|
Страница 1
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 марта 2001 г. № 66
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 84, 8/8322);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 декабря 2002 г. № 251 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 15, 8/9014);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 87, 8/9813);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 2003 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 19, 8/10459);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 78, 8/10989);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 20, 8/12048);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 163, 8/13237);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 42, 8/15706);
Приостановление действия:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204).]
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковском переводе с
учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.
2. Департаменту платежной системы и информатизации в
2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний
и предложений, высказанных на заседании Правления.
3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г.
использовать платежные требования (ф.0401890001), платежные
поручения (ф.0401600002), платежные требования-поручения
(ф.0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому
переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36) (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1997 г., № 10);
Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике
Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (регистрационный № 1819/12 от
11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 31 декабря 1998 г. № 148 (протокол от 29.12.1998 № 19.2)
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
7, 8/17);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о
безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. №
849 (рег.№ 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 58, 8/598);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
27 декабря 1996 г. (протокол № 36)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2033);
Инструкцию о международных расчетах в форме банковского
перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.10 (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1998 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 9 июля 1999 г. № 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции
о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января
1998 г. № 2 (рег.№ 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/639);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.11 "Об утверждении Порядка оформления
расчетных документов при уступке требования и переводе долга"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
59, 8/621);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях
по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 10, 8/2009);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 28 сентября 2000 г. № 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об
операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
101, 8/4255);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете
расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета"
(Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации
картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 17, 8/2592);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в
бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в
белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3545).
5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1
июля 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
29.03.2001 № 66
ИНСТРУКЦИЯ
о банковском переводе
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 232, 252, 253, 267, 275
Банковского кодекса Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Преамбула - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 238, 259,
260, 280, 283 Банковского кодекса Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Преамбула - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 259, 260,
280, 283 Банковского кодекса Республики Беларусь
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 106, 2/219) и определяет порядок осуществления
безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной
валюте в форме банковского перевода. Настоящая Инструкция
обязательна для исполнения банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями (далее - банки),
юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и
физическими лицами.
___________________________________________________________--
Раздел I. Общие положения
1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, означают
следующее:
1.1. банковский перевод - последовательность операций,
начинающаяся с выдачи инициатором платежа платежных инструкций, в
соответствии с которыми один банк (банк-отправитель) осуществляет
перевод денежных средств за счет плательщика в другой банк
(банк-получатель) в пользу лица, указанного в платежных инструкциях
(бенефициара). Банковский перевод завершается акцептом
банком-получателем платежного поручения банка-отправителя. Случаи,
когда платежное поручение банка-отправителя считается акцептованным
банком-получателем, определены Банковским кодексом Республики
Беларусь.
Если расчеты между плательщиком и бенефициаром осуществляются в
одном банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном
лице.
___________________________________________________________--
Часть вторая подпункта 1.1 пункта 1 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Если счета плательщика и бенефициара находятся в одном
банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в
одном лице.
___________________________________________________________--
Если банковский перевод осуществляется от имени банка, то банк
является плательщиком по банковскому переводу.
Если банковский перевод осуществляется в пользу банка, то банк
является бенефициаром (взыскателем) по банковскому переводу;
1.2. уполномоченный банк - банк и/или небанковская
кредитно-финансовая организация, которые являются резидентами
Республики Беларусь, в том числе Национальный банк Республики
Беларусь;
___________________________________________________________--
Подпункт 1.2 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании
соответствующей(их) лицензии(й) Национального банка
Республики Беларусь, Национальный банк Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
Подпункт 1.2 пункта 1 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании
соответствующей(их) лицензии(й) Национального банка
Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
1.3. денежные средства, валюта - обобщающие понятия, включающие
в себя иностранную валюту и белорусские рубли;
1.4. клиенты - юридические лица (кроме банков), их филиалы,
другие обособленные подразделения, выделенные этими юридическими
лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и
управления, физические лица, индивидуальные предприниматели,
обслуживаемые банками по операциям, связанным с осуществлением
банковских переводов;
1.5. плательщик - банк или клиент, за счет денежных средств
которого осуществляется банковский перевод;
1.6. бенефициар - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется банковский перевод;
1.7. взыскатель - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется списание денежных средств со счетов плательщиков в
бесспорном порядке;
1.8. стороны по банковскому переводу - плательщик и бенефициар
(взыскатель);
1.9. участники банковского перевода - банки, участвующие в
операциях по осуществлению банковского перевода;
1.10. в зависимости от состава участников банковские переводы
подразделяются на:
международный банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, среди участников которого есть уполномоченный банк и
банк-нерезидент;
внутренний банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, участниками которого являются только уполномоченные банки;
1.11. в зависимости от состава сторон и участников банковские
переводы подразделяются на:
банковский перевод за границу - банковский перевод за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу нерезидента или в
пользу резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
банковский перевод из-за границы - банковский перевод в пользу
резидента - клиента уполномоченного банка за счет нерезидента или за
счет резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
прочие банковские переводы - банковские переводы за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу резидента -
клиента уполномоченного банка;
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым уполномоченным
банком установлены корреспондентские отношения с открытием
корреспондентского и (или) клирингового счета (корреспондент со
счетом) или без открытия корреспондентского и (или) клирингового
счета (корреспондент без счета). Банки, с которыми уполномоченными
банками произведен только обмен образцами подписей уполномоченных
лиц и (или) тестирующими ключами, относятся к корреспондентам без
счета;
___________________________________________________________--
Подпункт 1.12 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым
уполномоченным банком установлены корреспондентские
отношения с открытием корреспондентского счета
(корреспондент со счетом) или без открытия
корреспондентского счета (корреспондент без счета). Банки,
с которыми уполномоченными банками произведен только обмен
образцами подписей уполномоченных лиц и/или тестирующими
ключами, относятся к корреспондентам без счета;
___________________________________________________________--
1.13. частный перевод - банковский перевод, не связанный с
предпринимательской деятельностью, сторонами по которому являются
физические лица;
1.14. дата валютирования:
при списании денежных средств со счета - дата, начиная с
которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении
владельца счета;
при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с
которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными
средствами;
___________________________________________________________--
Подпункт 1.14 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
1.14. дата валютирования - календарная дата начала
(прекращения) начисления процентов на сумму банковского
перевода;
___________________________________________________________--
1.15. зачисление (списание) денежных средств - осуществление
бухгалтерской записи по зачислению (списанию) денежных средств на
счет (со счета);
1.16. покрытие - денежные средства, предоставленные банку для
исполнения платежных инструкций другого банка;
1.17. счет "Лоро" - корреспондентский счет
банка-корреспондента, открытый в уполномоченном банке;
1.18. счет "Ностро" - корреспондентский счет уполномоченного
банка, открытый в банке-корреспонденте;
1.19. авизо - сообщение о кредитовании (дебетовании) счета,
переданное по почте (почтовое сообщение), с использованием
телетрансмиссионных средств (телетрансмиссионное сообщение) или на
машинном носителе. Выписка из счета рассматривается как авизо,
включающее информацию обо всех кредитованиях и дебетованиях счета
(кредитовые и дебетовые авизо) за определенный период времени, а
также об остатке средств на счете на начало и конец данного
периода;
1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при
осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая
ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента.
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.20 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
___________________________________________________________--
1.21. корреспондентские отношения - все возможные формы
сотрудничества между банками, которые основываются на корректном,
честном и согласованном выполнении взаимных поручений, а также
взаимном предоставлении информации. Корреспондентские отношения
могут быть установлены банками с открытием корреспондентского(их)
счета(ов) и (или) клиринговых счетов либо без открытия
корреспондентского(их) счета(ов) и (или) клиринговых счетов;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.21 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.22. корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком
другому для проведения межбанковских переводов в соответствии с
межбанковским корреспондентским соглашением;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.22 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.23. межбанковский перевод - составная часть банковского
перевода, включающая в себя перевод денежных средств, осуществляемый
через корреспондентский или клиринговый счет на основании платежного
поручения банка в целях исполнения платежных инструкций клиентов или
собственных обязательств банка;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.23 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.24. платежное поручение банка - платежная инструкция,
выдаваемая одним банком другому, содержащая указание о зачислении
денежных средств в пользу бенефициара;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.24 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.25. банк-нерезидент - банк или небанковская
кредитно-финансовая организация, созданные в соответствии с
законодательством иностранного государства, с местонахождением за
пределами Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.25 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.26. клиринг - осуществляемый до расчета процесс передачи,
сверки и в некоторых случаях подтверждения платежных поручений
банков, включающий в себя операции по взаимному зачету сумм этих
поручений и определению окончательного сальдо для осуществления
расчетов;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.26 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.27. международные клиринговые переводы - межбанковские
переводы между уполномоченными банками и банками-нерезидентами,
осуществляемые на основе клиринга через клиринговые счета;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.27 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.28. клиринговая валюта - валюта, в которой осуществляются
клиринговые переводы;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.28 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.29. клиринговый счет - счет, на котором отражаются операции
по клиринговым переводам;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.29 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.30. урегулирование сальдо клирингового счета - согласованный
уполномоченным банком с банком-нерезидентом порядок погашения сальдо
клирингового счета;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.30 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.31. расчетный период - согласованный уполномоченным банком с
банком-нерезидентом период времени, по истечении которого
уполномоченный банк и банк-нерезидент осуществляют урегулирование
сальдо клирингового счета, образовавшегося по состоянию на последнюю
дату указанного периода;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.31 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.32. лимит сальдо клирингового счета - согласованная
уполномоченным банком с банком-нерезидентом сумма остатка на
клиринговом счете, в пределах которой возможно осуществление
операций по проведению клиринговых переводов в течение расчетного
периода;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.32 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
1.33. платежные инструкции - инструкции инициатора платежа
банку-отправителю о переводе в пользу бенефициара (взыскателя)
фиксированной или определяемой суммы денежных средств;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.33 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
___________________________________________________________--
1.34. расчетный документ - платежная инструкция, имеющая
установленные Национальным банком Республики Беларусь вид, форму,
содержание и обязательные реквизиты;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.34 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
___________________________________________________________--
1.35. перевод с конверсией, покупкой, продажей - банковский
перевод, осуществляемый в валюте, отличной от валюты счета, с
которого осуществляется данный перевод, в соответствии с
требованиями нормативных правовых актов Национального банка
Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления
валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.35 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
___________________________________________________________--
1.36. зачисление с конверсией, покупкой - зачисление на счет
бенефициара денежных средств в валюте, отличной от валюты,
поступившей в его пользу по банковскому переводу, осуществляемое в
соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального
банка Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления
валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.36 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
___________________________________________________________--
1.37. обязательные реквизиты - реквизиты, подлежащие указанию
в обязательных полях расчетных документов для данного вида
банковского перевода в соответствии с требованиями настоящей
Инструкции и иных нормативных правовых актов Национального банка
Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.37 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
___________________________________________________________--
1-1. Настоящая Инструкция определяет порядок осуществления
безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной валюте в
форме банковского перевода и обязательна для исполнения Национальным
банком Республики Беларусь, его структурными подразделениями,
банками, их филиалами (отделениями), структурными подразделениями
банков, их филиалов (отделений), осуществляющими операции по
банковскому переводу, и небанковскими кредитно-финансовыми
организациями (далее - банки), другими юридическими лицами,
индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 1-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
___________________________________________________________--
2. Исключен.
___________________________________________________________--
Пункт 2 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
2. Банки-резиденты, не имеющие генеральной лицензии
Национального банка Республики Беларусь, проводят операции
по международным банковским переводам через уполномоченные
банки.
___________________________________________________________--
3. Филиалы (отделения) уполномоченных банков осуществляют
операции по банковскому переводу в пределах полномочий,
предоставленных им уполномоченными банками, руководствуясь при этом
настоящей Инструкцией и иными актами законодательства Республики
Беларусь.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных
средств клиента, производятся уполномоченными банками на основании
полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения банку-корреспонденту
с одновременным предоставлением ему денежных средств, необходимых
для исполнения этого платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице,
то под исполнением платежных инструкций клиента понимается
зачисление денежных средств на счет бенефициара или передача ему
денежных средств иным образом.
Платежные инструкции банков и их клиентов оформляются
расчетными и иными документами, определенными настоящей Инструкцией
и иными нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Расчеты в безналичной форме в виде банковского перевода могут
быть проведены также на основании договора между банком и клиентом,
содержащего сведения, необходимые для осуществления банковского
перевода. При этом представление в банк платежных инструкций не
требуется.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или русском
языке, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
Инструкцией.
Платежные инструкции могут быть оформлены и представлены в банк
на бумажном носителе либо в электронном виде (с применением
телетрансмиссионных средств или на машинном носителе). Для
подтверждения подлинности платежных инструкций, переданных в
электронном виде, используются электронная цифровая подпись или
другие средства, подтверждающие достоверность и целостность
полученных сообщений.
Платежные инструкции в виде расчетных документов, переданные в
электронном виде, а также их копии, сформированные на бумажном
носителе, должны содержать обязательные реквизиты и соответствовать
формам расчетных документов, установленным настоящей Инструкцией.
На копиях расчетных документов банком проставляются те же
отметки, что и на расчетных документах, оформленных на бумажном
носителе.
Банк осуществляет прием платежных инструкций в электронном виде
на основании заключенного между банком и его клиентами (иными
банками) договора, в котором предусматривается ответственность
клиента (иного банка) за подлинность платежных инструкций в
электронном виде. По усмотрению банка в данном договоре могут быть
также предусмотрены:
сроки и порядок представления оформленных на бумажном носителе
платежных инструкций (реестров платежных инструкций), переданных
ранее в электронном виде;
направление банком клиенту (иному банку) электронного сообщения
в подтверждение приема к исполнению (исполнения) платежных
инструкций.
Форма реестров платежных инструкций, порядок их хранения, а
также порядок хранения платежных инструкций, переданных как в
электронном виде, так и на бумажном носителе, определяются в
порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами
банка.
Банки могут не оформлять на бумажном носителе копии платежных
инструкций, переданных клиентами банка (иными банками) в электронном
виде (сформированных в электронном виде самим банком), в случаях,
если их исполнение, хранение, передача клиентам и другим банкам
организованы в электронном виде.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций,
кроме проверки на предмет их подлинности и оформления в соответствии
с настоящей Инструкцией, если иное не установлено законодательными
актами Республики Беларусь или настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных
средств клиента, производятся уполномоченными банками на
основании полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения
банку-корреспонденту с одновременным предоставлением ему
денежных средств, необходимых для исполнения этого
платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в
одном лице, то под исполнением платежных инструкций клиента
понимается зачисление денежных средств на счет бенефициара
или передача ему денежных средств иным образом.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или
русском языке, за исключением случаев, предусмотренных
настоящей Инструкцией.
Платежные инструкции клиента банку оформляются в
письменной форме или в форме электронного документа.
Платежные инструкции в форме электронного документа
должны содержать обязательные реквизиты, предусмотренные
настоящей Инструкцией, и соответствовать требованиям
законодательства Республики Беларусь, регламентирующего
применение электронного документа.
___________________________________________________________--
5. Бланки расчетных документов изготавливаются типографским
способом или с использованием электронно-вычислительной техники.
Допускается использование копий бланков расчетных документов,
полученных на множительной технике, при условии, если копирование
производится без искажений.
Размеры полей бланков расчетных документов установлены в
миллиметрах согласно приложениям 5-8 к настоящей Инструкции. В
каждом поле отклонения от установленных размеров могут составлять не
более 5 мм. При этом допущенные отклонения не должны препятствовать
чтению реквизитов расчетного документа. Бланки расчетных документов
должны сохранять форму, целостность и не превышать размер листа
формата А4 (210х297 мм). Вне рамок полей бланка расчетного документа
возможно нанесение на расчетный документ штрих-кода, другой
необходимой банку информации в соответствии с локальными
нормативными правовыми актами банка.
Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с
применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом
черного цвета. Заполнение расчетных документов индивидуальными
предпринимателями и физическими лицами, а также с письменного
согласия банка - отдельными юридическими лицами может производиться
ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
Подписи на расчетных документах проставляются ручкой с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
При заполнении бланков расчетного документа с применением
электронно-вычислительных машин:
расстояние между линиями, обозначающими границы заполняемого
поля по вертикали, и символами, определяющими значение реквизита,
должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками должно
соответствовать одному межстрочному интервалу;
рекомендуется использовать шрифты размером не менее 12 пт,
аналогичные гарнитуре шрифта Times New Roman в обычном начертании
текстового редактора Microsoft Word. Наклонные шрифты при заполнении
расчетных документов не используются.
В расчетных документах допускается сокращение текста, не
затрудняющее (не искажающее) его понимания.
Количество символов в каждом поле расчетного документа не
должно превышать допустимое количество символов, предусмотренное в
системе передачи информации для этого поля.
В случае, если расчетный документ оформлен с нарушением
требований настоящего пункта, банк возвращает данный расчетный
документ без исполнения.
___________________________________________________________--
Пункт 5 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
5. При осуществлении банковских переводов платежные
инструкции оформляются расчетными документами,
определенными настоящей Инструкцией, и иными документами в
случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
5-1. На принятых к исполнению (на инкассо) платежных
инструкциях банки проставляют отметку в виде оттиска штампа или
посредством программно-технических средств (на принятых на инкассо
платежных требованиях на бесспорное взыскание отметка банка
проставляется в виде оттиска штампа), содержащую наименование и код
банка, дату, номер ответственного исполнителя, при необходимости
иные реквизиты (далее - штамп банка).
Штамп банка и оттиск печати клиента, проставляемые на платежных
инструкциях, должны быть четкими.
___________________________________________________________--
Пункт 5-1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
5-1. Бланки расчетных документов изготавливаются
типографским способом или с использованием
электронно-вычислительной техники. Допускается
использование копий бланков расчетных документов,
полученных на множительной технике, при условии, если
копирование производится без искажений.
Размеры полей бланков расчетных документов установлены в
миллиметрах согласно приложениям 5-8 к настоящей
Инструкции. Отклонения от установленных размеров могут
составлять не более 5 мм. Бланки расчетных документов
должны размещаться на листе формата А4 (210x297 мм).
Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с
применением пишущих или электронно-вычислительных машин
шрифтом черного цвета, за исключением заполнения расчетных
документов индивидуальными предпринимателями и физическими
лицами, которое может производиться ручками с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Подписи на
расчетных документах проставляются ручкой с пастой или
чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Оттиск
печати клиента и оттиск штампа банка, проставляемые на
расчетных документах, должны быть четкими.
При заполнении бланков расчетного документа с помощью
электронно-вычислительных машин рекомендуется использовать
шрифты размером не менее 12 пт, аналогичные гарнитуре
шрифта Times New Roman в обычном начертании текстового
редактора Microsoft Word. Не рекомендуется использовать
наклонные шрифты.
В расчетных документах допускается сокращение текста, не
затрудняющее (не искажающее) его понимания.
Количество символов в каждом поле расчетного документа
не должно превышать допустимое количество символов,
предусмотренное в системе передачи информации для этого
поля.
При заполнении бланков расчетного документа расстояние
между линиями, обозначающими границы заполняемого поля по
вертикали, и символами, определяющими значение реквизита,
должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками
должно соответствовать одному межстрочному интервалу.
В случае, если расчетный документ оформлен с нарушением
требований настоящего пункта, банк вправе вернуть данный
расчетный документ без исполнения.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 5-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
___________________________________________________________--
6. Клиенты оплачивают услуги банков, связанные с осуществлением
операций по банковскому переводу, на условиях, определенных в
договоре между банком и клиентом, если иное не предусмотрено
законодательными актами Республики Беларусь.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться
расчетными документами или мемориальными ордерами.
Первые экземпляры мемориальных ордеров в случаях, установленных
локальными нормативными правовыми актами уполномоченного банка, и
первые экземпляры расчетных документов заверяются подписями
руководителя, главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц.
Мемориальный ордер заверяется подписью контролирующего
работника банка по операциям, подлежащим дополнительному контролю, в
случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами
уполномоченного банка.
Все экземпляры мемориальных ордеров и расчетных документов
заверяются подписью ответственного исполнителя и штампом банка.
При необходимости уполномоченные банки самостоятельно
определяют в локальных нормативных правовых актах документы,
служащие основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, необходимые в них реквизиты и количество экземпляров.
___________________________________________________________--
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут
оформляться расчетными документами или мемориальными
ордерами. При этом первые экземпляры расчетных документов
заверяются подписями руководителя, главного бухгалтера
банка или уполномоченных ими лиц; все экземпляры расчетных
документов заверяются подписью ответственного исполнителя и
штампом банка. Все экземпляры мемориального ордера должны
содержать штамп банка, подписи ответственного исполнителя и
контролирующего работника.
Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах случаи, в которых
мемориальные ордера должны содержать подписи руководителя и
главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц, а
также документы, служащие основанием для осуществления
банковского перевода от имени банка, необходимые в них
реквизиты и количество экземпляров.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 7 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
Операции по банковскому переводу от имени клиента могут
оформляться мемориальными ордерами в случаях,
предусмотренных настоящей Инструкцией. При этом все
экземпляры мемориального ордера должны содержать штамп
банка, подпись ответственного исполнителя; по операциям,
подлежащим дополнительному контролю, - подпись
контролирующего работника.
___________________________________________________________--
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
7. Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах документы, служащие
основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, их форму и необходимое количество экземпляров.
___________________________________________________________--
8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее
исполнение платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в
соответствии с законодательством Республики Беларусь, договором
между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 8 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
8. Банк несет ответственность за неисполнение,
ненадлежащее исполнение, несвоевременное исполнение
платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в
соответствии с законодательством Республики Беларусь,
договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
___________________________________________________________--
Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту
необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных
средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между
банком и клиентом, банком-корреспондентом.
В случаях осуществления банковского перевода за счет
плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару,
банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей
суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму
денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком
и клиентом, банком-корреспондентом.
Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в
случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей
сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара,
банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций
плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.
В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара,
банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму
платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется
банком на основании платежных инструкций бенефициара,
банка-корреспондента, если иное не установлено договором между
банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном
порядке.
Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных)
бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в
результате технической ошибки, осуществляется вне очередности
платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.
В случае зачисления денежных средств в результате технической
ошибки на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие
наложения ареста (приостановления операций), банк-получатель
бронирует на данном счете сумму денежных средств, указанную в
заявлении клиента или банка-отправителя, и не позднее банковского
дня, следующего за днем получения данного заявления, обращается в
уполномоченный орган, наложивший арест на денежные средства
(приостановивший операции по счету). Возврат денежных средств с
данного счета полностью или частями (если забронированных денежных
средств недостаточно) осуществляется банком-получателем посредством
оформления мемориального ордера не позднее банковского дня,
следующего за днем получения согласия уполномоченного органа. В
случае получения отказа уполномоченного органа в возврате денежных
средств, зачисленных в результате технической ошибки,
банк-получатель информирует клиента или банк-отправитель об отказе и
о списании с данного счета забронированной суммы денежных средств в
соответствии с указаниями уполномоченного органа.
___________________________________________________________--
Часть седьмая пункта 8 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
В случае зачисления денежных средств в результате
технической ошибки на счет, расходные операции по которому
прекращены вследствие наложения ареста (приостановления
операций), возврат средств с данного счета осуществляется с
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету).
Банк-получатель принимает необходимые меры для получения
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету), на
возврат денежных средств, зачисленных в результате
технической ошибки, не позднее банковского дня, следующего
за днем получения заявления клиента или банка-отправителя
на возврат указанных денежных средств. Возврат денежных
средств, зачисленных в результате технической ошибки,
осуществляется банком-получателем не позднее банковского
дня, следующего за днем получения согласия уполномоченного
органа, наложившего арест на денежные средства
(приостановившего операции по счету), путем оформления
мемориального ордера на списание денежных средств со счета
клиента.
___________________________________________________________--
Часть седьмая пункта 8 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
В случае зачисления денежных средств в результате
технической ошибки на счет, расходные операции по которому
прекращены вследствие наложения ареста (приостановления
операций), возврат средств с данного счета осуществляется с
согласия уполномоченного органа, наложившего арест на
денежные средства (приостановившего операции по счету).
___________________________________________________________--
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
8. Банки несут ответственность за несвоевременное
списание (зачисление) денежных средств со счетов (на счета)
клиентов в соответствии c законодательством Республики
Беларусь или договорами, заключенными с клиентами.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
9. Банк вправе отказать клиенту в исполнении платежных
инструкций в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также
Банковским кодексом Республики Беларусь или иными актами
законодательства.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 9 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
Пункт 9 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
___________________________________________________________--
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению платежные
инструкции клиентов в порядке поступления их в банк, если иная
очередность не установлена законодательными актами. Платежные
инструкции подлежат исполнению банком-отправителем в соответствии с
очередностью их принятия к исполнению, если иное не установлено
настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
Пункт 10 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению
платежные инструкции клиентов в порядке поступления их в
банк, если иная очередность не установлена законодательными
актами. Платежные инструкции подлежат исполнению
банком-отправителем в соответствии с очередностью их
принятия к исполнению, если иное не установлено настоящей
Инструкцией.
Банк не производит операции, связанные с осуществлением
клиентом банковских переводов в пользу других лиц, при
наложении ареста уполномоченными органами на денежные
средства, находящиеся на счете клиента (в пределах
арестованной суммы), или при приостановлении операций по
указанному счету уполномоченными органами. Если
исполнительным документом (в соответствии с которым наложен
арест) или предписанием уполномоченного органа (в
соответствии с которым приостановлены операции по счету)
предусмотрено проведение отдельных видов банковских
переводов со счета, к которому они поступили, банк
осуществляет данные переводы в соответствии с очередностью,
определяемой уполномоченным органом, если иная очередность
не установлена законодательными актами Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
11. Клиенты представляют в банки документы, необходимые для
осуществления банками функций агентов валютного контроля в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Пункт 11 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
11. Клиенты представляют в банки документы, необходимые
для осуществления банками функций агентов валютного
контроля при осуществлении банковских переводов (контракты,
счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы,
акты приема-передачи и другие документы, обосновывающие
проведение валютной операции).
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля, представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за
границу, а также при осуществлении прочих банковских
переводов иностранной валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель
при осуществлении банковских переводов из-за границы, а
также при осуществлении прочих банковских переводов
иностранной валюты в течение пяти рабочих дней после
зачисления денежных средств в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля, не представляются при
осуществлении обязательных платежей в бюджет,
государственные целевые бюджетные фонды и государственные
внебюджетные фонды, а также при осуществлении частных
переводов, на которые не требуются разрешения Национального
банка.
Ответственность за своевременность представления
документов, необходимых банку для осуществления функций
агентов валютного контроля, и достоверность содержащихся в
них сведений возлагается на клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций агентов
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
|
