|
Страница 3
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
Инструкции. При этом в целях автоматизированной обработки расчетных
документов банки могут вводить в данном поле дополнительные субполя
в порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами
банка.
___________________________________________________________--
Пункт 19 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
19. В рамках требований валютного законодательства
Республики Беларусь плательщик вправе дать
банку-отправителю платежное поручение на перевод с
конверсией, покупкой, продажей, в котором поле "Сумма и
валюта" заполняется согласно приложению 10 к настоящей
Инструкции.
___________________________________________________________--
Пункт 19 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
19. Плательщик вправе дать банку-отправителю платежное
поручение на перевод с конверсией (покупкой, продажей), в
котором реквизит "Сумма и валюта" заполняется с учетом
следующих особенностей:
___________________________________________________________--
Абзац первый части первой пункта 19 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
19. При отсутствии у плательщика счета в валюте перевода
или достаточных средств в валюте перевода плательщик вправе
дать банку-отправителю платежное поручение на перевод с
конверсией (покупкой, продажей), в котором реквизит "Сумма
и валюта" заполняется с учетом следующих особенностей:
___________________________________________________________--
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи)
определенной суммы денежных средств, имеющейся на счете(ах)
клиента, указываются: сумма (цифрами и прописью),
наименование подлежащей конверсии (покупке, продаже)
валюты; наименование валюты, приобретаемой в результате
конверсии (покупки, продажи), без указания ее суммы;
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи)
имеющихся на счете(ах) клиента средств в определенную сумму
средств в валюте перевода указываются: наименование
подлежащей конверсии (покупке, продаже) валюты (без
указания суммы); сумма (цифрами и прописью) и наименование
валюты, приобретаемой в результате конверсии (покупки,
продажи).
Для осуществления такого перевода в поле "Сумма и валюта
перевода" платежного поручения плательщик указывает курс
конверсии (покупки, продажи) или делает запись о согласии
на проведение конверсии (покупки, продажи) по курсу,
складывающемуся на валютном рынке.
___________________________________________________________--
20. На основании платежного поручения на конверсию, покупку,
продажу банк осуществляет операции конверсии, покупки, продажи и
перевод полученных денежных средств в пользу бенефициара.
Платежные поручения на перевод с конверсией, покупкой, продажей
принимаются банком-отправителем при наличии денежных средств у
плательщика и исполняются по курсу, указанному в платежном
поручении, в соответствии с нормативным правовым актом Национального
банка Республики Беларусь, регулирующим порядок осуществления
валютно-обменных операций.
Операции по списанию денежных средств при переводе с
конверсией, покупкой, продажей могут оформляться мемориальным
ордером банка при наличии платежных инструкций в договоре между
банком и клиентом.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 20 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Операции по списанию денежных средств при переводе с
конверсией, продажей могут оформляться мемориальным ордером
банка при наличии платежных инструкций в договоре между
банком и клиентом.
___________________________________________________________--
Пункт 20 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
20. Перевод с конверсией (покупкой, продажей)
осуществляется в случаях, если договором предусмотрено
проведение таких переводов, без представления в банк
заявки, предусмотренной нормативным правовым актом
Национального банка, регулирующим порядок осуществления
валютно-обменных операций.
На основании платежного поручения на конверсию (покупку,
продажу) банк осуществляет операции конверсии (покупки,
продажи) и перевод полученных денежных средств в пользу
бенефициара.
Платежные поручения на перевод с конверсией (покупкой,
продажей) принимаются банком-отправителем при наличии
денежных средств на текущем счете плательщика и исполняются
по курсу и в очередности, определенных в платежном
поручении.
___________________________________________________________--
Пункт 20 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
20. Перевод с конверсией производится с соблюдением
условий, установленных Национальным банком Республики
Беларусь для конверсионных операций.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 20 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116. Часть третью считать частью второй.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии валют стран Экономического и валютного
союза в евро и наоборот - фиксированные на 31 декабря 1998
г. обменные курсы;
в остальных случаях - курсы, установленные с соблюдением
требований Национального банка Республики Беларусь для
конверсионных операций.
___________________________________________________________--
Нормы пункта 19 настоящей Инструкции, касающиеся
перевода с покупкой (продажей), вступают в силу после
принятия отдельного нормативного правого акта Национального
банка Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
21. Банк-отправитель при приеме от клиента платежного
поручения проверяет:
заполнение реквизитов платежного поручения; подлинность и
целостность платежного поручения, переданного в электронном виде;
соответствие данных платежного поручения данным документов,
представленных в банк-отправитель в установленных законодательством
случаях;
соответствие подписей и оттиска печати заявленным в банк
образцам;
наличие на счете (счетах) плательщика суммы средств,
необходимой для осуществления перевода, в том числе для уплаты
банковских комиссионных вознаграждений в случае, если их уплата
производится плательщиком;
в случаях, установленных законодательными актами Республики
Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров
Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь,
правомерность осуществления кредитового перевода на основании
представленных в банк-отправитель документов.
___________________________________________________________--
Пункт 21 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
21. Ответственный исполнитель банка-отправителя при
приеме от клиента платежного поручения обязан проверить:
правильность заполнения платежного поручения (заполнение
обязательных реквизитов, соответствие подписей и оттиска
печати заявленным образцам) и соответствие данных
платежного поручения данным документов, представленных в
банк-отправитель в установленных законодательством случаях;
наличие на счете (счетах) у плательщика суммы средств,
необходимой для осуществления перевода, в том числе для
уплаты возмещения телетрансмиссионных расходов банков и
банковских комиссионных вознаграждений в случае, если их
уплата производится плательщиком;
в случаях, установленных законодательными актами
Республики Беларусь или нормативными правовыми актами
Совета Министров, Национального банка Республики Беларусь,
- правомерность осуществления кредитового перевода на
основании представленных в банк-отправитель документов.
___________________________________________________________--
22. Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные
поручения плательщика в следующих случаях, если:
22.1. в платежном поручении имеются исправления и подчистки;
22.2. в платежном поручении не указаны обязательные реквизиты;
22.3. подписи и оттиск печати плательщика на платежном
поручении не соответствуют заявленным в банк образцам;
22.4. не представлены необходимые в соответствии с
законодательством документы;
22.5. данные платежного поручения не соответствуют данным
документов, представленных в банк-отправитель в установленных
законодательством случаях;
22.6. у плательщика отсутствуют правовые основания для
осуществления кредитового перевода, если контроль со стороны
банка-отправителя за правомерностью осуществления кредитового
перевода установлен законодательными актами Республики Беларусь или
нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь,
Национального банка Республики Беларусь;
22.7. невозможно провести конверсию, покупку, продажу средств
в соответствии с требованиями законодательства или невозможно
провести конверсию, покупку, продажу валюты по указанному
плательщиком курсу;
___________________________________________________________--
Подпункт 22.7 пункта 22 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
22.7. невозможно провести конверсию (покупку, продажу)
средств в соответствии с требованиями законодательства или
невозможно провести конверсию (покупку, продажу) валюты по
указанному плательщиком курсу.
___________________________________________________________--
22.8. чтение реквизитов платежного поручения вызывает
затруднения.
___________________________________________________________--
Пункт 22 дополнен подпунктом 22.8 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
___________________________________________________________--
23. Банк-отправитель вправе отказаться от приема к исполнению
платежного поручения плательщика в случае отсутствия или
недостаточности средств на счете плательщика для исполнения этого
платежного поручения, если иное не предусмотрено договором между
банком и плательщиком.
24. Не принятые к исполнению по указанным причинам платежные
поручения не позднее банковского дня, следующего за днем истечения
срока их исполнения, возвращаются банком-отправителем плательщику с
указанием на оборотной стороне первых экземпляров причин их
возврата.
___________________________________________________________--
Пункт 24 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
24. Не принятые к исполнению по указанным причинам
платежные поручения возвращаются банком-отправителем
плательщику с указанием на оборотной стороне первых
экземпляров причин их возврата.
___________________________________________________________--
25. На всех экземплярах принятого к исполнению платежного
поручения проставляются штамп банка-отправителя и дата приема, после
чего второй экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
Первый экземпляр платежного поручения является основанием для
списания средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении даты
исполнения и даты приема дата исполнения не указывается. При
исполнении платежного поручения на поступивших в банк экземплярах
платежного поручения ставится подпись ответственного исполнителя.
___________________________________________________________--
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет штамп банка-отправителя, дату
приема, свою подпись, после чего второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику. Первый экземпляр
платежного поручения является основанием для списания
средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении
даты исполнения и даты приема дата исполнения не
указывается.
___________________________________________________________--
Пункт 25 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет дату его приема, свою
подпись, на втором экземпляре дополнительно - штамп
банка-отправителя. Первый экземпляр платежного поручения
является основанием для списания средств со счета клиента и
после исполнения платежного поручения помещается в
документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику.
___________________________________________________________--
26. При осуществлении кредитовых переводов иностранной валюты
платежное поручение до момента исполнения подписывается
ответственным исполнителем банка-отправителя. Ответственный
исполнитель проставляет на поручении наименование
банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, и
дату валютирования (данные реквизиты указываются в случае
необходимости).
27. Списание денежных средств со счета плательщика для
осуществления кредитовых переводов по постоянно действующему
платежному поручению оформляется мемориальным ордером. В поле
"Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование
расчетного документа, его номер и дата; назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы); наименования, номера
и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в
случае наличия данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного поручения. Документы (их копии), оплаченные банком в
соответствии с условиями постоянно действующего платежного
поручения, помещаются в документы дня вместе с мемориальным ордером.
Постоянно действующее платежное поручение может быть отозвано
полностью или частично (по одному или нескольким бенефициарам) на
основании заявления плательщика.
В случае частичного отзыва постоянно действующего платежного
поручения, истечения срока постоянно действующего платежного
поручения в пользу одного или нескольких бенефициаров реквизиты
таких бенефициаров зачеркиваются, в постоянно действующем платежном
поручении указываются дата исправления и подпись ответственного
исполнителя банка.
В случаях исполнения постоянно действующего платежного
поручения, поступления в банк-отправитель заявления плательщика о
полном отзыве постоянно действующего платежного поручения, истечения
срока его действия, закрытия счета плательщика постоянно действующее
платежное поручение (в соответствующих случаях - с заявлением(ями)
плательщика) помещается в документы дня банка-отправителя. При этом
ответственным исполнителем банка-отправителя на постоянно
действующем платежном поручении производится запись о дате и причине
помещения постоянно действующего платежного поручения в документы
дня, которая заверяется подписью ответственного исполнителя.
___________________________________________________________--
Пункт 27 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа
(в случае наличия данной информации в платежном поручении);
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика,
за исключением сумм, переводимых по постоянно действующим
платежным поручениям органов, уполномоченных взыскивать
платежи в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды.
Документы (их копии), оплаченные банком в соответствии с
условиями постоянно действующего платежного поручения,
помещаются в документы дня вместе с мемориальным ордером.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
В случаях поступления в банк-отправитель заявления
плательщика об отзыве постоянно действующего платежного
поручения, истечения срока действия постоянно действующего
платежного поручения, закрытия счета плательщика постоянно
действующее платежное поручение (в соответствующем случае -
с заявлением плательщика) помещается в документы дня
банка-отправителя в день поступления заявления плательщика,
истечения срока действия постоянно действующего платежного
поручения, закрытия счета. При этом ответственным
исполнителем банка-отправителя на постоянно действующем
платежном поручении производится запись о дате и причине
помещения постоянно действующего платежного поручения в
документы дня, которая заверяется подписью ответственного
исполнителя.
___________________________________________________________--
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика,
за исключением сумм, переводимых по постоянно действующим
платежным поручениям инспекций Государственного налогового
комитета Республики Беларусь.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
___________________________________________________________--
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
___________________________________________________________--
28. На основании представленного клиентом платежного поручения
банк-отправитель направляет платежное поручение
банку-корреспонденту.
29. Исключен.
___________________________________________________________--
Пункт 29 - исключен постановлением Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
29. Если иное не установлено законодательством либо
договором между клиентом и банком-отправителем, платежное
поручение:
поступившее по окончании банковского дня, принимается к
исполнению не позднее следующего банковского дня;
принятое к исполнению в течение банковского дня,
исполняется в этот же день.
___________________________________________________________--
30. Списание средств со счета плательщика для осуществления
кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению
не производится при отсутствии или недостаточности средств на счете
плательщика и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных расчетных
документов.
___________________________________________________________--
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому
счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" не
исполненных расчетных документов.
___________________________________________________________--
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных
расчетных документов.
___________________________________________________________--
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к исполнению
платежных поручений (за исключением постоянно действующих
поручений), платежных поручений на перевод с конверсией, покупкой,
продажей в случае отсутствия (недостаточности) средств на текущем
счете плательщика платежное поручение в неоплаченной сумме
приходуется по внебалансовому счету "Расчетные документы, не
оплаченные в срок" и помещается в картотеку к данному счету.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений), платежных поручений на перевод с
конверсией (покупкой, продажей) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
___________________________________________________________--
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех
экземплярах платежного поручения банком-отправителем проставляются
дата приема, отметка о помещении платежного поручения в картотеку к
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок".
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика
на всех экземплярах платежного поручения проставляются дата
приема, штамп банка-отправителя о помещении платежного
поручения в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок".
___________________________________________________________--
При частичной оплате сумма, в которой поручение приходуется в
картотеку, указывается на обороте всех экземпляров платежного
поручения. Указанная запись заверяется подписью ответственного
исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В поле
"Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование
расчетного документа, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера
и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в
случае наличия данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок указания в
мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен
соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в
платежном поручении. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного поручения, по которому производится частичная оплата.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок
указания в мемориальном ордере учетных номеров
налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания
учетных номеров налогоплательщиков в платежном поручении.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения, по которому производится
частичная оплата.
___________________________________________________________--
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
При частичной оплате сумма, в которой поручение
приходуется в картотеку, указывается на обороте всех
экземпляров платежного поручения. Указанная запись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа; другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и
порядок их использования должны соответствовать количеству
и порядку использования экземпляров платежного поручения,
по которому производится частичная оплата.
___________________________________________________________--
32. Порядок проведения операций с платежными поручениями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
Глава 3. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных требований-поручений
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к плательщику
оплатить стоимость поставленного по договору товара либо действий,
совершенных в его пользу, на основании направленных плательщику
(минуя обслуживающий банк) расчетных, отгрузочных и иных документов,
предусмотренных договором.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 33 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к
плательщику оплатить стоимость поставленного по договору
товара, провести платежи по другим операциям на основании
направленных ему (минуя обслуживающий банк) расчетных,
отгрузочных и иных документов, предусмотренных договором.
___________________________________________________________--
Платежное требование-поручение представляется бенефициаром
непосредственно плательщику, минуя обслуживающие их банки.
Представленное плательщику платежное требование-поручение
должно содержать следующие обязательные реквизиты: наименование
расчетного документа, дату и номер платежного требования-поручения,
а также реквизиты в соответствии с требованиями описания полей
"Сумма и валюта", "Плательщик", "Банк-получатель", "Бенефициар",
"Назначение платежа" согласно приложению 11 к настоящей
Инструкции.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 33 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
Представляемое плательщику платежное
требование-поручение должно содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного требования-поручения;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" указывается наименование плательщика
или полные фамилия, имя (при наличии - отчество)
плательщика - физического лица;
___________________________________________________________--
Абзац пятый части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" указывается наименование
плательщика;
___________________________________________________________--
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета
банка-получателя в данном банке-корреспонденте (данный
реквизит заполняется в случае необходимости; может
заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение
(в случае необходимости - адрес), код банка-получателя
(если бенефициаром по платежному требованию-поручению
является банк, данный реквизит может не заполняться. В
таком случае местонахождение (адрес) и код банка-получателя
указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
плательщика или реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
___________________________________________________________--
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
___________________________________________________________--
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (при
необходимости - адрес), номер его счета; присвоенный
бенефициару учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
бенефициара - физического лица);
___________________________________________________________--
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы),
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, другую дополнительную информацию
о деталях платежа, необходимую бенефициару; в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа.
Ответственность за полноту и достоверность
вышеперечисленной информации несет плательщик.
___________________________________________________________--
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется
оттиском печати и подписями бенефициара.
Содержание платежного требования-поручения и описание его полей
приведены в приложениях 2 и 11 к настоящей Инструкции.
___________________________________________________________--
Пункт 33 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
___________________________________________________________--
34. Об отказе полностью или частично оплатить платежное
требование-поручение плательщик уведомляет непосредственно
бенефициара в порядке и сроки, определяемые договором, заключенным
между ними.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или частично)
платежное требование-поручение указывает в полях "Сумма к оплате и
валюта", "Счет №", "Плательщик", "Банк-отправитель", "Расходы по
переводу" реквизиты, необходимые в соответствии с описаниями его
полей согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном требовании-поручении, несет плательщик.
___________________________________________________________--
Пункт 35 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или
частично) платежное требование-поручение указывает в нем
следующие реквизиты:
в поле "Сумма к оплате и валюта" - сумму (цифрами и
прописью), подлежащую оплате и акцептованную плательщиком,
и наименование валюты перевода;
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер плательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
___________________________________________________________--
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
___________________________________________________________--
Абзац третий части первой пункта 35 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
___________________________________________________________--
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика (паспортные данные или данные
заменяющего паспорт документа - для плательщика -
физического лица), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
___________________________________________________________--
в поле "Банк-отправитель" - наименование,
местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Расходы по переводу" - расходы по переводу, где
указывается, на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные (почтовые) расходы по
переводу.
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер
счета, наименование корреспондента банка-получателя могут
указываться банком-отправителем.
___________________________________________________________--
36. Акцептованное плательщиком платежное требование-поручение
представляется в банк-отправитель в количестве экземпляров,
определяемом данным банком, но не менее двух экземпляров, за
исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления банковского перевода в белорусских
рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все
обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра
платежного требования-поручения. Третий экземпляр платежного
требования-поручения после исполнения банком-отправителем платежного
требования-поручения направляется в банк-получатель.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 36 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
Форма платежного требования-поручения приведена в
приложении 2 к настоящей Инструкции.
___________________________________________________________--
37. Акцептованные плательщиком платежные требования-поручения
принимаются к исполнению и исполняются банком-отправителем в
порядке, указанном в пунктах 21, 22 (за исключением подпункта 22.7),
23-26, 28, 31, 32 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________--
Пункт 37 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
37. Акцептованные плательщиком платежные
требования-поручения принимаются к исполнению и исполняются
банком-отправителем в порядке, указанном в пунктах 19-29,
31, 32 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________--
Глава 4. Особенности осуществления кредитовых переводов
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
без открытия ими счетов в банке-отправителе
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный
баланс, и индивидуальные предприниматели (далее по тексту данной
главы - юридические лица) могут осуществлять кредитовые переводы без
открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных
законодательными актами Республики Беларусь, нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
декабря 2002 г. № 251.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
При отсутствии правовых оснований у юридического лица
для проведения кредитового перевода без открытия счета
уполномоченные банки не осуществляют указанные переводы.
___________________________________________________________--
39. Кредитовые переводы без открытия счета осуществляются за
счет средств, внесенных юридическим лицом-плательщиком в кассу
банка-отправителя. Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок
проведения банками кассовых операций.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя. При приеме к исполнению
платежного поручения банк-отправитель сверяет данные, указанные в
платежном поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя; номер
счета не указывается.
___________________________________________________________--
Абзац второй части второй пункта 39 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета представитель юридического лица представляет в банк
платежное поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией. При этом в поле "Плательщик":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также паспортные
данные (данные заменяющего паспорт документа)
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в паспорте (заменяющем
паспорт документе) представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________--
Платежное поручение заверяется подписью представителя
юридического лица.
Для учета средств, принятых для осуществления кредитового
перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые
счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При
приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для
зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных
средств на счет бенефициара может производиться без использования
балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной
основе.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 39 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 10
января 2005 г. № 1.
Для учета средств, принятых для осуществления
кредитового перевода без открытия счета, используются
балансовые счета, предназначенные для учета средств на
временной основе.
___________________________________________________________--
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
___________________________________________________________--
Пункт 39 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
___________________________________________________________--
В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на
основании платежного поручения (требования-поручения) клиента,
первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения)
помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для
учета средств на временной основе, при списании денежных средств с
данного счета.
___________________________________________________________--
Пункт 39 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды. В
журнале указываются: наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя; наименование, номер, дата и
сумма расчетного документа. Ведение указанного журнала может
осуществляться в электронном виде при условии обеспечения
сохранности сведений.
___________________________________________________________--
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
|
