|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
26 марта 2001 г. № 89
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ
ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ МЕЖБАНКОВСКИХ
РАСЧЕТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
___________________________________________________________--
Утратило силу постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. № 90 (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г.,
№ 112, 8/12890)
Совет директоров Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
Утвердить прилагаемое Положение о справочнике банковских
идентификационных кодов участников межбанковских расчетов на
территории Республики Беларусь.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
26.03.2001 № 89
ПОЛОЖЕНИЕ
о справочнике банковских идентификационных кодов участников
межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь
Положение о справочнике банковских идентификационных кодов
участников межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь
(далее - Положение) разработано в соответствии со статьей 26
Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и
регламентирует порядок формирования, сопровождения и использования
справочника банковских идентификационных кодов участников
межбанковских расчетов на территории Республики Беларусь (далее -
справочник БИК), а также порядок обеспечения пользователей
справочником БИК.
Настоящее Положение распространяется на участников
межбанковских расчетов и республиканское унитарное предприятие
"Белорусский межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ).
Глава 1. Общие положения
1. Для целей настоящего Положения термины и понятия
используются в следующих значениях:
1.1. банковский идентификационный код (далее - БИК) - код,
применяемый исключительно для целей идентификации участников
межбанковских расчетов и не идентифицирующий юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей в соответствии с требованиями
Положения о Едином государственном регистре юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей, утвержденного постановлением Совета
Министров Республики Беларусь от 17 июня 1999 г. № 927 (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 49, 5/1106;
2000 г., № 75, 5/3749);
1.2. справочник БИК - систематизированный перечень,
объединенный в единую электронную базу данных (далее - ЭБД) и
предназначенный для идентификации всех участников межбанковских
расчетов на территории Республики Беларусь посредством присвоения
каждому из них персонального реквизитного состава и кодовых
обозначений;
1.3. пользователи - участники банковских правоотношений,
которые для осуществления электронного перевода денежных средств в
адрес другого участника идентифицируют последнего в соответствии со
справочником БИК либо используют справочник БИК для сбора
статистической информации или других целей, предусмотренных
законодательством Республики Беларусь;
1.4. объекты ЭБД* - участники межбанковских расчетов. К
объектам ЭБД относятся:
центральный аппарат Национального банка Республики Беларусь,
главные (Специализированное) управления Национального банка
Республики Беларусь, отделения главных управлений Национального
банка Республики Беларусь (далее - структурные подразделения
Национального банка)**;
_____________________________
*Понятие "объекты ЭБД" применяется в случае, когда к участникам
межбанковских расчетов, перечисленным в подпункте 1.4 пункта 1
настоящего Положения, предъявляются идентичные требования.
**В данном Положении понятие "структурные подразделения
Национального банка" применяется в случае, когда к центральному
аппарату Национального банка Республики Беларусь, главным
(Специализированному) управлениям Национального банка Республики
Беларусь, отделениям главных управлений Национального банка
Республики Беларусь как объектам ЭБД предъявляются идентичные
требования.
банки, созданные и зарегистрированные в соответствии с
законодательством Республики Беларусь (далее - банки) и их филиалы
(отделения) (далее - филиалы банка);
небанковские кредитно-финансовые организации;
банки, созданные в соответствии с законодательством иностранных
государств и осуществляющие на основании заключенного с Национальным
банком соглашения о порядке и правилах совершения банковской
деятельности на территории Республики Беларусь (далее - соглашение)
межбанковские расчеты на территории Республики Беларусь (далее -
банки-нерезиденты).
2. Включение (исключение) перечисленных объектов ЭБД в (из) ЭБД
справочника БИК осуществляется УП БМРЦ с обязательным соблюдением
следующих требований:
2.1. основанием для включения (исключения) банков или
небанковских кредитно-финансовых организаций в (из) ЭБД справочника
БИК является внесение (аннулирование) соответствующей записи в
Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей;
2.2. основанием для включения (исключения) филиалов банка в
(из) ЭБД справочника БИК является получение согласия Национального
банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк) на их создание
(закрытие).
Данное требование не распространяется на филиалы банка,
закрываемые в связи с его ликвидацией. В этом случае основанием для
исключения филиалов банка из ЭБД справочника БИК является основание,
приведенное в подпункте 2.1 пункта 2 настоящего Положения;
2.3. основанием для включения (исключения) структурных
подразделений Национального банка в (из) ЭБД справочника БИК
является соответствующее решение Национального банка об их создании
(закрытии);
2.4. основанием для включения (исключения) банков-нерезидентов
в (из) ЭБД справочника БИК является вступление в силу (прекращение
действия) соглашения.
3. Для целей формирования и сопровождения реквизитного состава
справочника БИК:
3.1. департамент банковского надзора Национального банка
информирует УП БМРЦ о создании или ликвидации (закрытии) объектов
ЭБД (кроме структурных подразделений Национального банка или
банков-нерезидентов), принятии решения (даче согласия) о ликвидации
банков или небанковских кредитно-финансовых организаций, отзыве или
приостановлении (восстановлении) действия лицензии на осуществление
банковских операций, а также формирует и направляет в адрес УП БМРЦ
исходные данные (почтовые реквизиты, сокращенное и полное
наименование, номер телефона абонентской связи) об объекте ЭБД
(кроме структурного подразделения Национального банка или
банка-нерезидента) и все изменения и дополнения к этим исходным
данным. Приведенная информация доводится в пятнадцатидневный срок* с
даты:
внесения (аннулирования) соответствующей записи (внесения
сведений) в Единый государственный регистр юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей - для банков или небанковских
кредитно-финансовых организаций;
государственной регистрации изменений и дополнений в
учредительные документы банка, касающиеся создания либо закрытия
филиалов банка, а также исходных данных банка;
принятия соответствующего решения Национального банка об отзыве
или приостановлении (восстановлении) действия лицензии на
осуществление банковских операций;
____________________________
*Указанные в настоящем Положении сроки исчисляются в рабочих
днях.
3.2. департамент кадровой политики и внутреннего контроля
Национального банка информирует УП БМРЦ о создании (закрытии)
главных (Специализированного) управлений Национального банка с
указанием исходных данных о них (почтовые реквизиты, сокращенное и
полное наименование, номер телефона абонентской связи), а также
формирует и направляет в адрес УП БМРЦ все изменения и дополнения к
указанным исходным данным. Приведенная информация доводится в
семидневный срок с даты принятия соответствующего решения
Национального банка о создании (закрытии) главных
(Специализированного) управлений Национального банка или внесении
изменений в исходные данные;
3.3. департамент платежной системы и информатизации
Национального банка:
осуществляет методическое руководство регламентируемыми
настоящим Положением вопросами;
информирует УП БМРЦ о заключении (прекращении действия)
соглашения с указанием исходных данных о банках-нерезидентах
(почтовые реквизиты, сокращенное и полное наименование, номер
телефона абонентской связи), а также формирует и направляет в адрес
УП БМРЦ все изменения и дополнения к исходным данным о
банках-нерезидентах. Приведенная информация доводится в семидневный
срок с даты заключения соглашения или оформления дополнительных
протоколов к данному соглашению;
3.4. главные управления Национального банка информируют УП БМРЦ
о создании (закрытии) отделений главных управлений Национального
банка с указанием исходных данных о них (почтовые реквизиты,
сокращенное и полное наименование, номер телефона абонентской
связи), а также формируют и направляют в адрес УП БМРЦ все изменения
и дополнения к указанным исходным данным. Приведенная информация
доводится в семидневный срок с даты принятия соответствующего
решения Национального банка о создании (закрытии) отделений главных
управлений Национального банка или внесении изменений в исходные
данные;
3.5. УП БМРЦ:
осуществляет присвоение БИК не позднее следующего рабочего дня
после получения соответствующей информации, предусмотренной
подпунктами 3.1-3.4 пункта 3 настоящего Положения, и их внесение в
реквизитный состав справочника БИК, а также в пятидневный срок с
даты присвоения БИК сообщает в письменном виде в департамент
бухгалтерского учета и финансов Национального банка* и (или)
объектам ЭБД** (кроме филиалов банка) соответствующий номер
присвоенного БИК;
осуществляет непосредственное формирование других реквизитов
справочника БИК;
производит формирование и техническое сопровождение единой
эталонной ЭБД справочника БИК;
для обеспечения мониторинга ЭБД осуществляет непрерывный
контроль за состоянием объектов ЭБД справочника БИК, а также
актуализацию ЭБД справочника БИК;
производит формирование файлов корректур реквизитного состава
ЭБД справочника БИК для внесения изменений в единую эталонную ЭБД
справочника БИК;
обеспечивает Национальный банк, включая Центральный архив
межбанковских расчетов Национального банка, актуальным справочником
БИК (на безвозмездной основе);
обеспечивает всех пользователей актуальным справочником БИК (на
платной основе).
____________________________
*Департаменту бухгалтерского учета и финансов Национального
банка не сообщается БИК, присвоенный структурным подразделениям
Национального банка и филиалам банка.
**Банкам сообщается БИК, присвоенный как непосредственно банку,
так и филиалу данного банка.
4. Информация, необходимая для формирования и сопровождения
реквизитного состава справочника БИК, представляется за подписью
соответствующего уполномоченного лица Национального банка, Главного
управления Национального банка, УП БМРЦ.
Глава 2. Описание реквизитов объектов электронной базы данных
5. Перечень основных реквизитов объектов ЭБД справочника БИК
приведен в приложении к настоящему Положению. Каждый из данных
реквизитов имеет следующее содержание:
5.1. реквизит "Банковский идентификационный код (БИК)" содержит
БИК объекта ЭБД, состоящий из девяти символов. Данный реквизит имеет
следующую структуру:
1-й и 2-й символы идентифицируют государство (для Республики
Беларусь применяется код 15);
3-й и 4-й символы в соответствии с
административно-территориальным делением Республики Беларусь
идентифицируют области (для Минской области применяется код 30,
Гомельской - 15, Могилевской - 38, Витебской - 08, Гродненской - 21,
Брестской - 05);
5-й и 6-й символы идентифицируют вычислительный центр (далее -
ВЦ) объекта ЭБД:
для ВЦ банков, филиалов банка, небанковских кредитно-финансовых
организаций и банков-нерезидентов применяется код 01;
для ВЦ структурных подразделений Национального банка
применяются коды, имеющие значения, установленные в диапазоне от 01
до 99*;
7-9-й символы идентифицируют условный номер объекта ЭБД;
____________________________
*Указанный диапазон кодов используется для структурных
подразделений Национального банка, расположенных в пределах одной
области.
5.2. реквизит "Номер телефона абонентской связи" содержит номер
телефона абонентской связи объекта ЭБД;
5.3. реквизит "Почтовый индекс" содержит почтовый индекс
объекта ЭБД;
5.4. реквизит "Населенный пункт" содержит адресную информацию
объекта ЭБД, включая тип населенного пункта и его наименование.
Используются следующие обозначения типа населенного пункта:
г - город;
п - поселок;
пгт - поселок городского типа;
с - село;
5.5. реквизит "Наименование" содержит полное наименование
объекта ЭБД. Первые четыре символа данного реквизита заполняются
только в случаях, предусмотренных подпунктом 7.1 пункта 7 настоящего
Положения, и принимают значение "ОТЗВ";
5.6. реквизит "Краткое наименование" содержит краткое
наименование объекта ЭБД;
5.7. реквизит "Основание для прекращения участия в
межбанковских расчетах" содержит ссылку на соответствующие основания
для исключения объекта ЭБД из справочника БИК, установленные пунктом
2 настоящего Положения, и дату принятия соответствующих решений.
Глава 3. Порядок включения (исключения) объектов электронной базы
данных в (из) электронную базу данных справочника банковских
идентификационных кодов
6. На основании полученной в соответствии с пунктами 3 и 4
настоящего Положения исходной информации об объекте ЭБД или
изменений и дополнений к данной исходной информации УП БМРЦ
присваивает ему БИК и заполняет реквизиты, указанные в подпунктах
5.1-5.6 пункта 5 настоящего Положения.
По завершении данных мероприятий УП БМРЦ в порядке,
предусмотренном подпунктом 3.5 пункта 3 настоящего Положения,
сообщает департаменту бухгалтерского учета и финансов Национального
банка и (или) объекту ЭБД (кроме филиала банка) номер БИК,
присвоенный данному объекту ЭБД, и осуществляет формирование файла
корректур реквизитного состава ЭБД справочника БИК для внесения
изменений в единую эталонную ЭБД справочника БИК.
7. При получении информации о ликвидации (закрытии) объектов
ЭБД (кроме банков-нерезидентов), прекращении действия соглашения с
банками-нерезидентами, принятии решения (даче согласия) о ликвидации
банков или небанковских кредитно-финансовых организаций, отзыве или
приостановлении (восстановлении) действия лицензии на осуществление
банковских операций в порядке, предусмотренном пунктами 3 и 4
настоящего Положения, УП БМРЦ осуществляется:
7.1. для банка или небанковской кредитно-финансовой организации
на период с даты получения информации об отзыве (приостановлении
действия) лицензии на осуществление банковских операций или о
принятом решении о ликвидации (при его (ее) ликвидации по решению
хозяйственного суда или Национального банка в случаях,
предусмотренных законодательством Республики Беларусь), либо о
согласии Национального банка на его (ее) ликвидацию (при ликвидации
по решению учредителей (участников) и до принятия последующих
решений первые четыре символа реквизита "Наименование" заполняются
аббревиатурой "ОТЗВ". При условии наличия филиалов банка
аббревиатурой "ОТЗВ" одновременно заполняются первые четыре символа
реквизита "Наименование" данных филиалов. Затем формируется файл
корректур реквизитного состава ЭБД справочника БИК для внесения
изменений в единую эталонную ЭБД справочника БИК.
После получения от департамента банковского надзора
Национального банка информации о ликвидации банка или небанковской
кредитно-финансовой организации заполняется реквизит "Основание для
прекращения участия в межбанковских расчетах" ликвидированного банка
(упомянутых филиалов банка) или небанковской кредитно-финансовой
организации. Затем ликвидированный банк и его филиалы (при условии
наличия филиалов данного банка) или небанковская кредитно-финансовая
организация исключаются из справочника БИК и формируется файл
корректур реквизитного состава ЭБД справочника БИК для внесения
изменений в единую эталонную ЭБД справочника БИК.
При восстановлении действия лицензии на осуществление
банковских операций из первых четырех символов реквизита
"Наименование" банка и его филиалов (при условии наличия филиалов
данного банка) или небанковской кредитно-финансовой организации
аннулируется аббревиатура "ОТЗВ" и формируется файл корректур
реквизитного состава ЭБД справочника БИК для внесения изменений в
единую эталонную ЭБД справочника БИК;
7.2. для филиала банка, банка-нерезидента или структурного
подразделения Национального банка заполняется реквизит "Основание
для прекращения участия в межбанковских расчетах". Затем данный
филиал банка, банк-нерезидент или структурное подразделение
Национального банка исключается из справочника БИК и формируется
файл корректур реквизитного состава ЭБД справочника БИК для внесения
изменений в единую эталонную ЭБД справочника БИК.
8. УП БМРЦ обязано обеспечить сохранность удаленных из единой
эталонной ЭБД справочника БИК реквизитов по исключенным объектам ЭБД
в течение шести лет.
9. Повторное использование БИК для присвоения объектам ЭБД на
территории Республики Беларусь производится по истечении ежегодного
отчетного периода.
Глава 4. Порядок формирования и сопровождения единой
эталонной электронной базы данных справочника банковских
идентификационных кодов
10. В процессе формирования и технического сопровождения единой
эталонной ЭБД справочника БИК УП БМРЦ несет ответственность за
контрольное состояние ЭБД* и оперативное внесение необходимых
изменений.
____________________________
*Контрольное состояние ЭБД - состояние ЭБД на конкретную дату.
Формирование и сопровождение единой эталонной ЭБД справочника
БИК включает:
присвоение БИК объектам ЭБД справочника БИК;
изменение (корректировку) реквизитов объектов ЭБД справочника
БИК;
включение (исключение) объектов ЭБД в (из) ЭБД справочника
БИК.
Поступившая в порядке, предусмотренном пунктами 3 и 4
настоящего Положения, на УП БМРЦ информация, требующая внесения
изменений в единую эталонную ЭБД справочника БИК, регистрируется и
передается на исполнение. Соответствующие изменения проводятся УП
БМРЦ накануне дня ввода в действие, при этом в системном журнале
делается отметка, содержащая следующие реквизиты:
номер изменения;
основание изменения;
дата внесения изменения;
дата ввода в действие;
фамилия и инициалы исполнителя;
подпись исполнителя.
На основании упомянутой информации УП БМРЦ формирует файл
корректур реквизитного состава ЭБД справочника БИК (далее - файл
корректур), передаваемый пользователям, как правило, за день,
предшествующий дню вступления в силу соответствующих изменений.
Повторная передача файла корректур, а также передача отдельных его
фрагментов либо другой уточняющей информации по файлу корректур
может осуществляться по запросу пользователя, направленному в
письменном виде в адрес УП БМРЦ. Данный запрос представляется за
подписью руководителя пользователя.
Внесение содержащихся в файле корректур изменений (слияние
корректур) на местах у пользователей должно осуществляться
пользователями в день получения в порядке их поступления. Полученные
изменения вступают в силу одновременно на всей территории Республики
Беларусь в соответствии с указанной датой ввода изменений для
обеспечения идентичного состояния нормативно-справочной информации
всех пользователей.
11. При обнаружении ошибки в разосланном файле корректур,
необходимости оперативного внесения изменений по требованиям
Национального банка и в других нештатных ситуациях изменения
передаются в срочном порядке в день их вступления в силу. При этом
своевременное внесение упомянутых изменений в нормативно-справочную
информацию пользователя обеспечивается непосредственно данным
пользователем.
В исключительных случаях по просьбе пользователя возможна
передача информации в виде электронных документов на магнитном
носителе либо в виде твердой копии на бумажном носителе.
Глава 5. Порядок обеспечения пользователей актуальным справочником
банковских идентификационных кодов
12. Обеспечение пользователей актуальным справочником БИК,
предполагающее доступ к содержащему данный справочник БИК файлу
(далее - файл) и файлу корректур, осуществляется УП БМРЦ посредством
системы передачи информации автоматизированной системы межбанковских
расчетов (далее - СПИ АС МБР) и информационно-справочной системы
"Банк" (далее - ИСС "Банк").
УП БМРЦ несет ответственность за полноту, сохранность,
целостность и своевременность доставки содержащейся в файле
информации.
Порядок доступа банков и небанковских финансовых организаций к
файлу посредством СПИ АС МБР определяется в договоре на оказание
услуг по обеспечению проведения межбанковских расчетов через
автоматизированную систему межбанковских расчетов, заключенном между
УП БМРЦ и пользователем, и может предусматривать доступ к файлу как
по разовым запросам, так и на постоянной основе.
Доступ к файлу посредством ИСС "Банк" организуется на
постоянной основе в рамках абонентского обслуживания,
осуществляемого в соответствии с заключенным между УП БМРЦ и
пользователем договором на информационное обслуживание.
Ответственность сторон, процедура согласования разногласий, а
также порядок урегулирования споров, которые могут возникнуть в
процессе обеспечения пользователей актуальным справочником БИК,
определяются вышеупомянутыми договорами.
Приложение
к Положению о
справочнике банковских
идентификационных кодов
участников межбанковских
расчетов на территории
Республики Беларусь
Перечень основных реквизитов объектов ЭБД справочника БИК
---T-----------------------------------------------------T----------
№ ¦ ¦Количество
п/п¦ Наименование реквизита ¦символов в
¦ ¦реквизите
---+-----------------------------------------------------+----------
1. Банковский идентификационный код (БИК) 9
2. Номер телефона абонентской связи 10
3. Почтовый индекс 6
4. Населенный пункт 40
5. Наименование 90
6. Краткое наименование 30
7. Основание для прекращения участия в 36
межбанковских расчетах
--------------------------------------------------------------------
|
