|
Страница 4
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды. В журнале указываются: наименование
юридического лица и представителя юридического лица,
присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность представителя;
наименование, номер, дата и сумма расчетного документа.
Ведение указанного журнала может осуществляться в
электронном виде при условии обеспечения сохранности
сведений.
___________________________________________________________--
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета. В журнале указываются:
наименование юридического лица и представителя юридического
лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также паспортные данные (данные
заменяющего паспорт документа) представителя; наименование,
номер, дата и сумма расчетного документа. Ведение
указанного журнала может осуществляться в электронном виде
при условии обеспечения сохранности сведений.
___________________________________________________________--
Глава 5. Особенности осуществления переводов в пользу
и по поручению физических лиц
41. В случаях, установленных актами законодательства
Республики Беларусь, при осуществлении кредитовых переводов в
белорусских рублях в пользу физических лиц к платежному поручению
прилагаются документы, служащие основанием для осуществления
перевода. После исполнения платежного поручения документы, служащие
основанием для осуществления перевода, помещаются в документы дня
банка-отправителя.
___________________________________________________________--
Пункт 41 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих
основанием для проведения таких операций, в случае если
необходимость их представления установлена актами
законодательства Республики Беларусь. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
___________________________________________________________--
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих в
соответствии с актами законодательства Республики Беларусь
основанием для проведения таких операций. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
___________________________________________________________--
42. Клиент может оформить платежное поручение на перевод
банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления,
выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку.
При переводе клиентом банку-получателю денежных средств в пользу
одного бенефициара - физического лица список к платежному поручению
не прилагается.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
42. Плательщик может оформить платежное поручение на
перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных
для зачисления, выплаты в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку. При переводе плательщиком
банку-получателю денежных средств в пользу одного
бенефициара - физического лица список к платежному
поручению не прилагается.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
42. Плательщик может оформить платежное поручение на
перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных
для зачисления, выплаты в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку.
___________________________________________________________--
Список прилагается к платежному поручению или представляется
клиентом непосредственно в банк-получатель в случае наличия между
ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты банком
денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату
денежных средств).
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
Список прилагается к платежному поручению или
представляется плательщиком непосредственно в
банк-получатель в случае наличия между ними договора,
регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты банком
денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор
на выплату денежных средств).
___________________________________________________________--
В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются
номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых
случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату
денежных средств, заключенного между клиентом и банком-получателем,
и запись о представлении списка бенефициаров - физических лиц в
банк-получатель.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка бенефициаров - физических
лиц, в необходимых случаях дополнительно указываются номер
и дата договора на выплату денежных средств, заключенного
между плательщиком и банком-получателем, и запись о
представлении списка бенефициаров - физических лиц в
банк-получатель.
___________________________________________________________--
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г.
№ _____", указываются номер и дата списка, наименование клиента.
В списке указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии)
физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица
(при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при
необходимости - адрес бенефициара - физического лица. Каждый лист
списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц
клиента согласно заявленным в банк образцам.
___________________________________________________________--
Часть четвертая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц
делается запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
_________ 20__ г. № _____", указываются номер и дата
списка, наименование плательщика. В списке указываются:
фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица
(полностью); сумма; номер счета физического лица (при
переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица, не имеющего счета
в банке, при необходимости - адрес бенефициара -
физического лица. Каждый лист списка заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно
заявленным в банк образцам.
___________________________________________________________--
При представлении списка в банк-отправитель ответственный
исполнитель сверяет соответствие подписей и оттиска печати,
указанных в списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей
суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного
поручения, на каждом экземпляре списка проставляет свою подпись и
штамп банка.
___________________________________________________________--
Пункт 42 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты нескольким физическим
лицам по списку заработной платы, других выплат, входящих в
состав фонда заработной платы, денежных доходов
колхозников, пенсий, стипендий, пособий, дивидендов (далее
- заработная плата), в графе "Назначение платежа"
платежного поручения делается ссылка на номер и дату
заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты заработной платы,
других выплат, входящих в состав фонда заработной платы,
денежных доходов колхозников, пенсий, стипендий, пособий,
дивидендов (далее - заработная плата), в графе "Назначение
платежа" платежного поручения делается ссылка на номер и
дату заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
___________________________________________________________--
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) номер его счета,
сумма. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) и номер его текущего
счета. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
___________________________________________________________--
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
___________________________________________________________--
Пункт 42 после второй части дополнен третьей частью
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116. Части третью - пятую
считать соответственно частями четвертой - шестой.
___________________________________________________________--
В случае если плательщик и бенефициары обслуживаются в
разных банках, список направляется банком-отправителем в
банк-получатель.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика, заверенной в порядке,
предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке, и определять
порядок представления списка физических лиц в
банк-получатель. В поле "Назначение платежа" платежного
поручения делается запись: "Список передан в
банк-получатель".
___________________________________________________________--
Часть пятая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика и определять порядок
представления списка физических лиц в банк-получатель. В
поле "Назначение платежа" платежного поручения делается
запись: "Список передан в банк-получатель".
___________________________________________________________--
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по счетам физических лиц.
___________________________________________________________--
Часть шестая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по текущим счетам физических лиц.
___________________________________________________________--
Порядок перевода денежных средств, предназначенных для
зачисления и выплаты заработной платы и других выплат бенефициарам -
работникам банка, в случае если банк-отправитель и банк-получатель
совпадают в одном лице, устанавливается в локальных нормативных
правовых актах банка.
___________________________________________________________--
Пункт 42 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
___________________________________________________________--
42-1. В случае представления списка бенефициаров - физических
лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных
средств, заключенном между клиентом и банком-получателем, должен
быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена
необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати клиента, заверенной в
порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в документы
по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с клиентом на
выплату денежных средств срок их нахождения на счетах,
предназначенных для учета средств на временной основе, а также
возможность возврата данных средств клиенту после истечения срока,
определенного в договоре на выплату денежных средств, в случае
неявки бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель клиент несет
ответственность за достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению и/или
выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного
поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц
по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных, а также
за соответствие номера и даты платежного поручения, указанного в
списке, реквизитам платежного поручения органа государственного
казначейства.
___________________________________________________________--
Пункт 42-1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
42-1. В случае представления списка бенефициаров -
физических лиц непосредственно в банк-получатель в договоре
на выплату денежных средств, заключенном между плательщиком
и банком-получателем, должен быть определен порядок
представления списка, а также предусмотрена необходимость
представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати плательщика,
заверенной в порядке, предусмотренном законодательством
Республики Беларусь для открытия текущих (расчетных) счетов
в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с
плательщиком на выплату денежных средств срок их нахождения
на счетах, предназначенных для учета средств на временной
основе, а также возможность возврата данных средств
плательщику после истечения срока, определенного в договоре
на выплату денежных средств, в случае неявки
бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель
плательщик несет ответственность за достоверность
содержащейся в списке информации и соответствие общей суммы
средств, подлежащей зачислению и/или выплате физическим
лицам согласно списку, сумме платежного поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку каждый лист списка заверяется
оттиском печати и подписями должностных лиц распорядителя
(получателя) средств, которые несут ответственность за
достоверность содержащихся в них данных, а также за
соответствие номера и даты платежного поручения, указанного
в списке, реквизитам платежного поручения органа
государственного казначейства.
___________________________________________________________--
Пункт 42-1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
42-1. При переводе средств в пользу физических лиц, не
имеющих счетов в банке-получателе, в платежном поручении
(требовании-поручении) в поле "Бенефициар" номер счета
бенефициара не указывается.
При переводе средств для выплаты заработной платы в
пользу нескольких физических лиц, не имеющих счета в банке,
к платежному поручению прилагается список физических лиц.
Список оформляется в порядке, предусмотренном пунктом 42
настоящей Инструкции, без указания номеров счетов
физических лиц - бенефициаров.
Банк-получатель вправе в договоре с плательщиком
определить срок нахождения денежных средств на выплату
заработной платы на счетах, предназначенных для учета
средств на временной основе, а также возможность возврата
данных средств плательщику после истечения срока,
определенного в договоре, в случае неявки бенефициара.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 42-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
___________________________________________________________--
42-2. Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров
могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в электронном
виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых
данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок
передачи списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за
нарушение условий их передачи определяются в договорах.
При условии обеспечения сохранности сведений списки
бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в электронном
виде в порядке, предусмотренном локальными нормативными актами
банка. В мемориальные документы по усмотрению банка могут помещаться
заверенные подписью ответственного исполнителя бумажные копии
списков бенефициаров - физических лиц, поступивших в электронном
виде.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 42-2 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 апреля 2004
г. № 69.
___________________________________________________________--
43. Переводы по поручению физических лиц, не связанные с
осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на
основании платежного поручения (требования-поручения), первый
экземпляр которого подписывается физическим лицом-плательщиком.
В поле "Назначение платежа" физическим лицом-плательщиком
указывается назначение платежа (ссылка на документы, являющиеся
основанием для осуществления перевода в белорусских рублях,
необязательна), а также делается запись: "Перевод не связан с
предпринимательской деятельностью". Указанная запись при отсутствии
достаточного места в данном поле может быть сделана в любом другом
свободном месте.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 43 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
В поле "Назначение платежа" физическим
лицом-плательщиком указывается назначение перевода, а также
делается запись: "Перевод не связан с предпринимательской
деятельностью". Указанная запись при отсутствии
достаточного места в данном поле может быть сделана в любом
другом свободном месте.
___________________________________________________________--
Банк вправе оказать помощь физическому лицу по заполнению
платежного поручения и удостовериться в личности плательщика
физического лица по документу, удостоверяющему или подтверждающему
его личность.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном поручении, несет физическое лицо-плательщик.
___________________________________________________________--
Пункт 43 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
43. Частные кредитовые переводы, а также переводы по
поручению физических лиц в оплату за товары, работы и
услуги, не связанные с осуществлением ими
предпринимательской деятельности, осуществляются на
основании платежного поручения (требования-поручения),
первый экземпляр которого подписывается физическим
лицом-плательщиком.
В поле "Назначение платежа" физическим
лицом-плательщиком указывается назначение перевода, а также
делается запись: "Перевод не связан с предпринимательской
деятельностью". Указанная запись при отсутствии
достаточного места в данном поле может быть сделана в любом
другом свободном месте.
Банк вправе оказать помощь физическому лицу по
заполнению платежного поручения.
Ответственность за достоверность информации, указанной в
платежном поручении, несет физическое лицо-плательщик.
___________________________________________________________--
43-1. В случае перевода на счет физического лица денежных
средств, находящихся на счете данного физического лица в другом
банке, платежное поручение (постоянно действующее платежное
поручение) может быть предъявлено к исполнению посредством инкассо.
Платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение)
представляется в банк-получатель в трех экземплярах. Ответственный
исполнитель банка-получателя проверяет наличие счета физического
лица в данном банке, принадлежность счета данному физическому лицу и
сверяет подпись физического лица с образцом подписи на документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность. На всех экземплярах
принятого на инкассо платежного поручения (постоянно действующего
платежного поручения) банк-получатель проставляет надпись:
"Инкассо", штамп и дату приема. Первый экземпляр платежного
поручения (постоянно действующего платежного поручения) направляется
в банк-отправитель; второй экземпляр платежного поручения (постоянно
действующего платежного поручения) остается в банке-получателе;
третий экземпляр платежного поручения (постоянно действующего
платежного поручения) выдается физическому лицу.
Банк-отправитель исполняет платежное поручение (постоянно
действующее платежное поручение) в соответствии с порядком,
установленным настоящей Инструкцией.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 43-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со счетов,
открытых плательщиками в банке-отправителе, так и без открытия таких
счетов.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств.
Международный банковский перевод осуществляется только на
основании платежных поручений.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 44 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Международный банковский перевод, внутренний банковский
перевод в иностранной валюте осуществляются только на
основании платежных поручений.
___________________________________________________________--
Пункт 44 после части второй дополнен частью третьей
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133. Части третью-седьмую
считать соответственно частями четвертой-восьмой.
___________________________________________________________--
В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в поле
"Плательщик" номер счета не указывается.
Прием наличных средств банком-отправителем осуществляется в
соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь, регламентирующими порядок проведения кассовых
операций уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления кредитового
перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые
счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При
приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для
зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных
средств на счет бенефициара может производиться без использования
балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной
основе.
___________________________________________________________--
Часть пятая пункта 44 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода
без открытия счета, используется балансовый счет,
предназначенный для учета средств на временной основе.
___________________________________________________________--
В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на
основании платежного поручения (требования-поручения) клиента,
первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения)
помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для
учета средств на временной основе, при списании денежных средств с
данного счета.
___________________________________________________________--
Пункт 44 после части пятой дополнен частью шестой
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1. Часть шестую считать
частью седьмой.
___________________________________________________________--
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
___________________________________________________________--
Пункт 44 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со
счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и
без открытия таких счетов.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь.
В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в
поле "Плательщик" номер счета не указывается.
Физическое лицо вносит средства в кассу
банка-отправителя и вместе с платежным поручением
(требованием-поручением) предъявляет в банк-отправитель
документ, удостоверяющий или подтверждающий его личность.
Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь,
регламентирующими порядок проведения кассовых операций
уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода
без открытия счета, используется балансовый счет,
предназначенный для учета средств на временной основе.
___________________________________________________________--
Пункт 44 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со
счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и
без открытия таких счетов.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета физическое лицо представляет в банк платежное
поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией.
При этом в поле "Плательщик" платежного поручения
(требования-поручения) указываются паспортные данные
физического лица-плательщика или данные заменяющего паспорт
документа. Номер счета не указывается.
Физическое лицо вносит средства в кассу
банка-отправителя и вместе с платежным поручением
(требованием-поручением) предъявляет в банк-отправитель
паспорт или заменяющий его документ.
Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь,
регламентирующими порядок проведения кассовых операций
уполномоченными банками.
Для учета средств, принятых для осуществления перевода
без открытия счета, используется балансовый счет,
предназначенный для учета средств на временной основе.
___________________________________________________________--
44-1. Перевод в пользу бенефициара денежных средств, списанных
со счетов плательщиков - физических лиц на основании платежных
поручений и постоянно действующих платежных поручений, может
осуществляться через балансовые счета, предназначенные для учета
средств на временной основе, на общую сумму денежных средств с
приложением реестра (перечня или других документов, определенных в
договоре между банком и бенефициаром). Реестр (перечень или другие
документы) должен содержать номера счетов плательщиков, отдельные
суммы денежных средств, номера и даты платежных поручений, постоянно
действующих платежных поручений и другие реквизиты, предусмотренные
в договоре с бенефициаром. Один экземпляр реестра, заверенный
подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя,
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.
Банк-отправитель может передавать в банк-получатель либо
получателю денежных средств реестры в электронном виде при условии
обеспечения полноты и неизменности передаваемых данных, возможности
определения подлинности отправителя. Порядок передачи в электронном
виде реестров и ответственность за нарушение условий их передачи
определяются в договорах.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 44-1 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
Возможность передачи реестров в электронном виде
определяется в договоре между банком-отправителем и
бенефициаром или банком-получателем и бенефициаром.
___________________________________________________________--
Инструкция дополнена пунктом 44-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
___________________________________________________________--
Глава 6. Отзыв (изменение) платежного поручения
(требования-поручения)
45. Плательщик имеет право отозвать (изменить) выданные банку
платежные поручения (требования-поручения) до момента их исполнения
или совершения банком фактических действий по их исполнению.
Под фактическими действиями по исполнению платежных поручений
(требований-поручений) понимаются:
___________________________________________________________--
Абзац первый части второй пункта 45 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Под фактическими действиями по исполнению платежных
поручений понимаются:
___________________________________________________________--
зачисление средств на корреспондентский счет "Лоро";
направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях
исполнения платежного поручения (требования-поручения) плательщика;
иные действия, определенные законодательством Республики
Беларусь.
После совершения фактического действия банк-отправитель вправе
не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву
платежных поручений (требований-поручений).
46. Для отзыва (изменения) платежного поручения
(требования-поручения) плательщик представляет в банк-отправитель
заявление в произвольной форме, заверенное оттиском печати и
подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк.
47. Банк-отправитель в случае принятия заявления об отзыве
аннулирует указанное в нем платежное поручение
(требование-поручение). Порядок хранения заявлений об отзыве
платежного поручения (требования-поручения) определяется банком
самостоятельно.
___________________________________________________________--
Часть первая пункта 47 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
47. Банк-отправитель в случае принятия заявления
аннулирует указанное в нем платежное поручение
(требование-поручение). Порядок хранения заявлений об
отзыве платежного поручения (требования-поручения)
определяется банком самостоятельно.
___________________________________________________________--
В случае невозможности отзыва (изменения) платежного поручения
(требования-поручения) банк-отправитель информирует об этом
плательщика.
Порядок отзыва платежных поручений (требований-поручений),
оформленных на осуществление кредитового перевода с текущего счета
клиента и помещенных в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные
документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей
Инструкции.
Глава 7. Зачисление средств в пользу бенефициара
48. Если иной порядок не установлен нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь, зачисление
банком-получателем денежных средств на счет бенефициара -
юридического лица производится в соответствии с номером счета
(бенефициара - физического лица - в соответствии с номером счета,
фамилией, именем, отчеством (при наличии) физического лица),
указанным в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента, а также в соответствии с указанной в данном
платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента датой
валютирования.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента до наступления даты валютирования, указанной в
нем, банк-получатель вправе зачислить денежные средства на счет
бенефициара, если это предусмотрено в договоре между
банком-получателем и бенефициаром (клиентом) либо определено
локальными нормативными правовыми актами банка-получателя в случае,
когда данный банк является бенефициаром по банковскому переводу.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором номер счета бенефициара -
юридического лица не указан либо номер счета не соответствует
номерам счетов, открытых клиентам банка, зачисление денежных средств
производится в соответствии с указанным в платежном поручении
(кредитовом авизо) банка-корреспондента наименованием бенефициара -
юридического лица (если наименование указано точно). При
осуществлении платежей в белорусских рублях через автоматизированную
систему межбанковских расчетов зачисление денежных средств
регулируется соответствующими нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором указанные фамилия, имя, отчество
(при наличии) бенефициара - физического лица не соответствуют
фамилии, имени, отчеству (при наличии) физического лица - клиента
банка и/или номер счета бенефициара - физического лица не
соответствует номеру счета, открытого физическому лицу - клиенту
банка, а также если указанный счет закрыт, то зачисление денежных
средств производится в порядке, установленном частью второй пункта
49 настоящей Инструкции.
___________________________________________________________--
Пункт 48 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
48. Зачисление банком-получателем средств на счет
бенефициара производится в соответствии с номером счета,
указанным в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента, а также в соответствии с указанной в
данном платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента датой валютирования, если иной порядок
зачисления не установлен нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента до наступления даты валютирования,
указанной в нем, банк-получатель вправе зачислить денежные
средства на счет бенефициара, если это предусмотрено в
договоре между банком-получателем и бенефициаром (клиентом)
либо определено локальными нормативными правовыми актами
банка-получателя в случае, когда данный банк является
бенефициаром по банковскому переводу.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 48 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента до наступления даты валютирования,
указанной в нем, банк-получатель вправе зачислить денежные
средства на счет бенефициара или на счет по учету средств
на временной основе.
___________________________________________________________--
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором указан номер счета, не
соответствующий номерам счетов, открытых клиентам, либо в
котором не указан номер счета юридического
лица-бенефициара, зачисление производится в соответствии с
наименованием клиента (если наименование указано точно),
указанным в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента.
___________________________________________________________--
Часть третья пункта 48 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором указан номер счета, не
соответствующий номерам счетов, открытых клиентам,
зачисление производится в соответствии с наименованием
клиента (если наименование указано точно), указанным в
платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента.
___________________________________________________________--
49. Если в соответствии с принятой в банке-получателе системой
проведения безналичных расчетов* зачисление денежных средств датой
валютирования невозможно, зачисление позже даты валютирования,
указанной в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента, допускается в следующих случаях:
_____________________________
*Под системой проведения безналичных расчетов понимаются
локальные нормативные правовые акты банка, регламентирующие
проведение операций по банковскому переводу, а также
программно-технические средства, используемые банком для
осуществления и учета указанных операций.
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о
зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя
получено после указанной в нем даты валютирования. В таком случае
зачисление производится в день получения от банка-корреспондента
платежного поручения (кредитового авизо);
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о
зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя
получено в дату валютирования, но после окончания банковского дня. В
таком случае зачисление производится на следующий банковский день;
при поступлении платежного поручения (кредитового авизо)
банка-корреспондента, в котором указанные наименование бенефициара и
номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов, ни
номерам открытых клиентам счетов;
___________________________________________________________--
Абзац четвертый части первой пункта 49 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
при поступлении платежного поручения (кредитового
авизо), в котором указанные наименование бенефициара и
номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов,
ни номерам открытых клиентам счетов. В таком случае
полученные средства зачисляются на счет, предназначенный
для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть
зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее
следующего банковского дня после дня зачисления денежных
средств принимает меры по выяснению их принадлежности.
Денежные средства, принадлежность которых уполномоченным
банком не выяснена, возвращаются в банк-отправитель: после
истечения трех дней с даты зачисления на указанный счет в
случае, если участниками банковского перевода являются
только банк-отправитель и банк-получатель; после истечения
одного месяца с даты зачисления на указанный счет в случае,
если помимо банка-отправителя и банка-получателя
участниками банковского перевода являются также иные банки.
При проведении межбанковских переводов посредством
автоматизированной системы межбанковских расчетов срок
возврата вышеуказанных сумм и порядок его исчисления
определяются отдельными нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
Абзац четвертый пункта 49 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
при поступлении платежного поручения (кредитового
авизо), в котором указанные наименование бенефициара и
номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов,
ни номерам открытых клиентам счетов. В таком случае
полученные средства зачисляются на счет, предназначенный
для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть
зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее
следующего банковского дня после дня зачисления денежных
средств принимает меры по выяснению их принадлежности. Если
в течение одного месяца после зачисления денежных средств
на указанный счет уполномоченный банк не может выяснить их
принадлежность, указанные суммы возвращаются в
банк-отправитель. При проведении межбанковских переводов
посредством автоматизированной системы межбанковских
расчетов срок возврата вышеуказанных сумм определяется
отдельными нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
бенефициар обслуживается в филиале (отделении)
банка-получателя. Зачисление средств бенефициару производится не
позднее следующего банковского дня после отражения суммы перевода по
субкорреспондентскому счету, открытому филиалу (отделению) в
банке-получателе, если иное не установлено нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
В случае, если в платежном поручении (кредитовом авизо)
банка-корреспондента наименование бенефициара и номер его счета не
соответствуют ни наименованию клиента, ни номеру его счета,
полученные денежные средства зачисляются на счет, предназначенный
для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть
зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее следующего
банковского дня после дня поступления денежных средств запрашивает у
банка-корреспондента необходимую информацию. При неполучении ответа
банк-получатель обязан возвратить полученные денежные средства
банку-корреспонденту по истечении с даты направления запроса:
одного месяца или в иные сроки, предусмотренные в договоре на
установление корреспондентских отношений, если участником
банковского перевода является банк-нерезидент;
трех дней или в иные сроки, предусмотренные в договоре на
установление корреспондентских отношений, если участниками
банковского перевода в иностранной валюте являются только
уполномоченные банки;
в сроки, установленные нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь при осуществлении расчетов
через автоматизированную систему межбанковских расчетов.
___________________________________________________________--
Пункт 49 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
___________________________________________________________--
50. Для оформления зачисления банком-получателем по платежному
поручению банка-корреспондента средств в пользу бенефициара
используется мемориальный ордер либо почтовое или распечатанное
телетрансмиссионное платежное поручение (иные документы в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь), на котором в таком случае проставляются
корреспонденция счетов и подписи, необходимые для оформления
расчетно-кассовых документов, на основании которых совершаются
бухгалтерские записи. Распечатанное телетрансмиссионное платежное
поручение (первый экземпляр почтового платежного поручения)
банка-корреспондента или первый экземпляр мемориального ордера (если
составляется) помещается в документы дня банка-получателя.
Бенефициару направляется копия платежного поручения
банка-корреспондента (второй экземпляр почтового платежного
поручения) либо второй экземпляр мемориального ордера. Данные
документы могут быть переданы в электронном виде по договору между
банком-получателем и бенефициаром.
___________________________________________________________--
Пункт 50 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
50. Для оформления зачисления банком-получателем по
платежному поручению банка-корреспондента средств в пользу
бенефициара используется мемориальный ордер либо почтовое
или распечатанное телетрансмиссионное платежное поручение
(иные документы в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь),
на котором в таком случае проставляются корреспонденция
счетов и подписи, необходимые для оформления
расчетно-кассовых документов, на основании которых
совершаются бухгалтерские записи. Распечатанное
телетрансмиссионное платежное поручение (первый экземпляр
почтового платежного поручения) банка-корреспондента или
первый экземпляр мемориального ордера (если составляется)
помещается в документы дня банка-получателя. Бенефициару
направляется копия платежного поручения
банка-корреспондента (второй экземпляр почтового платежного
поручения) либо второй экземпляр мемориального ордера.
___________________________________________________________--
51. Для зачисления поступивших в пользу бенефициара средств в
иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк-получатель
вправе произвести конверсию поступившей суммы, если это
предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром.
Зачисление с конверсией производится с соблюдением следующих
условий:
конверсия иностранной валюты, подлежащей обязательной продаже,
возможна исключительно в иностранную валюту, подлежащую обязательной
продаже;
иных условий, установленных Национальным банком Республики
Беларусь для конверсионных операций.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 51 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1. Части третью-пятую считать соответственно частями
второй-четвертой.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии долларов США в другие иностранные валюты и
наоборот - официальные курсы Национального банка Республики
Беларусь на дату конверсии;
в остальных случаях - курсы, рассчитанные как
соотношение устанавливаемых Национальным банком Республики
Беларусь официальных котировок курса белорусского рубля к
соответствующим иностранным валютам на дату конверсии.
___________________________________________________________--
Часть вторая пункта 51 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии валют стран Экономического и валютного
союза в евро и наоборот - фиксированные на 31 декабря 1998
г. обменные курсы;
при конверсии долларов США в другие иностранные валюты и
наоборот - официальные курсы Национального банка Республики
Беларусь на дату конверсии;
в остальных случаях - курсы, рассчитанные как
соотношение устанавливаемых Национальным банком Республики
Беларусь официальных котировок курса белорусского рубля к
соответствующим иностранным валютам на дату конверсии.
___________________________________________________________--
Полученная в результате конверсии сумма подлежит обязательной
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11
|
