|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 апреля 2001 г. № 106
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПРАВИЛА ПРОВЕДЕНИЯ
ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК
"БЕЛКАРТ" В НАЦИОНАЛЬНОМ БАНКЕ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ,
УТВЕРЖДЕННЫЕ ПОСТАНОВЛЕНИЕМ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ОТ 28 СЕНТЯБРЯ 2000 г. № 24.4
___________________________________________________________--
Постановление утратило силу постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 мая 2004 г.
№ 83 (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2004 г., № 91, 8/11077)
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
Внести в Правила проведения операций с использованием
банковских пластиковых карточек "БелКарт" в Национальном банке
Республики Беларусь, утвержденные постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г.
№ 24.4 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000
г., № 105, 8/4294), следующие изменения и дополнения:
1. В абзаце втором преамбулы слово "столовая" исключить.
2. В пункте 1:
после абзаца шестнадцатого дополнить абзацами следующего
содержания:
"процессинг - процедура ввода, обработки и передачи в ГКСЦ
данных о проведенных операциях с использованием банковских
пластиковых карточек "БелКарт";
клиринг в системе межбанковских расчетов на основе банковских
пластиковых карточек - это следующий за процессингом процесс
взаимного зачета встречных требований и обязательств членов системы
путем вычисления чистых позиций с их последующей передачей в
расчетный банк системы для проведения расчетов;
сводное поручение-реестр карт-чеков (далее - СПР) - платежный
документ, объединяющий операции одного плательщика в одной валюте за
определенный период;
отказ от оплаты карт-чеков - платежные сообщения от
банка-эмитента в адрес банка-эквайрера по спорным карт-чекам, не
прошедшим контроль в банке-эмитенте (на целостность, срок действия,
карт-чеки по карточкам, находящимся в стоп-листе, и др.);
реестр исходящих платежей - электронный файл, формируемый
банком-отправителем и состоящий из одной или нескольких записей,
каждая из которых содержит реквизиты первичного расчетного
документа, необходимые для отражения операций по счетам участников и
клиентов;
реестр входящих платежей - электронный файл, формируемый
клиринговой системой расчетов и состоящий из одной или нескольких
записей, содержащих реквизиты первичного расчетного документа из
реестра исходящих платежей, необходимых для отражения операций по
счетам в банке-получателе;
чистая дебетовая (кредитовая) позиция - разность между всеми
отправленными и полученными участником платежами в течение
клирингового сеанса. Если разность - отрицательное число, то
участник имеет чистую дебетовую позицию, если положительное - то
чистую кредитовую позицию;
электронный платежный документ - электронный документ,
формируемый банком-отправителем, являющийся основанием для
совершения операций по соответствующим счетам участников и
клиентов";
абзац семнадцатый считать абзацем двадцать пятым;
абзац двадцать пятый дополнить текстом следующего содержания:
"Правилами осуществления межбанковских расчетов, утвержденными
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
28 сентября 2000 г. № 24.3 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2000 г., № 101, 8/4257)".
3. Пункт 5 изложить в следующей редакции:
"5. Приобретенные и неразмещенные карточки учитываются на
внебалансовом счете 99840 "Бланки строгой отчетности" в условной
оценке один рубль за одну карточку и хранятся в кладовой Банка в
соответствии с правилами организации кассовой работы в учреждениях
Банка.
Получение карточек из кладовой Банка осуществляется на
основании письменного требования БКЦ Банка за подписью начальника
управления программно-технической инфраструктуры платежной системы
Национального банка Республики Беларусь, которое оформляется в
установленном порядке. Карточки выдаются ответственному исполнителю
БКЦ под отчет по расходному внебалансовому ордеру и учитываются на
внебалансовом счете 99841 "Бланки строгой отчетности, отосланные и
выданные под отчет" в условной оценке один рубль за одну карточку.
Расходный внебалансовый ордер подписывается ответственным
исполнителем БКЦ Банка.
Персонализированные карточки до их передачи в учреждение Банка
хранятся в БКЦ Банка в сейфе в подотчете у ответственного
исполнителя. При передаче БКЦ Банка персонализированных карточек в
учреждения Банка карточки с лицевого счета ответственного
исполнителя БКЦ Банка переносятся на отдельный лицевой счет "В пути"
внебалансового счета 99841 "Бланки строгой отчетности, отосланные и
выданные под отчет" согласно программно распечатанной по итогам
персонализации описи, в которой указываются фамилии и инициалы
держателей карточек, а также номера карточек. Основанием для
списания является копия заявки на персонализацию, подписанная
ответственным лицом учреждения Банка, с фамилиями держателей
карточек, проверенная на соответствие изготовленных карточек
заявленным и подписанная ответственным исполнителем БКЦ. Учет на
отдельном лицевом счете "В пути" осуществляется до момента
поступления подтверждения от учреждения Банка о получении карточек.
Регламент передачи персонализированных карточек в учреждение
Банка устанавливается по договоренности между Банком и учреждением
Банка.
Полученные учреждением Банка персонализированные карточки
учитываются на внебалансовом счете 99841 "Бланки строгой отчетности,
отосланные и выданные под отчет" в условной оценке один рубль за
одну карточку. После выдачи БКЦ Банка и учреждением Банка карточек
непосредственно держателям карточек производится их списание с
внебалансового счета 99841 "Бланки строгой отчетности, отосланные и
выданные под отчет".
Учреждения Банка перечисляют Банку денежные средства для оплаты
расходов, связанных с изготовлением карточек.
Бланки строгой отчетности, выявленные в процессе персонализации
как испорченные, дефектные и т.п., учитываются на внебалансовом
счете 99840 "Бланки строгой отчетности" на отдельном лицевом счете
"Бланки строгой отчетности для уничтожения" до момента их
уничтожения в установленном порядке".
4. Пункт 15 дополнить абзацем следующего содержания:
"Изъятые из обращения персонализированные карточки приходуются
на внебалансовый счет 99861 "Документы и ценности, отосланные и
выданные под отчет" в условной оценке один рубль за одну карточку и
учитываются до момента их уничтожения. Уничтожение производится на
основании акта на уничтожение, составленного специальной
комиссией".
5. Пункт 20 изложить в следующей редакции:
"20. При проведении безналичных расчетов за товары (услуги)
Банк может выполнять функции банка-эквайрера, банка-эмитента и
совмещать обе эти функции.
20.1. Если Банк выступает в качестве банка-эквайрера, то в БКЦ
Банка выполняются операции: по сбору реестров карт-чеков,
поступивших от терминалов, установленных в ПТС; их проверке;
формированию СПР по банкам-эмитентам и формированию платежных
документов для расчетов с ПТС. На основании сгруппированных
межбанковских операций в БКЦ банка-эквайрера формируются СПР в
составе реестра исходящих платежей. В СПР указываются: сумма к
перечислению банку-эмитенту, общая сумма межбанковского
вознаграждения, общая сумма по документу, а также по каждому
карт-чеку в СПР указываются сумма операции и сумма межбанковского
вознаграждения. Реестр исходящих платежей, включающий СПР, из БКЦ
банка-эквайрера передается в ГКСЦ для участия в процессинге и
клиринговых расчетах.
20.2. Если Банк выступает в качестве банка-эмитента, то СПР
банка-эквайрера с сервера ГКСЦ принимаются в БКЦ Банка. В
банк-эмитент поступают только СПР держателей карточек, относящихся к
Банку. Со счета держателя карточки производится списание средств в
размере совершенного платежа. БКЦ формирует платежное поручение на
перечисление средств в банк-эквайрер. Сумма перечисленных в
банк-эквайрер средств соответствует сумме операций по карт-чекам,
принятым Банком к оплате, за вычетом комиссии, причитающейся Банку.
20.3. Если банк-эмитент и банк-эквайрер являются разными
банками, то операция включается в подгруппу для межбанковских
расчетов на клиринговой основе.
Прием электронных платежных документов от участников
межбанковских расчетов на клиринговой основе (банка-эмитента и
банка-эквайрера), их обработку и вычисление чистых дебетовых
(кредитовых) позиций путем зачета встречных требований и
обязательств осуществляет ГКСЦ.
После вычисления чистых позиций из ГКСЦ в БКЦ поступает реестр
входящих платежей "Результаты клирингового сеанса", который содержит
информацию о результатах клиринговых расчетов в ГКСЦ, а также список
платежных сообщений, СПР и "Отказов от оплаты карт-чеков", принятых
в обработку в ГКСЦ в текущем клиринговом сеансе.
БКЦ Банка осуществляет проверку СПР и карт-чеков.
На основании информации, полученной из ГКСЦ в виде электронного
файла, по результатам вычислений чистых позиций в БКЦ формируется
отчет "Ведомость платежных документов, включенных в расчет чистой
позиции участника". Ведомость используется для контроля рассчитанной
чистой позиции банка.
Межбанковские расчеты в официальной денежной единице Республики
Беларусь по операциям с использованием банковских пластиковых
карточек на клиринговой основе через систему BISS осуществляются
через межфилиальный счет Банка с отражением чистой дебетовой
(кредитовой) позиции Национального банка на соответствующем счете,
предназначенном для отражения результатов по клиринговым расчетам.
20.4. Информация о завершении клиринговых расчетов и величине
чистой позиции передается из АБС УОР в БКЦ в виде выписки по счету,
предназначенному для отражения результатов по клиринговым расчетам.
После ввода выписки из АБС УОР о завершении клиринговых расчетов в
БКЦ завершается обработка всех сообщений, связанных с данной чистой
позицией, и формируются платежные документы на перекрытие
межбанковской задолженности по связанным входящим и исходящим СПР.
Обработка чистой кредитовой (дебетовой) позиции в БКЦ завершается
при условии, что вся сумма чистой позиции списана с соответствующего
счета, предназначенного для отражения результатов по клиринговым
расчетам.
20.5. В срок не более 20 календарных дней с даты совершения
операции, не считая дня выписки, карт-чеки должны быть переданы
банком-эквайрером в банк-эмитент. Если с даты совершения операции
прошло более 20 дней, то банк-эмитент вправе сформировать платежное
сообщение "Отказ от оплаты карт-чека".
В случае если при контроле в банке-эмитенте установлено, что
полученный от банка-эквайрера карт-чек в составе сводного поручения
реестра карт-чеков не удовлетворяет требованиям, на основании
которых банк-эмитент определяет его корректность, банк-эмитент
вправе выставить платежное сообщение "Отказ от оплаты карт-чеков"
для банка-эквайрера в течение 5 банковских дней с момента получения
первичного карт-чека в составе сводного поручения реестра карт-чеков
с указанием причин отказа.
20.6. При получении платежного сообщения "Отказ от оплаты
карт-чека" администратор БКЦ имеет право принять решение об оплате
спорного карт-чека или отказе от оплаты этого карт-чека. Если
администратор Банка не принимает карт-чек к оплате, то формируется
исходящее клиринговое сообщение, включающее сообщение "Отказ от
оплаты карт-чека", и направляется в ГКСЦ для участия в процессинге и
клиринге и в банк-эквайрер с указанием причины отказа. Сумма
карт-чеков, не принятых к оплате в банке-эмитенте, в очередном
клиринговом сеансе (в текущем или следующем) будет удержана с
банка-эквайрера и зачислена банку-эмитенту. В противном случае
администратор Банка может принять решение об оплате спорного
карт-чека".
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
|
