|
Страница 2
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10
Представление документов в банк, не являющийся исполняющим
банком (банком-эмитентом), должно производиться ранее этих сроков, с
учетом времени, необходимого для пересылки документов в исполняющий
банк (банк-эмитент). Представление бенефициаром в день истечения
указанных сроков или ранее, но без учета времени, необходимого для
пересылки документов в исполняющий банк (банк-эмитент),
рассматривается как представление с нарушением условий аккредитива.
52. Одновременно с направлением документов согласно условиям
аккредитива банк инструктирует исполняющий банк (банк-эмитент) о
зачислении суммы платежа на счет банка в соответствующем
банке-корреспонденте или просит разрешить ему дебетовать счет "Лоро"
исполняющего банка (банка-эмитента).
53. Исполняющий банк (банк-эмитент) в срок, не превышающий семи
банковских дней, следующих за днем получения документов по
аккредитиву, проверяет указанные документы, чтобы удостовериться,
что по внешним признакам они соответствуют условиям аккредитива и не
противоречат друг другу.
Для оценки документов по внешним признакам уполномоченный
работник банка проверяет:
соблюдение установленных в аккредитиве сроков (срок действия
аккредитива, срок от даты выдачи транспортного документа до его
представления в банк, сроки, предусмотренные для отгрузок товара);
комплектность документов (наличие всех перечисленных в
аккредитиве документов в необходимом количестве оригиналов и
копий);
по внешнему виду правильность оформления каждого документа
(правильность заполнения бланков документов, наличие необходимых
подписей, печатей, штампов, передаточных надписей, иных записей,
обусловленных формой документа или определенных условиями
аккредитива);
соответствие содержания документов условиям аккредитива
(описание товара, его количество, цена за единицу, маркировка,
упаковка; условия поставки, место погрузки и выгрузки, частичные
отгрузки, перегрузки; условия, относящиеся к страхованию, и др.).
Кроме того, при приеме документов или принятии решения об
отказе в их приеме уполномоченный работник банка руководствуется
соответствующими положениями Унифицированных правил по аккредитивам
(а также может руководствоваться ISBP), если аккредитив прямо не
предусматривает, какого характера и с какими оговорками документы
должны быть представлены. Уполномоченный работник банка может
руководствоваться основными вопросами проверки документов по
аккредитиву согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
54. Если аккредитив предусматривает представление переводного
векселя бенефициара, уполномоченный работник банка должен
удостоверится в том, что такой переводной вексель приложен к
документам и его реквизиты соответствуют условиям аккредитива.
55. Если дата истечения срока аккредитива и (или) последний
день периода времени для представления документов по аккредитиву в
банк приходится на выходной или праздничный день, предусмотренный
срок для представления документов продлевается до первого следующего
за ним банковского дня.
В случае такого продления срока для представления документов
исполняющий банк, принимая документы от бенефициара и направляя их
банку-эмитенту, прилагает к ним свое заявление о том, что документы
были представлены в пределах срока, продленного согласно настоящей
Инструкции (статье 44а Унифицированных правил по аккредитивам, если
банк-эмитент является нерезидентом).
ГЛАВА 8
ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ АККРЕДИТИВОВ В ИСПОЛНЯЮЩЕМ БАНКЕ
56. После проверки соответствия представленных документов
условиям аккредитива и выполнения других условий аккредитива
исполняющий банк направляет документы банку-эмитенту. Документы по
аккредитиву направляются с сопроводительным письмом исполняющего
банка курьерской или авиапочтой не позднее седьмого банковского дня
после дня их получения от бенефициара.
В случае, когда условиями аккредитива порядок отсылки
документов не оговорен, все документы направляются одной почтой.
57. В случае представления бенефициаром документов, не
соответствующих требованиям аккредитива, либо нарушения каких-либо
иных условий аккредитива исполняющий банк вправе отказать в приеме
документов для оплаты, акцепта или негоциации по аккредитиву.
В случае отказа исполняющего банка от документов, содержащих
расхождения с условиями аккредитива (далее - документы с
расхождениями), исполняющий банк незамедлительно сообщает
бенефициару обо всех обнаруженных расхождениях и просит бенефициара
переоформить документы, если это возможно, либо представить
инструкции по поводу документов с расхождениями. Данное сообщение
должно быть направлено исполняющим банком бенефициару не позднее
седьмого банковского дня после дня представления документов, и в нем
должно быть также указано, держит ли исполняющий банк документы у
себя в распоряжении бенефициара либо возвращает их ему. В случае
возврата документы направляются бенефициару с сопроводительным
письмом, подписанным уполномоченным работником банка.
58. Если переоформление документов с расхождениями по
каким-либо причинам невозможно, а также в случае истечения сроков
для представления документов исполняющему банку бенефициар может:
незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать
инструкции банку-эмитенту об изменении условий аккредитива
(пролонгировать сроки или изменить другие условия) или принять
документы с указанными расхождениями;
просить исполняющий банк незамедлительно с использованием
телетрансмиссионных средств обратиться к банку-эмитенту с просьбой
изменить условия аккредитива или дать согласие (поручение) на
совершение платежа, акцепта или негоциации;
поручить исполняющему банку отправить документы на инкассо;
просить исполняющий банк совершить условный (с оговоркой)
платеж, акцепт или негоциацию под гарантию возврата бенефициаром
выплаченной суммы и процентов по ней в случае отказа банка-эмитента
(подтверждающего банка) от документов с расхождениями;
поручить исполняющему банку направить документы в банк-эмитент
(подтверждающий банк) для рассмотрения на предмет возможности их
принятия.
59. При условном акцепте переводные векселя хранятся в банке до
получения им сообщения от банка-эмитента (подтверждающего банка) о
принятии документов с расхождениями или истечения срока в семь
банковских дней, установленных для проверки документов
банком-эмитентом (подтверждающим банком), после чего переводные
векселя могут быть выданы бенефициару. Если банк-эмитент
(подтверждающий банк) до окончания срока в семь банковских дней
после получения им документов не направил банку телетрансмиссионное
сообщение об отказе в приеме документов с расхождениями, исполняющий
банк не обязан выполнять основанное на расхождении в документах
требование банка-эмитента или подтверждающего банка о возврате
уплаченной бенефициару суммы.
Если банк-эмитент (подтверждающий банк) своевременно отказывает
в приеме документов ввиду наличия расхождений, исполняющий банк
незамедлительно информирует об этом бенефициара и запрашивает его
указания относительно документов (поручить банку-эмитенту
(подтверждающему банку) представить документы на инкассо или вернуть
их бенефициару).
При этом, если банк ранее произвел условный платеж или учет
(негоциацию), выплаченная сумма, а также суммы вознаграждений,
расходов и процентов за пользование денежными средствами списываются
со счета бенефициара без его поручения, если это предусмотрено в
договоре между бенефициаром и банком. Указанное списание оформляется
мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в
документы дня банка, второй - в досье по аккредитиву, третий -
направляется бенефициару. При условном акцепте переводные векселя
аннулируются путем их уничтожения либо производится аннулирование
акцепта путем его зачеркивания. Бенефициару направляется письменное
извещение об аннулировании акцептованных переводных векселей или
возвращаются переводные векселя с аннулированным акцептом.
Взаимные права и обязанности исполняющего банка и бенефициара
при совершении условного платежа или акцепта оговариваются в
договоре, заключаемом между ними.
60. Исполняющий банк производит платеж по аккредитиву только
при наличии валютного покрытия или получении рамбурсирования иным
способом, за исключением постфинансирования, условного платежа и
негоциации. Подтверждающий банк осуществляет платеж по аккредитиву
независимо от получения рамбурсирования.
61. Негоциация совершается исполняющим банком на основании
инструкций бенефициара или соглашения, заключенного между ними путем
подписания сторонами одного документа либо путем обмена письмами.
Разница между суммой аккредитива и суммой, выплачиваемой бенефициару
(размер дисконта), и иные условия негоциации устанавливаются
исполняющими банком или определяются договором. Исполняющий банк не
имеет права регрессного требования к бенефициару, если данным
договором не установлено иное.
При негоциации долговые обязательства между банками,
участвующими в аккредитиве, не возникают.
62. При отсутствии валютного покрытия исполняющий банк, отсылая
документы в соответствии с условиями аккредитива, направляет
сообщение (рамбурсное требование) банку-эмитенту (рамбурсирующему
банку) с указанием при необходимости реквизитов, по которым следует
перечислить денежные средства. Содержание рамбурсного требования
определяется условиями аккредитива, а также, если условия
рамбурсирования по аккредитиву подчинены Унифицированным правилам
для межбанковских рамбурсов, - положениями указанных правил.
Если банк-эмитент или рамбурсирующий банк производят возмещение
исполняющему банку выплаченных по аккредитиву денежных средств с
задержкой, исполняющий банк вправе предъявить банку-эмитенту
требование об уплате процентов за задержку платежа.
63. Если рамбурсирование производится путем кредитования счета
"Ностро" исполняющего банка, кредитование счета бенефициара, иных
внутрибанковских счетов производится по получении исполняющим банком
кредитового авизо о зачислении денежных средств по аккредитиву на
его счет. Такое зачисление оформляется мемориальным ордером, первый
экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в
досье по аккредитиву. В случае кредитования счета бенефициара
оформляется третий экземпляр мемориального ордера, который
передается бенефициару.
64. Если срок платежа по аккредитиву приходится на выходной или
праздничный день, платеж производится на следующий после него
банковский день.
Дебетование счета "Лоро" банка-эмитента (рамбурсирующего банка)
либо счета по учету валютного покрытия производится согласно
условиям аккредитива на суммы платежей, вознаграждений и расходов по
аккредитиву в пределах остатка денежных средств на счете или
установленного лимита овердрафта в соответствии с режимом счета. При
этом исполняющий банк кредитует счет бенефициара или иные
внутрибанковские счета. Указанные операции оформляются мемориальными
ордерами, первые экземпляры которых помещаются в документы дня
исполняющего банка, вторые - в досье по аккредитиву, третьи
экземпляры (по операциям, связанным с кредитованием счета клиента)
выдаются бенефициарам.
При отсутствии или недостаточности на счете "Лоро" (с учетом
предоставленного лимита овердрафта) денежных средств, необходимых
для совершения платежа по аккредитиву, исполняющий банк направляет
банку-эмитенту (рамбурсирующему банку) требование о подкреплении
счета с указанием суммы, необходимой для платежа по аккредитиву, а
также предъявляет требование банку-эмитенту об уплате процентов за
задержку платежа за период от даты представления документов в
исполняющий банк до даты подкрепления счета. Возникающие
телетрансмиссионные расходы относятся на счет банка-эмитента.
65. Исполняющий банк осуществляет ежедневный контроль за
поступлением платежей по аккредитивам и возвратом при необходимости
акцептованных переводных векселей. Исполняющий банк принимает
необходимые меры для получения платежей и возврата акцептованных
переводных векселей, направляя соответствующие запросы и требования
другим банкам. Бенефициары аккредитивов оказывают банкам необходимую
помощь в данной работе.
66. Оформление прекращения обязательств по аккредитиву
(закрытие аккредитива) в исполняющем банке, подтвердившем аккредитив
и (или) принявшем обязательство платежа с отсрочкой либо
акцептовавшем переводной вексель, происходит не позднее банковского
дня, следующего за днем осуществления последнего платежа по
аккредитиву (исполнения аккредитива).
В случае непоступления в исполняющий банк документов по
аккредитиву закрытие аккредитива производится не позднее двадцати
дней после даты истечения срока аккредитива, если к этому времени не
поступит сообщение от бенефициара об ожидаемой пролонгации
аккредитива. В этом случае, если в течение тридцати дней после
истечения срока для представления документов банк-эмитент не
пролонгирует аккредитив, исполняющий банк оформляет закрытие
аккредитива.
При оформлении закрытия аккредитива исполняющий банк возвращает
банку-эмитенту сумму неиспользованного валютного покрытия.
ГЛАВА 9
ПРИЕМ, ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ И ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ
АККРЕДИТИВА В БАНКЕ-ЭМИТЕНТЕ
67. Поступившие в банк-эмитент документы по аккредитиву
проверяются уполномоченным работником банка-эмитента на их
соответствие по внешним признакам условиям аккредитива в течение
семи банковских дней, следующих за днем их получения.
Уполномоченный работник банка-эмитента должен также
удостовериться в том, что поступившее от исполняющего
(рамбурсирующего) банка дебетовое авизо или требование о возмещении
выплаченных по аккредитиву сумм не противоречит рамбурсным
инструкциям банка-эмитента. Если рамбурсирующий банк не осуществит
рамбурсирование по первому требованию исполняющего банка и в связи с
этим банк-эмитент вынужден будет уплатить исполняющему банку
проценты за задержку платежа, банк-эмитент выставляет
рамбурсирующему банку требование о возмещении понесенных им
расходов.
По аккредитивам, предусматривающим конверсию (покупку, продажу)
иностранной валюты в момент платежа или в соответствии с рамбурсными
инструкциями банка-эмитента, уполномоченный работник банка-эмитента
проверяет правильность примененного банком-корреспондентом курса
согласно условиям аккредитива, а если аккредитив исполняется
банком-эмитентом - рассчитывает сумму выплат в соответствии с
курсом, указанным в аккредитиве. Возникающие при этом курсовые
разницы относятся на счет приказодателя аккредитива.
68. В случае предъявления соответствующих условиям аккредитива
документов банк-эмитент, исполняющий аккредитив, производит платеж в
пользу бенефициара в течение семи банковских дней, если условия
аккредитива предусматривают платеж по предъявлении, или в иные сроки
в соответствии с условиями аккредитива. При осуществлении платежа по
аккредитиву, а также при осуществлении платежа в пользу исполняющего
(рамбурсирующего) банка или в случае использования исполняющим
(рамбурсирующим) банком валютного покрытия в целях возмещения
выплаченных им сумм по аккредитиву суммы по аккредитиву списываются
с соответствующего счета расчетов по аккредитивам.
Указанное списание оформляется мемориальным ордером, первый
экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в
досье по аккредитиву.
Оплаченные (акцептованные) документы передаются
банком-эмитентом приказодателю. По согласованию с приказодателем
документы могут остаться в банке-эмитенте. В таком случае они
помещаются в досье по аккредитиву.
69. В случае если при проверке документов по аккредитиву будут
обнаружены расхождения с его условиями, банк-эмитент вправе
отказаться принять данные документы, о чем он должен в срок не
позднее седьмого дня, следующего за днем получения документов, при
помощи телетрансмиссионных средств сообщить банку, от которого
получены документы, либо бенефициару, если документы получены
банком-эмитентом непосредственно от него. Указанное сообщение должно
содержать перечень обнаруженных в документах расхождений, а также
извещение о том, держит ли банк-эмитент документы у себя в
распоряжении лица, их представившего, или возвращает их ему.
Банк-эмитент в случае выявления расхождений с условиями
аккредитива вправе обратиться к приказодателю с просьбой сообщить,
согласен ли он оплатить документы с расхождениями или отказывается
от их оплаты. Срок в семь банковских дней, установленный для
проверки банком-эмитентом документов и принятия решения о принятии
документов или отказе от их принятия, в связи с указанным обращением
не продлевается. Свое согласие на оплату документов с расхождениями
приказодатель подтверждает, представляя в банк соответствующее
заявление.
В случае отказа приказодателя от принятия документов с
расхождениями с условиями аккредитива банк-эмитент, если исполняющий
банк уже выплатил бенефициару соответствующие суммы за счет
банка-эмитента, вправе требовать возврата этих сумм с уплатой
процентов за пользование денежными средствами.
70. Приказодатель вправе оспорить оплату документов с
расхождениями, произведенную банком-эмитентом без его согласия, и
потребовать возвратить денежные средства, ранее предоставленные
банку-эмитенту для осуществления расчетов по аккредитиву. Для этого
приказодатель должен в течение двух банковских дней после получения
документов по аккредитиву направить банку-эмитенту заявление с
указанием обнаруженных расхождений. В случае согласия банка-эмитента
с заявлением приказодателя о наличии в документах расхождений с
условиями аккредитива и оплаты банком-эмитентом указанных документов
без согласия приказодателя банк-эмитент обязан по требованию
приказодателя возвратить денежные средства, ранее предоставленные
ему для осуществления расчетов по аккредитиву.
71. Закрытие аккредитива в банке-эмитенте происходит не позднее
банковского дня, следующего за днем исполнения аккредитива
(последнего платежа по нему).
В случае обращения банка-эмитента к приказодателю с просьбой
сообщить, согласен ли он оплатить документы с расхождениями или
отказывается от их оплаты, аккредитив закрывается после получения
уведомления от приказодателя об отказе от оплаты или в случае
согласия приказодателя на оплату после осуществления платежа по
аккредитиву.
В случае непредставления в банк-эмитент документов по
аккредитиву закрытие аккредитива осуществляется не позднее десяти
дней после истечения срока аккредитива с прибавлением срока,
необходимого для почтовой пересылки документов от исполняющего банка
до банка-эмитента.
В случае предоставления банком-эмитентом другому банку
валютного покрытия, которое не было полностью выплачено, закрытие
аккредитива производится после получения от банка-корреспондента
авизо о зачислении на счет банка-эмитента суммы неиспользованного
остатка аккредитива или разрешения на дебетование его счета в
банке-эмитенте. Если суммы неиспользованного остатка не будут
своевременно возвращены исполняющим (подтверждающим, рамбурсирующим)
банком, банк-эмитент вправе требовать уплаты процентов от данного
банка за пользование денежными средствами банка-эмитента за период
от даты истечения срока для представления документов по аккредитиву
или последнего платежа.
Аккредитив может быть закрыт на основании предъявленного
банку-эмитенту письменного заявления бенефициара об отказе от своих
прав по аккредитиву. Указанное заявление может быть передано
бенефициаром банку-эмитенту через подтверждающий, исполняющий или
авизующий банк.
ГЛАВА 10
ПЕРЕВОДНЫЕ АККРЕДИТИВЫ
72. Банки, исполняющие аккредитивы, могут по заявлению
бенефициаров произвести перевод аккредитивов, обозначенных
банком-эмитентом как переводные. В случае аккредитива со свободной
негоциацией перевод может быть осуществлен банком, специально
указанным в аккредитиве как переводящий банк.
Заявление на перевод аккредитива оформляется первым
бенефициаром на бланке заявления на аккредитив. При этом указанное
заявление должно содержать основные реквизиты первоначального
аккредитива (наименование банка-эмитента, номер, дату), наименование
второго бенефициара, его адрес, а также условия, на которых
аккредитив переводится. Аккредитив может быть переведен только на
условиях, указанных в первоначальном аккредитиве, за исключением
суммы аккредитива, цены за единицу товара, даты истечения срока,
последней даты для представления документов после даты отгрузки,
периода отгрузки, которые (все или каждое условие отдельно) могут
быть уменьшены или сокращены. Процент страхового покрытия может быть
увеличен для обеспечения суммы покрытия, предусмотренной условиями
первоначального аккредитива или Унифицированными правилами по
аккредитивам. Наименование приказодателя может быть заменено
наименованием первого бенефициара, если в первоначальном аккредитиве
не содержится требование, чтобы наименование приказодателя было
указано во всех документах, кроме коммерческого счета-фактуры.
В заявлении на перевод аккредитива также должно быть указано
обоснование такого перевода, и к нему должны быть приложены
документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики
Беларусь для осуществления банком функций агента валютного
контроля.
Банк обязан отказать в переводе аккредитива, если такой перевод
связан с нарушением законодательства Республики Беларусь. Банк имеет
право отказать в переводе аккредитива, если по каким-либо причинам
он сочтет такой перевод для себя неприемлемым.
73. При переводе аккредитива банк на основании поручения
первого бенефициара направляет второму бенефициару либо авизующему
банку сообщение, в котором указываются наименование банка-эмитента
первоначального аккредитива, способ и условия исполнения
аккредитива.
74. Операции по аккредитивам, переведенным в пользу клиентов
банков - вторых бенефициаров, осуществляются банками на условиях,
предусмотренных настоящей Инструкцией для первоначальных
аккредитивов.
ГЛАВА 11
ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЙ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ
75. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и
возмещения расходов за совершение операций по аккредитивам
оговаривается в договоре, заключаемом между банком и его клиентом
(приказодателем, бенефициаром). В случае если указанным договором
предусмотрено списание сумм вознаграждений и расходов со счета
клиента, такое списание может оформляться мемориальным ордером,
первый экземпляр которого помещается в документы дня, второй - в
досье по аккредитиву, третий выдается клиенту.
Если в заявлении на аккредитив указано, что вознаграждения
других банков уплачиваются за счет приказодателя, банк-эмитент
вправе относить данные вознаграждения на свой счет, а в договоре,
заключаемом между банком-эмитентом и клиентом, устанавливать
приказодателю плату, рассчитанную с учетом вышеуказанных
вознаграждений, а также вознаграждений банка-эмитента.
76. Вознаграждения за открытие, авизование и подтверждение
аккредитива, за платеж, акцепт и негоциацию, за изменение условий
аккредитива и другие предусмотренные тарифами банка вознаграждения,
если согласно условиям аккредитива они не относятся на счет клиента
банка, предъявляются к оплате другому банку.
В случае если вознаграждение по аккредитиву относится на счет
бенефициара, но не может быть уплачено им (например, в случае
обоснованного отказа от его уплаты), такое вознаграждение может быть
предъявлено банком к оплате банку-эмитенту. В этом случае
банк-эмитент предъявляет требование к приказодателю об оплате
данного вознаграждения.
Вознаграждения по аккредитивам, открываемым в пользу клиента
банка, предъявляются банку-эмитенту или иному банку при отсылке
документов по аккредитиву. По аккредитивам, предоставляющим банкам
право дебетовать счета "Лоро", суммы вознаграждений списываются с
соответствующих счетов, о чем указывается в сопроводительном
письме.
Вознаграждения банков-эмитентов по аккредитивам могут быть
удержаны из суммы, подлежащей переводу бенефициару при исполнении
аккредитива.
77. Банк следит за своевременной оплатой
банками-корреспондентами вознаграждений и возмещением расходов и при
необходимости направляет банкам-корреспондентам соответствующие
запросы.
РАЗДЕЛ III
ИНКАССО
ГЛАВА 12
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
78. При осуществлении инкассо банки и их клиенты
руководствуются Банковским кодексом Республики Беларусь, настоящей
Инструкцией и другими нормативными правовыми актами Республики
Беларусь.
79. При осуществлении международного инкассо банки могут также
применять положения Унифицированных правил по инкассо, редакция 1995
года, публикация МТП № 522, если в тексте инкассового поручения
указано, что инкассо подчиняется соответствующим правилам.
80. Банк-ремитент осуществляет инкассо от своего имени или по
поручению принципала. Для выполнения инструкций принципала
банк-ремитент пользуется услугами инкассирующих банков.
Инкассирующим банком может быть банк, указанный принципалом, а при
отсутствии такого указания - любой банк по выбору банка-ремитента
или другого банка в месте платежа или акцепта или в месте, где
должны быть выполнены другие условия.
81. Документы, направляемые на инкассо, должны сопровождаться
инкассовым поручением, содержащим точные и полные инструкции. Если
банк по обоснованным причинам решит не выполнять инкассовое
поручение или связанные с ним инструкции, он должен направить
уведомление об этом стороне, от которой получены инкассовое
поручение или инструкции, не позднее дня, следующего за днем
получения инкассового поручения или инструкций.
При проведении инкассо банки осуществляют лишь посреднические
функции и не несут ответственности за неоплату или неакцепт
плательщиком инкассируемых документов.
82. Банки, пользующиеся услугами другого банка или других
банков для выполнения инструкций принципала, делают это за счет и
риск данного принципала.
Банки не несут ответственности в случае невыполнения
передаваемых ими инструкций, даже если они сами взяли на себя
инициативу в выборе того или иного банка.
Сторона (принципал, банк-ремитент или инкассирующий банк),
инструктирующая другую сторону (банк-ремитент, инкассирующий банк
или представляющий банк) осуществить инкассо, обязана возместить
инструктируемой стороне расходы, связанные с его выполнением.
Участвующие в инкассо банки не несут обязательств в отношении
проверки полученных документов, кроме проверки соответствия их
перечню, который дан в инкассовом поручении.
Банки также не несут ответственности за:
форму, достаточность, точность, подлинность, подделку или
юридическую силу любого документа;
общие и (или) частные условия, содержащиеся в самих документах
или привнесенные в них;
описание, количество, вес, качество, состояние, упаковку,
поставку, ценность или наличие товара, представленного любыми
документами;
добросовестность или действия и (или) упущения,
платежеспособность, репутацию отправителей, перевозчиков,
экспедиторов, получателей или страховщиков товара или другого
какого-либо лица;
последствия, вызванные задержкой и (или) утерей в пути
сообщений, писем или документов;
задержку, искажение или другие ошибки при передаче
телетрансмиссионных сообщений, которые возникли не по вине банков;
ошибки в переводе и (или) толковании технических терминов;
задержку, вызванную необходимостью добиться разъяснения
полученных инструкций.
83. Товары не должны отправляться непосредственно в адрес банка
или в его распоряжение без предварительного на то согласия со
стороны этого банка.
В случае если товар все-таки отправлен непосредственно в адрес
банка или в его распоряжение для передачи плательщику против платежа
или акцепта или на других условиях без предварительного согласия со
стороны этого банка, такой банк не будет иметь никаких обязательств
по передаче этого товара. Риск и ответственность за товар несет
сторона, его отправившая.
ГЛАВА 13
ОПЕРАЦИИ ПО ИНКАССО В БАНКЕ-РЕМИТЕНТЕ
84. Банки-ремитенты, осуществляющие инкассо, обязаны принимать
от клиентов документы на инкассо с инкассовым поручением по
примерной форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции. Банки
вправе самостоятельно разрабатывать формы инкассовых поручений,
включая в них реквизиты, определяемые настоящей Инструкцией, и
другую необходимую банку информацию.
Инкассовое поручение составляется не менее чем в четырех
экземплярах. Первый, второй и третий экземпляры подписываются
уполномоченными работниками банка-ремитента. Первый и второй
экземпляры инкассового поручения направляются вместе с документами в
инкассирующий банк, третий экземпляр инкассового поручения,
заверенный подписями и оттиском печати принципала согласно
заявленным в банк-ремитент образцам подписей и оттиска печати,
остается в банке-ремитенте; четвертый экземпляр с оттиском штампа
банка-ремитента и отметкой уполномоченного работника банка-ремитента
о приеме документов возвращается принципалу. При необходимости
количество экземпляров инкассового поручения может быть увеличено.
85. При осуществлении международного инкассо инкассовое
поручение заполняется принципалом, как правило, на английском языке.
Допускается заполнение принципалом инкассового поручения на русском
языке. В таком случае инкассовое поручение составляется принципалом
не менее чем в двух экземплярах. При этом первый экземпляр
инкассового поручения, заверенный подписями и оттиском печати
принципала согласно заявленным в банк-ремитент образцам подписей и
оттиска печати, остается в банке-ремитенте; второй экземпляр с
оттиском штампа банка-ремитента и распиской уполномоченного
работника банка-ремитента о приеме документов возвращается
принципалу в подтверждение приема документов на инкассо. На
основании представленного инкассового поручения банком-ремитентом
составляется инкассовое поручение не менее чем в трех экземплярах,
каждый из которых подписывается уполномоченными работниками
банка-ремитента. Два экземпляра инкассового поручения вместе с
документами отсылаются в инкассирующий банк, третий экземпляр
инкассового поручения, составленного банком, остается в
банке-ремитенте.
86. Инкассовое поручение должно содержать следующие реквизиты:
сведения о принципале, включая его полное наименование,
почтовый адрес, а также, если необходимо, номера телекса, телефона и
факса;
сведения о плательщике, включая его полное наименование,
почтовый адрес или место, в котором должно быть сделано
представление, а также, если необходимо, номера телекса, телефона и
факса;
сведения о представляющем банке, если такие имеются, включая
полное его наименование, почтовый адрес и, если необходимо, номера
телекса, телефона и факса;
перечень прилагаемых документов с указанием количества листов
каждого документа;
сумму и валюту платежа. В случае если в документах указана
валюта иная, чем валюта платежа, должен быть также указан способ
определения курса для осуществления платежа;
сроки и условия получения платежа и (или) акцепта.
87. Инструкции, содержащиеся в инкассовом поручении, должны
быть полными, точными и представлять собой четкие указания,
касающиеся:
условий передачи инкассируемых документов (подлежат ли
документы выдаче плательщику против акцепта или против платежа либо
на других условиях);
необходимости совершения протеста или иных юридических действий
в случае неакцепта или неоплаты векселей. При отсутствии таких
инструкций банки, участвующие в инкассо, не обязаны совершать
протест или иные юридические действия;
возможности принятия частичных платежей по инкассо и передачи
против частичных платежей документов плательщику. При отсутствии
таких инструкций документы будут переданы представляющим банком
плательщику только после получения полного платежа;
порядка и правил оплаты вознаграждения и расходов, связанных с
инкассо, а также инструкций на случай отказа плательщика от оплаты
вознаграждения и (или) расходов;
условий уплаты процентов по финансовым документам. Если такие
проценты должны быть уплачены, в инкассовом поручении указывается
размер процентов, срок, за который они начисляются, и основание
(базис) для расчета (например, 360 или 365 дней в году).
88. Когда платежи по инкассо обеспечены гарантией банка, в
инкассовое поручение дополнительно включается требование о платеже в
счет банковской гарантии на случай неоплаты плательщиком
инкассированных документов в установленный срок при условии, что
такое требование не будет противоречить положениям банковской
гарантии. Если гарант не участвует в инкассо, в инкассовом поручении
может содержаться просьба к представляющему банку предъявить гаранту
требование платежа по банковской гарантии.
Во всех случаях при наличии банковской гарантии принципал
должен указать в инкассовом поручении полное наименование гаранта,
дату банковской гарантии, ее номер, сумму и срок действия.
89. Банки-ремитенты проверяют правильность оформления
представляемых принципалами инкассовых поручений и при обнаружении
ошибок возвращают их принципалам для переоформления.
При проверке коммерческих и финансовых документов, прилагаемых
к инкассовому поручению, банки-ремитенты проверяют: соответствие
документов, имеющихся в наличии, документам, указанным в инкассовом
поручении; наличие на переводных векселях и чеках, выписанных
приказу принципала, передаточной надписи принципала в пользу
банка-ремитента.
Надлежащим образом оформленные инкассовые поручения с
прилагающимися документами принимаются банками-ремитентами к
исполнению.
90. Принятые инкассовые поручения регистрируются в журнале,
форма которого определяется банком самостоятельно.
Ведение журнала может осуществляться банком в электронном виде
при условии обеспечения сохранности сведений.
91. В принятых инкассовых поручениях банком указываются:
наименование банка-ремитента, адрес (почтовый и S.W.I.F.T.),
номер телекса, телефона, факса и номер для ссылок (reference);
наименование инкассирующего банка, если выбор его производится
банком-ремитентом.
Кроме того, в инкассовом поручении даются инструкции
инкассирующему банку о порядке зачисления суммы денежных средств на
счета банка-ремитента, а также о способах извещения банка-ремитента
о неплатеже (неакцепте).
В инкассовое поручение, выставленное на условиях предоставления
плательщику коммерческого займа с оформлением переводных векселей,
включаются инструкции инкассирующему банку в отношении распоряжения
акцептованными переводными векселями.
На переводных векселях и чеках с передаточной надписью
принципала в пользу банка-ремитента проставляются передаточные
надписи в пользу инкассирующего банка.
92. Принятые инкассовые поручения вместе с документами
направляются банком-ремитентом в инкассирующий банк не позднее
банковского дня, следующего за днем принятия инкассовых поручений,
или в иной срок, указанный в инкассовом поручении.
В случае если плательщик является клиентом банка-ремитента,
банк-ремитент осуществляет представление в сроки и порядке,
предусмотренные настоящей Инструкцией для представляющего банка.
93. Экземпляры инкассовых поручений, которые остаются в
банке-ремитенте, копии документов, отосланных на инкассо, переписка
с клиентами и банками по вопросам, связанным с выполнением
инкассового поручения, копии мемориальных документов по операциям,
связанным с осуществлением инкассо, помещаются в досье по
инкассовому поручению банка-ремитента.
При незначительном объеме документов, связанных с
осуществлением инкассо, допускается оформление в банке-ремитенте
одного досье на несколько инкассовых поручений.
94. Банк-ремитент осуществляет контроль за своевременностью и
правильностью акцепта и оплаты отосланных на инкассо документов. По
всем отосланным инкассовым поручениям исчисляется контрольный срок
получения авизо инкассирующего банка о выполнении инкассового
поручения. Этот срок определяется исходя из условий инкассового
поручения. Контрольный срок проставляется на экземпляре инкассового
поручения, помещенном в досье.
При неполучении к контрольному сроку авизо инкассирующему банку
направляется запрос об инкассо. При этом в инкассовом поручении,
помещенном в досье, указывается новый срок ожидаемого ответа от
инкассирующего банка, который устанавливается банком-ремитентом, но
не должен превышать одного месяца при осуществлении международного
инкассо и десяти дней при осуществлении внутреннего инкассо. Не
оплаченные плательщиком и не востребованные принципалом инкассовые
поручения хранятся в банке-ремитенте не более трех лет, после чего
снимаются с учета и передаются в архив.
95. При поступлении кредитового авизо банка-корреспондента о
зачислении инкассируемой суммы на счет банка-ремитента в этом банке
(счет "Ностро") или поручения банка-корреспондента на списание
денежных средств со счета "Лоро" банк-ремитент зачисляет
инкассируемую сумму на счет принципала.
96. При получении авизо о частичной оплате документов по
инкассо в досье по инкассовому поручению помещаются копии
кредитового авизо и расходного внебалансового ордера по
соответствующему внебалансовому счету.
В полной сумме инкассовое поручение снимается с учета по
указанию принципала.
97. Акцептованные переводные векселя, полученные от
инкассирующего банка, выдаются под роспись принципалу либо по его
желанию передаются в хранилище банка.
98. Банк-ремитент, получив от инкассирующего банка авизо об
отказе плательщика от акцепта и (или) платежа, не позднее
банковского дня, следующего за днем получения авизо, передает
полученную информацию принципалу и просит в кратчайший срок дать
необходимые инструкции для инкассирующего банка в отношении
дальнейших действий с инкассируемыми документами.
Если в авизо инкассирующего банка содержится информация о
совершенном протесте векселей (в неакцепте или неплатеже),
банк-ремитент запрашивает у принципала инструкции в отношении
распоряжения опротестованными векселями, которые могут быть либо
возвращены через банк-ремитент принципалу, либо переданы
уполномоченному представителю принципала по месту нахождения
плательщика. При этом опротестованные векселя снимаются с учета в
банке-ремитенте. При неполучении указаний от принципала в течение
пятнадцати дней банк-ремитент просит инкассирующий банк возвратить
опротестованные векселя и передает их принципалу.
ГЛАВА 14
ОПЕРАЦИИ ПО ИНКАССО В ИНКАССИРУЮЩЕМ И ПРЕДСТАВЛЯЮЩЕМ БАНКАХ
99. При получении инкассового поручения уполномоченный работник
инкассирующего банка проверяет наличие всех документов, указанных в
инкассовом поручении.
100. Поступившие инкассовые поручения регистрируются в журнале,
форма которого определяется инкассирующим банком самостоятельно.
Ведение журнала инкассирующим банком может осуществляться в
электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений.
101. В случае, когда инкассирующий банк по какой-либо причине
не может выполнить инструкции, содержащиеся в инкассовом поручении,
в том числе когда эти инструкции неточны или неясны, а также при
отсутствии каких-либо указанных в инкассовом поручении документов,
он должен не позднее банковского дня, следующего за днем получения
инкассового поручения, письменно уведомить об этом банк, от которого
получено инкассовое поручение, запросив у него соответствующие
инструкции. В журнале регистрации принятых инкассовых поручений
делается отметка о направлении уведомления. Инкассовое поручение с
прилагающимися документами хранится в исполняющем банке до получения
инструкций банка, от которого получено инкассовое поручение.
В случае неполучения инструкций в течение шестидесяти дней при
осуществлении международного инкассо и двадцати дней при
осуществлении внутреннего инкассо от даты направления уведомления
документы могут быть возвращены банку, от которого получено
инкассовое поручение.
102. Если инкассирующий банк не является представляющим банком,
то на переводных векселях и чеках с передаточной надписью в пользу
данного инкассирующего банка проставляются передаточные надписи в
пользу представляющего банка.
Не позднее банковского дня, следующего за днем поступления
надлежащим образом оформленного инкассового поручения с
прилагающимися документами, инкассирующий банк направляет его
представляющему банку.
Если в поступившем в инкассирующий банк инкассовом поручении не
указан банк в качестве представляющего банка, инкассирующий банк
может использовать для этих целей любой банк по своему выбору. В
данном случае в принятом инкассовом поручении инкассирующий банк
указывает наименование представляющего банка, почтовый адрес и, если
необходимо, номера телекса, телефона и факса.
При получении сообщения о частичной оплате (акцепте)
документов, отосланных на инкассо, уполномоченный работник
инкассирующего банка делает об этом отметку в журнале регистрации
принятых инкассовых поручений. В полной сумме инкассовое поручение в
данном случае снимается с учета по указанию принципала.
При поступлении извещения о неплатеже (неакцепте) инкассирующий
банк не позднее банковского дня, следующего за днем поступления
извещения, направляет данное извещение в банк-ремитент и действует в
соответствии с инструкциями, получаемыми от банка-ремитента.
В соответствии с инструкциями, содержащимися в инкассовом
поручении, акцептованные переводные векселя и выставленные
плательщиками простые векселя, полученные от представляющего банка,
возвращаются банку-ремитенту либо сдаются на хранение в хранилище
инкассирующего банка до наступления срока их оплаты.
103. Не позднее банковского дня, следующего за днем поступления
инкассового поручения с документами, представляющий банк направляет
плательщику извещение (либо, если поступили два экземпляра
инкассового поручения, второй экземпляр инкассового поручения), если
иной срок не указан в полученном инкассовом поручении. В случае
выставления переводного векселя для акцепта плательщику выдается
оригинал документа переводного векселя.
104. Инкассовые поручения вместе с документами, переписка с
клиентами и банками по вопросам, связанным с выполнением инкассового
поручения, копии мемориальных документов по операциям, связанным с
осуществлением инкассо, помещаются в представляющем банке в
отдельное досье по каждому инкассовому поручению.
При незначительном объеме документов, связанных с
осуществлением инкассо, допускается оформление в представляющем
банке одного досье на несколько инкассовых поручений.
105. Если документы подлежат оплате (акцепту) по предъявлении
либо если срок платежа (акцепта) не указан, представляющий банк
должен сделать представление к платежу (акцепту) в срок, указанный в
пункте 103 настоящей Инструкции. В случае если документы подлежат
оплате (акцепту) в срок иной, чем по предъявлении, представляющий
банк должен сделать представление к платежу (акцепту) не позднее дня
наступления соответствующего срока платежа (акцепта).
106. Если в инкассовом поручении содержится инструкция о выдаче
документов без оплаты, документы не позднее банковского дня,
следующего за днем их получения, выдаются плательщику, о чем
делается отметка в журнале регистрации принятых инкассовых
поручений.
107. В целях своевременного осуществления плательщиком платежа
(акцепта) по инкассовым поручениям, а также своевременного возврата
выданных плательщику для акцепта переводных векселей в случае его
отказа от акцепта работник представляющего банка в необходимых
случаях направляет плательщику письмо с напоминанием о необходимости
решить вопрос о платеже (акцепте) инкассированных документов.
По инкассо со сроком платежа (акцепта) по предъявлении или без
указания такого срока письмо с напоминанием направляется плательщику
не позднее следующего банковского дня после получения запроса
банка-ремитента о судьбе инкассо, а при отсутствии запроса - не
позднее чем через десять дней после направления представляющим
банком плательщику извещения о получении инкассового поручения с
приложенными копиями документов; по инкассо с установленным сроком -
не позднее следующего банковского дня после истечения этого срока.
108. Представляющий банк должен следить за тем, чтобы простые
векселя и акцепт переводных векселей по форме были полными и
правильными и соответствовали требованиям законодательства
Республики Беларусь о вексельном обращении.
Представляющий банк не несет ответственности за подлинность
какой-либо подписи или за наличие у лица, подписавшего акцепт,
простой вексель или иной финансовый документ, полномочия на такое
подписание.
109. В соответствии с инструкциями, содержащимися в инкассовом
поручении, акцептованные переводные векселя и выставленные
плательщиками простые векселя возвращаются банку, от которого
получено инкассовое поручение, либо сдаются на хранение в хранилище
представляющего банка до наступления срока их оплаты.
110. При оплате инкассового поручения плательщик представляет в
обслуживающий его банк платежное поручение. При этом в платежном
поручении в поле "Назначение платежа" указывается: "Оплата по
инкассовому поручению от __ ________ г. № ___".
111. В случае отказа от платежа (акцепта) плательщик обязан
представить в банк мотивированное уведомление и возвратить
переводные векселя, выданные ему для акцепта.
Представляющий банк не позднее следующего банковского дня после
получения уведомления плательщика об отказе направляет извещение о
неплатеже (неакцепте) банку, от которого получено инкассовое
поручение, с указанием причин неплатежа (неакцепта). У банка, от
которого получено инкассовое поручение, запрашиваются инструкции в
отношении дальнейших действий с документами, если такие инструкции
не были указаны в инкассовом поручении. В случае неполучения
инструкций в течение шестидесяти дней от даты направления извещения
при осуществлении международного инкассо документы могут быть
возвращены банку, от которого получено инкассовое поручение.
112. В отношении документарного инкассо частичные платежи могут
быть приняты, только если в инкассовом поручении содержатся
специальные полномочия на это. Если не указано иное, представляющий
банк должен передать документы плательщику только после получения
полного платежа и не несет ответственности за последствия,
вытекающие из-за такой задержки в передаче документов.
113. Инкассирующий банк не позднее банковского дня, следующего
за днем платежа (частичного платежа) или получения акцепта
(частичного акцепта) (уведомления о платеже (частичном платеже) или
акцепте (частичном акцепте), должен проинформировать об этом банк,
от которого получено инкассовое поручение.
114. Если в инкассовом поручении содержится указание об уплате
процентов, которые не включены в сумму векселя или иных финансовых
документов, а плательщик отказывается их платить, представляющий
банк может передать ему инкассированные документы против платежа
(акцепта) или на других условиях, в зависимости от случая, без
инкассации таких процентов, за исключением случаев, предусмотренных
пунктом 115 настоящей Инструкции.
115. Если в инкассовом поручении прямо указано, что отказ в
уплате процентов не допускается, а плательщик отказывается платить
такие проценты, представляющий банк не выдает документы и не несет
ответственности за последствия, вызванные задержкой в передаче
документов. При этом представляющий банк должен в течение двух
банковских дней, следующих за днем получения отказа,
проинформировать об этом банк, от которого получено инкассовое
поручение.
116. Акцептованные плательщиками переводные векселя и
выставленные ими простые векселя, находящиеся на хранении в
представляющем банке, оплачиваются на основании платежного поручения
плательщика.
ГЛАВА 15
ЧИСТОЕ ИНКАССО
117. Чистое инкассо осуществляется в порядке, предусмотренном
пунктами 92-113 настоящей Инструкции, с учетом следующих
особенностей.
118. Банк-ремитент принимает на инкассо чеки, векселя и другие
финансовые документы от принципала на основании заявления
принципала. Заявление составляется в двух экземплярах, заверенных
подписями и оттиском печати принципала согласно заявленным в
банк-ремитент образцам подписей лиц и оттиска печати. Заявление
должно содержать сведения, предусмотренные абзацами вторым-четвертым
и абзацем шестым пункта 86, абзацами третьим и пятым пункта 87
настоящей Инструкции, а также номер финансового документа,
направляемого на инкассо, и другую необходимую информацию.
Один экземпляр заявления с оттиском штампа банка-ремитента и
отметкой уполномоченного работника банка-ремитента о приеме
документов возвращается принципалу в подтверждение приема документов
на инкассо.
119. Векселя и чеки, выставленные приказу принципала, должны
содержать передаточную надпись принципала в пользу банка-ремитента.
Уполномоченный работник банка-ремитента, принявший документы на
инкассо, проставляет индоссамент от имени банка-ремитента и
составляет инкассовое поручение по примерной форме согласно
приложению 6 к настоящей Инструкции. Банки вправе самостоятельно
разрабатывать формы инкассовых поручений.
Инкассовое поручение составляется в трех экземплярах, каждый из
которых подписывается уполномоченными работниками банка-ремитента.
Два экземпляра инкассового поручения вместе с финансовыми
документами отсылаются в инкассирующий банк, третий экземпляр
инкассового поручения с копиями финансовых документов остается в
банке-ремитенте.
120. Принятые на инкассо документы отсылаются не позднее
банковского дня, следующего за днем приема заявления принципала.
121. Банк-ремитент вправе до получения им платежа по
отправленным на инкассо финансовым документам осуществить условный
(с оговоркой) платеж в пользу принципала.
В случае неоплаты отправленных на инкассо документов условный
платеж дает банку-ремитенту право списания денежных средств с
текущего (расчетного) счета принципала без его поручения, если это
предусмотрено договором между принципалом и банком-ремитентом. При
этом выплаченная банком-ремитентом сумма, а также суммы
вознаграждения, расходов и процентов за пользование денежными
средствами списываются с текущего (расчетного) счета принципала в
соответствии с договором, заключенным между принципалом и
банком-ремитентом. Если списание денежных средств с текущего
(расчетного) счета принципала производится без его поручения, то оно
оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня банка, второй - в досье по инкассо,
третий направляется принципалу.
Права и обязанности банка-ремитента и принципала при совершении
условного платежа оговариваются в договоре, заключаемом между ними.
122. Прием и обработка инкассового поручения инкассирующим и
представляющим банками осуществляются инкассирующими банками в
порядке, предусмотренном пунктами 99-116 настоящей Инструкции, с
учетом особенностей, предусмотренных настоящим пунктом.
При осуществлении чистого инкассо частичные платежи могут быть
приняты в размере и на условиях, которые разрешены
законодательством, действующим в месте платежа. Финансовые документы
передаются плательщику после получения полного платежа по ним, если
иное не указано в инкассовом поручении (заявлении принципала).
При осуществлении внутреннего чистого инкассо представляющий
банк не позднее следующего банковского дня после получения
уведомления плательщика об отказе от платежа (акцепта) возвращает
документы банку, от которого получено инкассовое поручение.
ГЛАВА 16
ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ
123. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и
расходов за осуществление инкассо оговаривается в договоре,
заключаемом между банком и его клиентом (принципалом, плательщиком).
В случае если указанным договором предусмотрено списание банком сумм
вознаграждений и расходов со счета клиента, такое списание
оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня банка, второй - в досье по инкассо,
третий выдается клиенту.
124. Если в инкассовом поручении указано, что вознаграждение за
осуществление инкассо и (или) расходы должны быть оплачены
плательщиком, а плательщик отказывается их оплачивать,
представляющий банк вправе передать документы против платежа или
акцепта или на других условиях без уплаты вознаграждения и (или)
расходов, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 126
настоящей Инструкции.
125. Если в инкассовом поручении указано, что в оплате
вознаграждения и (или) расходов не может быть отказано, а плательщик
отказывается оплачивать такие вознаграждение и (или) расходы,
представляющий банк не будет нести ответственности за последствия,
вытекающие из-за задержки в передаче документов.
Если в оплате вознаграждения и (или) расходов отказано,
представляющий банк должен в течение двух банковских дней, следующих
за днем получения отказа, проинформировать об этом банк, от которого
получено инкассовое поручение.
126. Во всех случаях, когда в оплате вознаграждения и (или)
расходов по инкассо отказано, они должны быть оплачены за счет
стороны (принципала, банка-ремитента, инкассирующего банка), от
которой получено инкассовое поручение, и могут быть удержаны из
выручки, если это предусмотрено договорами, заключаемыми между
сторонами, участвующими в инкассо.
127. Банки вправе потребовать предварительной уплаты
вознаграждения и (или) расходов от стороны, от которой получено
инкассовое поручение, или инструкций, связанных с его исполнением,
для покрытия расходов, которые возникнут в процессе выполнения
содержащихся в нем инструкций, и до получения такого платежа
сохраняют право не выполнять инструкции по инкассо.
РАЗДЕЛ IV
ОПЕРАЦИИ ПО БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ
ГЛАВА 17
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
128. При осуществлении операций по банковским гарантиям банки и
их клиенты руководствуются настоящей Инструкцией, Банковским
кодексом Республики Беларусь, другими нормативными правовыми актами
Республики Беларусь и Конвенцией Организации Объединенных Наций о
независимых гарантиях и резервных аккредитивах.
При осуществлении операций по банковским гарантиям
банки-резиденты могут также применять положения Унифицированных
правил по договорным гарантиям, редакция 1978 года, публикация МТП
№ 325, Унифицированных правил для гарантий по первому требованию,
редакция 1992 года, публикация МТП № 458, если в тексте гарантии
указано, что она подчиняется соответствующим правилам в случае, если
они не противоречат законодательству Республики Беларусь.
Операции по гарантиям банков-нерезидентов, подчиненным ISP98,
совершаются банками-резидентами в соответствии с пунктами 173-220
настоящей Инструкции.
129. Банки могут выдавать, подтверждать, авизовать банковские
гарантии, направлять поручения другим банкам на выдачу банковских
гарантий, предоставлять гарантам контргарантии и другое обеспечение,
предъявлять требования гарантам (в том числе по поручению
бенефициара) по банковским гарантиям (контргарантиям) и осуществлять
платежи по выданным банковским гарантиям (контргарантиям).
130. Банковская гарантия должна содержать следующие
обязательные условия: наименование принципала; наименование
бенефициара; наименование гаранта; ссылку на договор или иной
документ, в которых предусмотрена необходимость выдачи гарантии;
максимальную сумму денежных средств, подлежащую уплате; срок, на
который выдана банковская гарантия, или обстоятельство (событие),
при наступлении которого прекращается обязательство гаранта по
банковской гарантии; условия уплаты бенефициару денежной суммы
(осуществления платежа). В банковской гарантии может также
содержаться положение, направленное на сокращение суммы выплат по
банковской гарантии.
131. Выданная гарантия может быть подтверждена в полной сумме
либо частично другим банком, который наряду с первоначальным
гарантом несет перед бенефициаром солидарную ответственность в
пределах подтвержденной суммы, если иное не предусмотрено условиями
гарантии.
Подтверждение банковской гарантии (выдача письма о
подтверждении банковской гарантии) и осуществление подтверждающим
банком платежа по ней производится в порядке, аналогичном порядку
выдачи банковской гарантии и осуществления гарантом платежа по ней,
если иное не предусмотрено условиями гарантии, с учетом
особенностей, предусмотренных настоящим пунктом.
Условие о подтверждении банковской гарантии должно содержаться
в заявлении принципала на выдачу банковской гарантии. В случае если
между банком принципала и банком, который должен подтвердить
банковскую гарантию, не достигнута договоренность по совершению
операций, связанных с выдачей, подтверждением банковской гарантии и
осуществлением платежа по ней, банк должен отказать принципалу в
выдаче банковской гарантии и уведомить принципала о причинах
отказа.
132. При выдаче консорциальной гарантии основной гарант
обеспечивает за свой счет определенную долю обязательства по
гарантии. Оставшаяся сумма обязательства по банковской гарантии
обеспечивается за счет других гарантов. Требование об уплате
денежной суммы по консорциальной гарантии предъявляется бенефициаром
основному гаранту. Обязательства и ответственность гарантов,
возникающие в связи с выдачей консорциальной гарантии, определяются
в заключаемом между ними договоре.
133. Принадлежащее бенефициару право требования платежа по
банковской гарантии не может быть уступлено другому лицу, если иное
не оговорено в тексте гарантии. Уступка права требования платежа по
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10
|
