|
Страница 2
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17
есть осуществлять платеж, акцепт или негоциацию, если получил
соответствующие полномочия от банка-эмитента (назван таким в
аккредитиве) либо принял к исполнению аккредитив со свободной
негоциацией. Банк-эмитент, предоставивший указанные полномочия,
обязуется предоставить уполномоченному банку возмещение в связи с
произведенным им платежом (акцептом, негоциацией) и принять
документы, которые по внешним признакам соответствуют условиям
аккредитива.
16. Получение уполномоченным банком возмещения от
банков-нерезидентов и совершение платежей по аккредитивам
бенефициарам
16.1. Уполномоченные банки получают возмещение по аккредитивам
банков-нерезидентов, открытым в пользу клиентов уполномоченных
банков:
- путем дебетования счета "Лоро" банка-нерезидента, открытого в
уполномоченном банке;
- путем кредитования счета "Ностро" уполномоченного банка в
банке-нерезиденте;
- за счет использования предварительного валютного покрытия;
- путем рамбурса на счет банка-нерезидента.
16.2. По исполняемым уполномоченными банками аккредитивам,
когда уполномоченным банкам предоставлено право дебетования счета
"Лоро" банка-нерезидента либо использования предварительного
валютного покрытия, дебетование соответствующих счетов производится
следующими сроками:
- по аккредитивам, предусматривающим платеж по предъявлении, а
также по аккредитивам с негоциацией переводных векселей (тратт)
платежом по предъявлении и срочных тратт, по которым уполномоченному
банку дается право платить по предъявлении, - сроком представления
документов бенефициаром или датой валютирования, указанной в
аккредитиве (с учетом срока, не превышающего семи рабочих дней, в
течение которых банк должен проверить документы);
- по аккредитивам с рассрочкой платежа - в срок,
предусмотренный в аккредитиве или определяемый в соответствии с
указаниями аккредитива;
- по аккредитивам, предусматривающим акцепт переводных векселей
(тратт) и аккредитивам с негоциацией срочных тратт - в срок платежа,
обозначенный в переводном векселе (тратте).
Если срок платежа по аккредитиву приходится на выходной или
праздничный день, возмещение производится в первый следующий после
него рабочий день.
16.3. При исполнении аккредитивов банков-нерезидентов в
порядке, указанном в п.16.2, уполномоченный банк дебетует счета
банков-нерезидентов в соответствии с условиями аккредитива на суммы
платежей, комиссий и расходов по аккредитиву в пределах остатка
средств на счете или установленного лимита овердрафта в соответствии
с режимом счета и кредитует счета бенефициаров и соответствующие
внутрибанковские счета. Указанные операции оформляются мемориальными
ордерами, первые экземпляры которых помещаются в документы дня
уполномоченного банка, вторые экземпляры - в аккредитивное дело,
третьи экземпляры (по операциям, связанным с кредитованием счетов
клиентов) выдаются бенефициарам.
При отсутствии или недостатке средств на счете "Лоро" (с учетом
предоставленного лимита овердрафта), необходимых для совершения
платежа по аккредитиву, уполномоченный банк направляет
банку-эмитенту требование о подкреплении счета, указывая сумму,
необходимую для платежа по аккредитиву, а также предъявляя
требование об оплате процентов за задержку платежа за период от даты
представления документов в уполномоченный банк до даты подкрепления
счета банком-эмитентом.
Возникающие телетрансмиссионные расходы относятся на счет
банка-эмитента.
16.4. По аккредитивам, предусматривающим предоставление права
рамбурса, уполномоченный банк, отсылая документы в соответствии с
условиями аккредитива, направляет телетрансмиссионное или почтовое
рамбурсное требование банку-эмитенту или другому указанному в
аккредитиве рамбурсирующему банку. Содержание рамбурсного требования
определяется условиями аккредитива, а также, если условия
рамбурсирования по аккредитиву подчинены Унифицированным правилам
для межбанковских рамбурсов по документарным аккредитивам
Международной торговой палаты, - положениями указанных правил.
16.5. По аккредитивам, исполняемым банками-нерезидентами,
уполномоченный банк одновременно с направлением документов согласно
условиям аккредитива инструктирует банк-эмитент (исполняющий банк) о
зачислении суммы платежа на счет уполномоченного банка в
соответствующем банке-корреспонденте или просит разрешить
уполномоченному банку дебетовать счет "Лоро" банка-эмитента
(исполняющего банка).
16.6. Направленные банку-нерезиденту документы по аккредитивам,
подлежащие оплате в соответствии с инструкциями банка-эмитента путем
дебетования счета "Лоро" позднее даты их приема уполномоченным
банком, а также документы по аккредитивам, исполняемым
банками-нерезидентами, или по аккредитивам с рассрочкой платежа,
акцептным аккредитивам, или аккредитивам с негоциацией срочных
тратт, а также переводные векселя (тратты), отосланные для акцепта,
учитываются на внебалансовом счете N 99821 "Документы и ценности,
отосланные на инкассо". На этом счете учитываются также рамбурсные
требования уполномоченных банков и продолжают учитываться переводные
векселя (тратты) по аккредитивам после получения извещения об их
акцепте. После получения возмещения соответствующие документы
списываются с указанного счета.
16.7. Уполномоченный банк осуществляет ежедневный контроль за
поступлением платежей, затребованных по аккредитивам
банков-нерезидентов, и возвратом, при необходимости, акцептованных
переводных векселей (тратт). Уполномоченный банк принимает
необходимые меры для получения платежей и возврата акцептованных
переводных векселей (тратт), направляя соответствующие запросы и
требования банкам-нерезидентам. Бенефициары аккредитивов оказывают
уполномоченным банкам необходимую помощь в данной работе.
16.8. Если рамбурсирующий банк производит возмещение по
аккредитиву уполномоченному банку с задержкой, уполномоченный банк
вправе предъявить банку-эмитенту требование об уплате процентов за
пользование кредитом.
16.9. Зачисление суммы средств на счет бенефициара по
аккредитиву, предусматривающему право рамбурса уполномоченного банка
на банк-нерезидент, производится по получении уполномоченным банком
кредитового авизо о зачислении средств на его счет. Такое зачисление
оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня уполномоченного банка, второй - в
аккредитивное дело, третий экземпляр передается клиенту-бенефициару.
16.10. Аккредитив подлежит закрытию после истечения срока для
представления документов или после даты последнего платежа по
аккредитивам с рассрочкой платежа, с акцептом и с негоциацией
срочных тратт.
Аннулирование безотзывного аккредитива до истечения срока для
представления документов может быть произведено уполномоченным
банком при наличии согласия банка-эмитента, подтверждающего банка
(если имеется) и бенефициара. Оформление закрытия аккредитивов после
истечения срока для представления документов производится не позднее
20 дней после истечения этого срока, если к этому времени не
поступит сообщение от бенефициара об ожидаемой пролонгации
аккредитива. В этом случае, если в течение 30 дней после истечения
срока для представления документов банк-эмитент не пролонгирует
аккредитив, уполномоченный банк оформляет закрытие аккредитива.
При оформлении закрытия (аннулирования) покрытого аккредитива
уполномоченный банк возвращает банку-нерезиденту сумму
неиспользованного валютного покрытия.
16.11. Уполномоченные банки осуществляют авизование, учет и
исполнение безотзывных платежных поручений банков-нерезидентов,
подчиненных действующим Унифицированным правилам и обычаям для
документарных аккредитивов (документарных платежных поручений,
полномочий на покупку и т.п.), в порядке, предусмотренном в данном
разделе.
17. Расхождения в представленных документах
17.1. В том случае, если:
- в результате проверки сотрудником уполномоченного банка
представленных бенефициаром документов по аккредитиву обнаружены
расхождения документов с условиями аккредитива или между собой
(неправильно оформлены транспортные документы или переводные векселя
(тратты), на транспортном документе нет указания об оплате
транспортных расходов (фрахта) или о погрузке на борт, если это
требуется по условиям аккредитива, недостаточна сумма страхования
или страхование согласно страховому документу вступает в силу
позднее даты отгрузки, описание товара в счете не соответствует его
описанию в аккредитиве, в счете указаны расходы, не предусмотренные
в аккредитиве и др.);
- не представлены предусмотренные аккредитивом оригиналы
каких-либо документов или необходимое количество их копий;
- документы по аккредитиву представлены по истечении сроков,
установленных аккредитивом,
- уполномоченный банк незамедлительно сообщает бенефициару о
всех обнаруженных расхождениях и просит бенефициара переоформить
документы, если это возможно, либо предоставить инструкции по поводу
документов с расхождениями (п.17.2). Данное сообщение должно быть
направлено уполномоченным банком бенефициару не позднее седьмого
рабочего дня после дня представления документов, и в нем должно быть
также указано, держит ли уполномоченный банк документы у себя в
распоряжении бенефициара либо возвращает их ему. Возвращаемые
документы направляются бенефициару с сопроводительным письмом,
подписанным наделенным соответствующими полномочиями работником
уполномоченного банка.
17.2. Если переоформление документов, содержащих расхождения с
условиями аккредитива, которые были обнаружены бенефициаром или
уполномоченным банком, по каким-либо причинам невозможно, а также в
случае истечения сроков для представления документов исполняющему
банку бенефициар может:
- незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать
инструкции банку-эмитенту об изменении условий аккредитива
(пролонгировать сроки или изменить другие условия) или принять
документы с указанными расхождениями;
- просить уполномоченный банк незамедлительно посредством
телетрансмиссии (за счет бенефициара) обратиться к банку-эмитенту с
просьбой изменить условия аккредитива или дать согласие (поручение)
на совершение платежа, акцепта или негоциации;
- поручить уполномоченному банку отправить документы на
инкассо;
- просить уполномоченный банк совершить условный (с оговоркой)
платеж, акцепт или негоциацию или выдать гарантию исполняющему
аккредитив банку-нерезиденту для совершения им условного платежа,
акцепта или негоциации.
При совершении условного платежа, акцепта или негоциации
уполномоченный банк, направляя документы банку-эмитенту или
подтверждающему банку, указывает перечень имеющихся расхождений.
Условный платеж или негоциация против принятых документов с
расхождениями дает уполномоченному банку право регрессного
требования против бенефициара в случае, если банк-эмитент или
подтверждающий банк в срок, не превышающий семи рабочих дней после
получения им документов, примет решение об отказе в приеме
документов с расхождениями и потребует возврата выплаченных по
аккредитиву сумм, а условный акцепт дает право уполномоченному банку
аннулировать свой акцепт. При условном акцепте переводные векселя
(тратты) хранятся в уполномоченном банке до получения им сообщения
от банка-эмитента (подтверждающего банка) о принятии документов с
расхождениями или истечения установленного Унифицированными
правилами срока в семь рабочих дней для проверки документов
банком-эмитентом (подтверждающим банком), после чего могут быть
выданы бенефициару. Если банк-эмитент или подтверждающий банк до
окончания срока в семь рабочих дней после получения им документов не
направил уполномоченному банку телетрансмиссионное сообщение об
отказе в приеме документов с расхождениями, уполномоченный банк не
обязан выполнять основанное на расхождении в документах требование
банка-эмитента или подтверждающего банка о возврате уплаченной
бенефициару суммы.
Если банк-эмитент или подтверждающий банк своевременно
отказывает в приеме документов ввиду наличия расхождений,
уполномоченный банк незамедлительно информирует об этом бенефициара
и запрашивает его указаний относительно документов: поручить
банку-эмитенту представить документы приказодателю на базе инкассо
или вернуть их бенефициару. При этом, если уполномоченный банк ранее
произвел условный платеж или негоциацию, выплаченная сумма, а также
суммы комиссии, расходов и процентов за пользование средствами
списываются со счета бенефициара в бесспорном порядке, если это
предусмотрено в договоре между бенефициаром и уполномоченным банком.
Списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня уполномоченного банка, второй - в
аккредитивное дело, третий экземпляр направляется бенефициару. В
случае условного акцепта переводные векселя (тратты) аннулируются
путем их уничтожения либо производится аннулирование акцепта путем
его зачеркивания. Бенефициару направляется письменное извещение об
аннулировании акцептованных переводных векселей (тратт) или
возвращаются переводные векселя (тратты) с аннулированным акцептом.
Взаимные права и обязанности уполномоченного банка и
бенефициара при совершении условного платежа, акцепта или негоциации
оговариваются в договоре, заключаемом между ними.
17.3. Уполномоченный банк не несет ответственности в случае
отказа банка-эмитента или подтверждающего банка в соответствии с
положениями Унифицированных правил принять документы, содержащие
расхождения с условиями аккредитива, если на эти расхождения
уполномоченным банком было указано бенефициару.
18. Перевод аккредитивов
18.1. Уполномоченные банки, исполняющие аккредитивы
банков-нерезидентов, производят по поручению бенефициаров перевод
аккредитивов, обозначенных банком-эмитентом как переводной
(трансферабельный).
Поручение на перевод аккредитива оформляется первым
бенефициаром на бланке заявления на аккредитив (примерная форма
заявления на аккредитив и рекомендуемые правила заполнения заявлений
на аккредитив приведены в приложении 5 к настоящей Инструкции). При
этом заявление должно содержать основные реквизиты первоначального
аккредитива (наименование банка-эмитента, номер, дату), наименование
второго бенефициара, его адрес, а также условия, на которых
аккредитив переводится. Аккредитив может быть переведен только на
условиях, указанных в первоначальном аккредитиве, за исключением
суммы аккредитива, цены за единицу товара, даты истечения срока,
последней даты для представления документов после даты отгрузки,
периода отгрузки, которые (все или каждое условие отдельно) могут
быть уменьшены или сокращены. Процент страхового покрытия может быть
увеличен для обеспечения суммы покрытия, предусмотренной условиями
первоначального аккредитива или Унифицированными правилами.
Наименование приказодателя может быть заменено наименованием первого
бенефициара, если в первоначальном аккредитиве не содержится
требование, чтобы наименование приказодателя было указано во всех
документах, кроме счета.
В заявлении также должно быть указано обоснование перевода
аккредитива, и к нему должны быть приложены документы, необходимые в
соответствии с законодательством Республики Беларусь для
осуществления уполномоченным банком функций агента валютного
контроля.
Уполномоченный банк обязан отказать в переводе аккредитива,
если такой перевод связан с нарушением законодательства Республики
Беларусь. Уполномоченный банк имеет право отказать в переводе
аккредитива, если по каким-либо причинам он сочтет такой перевод для
себя неприемлемым.
18.2. При переводе аккредитива уполномоченный банк на основании
поручения первого бенефициара направляет второму бенефициару либо
авизующему банку сообщение, в котором указываются наименование
банка-эмитента первоначального аккредитива, способ и условия
исполнения аккредитива.
18.3. Операции по аккредитивам, переведенным в пользу клиентов
уполномоченных банков - вторых бенефициаров, осуществляются
уполномоченными банками на условиях, предусмотренных настоящей
Инструкцией для первоначальных аккредитивов.
Глава 3. Аккредитивы в расчетах по импорту товаров, работ,
услуг (импортные аккредитивы)
19. Аккредитивы в расчетах по импорту в Республику Беларусь
товаров, работ, услуг открываются уполномоченными банками на
основании заявлений на аккредитив импортеров - приказодателей
аккредитивов. К заявлениям прилагаются документы, необходимые в
соответствии с законодательством Республики Беларусь для выполнения
уполномоченными банками функций агентов валютного контроля
(договора, паспорта сделок, лицензии и т.п.).
В заявлении на аккредитив, в частности, указываются:
- дата и номер заявления на аккредитив;
- наименование приказодателя;
- полное и точное наименование и адрес бенефициара;
- сумма (цифрами и прописью) и валюта аккредитива;
- вид аккредитива (отзывный; безотзывный; подтвержденный;
трансферабельный; др.);
- способ исполнения аккредитива (путем платежа по предъявлении;
платежа с рассрочкой; акцепта; негоциации);
- при выставлении переводного векселя (тратты) - наименование
трассата и срок платежа по переводному векселю (тратте);
- краткое описание товара, его количество и цена за единицу
товара;
- наименование необходимых для представления документов;
- место отгрузки и место назначения отправляемого товара;
- должен ли фрахт быть предварительно оплачен;
- разрешены или запрещены частичные отгрузки;
- разрешены или запрещены перегрузки;
- последняя дата отгрузки и период времени для представления
документов после даты отгрузки (кроме случаев, когда представление
транспортного документа не требуется);
- дата истечения срока действия аккредитива и место для
представления документов;
- форма аккредитива (способ его выставления: по почте или
посредством телетрансмиссионного сообщения);
- на чей счет относятся банковские комиссии, почтовые и
телетрансмиссионные расходы по аккредитиву.
Заявления на аккредитив представляются в количестве
экземпляров, определяемом уполномоченным банком, но не менее двух.
Первый экземпляр заявления заверяется подписями клиента и оттиском
печати согласно заявленным в уполномоченный банк образцам подписей и
оттиска печати клиента. Приказодатели оформляют заявления на
аккредитив в соответствии с условиям контракта. В аккредитив
включаются только те условия, исполнение которых может быть
подтверждено представленными в уполномоченный банк документами.
Условия аккредитивов, открываемых для расчетов за товары, должны
обязательно предусматривать представление транспортных документов,
подтверждающих отгрузку, или акта приемки-сдачи, подтверждающего
передачу товара представителю импортера в указанном пункте, а при
поставках на условиях СИП и СИФ - также и страховых документов. В
аккредитив, при необходимости, могут включаться оговорки для
отступления от тех норм Унифицированных правил (касающихся, в
частности, сроков и документов), которые применяются, если
аккредитивом не определено иное.
В заявлении на аккредитив должны использоваться стандартные
(соответствующие Унифицированным правилам) термины и формулировки.
В заявлении на открытие револьверного аккредитива должна быть
указана сумма лимита (квота), восстанавливающаяся после каждой
выплаты по аккредитиву. Наряду с этой суммой может быть указана
общая (предельная) сумма аккредитива. В заявлении может быть указан
срок для использования квоты (платеж раз в месяц или др.),
кумулятивно или некумулятивно (т.е. с правом выплаты не
использованной в предыдущий срок суммы или без такого права).
Уполномоченные банки вправе самостоятельно разрабатывать формы
клиентских заявлений на аккредитив, включая в них реквизиты,
определяемые законодательством Республики Беларусь, и необходимую
банку информацию.
20. Ответственный работник уполномоченного банка, получив от
клиента-приказодателя заявление на аккредитив, проверяет
правильность оформления заявления (правильность и полноту заполнения
реквизитов, изложения условий аккредитива, наличие необходимых
подписей и др.), наличие на счете(ах) приказодателя необходимой
суммы средств, а также соответствие данных заявления на аккредитив
данным договора, паспорта сделки или других документов,
представление которых необходимо по законодательству Республики
Беларусь. Если аккредитив открывается за счет предоставляемого
клиенту кредита, заявление на аккредитив должно быть подписано
имеющим соответствующие полномочия работником кредитного
подразделения уполномоченного банка. Неправильно оформленное
заявление на аккредитив возвращается клиенту с указанием причины
отказа в его приеме.
Уполномоченный банк обязан отказать клиенту в приеме заявления
на аккредитив, если представленные документы содержат положения,
противоречащие законодательству Республики Беларусь.
21. Надлежащим образом оформленное заявление на аккредитив
принимается к исполнению, при этом первый его экземпляр используется
для составления аккредитива уполномоченного банка и помещается в
дело (досье) аккредитива, второй экземпляр с подписью работника,
принявшего заявление, датой приема и оттиском штампа уполномоченного
банка передается приказодателю.
22. Исполнением заявления на аккредитив является отправка
уполномоченным банком банку-корреспонденту либо бенефициару
сообщения об открытии аккредитива. Исполнение заявления на
аккредитив производится, как правило, на следующий рабочий день, но
не позже, чем через три рабочих дня после дня его приема. В тех
случаях, когда банку-нерезиденту предоставляется возмещение путем
рамбурса на третий банк, этому банку в указанный срок направляются
рамбурсные инструкции по выполнению требований исполняющего банка.
При открытии аккредитива валютное покрытие по нему списывается
со счета приказодателя и зачисляется на пассивный балансовый счет
группы N 351 "Аккредитивы". Перечисление оформляется мемориальным
ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня
уполномоченного банка, второй - в аккредитивное дело, третий
выдается клиенту. При открытии уполномоченным банком непокрытого
аккредитива валютное покрытие по нему может не списываться со счета
клиента в момент открытия, а переводиться приказодателем в течение
срока действия аккредитива до момента его исполнения. Взаимные
обязательства между уполномоченным банком и приказодателем
непокрытого аккредитива, включая сроки перечисления сумм валютного
покрытия на счет группы N 351 "Аккредитивы", размер вознаграждения
уполномоченного банка, предоставляемое приказодателем
уполномоченному банку обеспечение, определяются договором,
заключаемым в письменной форме.
23. Сообщение об открытии аккредитива отправляется
уполномоченным банком авизующему банку телетрансмиссионными
средствами (как правило, в формате МТ 700) либо по почте. Если
аккредитив открывается по почте, авизующему банку направляются два
экземпляра аккредитива - авизо для бенефициара и авизо для
авизующего банка. Если аккредитив открыт телетрансмиссионным
сообщением, которое является рабочим аккредитивом, письменное
(почтовое) подтверждение открытия аккредитива уполномоченным банком
не посылается. Если телетрансмиссионное сообщение не является
рабочим аккредитивом, в него обязательно должны быть включены слова
"подробности следуют" ("full details to follow"), а авизующему банку
без задержки должен быть отправлен рабочий аккредитив (почтовое
сообщение).
Указанный порядок применяется также и в случае внесения
изменений в ранее открытый уполномоченным банком аккредитив.
Копия сообщения об открытии аккредитива (копия
телетрансмиссионного сообщения либо авизо для бенефициара), а также
копия сообщения о внесении изменений в условия аккредитива
передается уполномоченным банком приказодателю.
24. Регистрация и учет импортных аккредитивов
24.1. Открытые уполномоченным банком аккредитивы регистрируются
в книге (журнале) открытых аккредитивов (п.14.1). На каждый открытый
аккредитив заводится дело (досье), в которое помещаются копия
аккредитива, другие документы, относящиеся к аккредитиву, а также
копии документов, представленных (через банк-нерезидент или
непосредственно) бенефициаром. В деле (досье) также делаются отметки
об оплате расходов, связанных с аккредитивом.
24.2. Открытые уполномоченными банками аккредитивы учитываются
на балансовых счетах группы N 351 "Аккредитивы", внебалансовых
счетах N 99152 "Непокрытые аккредитивы по иностранным операциям", N
99824 "Покрытые аккредитивы к оплате в иностранной валюте". Суммы
предоставленных банкам-нерезидентам валютных покрытий по
аккредитивам, зарезервированные на открытых банками-нерезидентами
уполномоченным банкам счетах страховых депозитов (депозитов
покрытия), учитываются на отдельных лицевых счетах балансового счета
N 1514 "Прочие счета до востребования в других банках за границей".
25. Исполнение импортных аккредитивов
25.1. При поступлении документов по аккредитиву ответственный
работник уполномоченного банка проверяет их соответствие по внешним
признакам условиям аккредитива, руководствуясь при этом также
положениями пунктов 15.3-15.4.
Работник уполномоченного банка должен также удостовериться в
том, что поступившее от банка-нерезидента дебетовое авизо или
требование о возмещении выплаченных по аккредитиву сумм не
противоречит рамбурсным инструкциям уполномоченного банка. Если
рамбурсирующий банк не выплатит по первому требованию исполняющего
банка соответствующее возмещение, и в связи с этим уполномоченный
банк вынужден будет выплатить исполняющему банку проценты за
задержку платежа, уполномоченный банк выставляет рамбурсирующему
банку требование о возмещении понесенных им расходов.
По аккредитивам, предусматривающим конверсию валют в момент
платежа или в соответствии с рамбурсными инструкциями
уполномоченного банка, работник уполномоченного банка проверяет
правильность примененного банком-нерезидентом курса согласно
условиям аккредитива, а если аккредитив исполняется уполномоченным
банком, рассчитывает сумму выплат в соответствии с курсом, указанным
в аккредитиве. Возникающие при этом курсовые разницы относятся на
счет приказодателя аккредитива.
25.2. В случае, когда аккредитив исполняется уполномоченным
банком, платежи банку-нерезиденту (в пользу бенефициара)
производятся в течение семи рабочих дней после получения документов
по аккредитиву или в сроки, указанные в аккредитиве.
Суммы по аккредитиву списываются с соответствующих балансовых
счетов уполномоченного банка в корреспонденции с корреспондентскими
счетами. Указанное списание оформляется мемориальным ордером, первый
экземпляр которого помещается в документы дня уполномоченного банка,
второй - в аккредитивное дело.
Документы по аккредитиву выдаются приказодателю под расписку.
Если банк-нерезидент в своем сопроводительном письме просит
подтвердить получение уполномоченным банком документов по
аккредитиву, ему направляется такое подтверждение.
25.3. Документы, поступившие без дебетового авизо от
банка-нерезидента, которому предоставлено право рамбурса на счет
уполномоченного банка в другом банке-нерезиденте, проверяются и
выдаются приказодателю в течение семи рабочих дней, следующих за
днем их получения, а суммы выплат по аккредитиву отражаются по счету
N 1810 "Средства на промежуточных счетах по операциям с иностранной
валютой", списание с которого производится по получении дебетового
авизо от рамбурсирующего банка.
25.4. В случае, если при проверке документов по аккредитиву
будут обнаружены расхождения с его условиями, уполномоченный банк
вправе отказаться принять данные документы, о чем он должен в срок
не позднее седьмого дня, следующего за днем получения документов,
при помощи телетрансмиссионных средств сообщить банку, от которого
получены документы, либо бенефициару, если документы получены
уполномоченным банком непосредственно от него. Указанное сообщение
должно содержать список всех обнаруженных в документах расхождений,
а также извещение о том, держит ли уполномоченный банк документы у
себя в распоряжении лица, их представившего, или возвращает их ему.
Уполномоченный банк вправе обратиться к приказодателю с
просьбой сообщить, согласен ли он оплатить документы с расхождениями
или отказывается от их оплаты. Срок в семь рабочих дней,
установленный для проверки документов и принятия решения об их
принятии или отказе от них, в связи с указанным обращением не
продлевается. Свое согласие на оплату документов по аккредитиву с
расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в
уполномоченный банк соответствующее заявление, заверенное подписями
и оттиском печати в соответствии с заявленными в банк образцами
подписей и оттиска печати.
25.5. Если приказодатель своевременно откажется от принятия
документов с расхождениями с условиями аккредитива, уполномоченный
банк информирует при помощи телетрансмиссионных средств
банк-нерезидент о своем отказе принять документы с указанными
расхождениями с условиями аккредитива и произвести против них
платеж, акцепт или негоциацию. В случае, если банк-нерезидент уже
выплатил бенефициару соответствующие суммы за счет уполномоченного
банка, уполномоченный банк вправе требовать возврата этих сумм с
процентами за пользование средствами уполномоченного банка.
Одновременно уполномоченный банк сообщает, держит ли он документы в
распоряжении банка-нерезидента у себя или возвращает их ему.
26. Изменение условий, аннулирование и закрытие импортных
аккредитивов
26.1. Изменение условий или аннулирование безотзывного
аккредитива, открытого уполномоченным банком, до истечения срока его
действия производятся уполномоченным банком по заявлению
приказодателя. В заявлении об изменении условий должны быть точно
указаны предлагаемые изменения, а в заявлении об аннулировании -
причины досрочного аннулирования. В заявлениях об изменении условий
и аннулировании аккредитива также должно быть подтверждено согласие
бенефициара на такие изменения и аннулирование. Если приказодатель
располагает документом (письмом, факсимильным сообщением и др.) о
согласии бенефициара на изменение или аннулирование аккредитива, он
должен быть приложен к заявлению.
В случае увеличения суммы аккредитива, открытого за счет
кредита, предоставляемого уполномоченным банком приказодателю, на
заявлении приказодателя проставляется подпись наделенного
соответствующими полномочиями работника кредитного подразделения
уполномоченного банка.
Извещение об изменении условий аккредитива или его отзыве
направляется телетрансмиссионными средствами или по почте через тот
банк, который авизовал аккредитив. Если аккредитивом предусмотрен
межбанковский рамбурс, извещение об изменении суммы, о пролонгации
аккредитива (извещение об изменении условий рамбурсирования) или об
его отзыве направляется также рамбурсирующему банку.
В случае, когда увеличивается сумма аккредитива,
соответствующее валютное покрытие списывается путем дебетования
расчетного (текущего), специального либо ссудного счета
приказодателя, если в договоре между уполномоченным банком и
приказодателем не предусмотрено иное.
26.2. Аккредитив закрывается после истечения срока для
представления документов по аккредитиву или после даты последнего
платежа (по аккредитивам с рассрочкой платежа, с негоциацией или
акцептом срочных тратт). По аккредитивам, открытым за счет кредитов
уполномоченного банка, суммы неиспользованных остатков аккредитивов
при их закрытии направляются на погашение указанных кредитов.
По аккредитивам, исполняемым уполномоченным банком, закрытие
оформляется в течение десяти рабочих дней после истечения срока для
представления документов по аккредитиву или после даты последнего
платежа (по аккредитивам с рассрочкой платежа, с негоциацией или
акцептом срочных тратт).
По непокрытым аккредитивам, исполняемым банками-нерезидентами,
аккредитив закрывается по истечении срока для представления
документов с прибавлением срока, необходимого для почтовой пересылки
документов от исполняющего банка до уполномоченного банка, и
дополнительных десяти дней, а по аккредитивам с рассрочкой платежа,
с негоциацией или акцептом срочных тратт - на следующий рабочий день
после получения от банка-нерезидента дебетового авизо или требования
о возмещении произведенных платежей.
Закрытие покрытых аккредитивов производится после получения от
банка-корреспондента уполномоченного банка авизо о зачислении на
счет уполномоченного банка суммы неиспользованного остатка
аккредитива или разрешения на дебетование его счета в уполномоченном
банке. Если суммы неиспользованного остатка не будут своевременно
возвращены, уполномоченный банк вправе требовать от
банка-нерезидента проценты на эту сумму за пользование средствами
уполномоченного банка за период от даты истечения срока для
представления документов по аккредитиву или последнего платежа, в
зависимости от случая. Если покрытие, переведенное для осуществления
платежей по аккредитиву, полностью выплачено, аккредитив закрывается
в порядке, предусмотренном для непокрытых аккредитивов.
Глава 4. Транзитные аккредитивы. Рамбурсирование.
27. Уполномоченные банки по поручению банков-нерезидентов,
являющихся их корреспондентами, могут авизовать, подтверждать и
исполнять аккредитивы, открытые этими банками в пользу бенефициаров,
имеющих счета в банках-нерезидентах (транзитные аккредитивы), а
также осуществлять рамбурсирование платежей по таким аккредитивам.
28. Авизование транзитных аккредитивов производится в порядке,
определенном пунктами 13.1-13.2. Транзитные аккредитивы авизуются
телетрансмиссионными средствами за счет банка-эмитента, если условия
аккредитива не предусматривают иное.
Подтверждение и исполнение транзитных аккредитивов
производится, как правило, при условии предоставления
уполномоченному банку предварительного валютного покрытия, которое
зачисляется на балансовый счет N 1810 "Средства на промежуточных
счетах по операциям с иностранной валютой". Платежи по непокрытым
транзитным аккредитивам, исполняемым уполномоченным банком,
производятся после получения им возмещения от банка-эмитента или
подтверждающего банка.
29. Рамбурсирование платежей по транзитным аккредитивам
осуществляется уполномоченными банками в соответствии с рамбурсными
инструкциями банков-эмитентов по требованиям исполняющих банков
(рекламирующих банков). Рамбурсирование производится после проверки
подлинности поступившего требования, при наличии предварительного
валютного покрытия или средств на счете банка-эмитента "Лоро" в
уполномоченном банке, достаточных для оплаты рамбурсного требования.
Списание средств с соответствующего счета оформляется мемориальным
ордером, первый экземпляр которого вместе с копией рамбурсного
требования помещается в документы дня, второй экземпляр - в
аккредитивное дело.
30. Транзитные аккредитивы регистрируются уполномоченным банком
в книге (журнале) открытых аккредитивов (п.14.1). На каждый
транзитный аккредитив заводится дело (досье), в которое помещаются
все документы, относящиеся к операциям уполномоченного банка по
транзитному аккредитиву. В дело по аккредитиву, по которому
уполномоченный банк является рамбурсирующим, помещаются сообщения с
рамбурсными инструкциями банка-эмитента, их изменениями, рамбурсным
обязательством уполномоченного банка (если выставлялось), рамбурсным
требованием рекламирующего банка, документы, которыми оформляются
связанные с рамбурсированием перечисления, а также другие документы,
относящиеся к рамбурсированию.
Глава 5. Порядок взимания комиссии и расходов. Передача
операций на исполнение в филиалы уполномоченных
банков
31. Комиссии уполномоченных банков за совершение операций по
аккредитивам начисляются согласно тарифам, утверждаемым в
соответствии с внутренним порядком уполномоченных банков, а
возмещение почтовых и телетрансмиссионных расходов - исходя из
указанных тарифов и фактической стоимости.
32. Комиссии за открытие, авизование и подтверждение
аккредитива, за платеж, акцепт и негоциацию, за изменение условий
аккредитива и другие предусмотренные тарифами комиссии, если
согласно условиям аккредитива они не относятся на счет клиента
уполномоченного банка, предъявляются к оплате банку-нерезиденту.
Комиссии по экспортным аккредитивам предъявляются
банку-нерезиденту при первой отсылке документов по аккредитиву. По
аккредитивам, предоставляющим уполномоченным банкам право дебетовать
счета "Лоро", суммы комиссий списываются с соответствующих счетов, о
чем указывается в сопроводительном письме.
Комиссии по импортным аккредитивам могут быть удержаны из
суммы, подлежащей переводу бенефициару при исполнении аккредитива.
33. Суммы комиссии и расходов, предъявленные к оплате
банкам-нерезидентам, до момента оплаты учитываются на внебалансовом
счете N 99821 "Документы и ценности, отосланные на инкассо".
Работник уполномоченного банка, ведущий картотеку по указанному
внебалансовому счету, следит за своевременной оплатой
банками-нерезидентами комиссии и расходов. При необходимости
банкам-нерезидентам направляются соответствующие запросы.
34. По аккредитивам, условиями которых предусмотрена оплата
комиссий и расходов за счет клиентов уполномоченных банков, суммы
комиссий и расходов списываются со счетов клиентов. Списание
оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня, второй экземпляр - в аккредитивное дело,
третий экземпляр выдается клиенту.
35. Филиалы уполномоченных банков осуществляют операции по
аккредитивам в пределах полномочий, предоставленных им
уполномоченными банками.
РАЗДЕЛ II. ГАРАНТИЙНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Глава 6. Общие положения
36. Банки могут обеспечивать в денежной форме исполнение
обязательств по международным операциям своих клиентов, клиентов
других банков, а также собственных обязательств посредством выдачи
банковских гарантий.
37. Основные термины, используемые в данном разделе Инструкции,
означают следующее.
"Принципал" - лицо, исполнение обязательств которого
обеспечивается гарантией.
"Бенефициар" - лицо, в пользу которого выдается гарантия.
"Банк-гарант" - банк, выдающий гарантию в обеспечение
исполнения обязательств принципала перед бенефициаром.
38. Банковская гарантия (гарантийное письмо банка) - это
обязательство банка-гаранта выплатить по требованию бенефициара
определенную сумму средств на согласованных в гарантии условиях.
39. Банки выдают следующие виды гарантий:
- платежные гарантии - в обеспечение исполнения платежных
обязательств клиентов-импортеров (принципалов) перед экспортерами
(бенефициарами);
- договорные гарантии (гарантии возврата аванса и других
платежей, надлежащего исполнения договора, тендерные и др.) - в
обеспечение исполнения обязательств клиентов-экспортеров
(принципалов) перед импортерами (бенефициарами);
- другие виды гарантий, не противоречащие законодательству
Республики Беларусь.
Платежные гарантии, как правило, выдаются на полную сумму
кредитной части сделки при осуществлении расчетов по товарному
кредиту (могут также покрывать проценты за кредит) и на весь срок
погашения кредита.
Гарантия возврата аванса выдается банком по поручению
экспортера, который в соответствии с условиями договора получает
предоплату на полную стоимость товара (работ, услуг) или ее часть
(аванс). Содержанием такой гарантии является обязательство
банка-гаранта возвратить средства в сумме, равной сумме предоплаты
либо аванса (его неиспользованной части), в случае невыполнения
экспортером своих обязательств по поставке товара (выполнению работ,
оказанию услуг) в соответствии с договором. Если в договоре
предусмотрена поставка товара (выполнение работ, оказание услуг)
частями, то обязательства банка-гаранта, как правило, уменьшаются по
мере совершения экспортером отгрузок (окончания отдельных этапов
работ и т.п.).
В случаях, когда условиями договоров предусмотрены санкции к
экспортерам при невыполнении либо ненадлежащем выполнении ими
обязательств по договорам, для обеспечения обязательств экспортеров
по уплате сумм штрафов банками выдаются гарантии надлежащего
исполнения договора (гарантии исполнения).
Тендерная гарантия выдается банком в обеспечение обязательств
хозяйствующего субъекта, участвующего в торгах (тендере). Требование
о платеже по данной гарантии может быть предъявлено в случае, если
принципал выиграл тендер и отказался подписать договор на
предложенных условиях и/или отказался предоставить гарантию
надлежащего исполнения договора.
В тексте выдаваемой банком гарантии может быть предусмотрено
обязательство банка-гаранта произвести платеж по первому требованию
бенефициара либо по требованию с представлением бенефициаром других
документов в соответствии с условиями гарантии, подтверждающих
обоснованность предъявляемого им требования по гарантии, например,
копий транспортных документов, копий счетов-фактур. Может также
предусматриваться приложение копии решения судебных органов или
арбитража в пользу бенефициара и др.
В тексте гарантии может быть предусмотрено, что представляемые
в соответствии с условиями гарантии документы должны быть проверены
согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных
аккредитивов Международной торговой палаты в действующей редакции.
40. Указанные в пункте 39 гарантии выдаются банками по
поручениям клиентов или по поручениям других банков, составленным на
основании поручений их клиентов.
В последнем случае банки, действующие по поручению принципалов,
представляют банкам-корреспондентам свои контргарантии либо другое
обеспечение.
Под контргарантией понимается гарантия, выдаваемая банком
принципала в пользу банка-гаранта, которым впоследствии на основании
поручения банка принципала будет выдана гарантия в пользу
бенефициара.
Банки в целях распределения риска гарантов могут выдавать
консорциальные гарантии *). При выдаче консорциальной гарантии
основной банк-гарант обеспечивает за свой счет определенную долю
обязательства по гарантии. Оставшаяся сумма гарантийного
обязательства обеспечивается за счет других гарантов, которые, в
свою очередь, представляют основному банку-гаранту субгарантии на
суммы их участия в консорциальной гарантии. Порядок предоставления
основному банку-гаранту субгарантий, а также суммы обязательств и
ответственность каждого участника консорциального обязательства
определяются в заключаемом между ними договоре.
____________________________
*) Под консорциальной гарантией понимается банковская гарантия,
которая выдается несколькими банками в пользу бенефициара через
основной банк-гарант.
41. При осуществлении международных гарантийных операций
уполномоченные банки руководствуются международными соглашениями,
настоящей Инструкцией и другими нормативными актами Республики
Беларусь, а также применяют положения Унифицированных правил
Международной торговой палаты (МТП) (Унифицированных правил по
договорным гарантиям в редакции 1978 г., публикация МТП N 325,
Унифицированных правил для гарантий по первому требованию в редакции
1992 года, публикация МТП N 458), если в тексте гарантии указано,
что она подчиняется соответствующим правилам.
Операции уполномоченных банков по гарантиям банков-нерезидентов,
подчиненным Международной практике резервных обязательств,
производятся в соответствии с разделом IV Инструкции.
___________________________________________________________--
Пункт 41 дополнен абзацем постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 февраля
2000 г. N 6.8
___________________________________________________________--
Глава 7. Порядок выдачи гарантий уполномоченными банками
42. Уполномоченные банки выдают гарантии по поручениям клиентов
и банков-корреспондентов при предоставлении клиентами
(банками-корреспондентами) надлежащего обеспечения, а также в
обеспечение исполнения обязательств самих уполномоченных банков.
Уполномоченные банки по поручениям своих клиентов направляют
поручения банкам-корреспондентам на выдачу ими гарантий и
предоставляют банкам-корреспондентам контргарантии либо другое
обеспечение.
43. Гарантии и контргарантии выдаются уполномоченными банками с
соблюдением нормативов, установленных Национальным банком Республики
Беларусь.
Для выдачи гарантий (контргарантий) уполномоченными банками
могут быть в пределах нормативов Национального банка Республики
Беларусь установлены лимиты документарных операций для отдельных
клиентов.
44. Гарантии, выдаваемые уполномоченными банками по поручениям
клиентов, могут составляться по типовым формам, разрабатываемым
уполномоченными банками самостоятельно. Примерные формы гарантий на
английском и русском языках приведены в приложениях 6-9 к
Инструкции.
45. В случаях, когда по договоренности между принципалом и
бенефициаром предполагается выдача гарантии уполномоченным банком не
по типовой форме, проект такой гарантии должен быть согласован
принципалом с уполномоченным банком.
46. Уполномоченные банки принимают на себя ответственность по
своим платежным гарантиям в пределах, не превышающих ответственность
клиентов по заключенным ими договорам.
Ответственность уполномоченного банка по выданной им гарантии
ограничивается суммой, сроком и другими условиями, указанными в
гарантии.
47. Для выдачи уполномоченным банком (по поручению
уполномоченного банка его банком-корреспондентом) гарантии клиент
представляет в уполномоченный банк следующие документы:
- надлежащим образом оформленное поручение на выдачу гарантии
(примерная форма приведена в приложении 10 к Инструкции);
- генеральное или разовое обязательство клиента. Генеральное
обязательство применятся при неоднократной выдаче гарантий
уполномоченным банком по поручению данного клиента. Примерная форма
генерального обязательства приведена в приложении 11 к Инструкции.
Генеральное (разовое) обязательство не представляется в случае, если
принципал в обеспечение выдаваемой уполномоченным банком гарантии
(контргарантии) предоставляет уполномоченному банку валютное
покрытие;
- проект гарантии на русском и на соответствующем иностранном,
как правило, английском языках в количестве экземпляров,
определяемом уполномоченным банком. В случае, когда гарантия
выдается в соответствии с типовой формой уполномоченного банка,
проект гарантии не представляется, а в поручении на выдачу гарантии
делается ссылка на соответствующую типовую форму;
- копия договора или другого документа, из которого следует
необходимость выдачи гарантии.
Уполномоченный банк в необходимых случаях вправе потребовать, а
клиент обязан представить и иные документы.
Для выдачи гарантии, подчиненной Унифицированным правилам МТП
по договорным гарантиям либо Унифицированным правилам МТП для
гарантий по первому требованию, в поручении на выдачу гарантии
делается отметка о подчинении гарантии соответствующим
Унифицированным правилам.
Если в условиях договора, заключенного клиентом уполномоченного
банка, предусмотрена выдача гарантии в пользу бенефициара
обслуживающим его банком либо третьим банком, клиент может в
поручении на выдачу гарантии просить уполномоченный банк дать одному
из этих банков поручение на выдачу гарантии.
48. Уполномоченные банки по гарантиям, выдаваемым по поручениям
клиентов, принимают в качестве обеспечения, как правило, валютное
покрытие на сумму гарантии. В данном случае клиент-принципал в
поручении на выдачу гарантии указывает номер счета, с которого
должна быть списана сумма валютного покрытия, либо, если
обслуживается другим банком, переводит необходимую сумму
уполномоченному банку-гаранту. Предоставляемое клиентами валютное
покрытие зачисляется на отдельные лицевые счета группы N 351
"Аккредитивы". Списание суммы валютного покрытия по гарантии со
счета клиента, открытого в уполномоченном банке-гаранте, и
зачисление на счет группы N 351 оформляется мемориальным ордером,
первый экземпляр которого помещается в документы дня уполномоченного
банка, второй - в досье по гарантии (п.54), третий - выдается
клиенту.
В качестве обеспечения по гарантии также могут приниматься в
залог валютные ценности, государственные ценные бумаги, имущество и
другое обеспечение по усмотрению уполномоченного банка.
49. По гарантиям, выдаваемым по поручениям банков-нерезидентов,
уполномоченные банки принимают в качестве обеспечения, как правило,
валютное покрытие или контргарантию банка-нерезидента. Валютное
покрытие предоставляется банком-нерезидентом уполномоченному банку
одним из следующих способов:
- кредитование счета "Ностро" уполномоченного банка на сумму
гарантии;
- размещение в уполномоченном банке депозитов покрытия или
страховых депозитов;
- предоставление уполномоченному банку права списать сумму
гарантии с открытого в уполномоченном банке счета "Лоро"
банка-нерезидента в момент оплаты по гарантии.
50. Представленные клиентом для выдачи гарантии документы
рассматриваются уполномоченным банком в течение 10 рабочих дней.
51. Работник уполномоченного банка, оформляющий гарантийные
операции, проверяет наличие и правильность оформления поручения на
выдачу гарантии и других представленных клиентом документов,
соответствие проекта гарантии условиям договора. Особое внимание
обращается на положения проекта гарантии, касающиеся объема и
условий ответственности уполномоченного банка (сумма, срок действия,
передача прав по гарантии, порядок заявления претензий и
осуществления расчетов по гарантии).
При надлежащем оформлении представленных документов и
приемлемости для уполномоченного банка условий гарантии, работник
банка составляет проект гарантии уполномоченного банка.
Если в соответствии с условиями, содержащимися в поручении
клиента на выдачу гарантии, гарантия в пользу бенефициара должна
быть выдана банком бенефициара либо третьим банком, уполномоченный
банк направляет банку бенефициара (третьему банку) почтовое либо
телетрансмиссионное сообщение с просьбой о выдаче гарантии в пользу
бенефициара. В зависимости от условий, представленных банком
бенефициара (третьим банком), уполномоченный банк вправе выдать в
его пользу свою контргарантию или перевести соответствующее валютное
покрытие на указанный банком-гарантом счет, или уполномочить
банк-корреспондент произвести рамбурсирование по требованию
банка-гаранта, или предоставить другое обеспечение. Примерный текст
поручения банку-корреспонденту на выдачу гарантии с предоставлением
ему контргарантии (на английском и русском языках) приведен в
приложении 12 к Инструкции.
52. Гарантии и контргарантии подписываются должностными лицами
уполномоченного банка, наделенными соответствующими полномочиями.
53. Гарантии и контргарантии уполномоченного банка
регистрируются в журнале учета гарантий, форма которого
устанавливается уполномоченным банком. Допускается ведение журнала
учета гарантий на машинных носителях информации при условии
обеспечения сохранности сведений.
54. Материалы по выданным, авизованным уполномоченным банком
гарантиям и контргарантиям, а также по контргарантиям
банков-нерезидентов, выданным в пользу уполномоченного банка:
документы, принимаемые уполномоченным банком при выдаче гарантии,
копии гарантий (контргарантий) уполномоченного банка, оригиналы
контргарантий банков-нерезидентов, копии телетрансмиссионных
сообщений о выдаче, изменении условий гарантий (контргарантий) и
др., копии поручений на перевод (платежных поручений), мемориальных
документов по операциям, связанным с гарантиями (контргарантиями),
переписка с клиентами и банками-нерезидентами по вопросам,
относящимся к гарантиям (контргарантиям), - помещаются в
уполномоченном банке в отдельные досье по каждой гарантии
(контргарантии).
При незначительном объеме документов, связанных с гарантийными
операциями, допускается оформление в уполномоченном банке одного
досье на несколько гарантий (контргарантий).
Порядок хранения документов по гарантийным операциям
определяется внутренней инструкцией уполномоченного банка.
55. Гарантии и контргарантии уполномоченных банков, а также
генеральные (разовые) обязательства клиентов уполномоченных банков
учитываются уполномоченными банками на соответствующих внебалансовых
счетах групп N 990 "Обязательства по всем видам гарантий" и N 9956
"Полученные обязательства по ссудам".
56. В зависимости от условий, содержащихся в поручении клиента
на выдачу гарантии, уполномоченный банк может направить гарантию,
выданную в пользу бенефициара, по почте либо посредством
телетрансмиссионного сообщения.
Гарантии уполномоченного банка направляются бенефициарам по
почте в следующем порядке. Оригинал гарантии, выданной в пользу
бенефициара, передается с сопроводительным письмом клиенту, давшему
поручение на выдачу гарантии, для передачи ее бенефициару или
направляется уполномоченным банком бенефициару непосредственно либо
через банк-корреспондент в зависимости от указаний, содержащихся в
поручении на выдачу гарантии. Гарантированные к оплате
(авалированные) уполномоченными банками векселя направляются
бенефициарам только через банк-корреспондент. Если гарантия
направляется бенефициару уполномоченным банком, то
клиенту-принципалу передается с сопроводительным письмом копия
гарантии.
В сопроводительное письмо, направляемое уполномоченным банком
клиенту-принципалу, включается указание о том, что при проведении
расчетных операций по договору, обеспеченному гарантией
уполномоченного банка, в документах, направляемых в уполномоченный
банк, должна содержаться ссылка на номер и дату гарантии.
Если расчетные операции по договору, обеспеченному гарантией
уполномоченного банка, не осуществляются через данный банк,
клиент-принципал обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем
осуществления расчетной операции, направить в адрес банка-гаранта с
сопроводительным письмом копию поручения на перевод (платежного
поручения) с отметкой обслуживающего банка о приеме поручения к
исполнению.
По согласованию между принципалом и банком-гарантом допускается
представление принципалом копии поручения на перевод (платежного
поручения) с использованием средств факсимильной связи.
Оригинал контргарантии, выданной в пользу банка-нерезидента,
направляется ему с сопроводительным письмом с просьбой подтвердить
получение контргарантии и направить в адрес уполномоченного банка
копию гарантии банка-нерезидента, выданной на основе контргарантии
уполномоченного банка. Копия контргарантии передается клиенту,
давшему поручение на выдачу гарантии.
Оригинал гарантии, выданной уполномоченным банком по поручению
банка-нерезидента в пользу клиента уполномоченного банка,
направляется с сопроводительным письмом непосредственно этому
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17
|
