|
Страница 2
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
необходимых для осуществления банками функций агентов
валютного контроля, определяется локальными нормативными
правовыми актами уполномоченных банков.
___________________________________________________________--
Пункт 11 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
11. Клиенты (за исключением физических лиц) представляют
в уполномоченные банки документы, необходимые для
осуществления банками функций агентов валютного контроля
при проведении операций по банковскому переводу (контракты,
счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы,
акты приема-передачи и другие документы, в том числе
составленные по формам, разработанным уполномоченными
банками самостоятельно).
Физические лица представляют в уполномоченные банки
документы (в том числе переданные по факсимильной связи),
необходимые для осуществления банками контрольных функций
при проведении операций по банковскому переводу
(информационные материалы, реклама и другие документы,
содержащие информацию о наименовании бенефициара, его
банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров
и услуг, назначении платежа).
В случаях, когда осуществление банковских переводов
обусловлено законодательством государства бенефициара
(переводы пошлин, сборов и др.), плательщик представляет в
уполномоченный банк копии нормативных правовых актов и
(или) других документов, подтверждающих обоснованность и
определяющих размер суммы перевода.
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций,
представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за
границу, а также при осуществлении прочих банковских
переводов иностранной валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель
при осуществлении банковских переводов из-за границы в
течение пяти рабочих дней после зачисления денежных средств
в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды.
___________________________________________________________--
Часть пятая пункта 11 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды, а также при
осуществлении частных переводов.
___________________________________________________________--
Ответственность за своевременность представления
документов, необходимых банку для осуществления контрольных
функций или функций агентов валютного контроля, и
достоверность содержащихся в них сведений возлагается на
клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций валютного
контроля или контрольных функций, определяется локальными
нормативными правовыми актами уполномоченных банков.
___________________________________________________________--
Раздел II. Кредитовый перевод
Глава 1. Общие положения о кредитовом переводе
12. Кредитовый перевод - банковский перевод, инициатором
которого является плательщик. Кредитовый перевод осуществляется на
основании представляемых в банк-отправитель платежных инструкций.
Платежные инструкции при осуществлении кредитового перевода могут
оформляться расчетными документами (платежным поручением, платежным
требованием-поручением) или иными документами, предусмотренными
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Платежные поручения применяются при осуществлении международных
и внутренних банковских переводов денежных средств.
Платежные требования-поручения применяются для осуществления
кредитовых переводов денежных средств в случае, если стороны по
переводу являются клиентами уполномоченных банков.
13. Операции по списанию денежных средств со счета плательщика
без поручения (распоряжения) владельца счета могут оформляться
мемориальным ордером в случаях, установленных настоящей Инструкцией,
иными нормативными правовыми актами или договором между банком и
клиентом.
При оформлении операций в случаях, установленных настоящей
Инструкцией, все экземпляры мемориального ордера должны содержать
штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по операциям,
подлежащим дополнительному контролю, первый экземпляр мемориального
ордера должен содержать подпись контролирующего работника.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 13 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
При оформлении операций в случаях, установленных
настоящей Инструкцией, все экземпляры мемориального ордера
должны содержать штамп банка, подпись ответственного
исполнителя; по операциям, подлежащим дополнительному
контролю, - подпись контролирующего работника.
___________________________________________________________--
Пункт 13 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на счете, без поручения (распоряжения) клиента - владельца
счета. Такое списание денежных средств оформляется
мемориальным ордером.
___________________________________________________________--
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 2003 г. № 226.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
___________________________________________________________--
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
13. Бухгалтерские записи, связанные с осуществлением
банком кредитовых переводов от своего имени, могут
оформляться мемориальными ордерами.
При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
___________________________________________________________--
Глава 2. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных поручений
14. Платежное поручение - платежная инструкция, согласно
которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет
перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в
поручении (бенефициару).
Платежное поручение на бумажном носителе представляется в
банк-отправитель в количестве экземпляров, определяемом
банком-отправителем, но не менее двух экземпляров, за исключением
случаев, указанных в настоящей Инструкции. Первый экземпляр
платежного поручения заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам
подписей и оттиска печати.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 14 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Платежное поручение представляется в банк-отправитель в
количестве экземпляров, определяемом банком-отправителем,
но не менее двух экземпляров, за исключением случаев,
указанных в настоящей Инструкции. Первый экземпляр
платежного поручения заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк
образцам подписей и оттиска печати.
___________________________________________________________--
В случае осуществления внутреннего банковского перевода в
белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет
передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк
три экземпляра платежного поручения. Третий экземпляр платежного
поручения после исполнения банком-отправителем платежного поручения
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.
При необходимости подтверждения исполнения банком-отправителем
платежного поручения плательщика (при уплате плательщиком
государственной пошлины и в других случаях) плательщик представляет
в банк-отправитель дополнительный экземпляр платежного поручения. На
оборотной стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
плательщиком делается запись о перечислении средств в пользу
бенефициара с указанием суммы платежа (прописью), валюты платежа и
наименования бенефициара. В соответствующих случаях данная запись
делается плательщиком по форме, установленной законодательством.
После исполнения банком-отправителем платежного поручения данная
запись заверяется подписями ответственного исполнителя (с указанием
даты исполнения платежного поручения), главного бухгалтера или лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, и печатью
банка-отправителя. Данный экземпляр платежного поручения выдается
плательщику.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 14 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
При необходимости подтверждения исполнения
банком-отправителем платежного поручения плательщика (при
уплате плательщиком государственной пошлины и в других
случаях) плательщик представляет в банк-отправитель
дополнительный экземпляр платежного поручения. После
исполнения банком-отправителем платежного поручения
ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной
стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
делает запись о перечислении средств в пользу бенефициара
(в соответствующих случаях данная запись делается по форме,
установленной законодательством) с указанием даты
исполнения платежного поручения. Запись заверяется
подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера
или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять
дополнительный контроль) и печатью банка-отправителя.
Данный экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
___________________________________________________________--
Платежные поручения представляются в банк-отправитель в течение
десяти календарных дней со дня их выписки (день выписки в расчет не
принимается).
15. Платежное поручение по форме согласно приложению 1 к
настоящей Инструкции используется для оформления международных и
внутренних банковских переводов. Кроме того, данная форма платежного
поручения может использоваться в случае перевода (зачисления)
денежных средств со счетов (на счета) физических лиц, у которых в
номере счета указывается единый лицевой счет, а после знака "/"
указывается номер счета физического лица в соответствии с
аналитическим учетом в банке.
Платежное поручение (сокращенное) по форме согласно приложению
9 к настоящей Инструкции используется для оформления внутренних
банковских переводов.
Поля платежного поручения заполняются согласно приложению 10 к
настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, несет плательщик.
___________________________________________________________--
Пункт 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
15. Платежное поручение (сокращенное) согласно
приложению 9 к настоящей Инструкции используется для
оформления внутренних банковских переводов в белорусских
рублях.
Содержание платежного поручения и описание его полей
приведены согласно приложениям 1, 9 и 10 к настоящей
Инструкции.
Платежное поручение должно содержать обязательные
реквизиты в соответствии с требованиями описания его полей
согласно приложению 10 к настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, несет плательщик.
___________________________________________________________--
Пункт 15 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
15. Платежные поручения должны соответствовать
требованиям настоящей Инструкции и содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного поручения;
наименование, местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер плательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
___________________________________________________________--
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
___________________________________________________________--
Абзац шестой части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Абзац шестой части
первой пункта 15 дополнен подстрочным примечанием.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица, присвоенный ему учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность (паспорт, удостоверение
беженца, вид на жительство) - для плательщика - физического
лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых) списываются
сумма перевода, а также комиссионное вознаграждение и
расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
___________________________________________________________--
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика,
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
плательщика - физического лица); номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно при
осуществлении каждого перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
___________________________________________________________--
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета
банка-получателя в данном банке-корреспонденте (данный
реквизит заполняется в случае необходимости; может
заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение
(в случае необходимости - адрес), код банка-получателя
(если бенефициаром по платежному поручению является банк,
данный реквизит может не заполняться. В таком случае
местонахождение (адрес) и код банка-получателя указываются
в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
плательщика или реквизитов документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________--
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________--
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________--
Абзац девятый части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (в случае
необходимости - адрес), номер его счета; при осуществлении
банковских переводов, сторонами по которым являются клиенты
уполномоченных банков, указывается присвоенный бенефициару
учетный номер налогоплательщика или паспортные данные
физического лица-бенефициара (данные заменяющего паспорт
документа);
___________________________________________________________--
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь,
платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов, платежей в пользу государственных
организаций, которым законодательством предоставлено право
взимать платежи с физических и юридических лиц); другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, -
очередность платежа;
___________________________________________________________--
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь,
платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов); другую дополнительную информацию о
деталях платежа, необходимую плательщику; в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа;
___________________________________________________________--
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет и государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства социальной защиты Республики Беларусь); другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, -
очередность платежа;
___________________________________________________________--
Абзац десятый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж; другую дополнительную
информацию о деталях платежа, необходимую плательщику; в
случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность
платежа;
___________________________________________________________--
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу. Поле
может не заполняться, если законодательством Республики
Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается
плата за услуги банка.
___________________________________________________________--
Абзац одиннадцатый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу, за
исключением переводов, осуществляемых со счетов по учету
бюджетных средств.
___________________________________________________________--
Абзац одиннадцатый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу.
___________________________________________________________--
Дополнительно в поле "Назначение платежа" в случаях и в
порядке, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь, указываются: при осуществлении платежей в бюджет,
государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды -
код платежа в бюджет, срок платежа; при осуществлении
платежей в Фонд социальной защиты населения Министерства
труда и социальной защиты Республики Беларусь - код платежа
(вместо реквизита "код платежа в бюджет"), период, за
который производится платеж, регистрационный номер
плательщика.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет в поле "Назначение
платежа" платежного поручения указываются код платежа в
бюджет и, если плательщик осуществляет платеж в бюджет за
другое лицо, - учетный номер налогоплательщика данного
лица.
___________________________________________________________--
Наличие в поле "Назначение платежа" срока платежа не
влияет на срок исполнения банком-отправителем платежного
поручения.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет и государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды, для которых
установлены сроки уплаты, в поле "Назначение платежа"
указывается срок платежа. Указанный срок платежа не влияет
на срок исполнения банком-отправителем платежного
поручения.
___________________________________________________________--
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов
учетных номеров плательщиков определяются законодательством
Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов
учетных номеров налогоплательщиков определяются
законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 15 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
При осуществлении переводов органами государственного
казначейства на перечисление бюджетных средств в счет
оплаты расходов распорядителей (получателей) средств
республиканского и местных бюджетов, а также бюджета Союза
Беларуси и России в поле "Назначение платежа" указывается
учетный номер казначейства, наименование распорядителя
(получателя) бюджетных средств, чьи расходы оплачиваются, и
сумма по элементам расходов в соответствии с бюджетной
классификацией.
___________________________________________________________--
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь,
Комитета государственной безопасности Республики Беларусь,
Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь,
Службы безопасности Президента Республики Беларусь,
Государственного комитета пограничных войск Республики
Беларусь, департамента финансовых расследований Комитета
государственного контроля Республики Беларусь, Комитета по
материальным резервам при Совете Министров Республики
Беларусь, Государственного таможенного комитета Республики
Беларусь и их подведомственных юридических лиц поле
"Назначение платежа" заполнять необязательно.
___________________________________________________________--
Часть пятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь,
Комитета государственной безопасности Республики Беларусь,
Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь,
Службы безопасности Президента Республики Беларусь,
Государственного комитета пограничных войск Республики
Беларусь, Государственного комитета финансовых
расследований Республики Беларусь, Государственного
комитета по материальным резервам Республики Беларусь и их
подведомственных юридических лиц поле "Назначение платежа"
заполнять необязательно.
___________________________________________________________--
Пункт 15 после абзаца четырнадцатого дополнен абзацем
пятнадцатым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226. Абзацы
пятнадцатый - семнадцатый считать соответственно абзацами
шестнадцатым - восемнадцатым.
___________________________________________________________--
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер
счета, наименование корреспондента банка-получателя могут
указываться банком-отправителем.
Форма платежного поручения приведена в приложении 1 к
настоящей Инструкции.
Уполномоченные банки помимо обязательных полей и
реквизитов, определенных настоящей Инструкцией, вправе
включать в платежное поручение дополнительные поля,
необходимые для указания дополнительных реквизитов: дата
валютирования, банк-корреспондент банка-отправителя,
комиссия банка-отправителя, а также иные необходимые
банку-отправителю реквизиты. Наличие дополнительных полей в
платежном поручении необязательно. Случаи наличия и порядок
заполнения дополнительных полей определяются локальными
нормативными правовыми актами уполномоченных банков.
Ответственность за достоверность и правильность
информации, указанной в платежном поручении, за соблюдение
требований законодательства Республики Беларусь
относительно случаев и порядка указания учетных номеров
плательщиков в платежных поручениях по платежам в бюджет,
государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а
также по платежам из бюджета, государственных целевых
бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
___________________________________________________________--
Часть девятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Ответственность за достоверность и правильность
информации, указанной в платежном поручении, за соблюдение
требований законодательства Республики Беларусь
относительно случаев и порядка указания учетных номеров
налогоплательщиков в платежных поручениях по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды, а также по платежам из бюджета, государственных
целевых бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
___________________________________________________________--
Пункт 15 дополнен девятой частью постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
___________________________________________________________--
16. При представлении в банк платежных поручений в электронном
виде банк при необходимости формирует на бумажном носителе их копии
в необходимом количестве экземпляров.
На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату
расчетного документа, переданного в электронном виде, делается
запись: "Копия". Порядок оформления банком-отправителем данных копий
должен соответствовать порядку оформления платежных поручений на
бумажном носителе, установленному настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств или на машинном носителе (далее
- в электронном виде).
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь и другое) или на машинном носителе.
___________________________________________________________--
Платежные поручения, переданные в электронном виде,
должны содержать реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией. Для подтверждения подлинности платежного
поручения используются электронная цифровая подпись или
тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель
в электронном виде осуществляется на основании заключенного
между ними договора. В договоре должны быть предусмотрены:
ответственность клиента за операции, производимые по
счету на основании платежных поручений, переданных в банк в
электронном виде;
сроки и порядок представления в банк оформленных на
бумажном носителе платежных поручений или реестров
платежных поручений, переданных в банк в электронном виде и
принятых банком к исполнению, ответственность за нарушение
сроков их представления в банк (для клиентов, срок
обслуживания которых банком составляет менее года).
В договоре между банком-отправителем и плательщиком
может быть предусмотрено направление плательщику
электронного сообщения в подтверждение приема переданного
им платежного поручения.
На основании платежного поручения, переданного в
электронном виде, банк-отправитель формирует на бумажном
носителе копии данного платежного поручения в количестве,
необходимом для соблюдения требований частей
второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и договора.
На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование,
номер, дату расчетного документа, переданного в электронном
виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления и
использования банком-отправителем копий платежного
поручения на бумажном носителе должен соответствовать
порядку, предусмотренному частями третьей, четвертой пункта
14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в
документы дня банка-отправителя помещается копия платежного
поручения на бумажном носителе). Если в договоре между
банком и клиентом предусмотрено, что в подтверждение
исполнения банком платежного поручения, переданного в
электронном виде, клиенту направляется электронное
сообщение, копия платежного поручения на бумажном носителе
плательщику не выдается.
___________________________________________________________--
Часть пятая пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
На основании платежного поручения, переданного в
электронном виде, банк-отправитель формирует на бумажном
носителе копии данного платежного поручения в количестве,
необходимом для соблюдения требований частей
второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и договора.
На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование,
номер, дату расчетного документа, переданного в электронном
виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления и
использования банком-отправителем копий платежного
поручения на бумажном носителе должен соответствовать
порядку, предусмотренному частями третьей, четвертой пункта
14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в
документы дня банка-отправителя помещается копия платежного
поручения на бумажном носителе). Если в договоре между
банком и клиентом предусмотрено, что в подтверждение приема
банком платежного поручения, переданного в электронном
виде, клиенту направляется электронное сообщение, копия
платежного поручения на бумажном носителе плательщику не
выдается.
___________________________________________________________--
Платежные поручения или реестры платежных поручений на
бумажном носителе представляются в банк в одном экземпляре
клиентами, срок обслуживания которых составляет менее года,
в подтверждение платежных поручений, переданных в
электронном виде.
Срок представления в банк оформленных на бумажном
носителе платежных поручений или реестров платежных
поручений в подтверждение переданных в электронном виде
(для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет
менее года) не должен превышать десять календарных дней.
Форма реестра платежных поручений определяется
банком-отправителем самостоятельно. Реестр платежных
поручений должен содержать следующие обязательные
реквизиты: наименование плательщика или полные фамилию, имя
(при наличии - отчество) плательщика - физического лица,
номер его счета, номер, дату, сумму и валюту платежного
поручения, дату приема к исполнению платежного поручения
банком. Платежные поручения или реестры платежных поручений
на бумажном носителе заверяются оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк
образцам.
Банк-отправитель в порядке, установленном локальными
нормативными правовыми актами, обеспечивает соответствие
данных оформленных на бумажном носителе платежных поручений
или реестра платежных поручений данным платежных поручений,
переданных в электронном виде.
Платежные поручения или реестры платежных поручений на
бумажном носителе, представленные в банк в подтверждение
переданных в электронном виде, хранятся отдельно от
мемориальных документов, которыми оформлены бухгалтерские
записи по счетам.
___________________________________________________________--
Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь и др.) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде,
должны содержать реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией. Для подтверждения подлинности платежного
поручения используются электронная цифровая подпись или
тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель
с применением телетрансмиссионных средств осуществляется на
основании заключенного между ними договора. Уполномоченные
банки вправе осуществлять переводы денежных средств на
основании платежных поручений клиентов, переданных в банк в
электронном виде, только при закреплении в указанном
договоре ответственности клиента за операции, произведенные
на основании переданных таким образом платежных поручений.
В документы дня банка-отправителя помещается
распечатанная на бумажном носителе копия платежного
поручения, переданного в электронном виде. На данной копии
платежного поручения проставляются дата приема платежного
поручения и подпись ответственного исполнителя.
Дополнительного заверения копии платежного поручения не
требуется. Количество, порядок оформления и направления в
адрес банка-получателя (для выдачи бенефициару) копий
платежного поручения, переданного клиентом в
банк-отправитель в электронном виде, должны соответствовать
количеству и порядку, установленным настоящей Инструкцией
для платежных поручений, оформленных на бумажном носителе
(пункты 14, 25 настоящей Инструкции).
___________________________________________________________--
17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с которым
банк-отправитель обязуется переводить средства плательщика в пользу
одного или нескольких бенефициаров в определенные сроки, при
поступлении денежных средств на счет плательщика или в других
случаях.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению
постоянно действующее платежное поручение клиента, в
соответствии с которым банк-отправитель обязуется
переводить средства плательщика в пользу бенефициара в
определенные сроки, при поступлении денежных средств на
счет плательщика или в других случаях.
___________________________________________________________--
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
произвольной форме или в форме, разработанной банком, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных реквизитов
и представляется в банк-отправитель в одном экземпляре. Постоянно
действующее платежное поручение может быть представлено в банк в
электронном виде.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
произвольной форме или в форме, разработанной банком, с
указанием всех предусмотренных для платежных поручений
обязательных реквизитов и представляется в банк-отправитель
в одном экземпляре.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
форме, предусмотренной для платежных поручений, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных
реквизитов и представляется в банк-отправитель в одном
экземпляре.
___________________________________________________________--
Плательщик вправе в постоянно действующем платежном поручении
вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)", "наименование валюты
перевода" сделать запись о порядке определения банком суммы
перевода; вместо номеров и дат документов, служащих основанием для
осуществления платежа, указать порядок и периодичность их
представления (поступления) в банк; предусмотреть иные условия
исполнения постоянно действующего платежного поручения.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
При неоднократных переводах средств в пользу бенефициара
плательщик вправе в постоянно действующем платежном
поручении вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)",
"наименование валюты перевода" сделать запись о порядке
определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат
документов, служащих основанием для осуществления платежа,
указать порядок и периодичность их представления
(поступления) в банк; предусмотреть иные условия исполнения
постоянно действующего платежного поручения.
___________________________________________________________--
Банк вправе потребовать от плательщика указания в постоянно
действующем платежном поручении четких инструкций относительно
порядка определения суммы перевода, условий исполнения постоянно
действующего платежного поручения, срока действия или указания на
то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный
характер.
Порядок хранения постоянно действующих поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными правовыми
актами.
___________________________________________________________--
Пункт 17 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
17. Банк-отправитель в случаях и в порядке,
предусмотренных законодательством или договором между
банком и плательщиком, может принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с
которым банк-отправитель обязуется переводить средства
плательщика в пользу бенефициара в определенные сроки, при
поступлении денежных средств в пользу клиента или в других
случаях.
Постоянно действующее платежное поручение оформляется в
одном экземпляре и должно содержать все предусмотренные для
платежного поручения обязательные реквизиты. Порядок
хранения постоянно действующих платежных поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными
правовыми актами банка.
___________________________________________________________--
18. При осуществлении кредитового перевода в пользу клиента
банка-нерезидента наименование бенефициара и его адрес указываются в
платежном поручении на английском языке или на языке страны
бенефициара с использованием латинской графики.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на
английском языке либо на языке страны данного банка в латинской
графике в зависимости от того, какой из вариантов является
общепринятым в международном банковском сообществе и используется в
справочных базах данных (банковских альманахах и т.п.). Допускается
заполнение реквизитов в поле "Назначение платежа" на английском
языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской
графики при условии перевода указанных реквизитов в данном поле на
русский (белорусский) язык.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 18 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются
на английском языке либо на языке страны данного банка в
латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов
является общепринятым в международном банковском сообществе
и используется в справочных базах данных (банковских
альманахах и т.п.).
___________________________________________________________--
При кредитовом переводе средств в Российскую Федерацию, а при
наличии межбанковских соглашений, предусматривающих обмен платежными
документами на русском языке, и при переводе в другие страны все
реквизиты платежного поручения могут заполняться на русском языке.
Банк-отправитель имеет право произвести транслитерацию русского
текста (передать русский текст латинской графикой) в случае
нецелесообразности передачи платежного поручения
банку-корреспонденту в Российской Федерации с использованием русской
графики, а также требовать от клиента произвести транслитерацию при
заполнении реквизитов платежного поручения.
19. В рамках требований валютного законодательства Республики
Беларусь плательщик вправе дать банку-отправителю платежное
поручение на перевод с конверсией, покупкой, продажей, в котором
поле "Сумма и валюта" заполняется согласно приложению 10 к настоящей
Инструкции. При этом в целях автоматизированной обработки расчетных
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
|
