и продажа наличной иностранной валюты и наличных
белорусских рублей, покупка и продажа платежных документов за
наличные белорусские рубли и наличную иностранную валюту, размен,
обмен, инкассо, покупка банком у физического лица наличной
иностранной валюты за безналичные белорусские рубли совершаются в
обменных пунктах и кассах.
Продажа банком физическому лицу безналичной иностранной валюты
за наличные и безналичные белорусские рубли, платежных документов в
иностранной валюте с оплатой в безналичных белорусских рублях,
покупка наличной иностранной валюты за безналичные белорусские
рубли, безналичной иностранной валюты за наличные и безналичные
белорусские рубли, платежных документов в иностранной валюте с
оплатой в безналичных белорусских рублях или безналичной иностранной
валюте, а также конверсия безналичной иностранной валюты в наличную
или безналичную иностранную валюту и наличной иностранной валюты в
безналичную иностранную валюту совершаются между банком и физическим
лицом на основании договора с обязательным указанием в нем
паспортных данных физического лица. Вышеназванные операции в сумме
иностранной валюты менее минимального номинала банкноты
соответствующей иностранной валюты могут осуществляться без
оформления договора между банком и физическим лицом.
Порядок совершения данных валютно-обменных операций при
использовании личных банковских пластиковых карточек регулируется
отдельным нормативным правовым актом Национального банка.";
1.7. после пункта 6 дополнить Правила пунктом 6-1 следующего
содержания:
"6-1. Разъяснения по порядку применения норм настоящих Правил
могут быть даны за подписью заместителя Председателя Правления
Национального банка Республики Беларусь, направляющего деятельность
Главного управления валютного регулирования и валютного контроля.";
1.8. пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. Валютно-обменные операции, совершаемые в обменных пунктах и
кассах, уполномоченный банк осуществляет:
в обменных пунктах - на основании приказа об открытии обменного
пункта;
в кассах - на основании приказа, содержащего указание о
совершении в кассе валютно-обменных операций.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта в
обязательном порядке указываются:
номер обменного пункта;
его адрес (для обменных пунктов на базе бронированных
автомобилей указываются возможные места стоянки);
режим работы обменного пункта;
работники банка, на которых возлагаются руководство и контроль
за деятельностью обменного пункта;
перечень валютно-обменных операций, совершаемых данным обменным
пунктом.
При изменении вышеуказанных сведений (кроме номера обменного
пункта) уполномоченным банком издается приказ о внесении изменений в
приказ об открытии обменного пункта. В случае изменения номера
обменного пункта уполномоченным банком издается приказ о закрытии
обменного пункта и открытии нового обменного пункта.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта
могут быть установлены иные требования, не противоречащие
законодательству Республики Беларусь.";
1.9. в пункте 8:
1.9.1. слово "(кассы)" исключить;
1.9.2. после слов "Главное управление Национального банка"
дополнить словами "по области";
1.10. из пункта 9 слова "(кассе)", "(кассы)", "(кассой)"
исключить;
1.11. пункт 10 исключить;
1.12. пункт 11 изложить в следующей редакции:
"11. В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе
бронированного автомобиля, запрещается хранение личных денежных
средств кассира, за исключением их нахождения в изолированном месте,
закрытом на ключ.";
1.13. пункт 12 исключить;
1.14. в пункте 14:
1.14.1. из абзаца третьего части первой слово "(кассы)"
исключить;
1.14.2. абзац четвертый части первой после слов
"валютно-обменных" дополнить словами "и иных банковских";
1.14.3. абзац девятый части первой исключить;
1.14.4. абзац десятый части первой изложить в следующей
редакции:
"о близлежащих (не менее трех) обменных пунктах (кассах);";
1.14.5. абзац двенадцатый части первой после слов "Главного
управления Национального банка" дополнить словами "по области";
1.14.6. абзацы десятый-двенадцатый части первой считать
абзацами девятым-одиннадцатым;
1.14.7. дополнить пункт частью третьей следующего содержания:
"В рамках одного кассового узла допускается наличие одного
информационного стенда.";
1.15. пункт 16 изложить в следующей редакции:
"16. Обменный пункт (касса) должен быть оснащен техническими
средствами для определения подлинности иностранной валюты,
позволяющими осуществлять не менее 5 (пяти) видов контроля -
магнитный, в УФ диапазоне спектра, при десятикратном увеличении, а
также в проходящем и отраженном световом потоке.
Обменный пункт (касса) может быть оснащен справочными
материалами по определению подлинности, платежности наличной
иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на
бумажном носителе или в электронном виде.";
1.16. пункт 17 изложить в следующей редакции:
"17. Работник обменного пункта (кассы) (далее - кассир) должен
иметь:
выписку (копию) из приказа уполномоченного банка о назначении
его на должность кассира, заверенную подписью руководителя и
скрепленную круглой печатью уполномоченного банка;
заверенные подписью руководителя и скрепленные круглой печатью
уполномоченного банка копию приказа об открытии обменного пункта,
копию (копии) приказа(ов) уполномоченного банка о внесении изменений
в приказ об открытии обменного пункта (если таковые имеются) либо
копию приказа, устанавливающего совершение валютно-обменных операций
в кассе, копию (копии) приказа(ов) о внесении изменений в данный
приказ (если таковые имеются);
копию локального нормативного правового акта уполномоченного
банка о порядке установления и доведения обменных курсов;
паспорт либо удостоверение сотрудника уполномоченного банка.";
1.17. после пункта 17 дополнить Правила пунктом 17-1 следующего
содержания:
"17-1. Присутствие посторонних лиц в помещении обменного пункта
(кассы) запрещается, кроме лиц, уполномоченных банком, работников
подразделения инкассации, а также лиц, уполномоченных в соответствии
с законодательством Республики Беларусь осуществлять проверки.";
1.18. пункт 18 изложить в следующей редакции:
"18. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменных
пунктов (касс) в порядке, установленном локальным нормативным
правовым актом уполномоченного банка, с соблюдением требований
пунктов 19-22 настоящих Правил.";
1.19. из пункта 19 слова "начала рабочего дня" исключить;
1.20. из пункта 20 после слов "соответствующего обменного
пункта" слово "(кассы)" исключить;
1.21. пункт 21 изложить в следующей редакции:
"21. Изменение установленных обменных курсов иностранной валюты
и платежных документов в иностранной валюте осуществляется путем
издания нового приказа (распоряжения).
В приказе (распоряжении) указываются дата и время (в часах и
минутах) установления (изменения) обменных курсов.";
1.22. пункт 22 изложить в следующей редакции:
"22. Информация об установленных (измененных) уполномоченным
банком обменных курсах доводится до обменного пункта (кассы) и
регистрируется в журнале установления обменных курсов, который
ведется в письменном виде либо в электронном виде с использованием
программно-технических средств, а также в виде электронного
документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об
электронных документах по форме согласно приложению 1 к настоящим
Правилам.";
1.23. часть вторую пункта 23 изложить в следующей редакции:
"Запись о количестве листов в указанном журнале до начала его
ведения заверяется подписью руководителя уполномоченного банка либо
его заместителя.";
1.24. в пункте 30 слова "пятом-двенадцатом" заменить словами
"пятом-одиннадцатом";
1.25. в части первой пункта 31 слова "предусматривающие выплату
физическим лицам либо получение от физических лиц наличной
иностранной валюты либо наличных белорусских рублей" заменить
словами "совершаемые в обменных пунктах (кассах) банка";
1.26. пункт 32 изложить в следующей редакции:
"32. Валютно-обменные операции, совершаемые между банком и
физическим лицом с заключением договора, могут осуществляться без
открытия счетов физическому лицу.";
1.27. пункт 33 исключить;
1.28. подпункты 37.2 и 37.3 пункта 37 после слов "физическому
лицу" дополнить словами "вместе с чеком";
1.29. в пункте 38:
1.29.1. часть первую изложить в следующей редакции:
"38. Ведение реестров, указанных в приложениях 2-5 к настоящим
Правилам, осуществляется в письменном виде либо в электронном виде с
использованием программно-технических средств, а также в виде
электронного документа в соответствии с законодательством Республики
Беларусь об электронных документах.";
1.29.2. часть третью исключить;
1.30. главу 6 исключить;
1.31. дополнить приложение 1 графой седьмой "Время получения
курсов".
2. Настоящее постановление вступает в силу через 30 дней со дня
его официального опубликования.
Председатель Правления П.П.Прокопович
СОГЛАСОВАНО СОГЛАСОВАНО
Заместитель Премьер-министра Заместитель Председателя
Республики Беларусь Комитета государственного контроля
А.В.Кобяков Республики Беларусь
10.12.2004 А.С.Саликов
10.12.2004
|
